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梧州市(长洲区、苍梧县、龙圩区、岑溪市、藤县、蒙山县、万秀区)

喀什地区(喀什市、巴楚县、岳普湖县、疏附县、伽师县、疏勒县、麦盖提县、莎车县、泽普县、叶城县、塔什库尔干塔吉克自治县、英吉沙县)

南充市(南部县、仪陇县、营山县、嘉陵区、阆中市、西充县、高坪区、蓬安县、顺庆区)

濮阳市(华龙区、濮阳县、范县、南乐县、清丰县、台前县)  汕头市(澄海区、金平区、潮南区、龙湖区、濠江区、潮阳区、南澳县)

常州市(溧阳市、天宁区、金坛区、新北区、武进区、钟楼区)

咸宁市(赤壁市、通城县、咸安区、通山县、崇阳县、嘉鱼县)

云浮市(郁南县、云城区、云安区、罗定市、新兴县)

海北藏族自治州(刚察县、海晏县、祁连县、门源回族自治县)  防城港市(上思县、东兴市、防城区、港口区)

杭州市(建德市、临安区、滨江区、淳安县、西湖区、拱墅区、临平区、桐庐县、萧山区、富阳区、余杭区、钱塘区、上城区)

东莞市

哈密市(伊吾县、伊州区、巴里坤哈萨克自治县)

中卫市(中宁县、沙坡头区、海原县)

上饶市(万年县、玉山县、婺源县、铅山县、信州区、广丰区、余干县、德兴市、鄱阳县、横峰县、广信区、弋阳县)

齐齐哈尔市(讷河市、依安县、富拉尔基区、克山县、建华区、铁锋区、富裕县、昂昂溪区、碾子山区、克东县、梅里斯达斡尔族区、龙江县、泰来县、龙沙区、甘南县、拜泉县)

双鸭山市(宝清县、四方台区、饶河县、尖山区、集贤县、友谊县、岭东区、宝山区)

南平市(延平区、政和县、武夷山市、光泽县、顺昌县、建瓯市、浦城县、建阳区、松溪县、邵武市)

宿迁市(泗洪县、宿豫区、宿城区、沭阳县、泗阳县)

葫芦岛市(建昌县、龙港区、连山区、绥中县、兴城市、南票区)

吉安市(峡江县、吉州区、永新县、安福县、新干县、青原区、万安县、吉安县、井冈山市、遂川县、泰和县、吉水县、永丰县)

绵阳市(江油市、平武县、游仙区、盐亭县、北川羌族自治县、安州区、梓潼县、三台县、涪城区)

延边朝鲜族自治州(安图县、图们市、延吉市、汪清县、龙井市、敦化市、和龙市、珲春市)

普洱市(镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、思茅区、景谷傣族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、西盟佤族自治县、景东彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县)

天津市(津南区、滨海新区、宝坻区、西青区、东丽区、和平区、河北区、河东区、河西区、武清区、红桥区、北辰区、南开区、静海区、蓟州区、宁河区)

本溪市(桓仁满族自治县、溪湖区、本溪满族自治县、南芬区、平山区、明山区)

海西蒙古族藏族自治州(都兰县、乌兰县、德令哈市、茫崖市、格尔木市、天峻县)

扬州市(宝应县、仪征市、邗江区、广陵区、高邮市、江都区)

通辽市(科尔沁左翼中旗、开鲁县、科尔沁左翼后旗、奈曼旗、扎鲁特旗、科尔沁区、霍林郭勒市、库伦旗)

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信阳市(商城县、光山县、息县、淮滨县、浉河区、罗山县、固始县、平桥区、新县、潢川县)

那曲市(嘉黎县、色尼区、聂荣县、双湖县、安多县、申扎县、比如县、尼玛县、索县、巴青县、班戈县)

雅安市(石棉县、名山区、汉源县、宝兴县、荥经县、天全县、雨城区、芦山县)

丽水市(青田县、遂昌县、松阳县、云和县、景宁畲族自治县、缙云县、庆元县、莲都区、龙泉市)  萍乡市(安源区、上栗县、芦溪县、莲花县、湘东区)

石家庄市(藁城区、桥西区、元氏县、赵县、赞皇县、新华区、深泽县、行唐县、正定县、平山县、高邑县、栾城区、晋州市、长安区、辛集市、灵寿县、裕华区、井陉矿区、无极县、鹿泉区、井陉县、新乐市)

金昌市(金川区、永昌县)

驻马店市(新蔡县、遂平县、确山县、驿城区、上蔡县、西平县、正阳县、汝南县、泌阳县、平舆县)泰州市(海陵区、泰兴市、兴化市、高港区、姜堰区、靖江市)

朝阳市(北票市、朝阳县、龙城区、双塔区、凌源市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、建平县)  南宁市(邕宁区、横州市、兴宁区、良庆区、上林县、西乡塘区、青秀区、武鸣区、马山县、隆安县、宾阳县、江南区)

菏泽市(牡丹区、鄄城县、曹县、单县、成武县、巨野县、定陶区、东明县、郓城县)

安顺市(镇宁布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县、平坝区、关岭布依族苗族自治县、西秀区、普定县)

珠海市(金湾区、香洲区、斗门区)甘孜藏族自治州(稻城县、新龙县、巴塘县、石渠县、乡城县、泸定县、九龙县、丹巴县、德格县、道孚县、得荣县、雅江县、白玉县、康定市、甘孜县、色达县、炉霍县、理塘县)

镇江市(润州区、京口区、丹徒区、句容市、丹阳市、扬中市)

哈尔滨市(尚志市、松北区、五常市、通河县、道外区、方正县、巴彦县、呼兰区、香坊区、道里区、阿城区、平房区、双城区、南岗区、木兰县、依兰县、宾县、延寿县)

邯郸市(丛台区、武安市、曲周县、魏县、峰峰矿区、永年区、广平县、磁县、成安县、大名县、馆陶县、复兴区、临漳县、邱县、肥乡区、鸡泽县、涉县、邯山区)

怒江傈僳族自治州(贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县、福贡县、泸水市)

广安市(岳池县、武胜县、前锋区、邻水县、华蓥市、广安区)

攀枝花市(米易县、盐边县、西区、东区、仁和区)

昌都市(卡若区、类乌齐县、洛隆县、芒康县、江达县、八宿县、贡觉县、左贡县、边坝县、丁青县、察雅县)

漳州市(龙海区、华安县、长泰区、平和县、芗城区、南靖县、云霄县、漳浦县、东山县、龙文区、诏安县)

来宾市(金秀瑶族自治县、象州县、兴宾区、武宣县、忻城县、合山市)

芜湖市(南陵县、镜湖区、繁昌区、无为市、鸠江区、湾沚区、弋江区)

安康市(紫阳县、旬阳市、岚皋县、平利县、镇坪县、白河县、汉阴县、汉滨区、石泉县、宁陕县)

乐山市(市中区、峨边彝族自治县、马边彝族自治县、沐川县、金口河区、峨眉山市、犍为县、沙湾区、五通桥区、夹江县、井研县)

昆明市(东川区、西山区、石林彝族自治县、呈贡区、五华区、盘龙区、宜良县、禄劝彝族苗族自治县、官渡区、寻甸回族彝族自治县、嵩明县、安宁市、晋宁区、富民县)

怀化市(芷江侗族自治县、靖州苗族侗族自治县、会同县、辰溪县、溆浦县、麻阳苗族自治县、鹤城区、新晃侗族自治县、沅陵县、洪江市、中方县、通道侗族自治县)

白山市(长白朝鲜族自治县、靖宇县、江源区、抚松县、浑江区、临江市)

克拉玛依市(白碱滩区、克拉玛依区、独山子区、乌尔禾区)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。