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衢州市(龙游县、常山县、衢江区、开化县、柯城区、江山市)

盐城市(射阳县、盐都区、响水县、亭湖区、东台市、大丰区、建湖县、滨海县、阜宁县)

钦州市(钦北区、浦北县、灵山县、钦南区)

昆明市(五华区、盘龙区、石林彝族自治县、禄劝彝族苗族自治县、宜良县、晋宁区、富民县、呈贡区、安宁市、西山区、嵩明县、官渡区、东川区、寻甸回族彝族自治县)  榆林市(绥德县、吴堡县、靖边县、横山区、清涧县、神木市、米脂县、定边县、榆阳区、佳县、府谷县、子洲县)

黄冈市(团风县、蕲春县、麻城市、红安县、黄州区、罗田县、黄梅县、浠水县、英山县、武穴市)

淮北市(杜集区、相山区、濉溪县、烈山区)

济南市(平阴县、钢城区、天桥区、市中区、章丘区、历城区、商河县、长清区、济阳区、槐荫区、莱芜区、历下区)达州市(宣汉县、渠县、通川区、大竹县、开江县、万源市、达川区)

海口市(美兰区、琼山区、龙华区、秀英区)  抚顺市(东洲区、清原满族自治县、抚顺县、新抚区、新宾满族自治县、望花区、顺城区)

九江市(庐山市、湖口县、德安县、彭泽县、浔阳区、濂溪区、共青城市、武宁县、修水县、都昌县、柴桑区、瑞昌市、永修县)

云浮市(云安区、云城区、郁南县、新兴县、罗定市)

阿勒泰地区(阿勒泰市、福海县、布尔津县、哈巴河县、吉木乃县、青河县、富蕴县)

莆田市(荔城区、涵江区、城厢区、仙游县、秀屿区)

萍乡市(湘东区、上栗县、安源区、莲花县、芦溪县)

石家庄市(井陉矿区、井陉县、藁城区、赞皇县、正定县、高邑县、栾城区、晋州市、裕华区、桥西区、赵县、无极县、新华区、元氏县、新乐市、行唐县、平山县、鹿泉区、辛集市、长安区、深泽县、灵寿县)

锡林郭勒盟(二连浩特市、正蓝旗、镶黄旗、东乌珠穆沁旗、锡林浩特市、多伦县、西乌珠穆沁旗、阿巴嘎旗、正镶白旗、苏尼特右旗、苏尼特左旗、太仆寺旗)

宿州市(砀山县、灵璧县、萧县、泗县、埇桥区)

丽水市(云和县、松阳县、缙云县、遂昌县、莲都区、景宁畲族自治县、青田县、龙泉市、庆元县)

宝鸡市(陇县、凤翔区、金台区、千阳县、太白县、眉县、岐山县、渭滨区、麟游县、凤县、扶风县、陈仓区)

桂林市(秀峰区、全州县、龙胜各族自治县、象山区、七星区、叠彩区、阳朔县、荔浦市、恭城瑶族自治县、永福县、平乐县、兴安县、灵川县、资源县、临桂区、灌阳县、雁山区)

厦门市(海沧区、同安区、湖里区、思明区、集美区、翔安区)

鞍山市(岫岩满族自治县、铁东区、海城市、立山区、铁西区、千山区、台安县)

塔城地区(裕民县、沙湾市、塔城市、和布克赛尔蒙古自治县、额敏县、乌苏市、托里县)

乌海市(海南区、海勃湾区、乌达区)

丽江市(华坪县、宁蒗彝族自治县、古城区、玉龙纳西族自治县、永胜县)

贵港市(桂平市、平南县、港南区、覃塘区、港北区)

眉山市(东坡区、仁寿县、彭山区、青神县、洪雅县、丹棱县)

南充市(西充县、嘉陵区、阆中市、仪陇县、南部县、顺庆区、营山县、高坪区、蓬安县)

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鹤壁市(淇县、浚县、淇滨区、山城区、鹤山区)

攀枝花市(东区、仁和区、米易县、西区、盐边县)

长沙市(望城区、天心区、芙蓉区、岳麓区、开福区、雨花区、长沙县、浏阳市、宁乡市)

巴中市(南江县、平昌县、通江县、巴州区、恩阳区)  临夏回族自治州(永靖县、临夏县、临夏市、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、康乐县、东乡族自治县、和政县、广河县)

杭州市(萧山区、钱塘区、余杭区、建德市、淳安县、富阳区、上城区、西湖区、临安区、拱墅区、桐庐县、滨江区、临平区)

邯郸市(峰峰矿区、肥乡区、磁县、永年区、复兴区、武安市、馆陶县、大名县、涉县、邯山区、临漳县、鸡泽县、曲周县、广平县、丛台区、成安县、邱县、魏县)

襄阳市(襄州区、保康县、谷城县、枣阳市、老河口市、樊城区、襄城区、宜城市、南漳县)牡丹江市(西安区、阳明区、绥芬河市、爱民区、东宁市、东安区、宁安市、海林市、穆棱市、林口县)

衡水市(深州市、景县、冀州区、武邑县、枣强县、故城县、安平县、饶阳县、阜城县、武强县、桃城区)  资阳市(乐至县、雁江区、安岳县)

舟山市(嵊泗县、定海区、普陀区、岱山县)

西藏自治区

三亚市(崖州区、海棠区、天涯区、吉阳区)中山市

鹤岗市(兴山区、工农区、向阳区、绥滨县、东山区、萝北县、南山区、兴安区)

晋城市(高平市、泽州县、沁水县、阳城县、城区、陵川县)

庆阳市(宁县、西峰区、正宁县、华池县、镇原县、合水县、庆城县、环县)

鄂尔多斯市(康巴什区、伊金霍洛旗、鄂托克旗、鄂托克前旗、准格尔旗、杭锦旗、乌审旗、达拉特旗、东胜区)

伊春市(南岔县、友好区、嘉荫县、汤旺县、金林区、铁力市、大箐山县、伊美区、乌翠区、丰林县)

黔东南苗族侗族自治州(黄平县、台江县、三穗县、天柱县、剑河县、榕江县、黎平县、凯里市、施秉县、雷山县、锦屏县、岑巩县、镇远县、丹寨县、从江县、麻江县)

梧州市(蒙山县、苍梧县、藤县、长洲区、岑溪市、万秀区、龙圩区)

仙桃市(潜江市、神农架林区、天门市)

包头市(达尔罕茂明安联合旗、青山区、白云鄂博矿区、东河区、土默特右旗、九原区、固阳县、石拐区、昆都仑区)

黄山市(祁门县、黄山区、歙县、休宁县、徽州区、黟县、屯溪区)

宁波市(宁海县、镇海区、北仑区、象山县、慈溪市、余姚市、海曙区、江北区、奉化区、鄞州区)

哈尔滨市(通河县、方正县、阿城区、道外区、香坊区、木兰县、平房区、延寿县、南岗区、宾县、依兰县、巴彦县、五常市、呼兰区、双城区、道里区、尚志市、松北区)

娄底市(新化县、冷水江市、涟源市、双峰县、娄星区)

汕尾市(城区、陆河县、陆丰市、海丰县)

三明市(建宁县、明溪县、将乐县、沙县区、三元区、尤溪县、清流县、大田县、泰宁县、宁化县、永安市)

中卫市(中宁县、沙坡头区、海原县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）