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伊春市(铁力市、友好区、伊美区、乌翠区、大箐山县、南岔县、汤旺县、丰林县、嘉荫县、金林区)

吉安市(新干县、峡江县、青原区、井冈山市、遂川县、吉州区、永新县、永丰县、泰和县、吉水县、万安县、安福县、吉安县)

大连市(中山区、庄河市、旅顺口区、长海县、沙河口区、瓦房店市、甘井子区、西岗区、普兰店区、金州区)

克拉玛依市(白碱滩区、克拉玛依区、独山子区、乌尔禾区)  儋州市

九江市(德安县、瑞昌市、修水县、武宁县、都昌县、濂溪区、彭泽县、共青城市、浔阳区、湖口县、柴桑区、永修县、庐山市)

阳泉市(郊区、盂县、平定县、城区、矿区)

安阳市(龙安区、内黄县、殷都区、北关区、林州市、滑县、安阳县、文峰区、汤阴县)

哈尔滨市(松北区、延寿县、方正县、双城区、通河县、平房区、五常市、道外区、巴彦县、呼兰区、阿城区、宾县、道里区、依兰县、木兰县、香坊区、南岗区、尚志市)  朔州市(朔城区、怀仁市、应县、山阴县、平鲁区、右玉县)

眉山市(丹棱县、东坡区、彭山区、洪雅县、青神县、仁寿县)

嘉兴市(嘉善县、桐乡市、秀洲区、海宁市、南湖区、平湖市、海盐县)

孝感市(应城市、大悟县、孝昌县、云梦县、安陆市、汉川市、孝南区)

白银市(会宁县、平川区、景泰县、白银区、靖远县)

烟台市(栖霞市、招远市、福山区、芝罘区、莱州市、龙口市、蓬莱区、莱阳市、海阳市、莱山区、牟平区)

焦作市(孟州市、马村区、温县、沁阳市、中站区、解放区、修武县、博爱县、武陟县、山阳区)

韶关市(仁化县、翁源县、武江区、新丰县、浈江区、乐昌市、南雄市、始兴县、曲江区、乳源瑶族自治县)

丽江市(宁蒗彝族自治县、华坪县、玉龙纳西族自治县、古城区、永胜县)

怀化市(芷江侗族自治县、中方县、鹤城区、新晃侗族自治县、通道侗族自治县、麻阳苗族自治县、溆浦县、洪江市、沅陵县、靖州苗族侗族自治县、会同县、辰溪县)

鞍山市(立山区、台安县、岫岩满族自治县、海城市、铁东区、千山区、铁西区)

阜阳市(颍上县、颍州区、颍东区、颍泉区、太和县、界首市、临泉县、阜南县)

凉山彝族自治州(布拖县、会理市、美姑县、会东县、冕宁县、普格县、木里藏族自治县、德昌县、雷波县、越西县、金阳县、盐源县、昭觉县、甘洛县、宁南县、喜德县、西昌市)

海南藏族自治州(兴海县、同德县、贵德县、共和县、贵南县)

扬州市(仪征市、宝应县、高邮市、广陵区、邗江区、江都区)

沈阳市(苏家屯区、新民市、大东区、于洪区、辽中区、和平区、铁西区、康平县、法库县、沈河区、皇姑区、浑南区、沈北新区)

吕梁市(孝义市、方山县、离石区、岚县、交城县、石楼县、兴县、中阳县、汾阳市、交口县、柳林县、临县、文水县)

迪庆藏族自治州(香格里拉市、德钦县、维西傈僳族自治县)

海西蒙古族藏族自治州(乌兰县、德令哈市、茫崖市、天峻县、格尔木市、都兰县)

洛阳市(伊川县、嵩县、老城区、涧西区、洛宁县、汝阳县、西工区、洛龙区、偃师区、栾川县、宜阳县、瀍河回族区、新安县、孟津区)

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宜宾市(江安县、长宁县、高县、筠连县、叙州区、南溪区、翠屏区、珙县、屏山县、兴文县)

淮北市(烈山区、相山区、杜集区、濉溪县)

常德市(临澧县、鼎城区、澧县、津市市、武陵区、石门县、桃源县、汉寿县、安乡县)

莆田市(城厢区、仙游县、涵江区、荔城区、秀屿区)  运城市(稷山县、河津市、芮城县、临猗县、绛县、盐湖区、平陆县、夏县、闻喜县、新绛县、永济市、垣曲县、万荣县)

贵港市(覃塘区、港南区、港北区、桂平市、平南县)

铜川市(宜君县、王益区、印台区、耀州区)

珠海市(金湾区、斗门区、香洲区)阿勒泰地区(福海县、布尔津县、阿勒泰市、吉木乃县、富蕴县、青河县、哈巴河县)

廊坊市(大厂回族自治县、三河市、文安县、大城县、霸州市、永清县、安次区、广阳区、香河县、固安县)  南宁市(横州市、武鸣区、邕宁区、隆安县、西乡塘区、上林县、宾阳县、马山县、青秀区、江南区、良庆区、兴宁区)

襄阳市(老河口市、谷城县、襄城区、南漳县、襄州区、宜城市、枣阳市、樊城区、保康县)

鹰潭市(月湖区、余江区、贵溪市)

信阳市(浉河区、固始县、淮滨县、潢川县、罗山县、息县、平桥区、新县、光山县、商城县)张家界市(慈利县、永定区、桑植县、武陵源区)

榆林市(横山区、榆阳区、神木市、吴堡县、定边县、清涧县、米脂县、靖边县、佳县、府谷县、绥德县、子洲县)

丹东市(凤城市、东港市、宽甸满族自治县、振安区、元宝区、振兴区)

锡林郭勒盟(太仆寺旗、二连浩特市、苏尼特左旗、阿巴嘎旗、正蓝旗、镶黄旗、东乌珠穆沁旗、苏尼特右旗、锡林浩特市、多伦县、西乌珠穆沁旗、正镶白旗)

临夏回族自治州(康乐县、临夏市、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、和政县、临夏县、广河县、永靖县、东乡族自治县)

通化市(辉南县、东昌区、二道江区、柳河县、集安市、通化县、梅河口市)

长春市(南关区、农安县、双阳区、宽城区、德惠市、公主岭市、朝阳区、榆树市、九台区、绿园区、二道区)

河源市(和平县、连平县、东源县、源城区、紫金县、龙川县)

鄂尔多斯市(东胜区、鄂托克旗、康巴什区、达拉特旗、鄂托克前旗、准格尔旗、伊金霍洛旗、杭锦旗、乌审旗)

泰州市(姜堰区、靖江市、泰兴市、高港区、兴化市、海陵区)

中山市

广州市(从化区、花都区、黄埔区、越秀区、海珠区、白云区、番禺区、南沙区、天河区、增城区、荔湾区)

吴忠市(青铜峡市、利通区、盐池县、红寺堡区、同心县)

济宁市(金乡县、曲阜市、泗水县、汶上县、兖州区、嘉祥县、任城区、邹城市、鱼台县、微山县、梁山县)

潍坊市(昌乐县、寿光市、潍城区、诸城市、临朐县、安丘市、高密市、奎文区、昌邑市、青州市、寒亭区、坊子区)

鹤壁市(浚县、鹤山区、淇滨区、山城区、淇县)

湖州市(吴兴区、安吉县、德清县、长兴县、南浔区)

　　在净息差持续收窄的背景下，投资收益成为不少上市银行重要的盈利来源，近两年表现尤为突出。记者注意到，截至4月24日，共有28家A股上市银行披露了2024年年度报告。其中，超九成银行的投资收益实现了正增长，最高增幅达176.81%，农商行表现尤为突出。

　　投资收益的显著增长背后，是债券市场牛市行情带来的丰厚利润。多家银行在年报中指出，投资收益的显著增长与债券投资收益的增加密切相关，部分银行通过兑现存量债券浮盈，实现其他非息收入快速增长。

　　然而，未来债市投资能否继续为银行业绩提供有力支撑？从上市银行披露的2025年一季报来看，进入2025年后，债券市场波动明显加剧，部分银行已提前兑现浮盈，其中不乏平安银行、南京银行、江阴银行等买债“大户”。展望未来，业内人士预计，随着债市波动加剧，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。

　　超九成上市银行投资收益同比增长

　　过去一年，债券投资收益已然成为驱动银行非息收入增长的关键动力。记者据Wind数据统计，在28家上市银行中，仅有2家银行2024年的投资收益出现了同比下滑，其余银行均实现了同比正增长。

　　（第一财经根据上市银行年报、Wind数据梳理）

　　在这些银行中，农商行的表现格外引人注目。其中，张家港行（002839.SZ）和瑞丰银行（601528.SH）作为长三角地区的头部农商行，投资收益增幅极为显著，均超过1倍，分别达到176.81%和100.52%，对应的投资收益金额分别为12.90亿元和9.42亿元。

　　紧随其后的是来自川渝地区的渝农商行（601077.SH），该行2024年实现投资收益41.98亿元，同比增长93.56%，增幅接近1倍。此外，常熟银行（601128.SH）2024年的投资收益也达到了14.94亿元，增幅为56.03%。

　　国有大行和股份制银行等大型银行的投资收益同样取得了较高的增速。其中，中国银行和平安银行的投资收益增幅较为突出，分别达到了64.68%和53.26%。

　　此外，2024年多数银行的投资收益占营业收入的比例较为突出。以张家港行和江阴银行这两家农商行为例，其投资收益占营业收入的比例均超过了20%。具体来看，张家港行2024年实现营业收入47.11亿元，其中投资收益占比高达27.39%，接近三成。

　　债市走牛带来丰厚利润

　　记者了解到，2024年债券市场走强带来的浮盈机会，是多家上市银行投资收益增长的重要因素。多家银行在年报中提到，投资收益增长主要得益于“处置债券产生的收益增加”以及“债券交易账户规模的扩大”。

　　2024年，渝农商行实现投资收益及公允价值变动净损益38.48亿元，较上年同期增长16.35亿元。该行在年报中指出，这一增长主要得益于本集团加强市场分析、优化交易策略、丰富投资品种，并精准把握交易机会，从而提升了金融资产的整体收益。

　　与此同时，浙商银行也在年报中表示，其他非利息净收入大幅上涨的主要原因在于该行加强了市场研判和专业能力建设，成功把握了债市收益率下行的机遇，使得交易性金融资产业务收益表现良好。财报显示，2024年该行公允价值变动净收益、汇兑净收益、分别达到35.16亿元、17.69亿元，同比分别增长1095.92%、91.66%。

　　业内人士分析称，投资收益的大幅增长主要得益于债券市场的良好表现，部分银行通过兑现债券浮盈推动了收入的增加。中金公司分析师林英奇指出，2023年和2024年，债券市场表现良好，部分银行通过兑现债券浮盈推动了投资收益的大幅增长。其他非利息收入对银行营业收入的支撑作用较为明显，其中其他综合收益（OCI）账户浮盈的兑现是关键因素。2024年四季度，债券收益率下行速度加快，上市银行通过OCI账户继续积累债券浮盈，并在年末择机兑现转化为利润。

　　2024年，债券收益率整体下行。Wind数据显示，10年期国债收益率从年初的2.50%降至年末的1.68%，降幅近90个基点。在此背景下，不少银行的投资业务收益成为利润增长的有力支撑，投资收益在营业收入中的占比也有所提高。

　　“在经济增速放缓和产业结构调整的背景下，中小银行面临着负债成本上升和净息差收窄的双重压力。在这种情况下，中小银行通过适度下沉信用资质进行债券投资，从而获得了相对较高的收益，债券投资对于中小银行而言具有一定的性价比。”长三角地区某农商行金融市场部负责人表示。

　　未来投资收益贡献或下降

　　受央行暂停国债买卖操作、经济金融数据超预期、资金链紧平衡、股市回暖等多重因素影响，2025年第一季度，债券市场整体收益率波动上行。数据显示，中债10年期国债到期收益率从年初的1.6%低位震荡走高至1.9%左右，上升约30个基点。

　　部分银行已公布的2025年一季报或业绩快报显示，随着一季度债券市场的下跌，投资收益出现了大幅下降。例如，平安银行公布的一季报显示，该行报告期内公允价值损失30.8亿元，去年同期为15.72亿元，同比下跌46.52亿元，降幅295.5%，环比减少61.84亿元。

　　与此同时，南京银行和江阴银行也面临类似情况。一季报显示，南京银行报告期内公允价值净亏损2.16亿元，环比亏损75.92亿元，降幅为102.91%。江阴银行一季度公允价值环比净亏损0.99亿元，去年四季度净收益0.70亿元。

　　对此，民生证券固定收益首席分析师谭逸鸣分析称，鉴于债券市场近期的回调态势，年初在高位购入的债券已出现较显著的账面亏损。为有效减轻此类亏损对财务报表的不利影响，银行可能会提前处置那些原本计划持有至到期，但目前仍存在浮盈的债券。

　　在此背景下，银行的投资收益在未来能否继续保持高速增长？展望未来，业内人士预计，债市收益率水平将保持长期下行趋势，但在外部冲击因素和内部政策对冲措施的双重作用下，市场波动幅度将加大，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。

　　“上市银行仍有望通过兑现债券浮盈来推动营收增长。”林英奇指出，不过，2025年初债券市场调整较为明显，波动可能会对投资收益产生扰动。

　　精神航空公司周四表示，在这家低成本航空公司摆脱破产困境几周后，已获得在纽约证券交易所上市其股票的批准。

　　该公司称，其股票预计将于4月29日开始交易。

　　去年11月，纽约证券交易所将精神航空公司的股票摘牌，原因是这家美国低成本航空公司在多年亏损、合并尝试失败以及背负沉重债务后申请了破产。