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滨州市(沾化区、无棣县、滨城区、阳信县、邹平市、博兴县、惠民县)

永州市(零陵区、新田县、道县、蓝山县、江华瑶族自治县、冷水滩区、双牌县、宁远县、祁阳市、东安县、江永县)

阿拉善盟(阿拉善左旗、阿拉善右旗、额济纳旗)

果洛藏族自治州(甘德县、久治县、达日县、班玛县、玛多县、玛沁县)  宝鸡市(麟游县、岐山县、渭滨区、陇县、太白县、眉县、凤翔区、扶风县、陈仓区、千阳县、凤县、金台区)

黄冈市(红安县、蕲春县、浠水县、麻城市、团风县、黄州区、武穴市、黄梅县、英山县、罗田县)

乌兰察布市(丰镇市、兴和县、化德县、集宁区、商都县、察哈尔右翼后旗、察哈尔右翼中旗、察哈尔右翼前旗、四子王旗、卓资县、凉城县)

营口市(站前区、老边区、鲅鱼圈区、盖州市、西市区、大石桥市)

黄南藏族自治州(河南蒙古族自治县、泽库县、同仁市、尖扎县)  喀什地区(岳普湖县、麦盖提县、疏勒县、泽普县、喀什市、塔什库尔干塔吉克自治县、莎车县、巴楚县、疏附县、叶城县、英吉沙县、伽师县)

扬州市(江都区、宝应县、广陵区、高邮市、仪征市、邗江区)

阳泉市(郊区、矿区、平定县、盂县、城区)

河池市(凤山县、罗城仫佬族自治县、宜州区、都安瑶族自治县、南丹县、金城江区、环江毛南族自治县、天峨县、大化瑶族自治县、巴马瑶族自治县、东兰县)

宜宾市(叙州区、江安县、屏山县、翠屏区、高县、长宁县、南溪区、筠连县、珙县、兴文县)

天水市(麦积区、秦安县、甘谷县、秦州区、武山县、清水县、张家川回族自治县)

台州市(仙居县、天台县、三门县、黄岩区、玉环市、路桥区、临海市、椒江区、温岭市)

广西壮族自治区

嘉兴市(南湖区、海宁市、嘉善县、平湖市、海盐县、秀洲区、桐乡市)

呼和浩特市(托克托县、赛罕区、清水河县、和林格尔县、土默特左旗、新城区、回民区、武川县、玉泉区)

甘南藏族自治州(临潭县、舟曲县、碌曲县、卓尼县、玛曲县、合作市、迭部县、夏河县)

大理白族自治州(南涧彝族自治县、云龙县、巍山彝族回族自治县、宾川县、漾濞彝族自治县、大理市、永平县、弥渡县、鹤庆县、洱源县、剑川县、祥云县)

庆阳市(宁县、环县、庆城县、正宁县、华池县、西峰区、镇原县、合水县)

仙桃市(潜江市、神农架林区、天门市)

贵阳市(南明区、清镇市、修文县、观山湖区、乌当区、云岩区、开阳县、白云区、花溪区、息烽县)

淮南市(大通区、潘集区、田家庵区、寿县、八公山区、凤台县、谢家集区)

铜仁市(石阡县、沿河土家族自治县、德江县、万山区、松桃苗族自治县、江口县、思南县、碧江区、玉屏侗族自治县、印江土家族苗族自治县)

巴中市(通江县、南江县、巴州区、平昌县、恩阳区)

双鸭山市(宝清县、宝山区、岭东区、友谊县、饶河县、四方台区、集贤县、尖山区)

哈尔滨市(延寿县、木兰县、平房区、巴彦县、通河县、道里区、依兰县、呼兰区、阿城区、松北区、道外区、双城区、香坊区、方正县、南岗区、宾县、五常市、尚志市)

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德宏傣族景颇族自治州(梁河县、芒市、盈江县、瑞丽市、陇川县)

三门峡市(湖滨区、义马市、渑池县、灵宝市、卢氏县、陕州区)

牡丹江市(林口县、爱民区、穆棱市、绥芬河市、西安区、宁安市、东宁市、东安区、海林市、阳明区)

怀化市(靖州苗族侗族自治县、辰溪县、鹤城区、通道侗族自治县、新晃侗族自治县、溆浦县、沅陵县、会同县、麻阳苗族自治县、洪江市、芷江侗族自治县、中方县)  甘孜藏族自治州(巴塘县、泸定县、白玉县、道孚县、九龙县、乡城县、石渠县、新龙县、色达县、稻城县、丹巴县、理塘县、甘孜县、德格县、雅江县、康定市、得荣县、炉霍县)

四平市(伊通满族自治县、梨树县、铁东区、双辽市、铁西区)

通辽市(库伦旗、科尔沁区、奈曼旗、开鲁县、霍林郭勒市、科尔沁左翼后旗、扎鲁特旗、科尔沁左翼中旗)

晋中市(介休市、平遥县、太谷区、榆次区、和顺县、昔阳县、灵石县、左权县、寿阳县、祁县、榆社县)汕尾市(陆河县、陆丰市、城区、海丰县)

西双版纳傣族自治州(勐海县、勐腊县、景洪市)  亳州市(蒙城县、谯城区、涡阳县、利辛县)

鹤岗市(兴安区、东山区、萝北县、绥滨县、向阳区、南山区、工农区、兴山区)

成都市(双流区、郫都区、彭州市、武侯区、龙泉驿区、蒲江县、金牛区、青羊区、金堂县、成华区、都江堰市、崇州市、简阳市、大邑县、新津区、邛崃市、新都区、青白江区、锦江区、温江区)

宣城市(宁国市、广德市、绩溪县、郎溪县、宣州区、泾县、旌德县)鹤壁市(淇县、山城区、浚县、淇滨区、鹤山区)

惠州市(惠东县、惠城区、惠阳区、龙门县、博罗县)

乐山市(五通桥区、峨边彝族自治县、犍为县、峨眉山市、井研县、夹江县、马边彝族自治县、市中区、沐川县、沙湾区、金口河区)

包头市(白云鄂博矿区、达尔罕茂明安联合旗、青山区、石拐区、昆都仑区、九原区、东河区、固阳县、土默特右旗)

宁波市(慈溪市、镇海区、象山县、余姚市、北仑区、海曙区、江北区、鄞州区、宁海县、奉化区)

黑河市(北安市、五大连池市、孙吴县、爱辉区、逊克县、嫩江市)

濮阳市(范县、华龙区、濮阳县、南乐县、清丰县、台前县)

济源市

定西市(岷县、漳县、通渭县、渭源县、安定区、临洮县、陇西县)

陇南市(成县、宕昌县、康县、两当县、文县、徽县、礼县、西和县、武都区)

本溪市(平山区、明山区、桓仁满族自治县、南芬区、本溪满族自治县、溪湖区)

石河子市(白杨市、五家渠市、双河市、北屯市、可克达拉市、图木舒克市、昆玉市、铁门关市、阿拉尔市、新星市、胡杨河市)

福州市(台江区、罗源县、鼓楼区、晋安区、闽清县、仓山区、福清市、闽侯县、永泰县、马尾区、连江县、长乐区、平潭县)

三明市(永安市、建宁县、沙县区、清流县、明溪县、泰宁县、宁化县、大田县、尤溪县、将乐县、三元区)

邯郸市(临漳县、丛台区、邯山区、武安市、永年区、磁县、鸡泽县、曲周县、涉县、峰峰矿区、成安县、馆陶县、邱县、魏县、广平县、肥乡区、大名县、复兴区)

潮州市(潮安区、饶平县、湘桥区)

益阳市(赫山区、南县、桃江县、沅江市、安化县、资阳区)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。