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拉萨市(堆龙德庆区、尼木县、达孜区、林周县、城关区、当雄县、曲水县、墨竹工卡县)
舟山市(嵊泗县、岱山县、普陀区、定海区)
信阳市(罗山县、平桥区、光山县、潢川县、固始县、商城县、淮滨县、浉河区、新县、息县)
嘉峪关市
十堰市(张湾区、房县、郧西县、竹山县、郧阳区、竹溪县、丹江口市、茅箭区)
齐齐哈尔市(拜泉县、克山县、建华区、甘南县、梅里斯达斡尔族区、铁锋区、富拉尔基区、龙江县、碾子山区、泰来县、富裕县、龙沙区、依安县、昂昂溪区、克东县、讷河市)
淮安市(淮阴区、金湖县、盱眙县、清江浦区、洪泽区、淮安区、涟水县)
常德市(津市市、桃源县、澧县、石门县、武陵区、安乡县、临澧县、鼎城区、汉寿县)
太原市(清徐县、杏花岭区、晋源区、尖草坪区、娄烦县、古交市、迎泽区、阳曲县、小店区、万柏林区)
达州市(开江县、达川区、通川区、万源市、宣汉县、渠县、大竹县)
厦门市(海沧区、湖里区、同安区、集美区、思明区、翔安区)
香港特别行政区
潍坊市(青州市、奎文区、昌乐县、坊子区、潍城区、昌邑市、高密市、寒亭区、寿光市、安丘市、诸城市、临朐县)
百色市(靖西市、凌云县、那坡县、乐业县、平果市、隆林各族自治县、德保县、西林县、田林县、田东县、右江区、田阳区)
济源市
自贡市(贡井区、富顺县、荣县、沿滩区、自流井区、大安区)
宜昌市(当阳市、兴山县、长阳土家族自治县、点军区、夷陵区、秭归县、枝江市、猇亭区、远安县、西陵区、宜都市、五峰土家族自治县、伍家岗区)
酒泉市(玉门市、敦煌市、阿克塞哈萨克族自治县、肃北蒙古族自治县、瓜州县、金塔县、肃州区)
开封市(通许县、尉氏县、鼓楼区、杞县、龙亭区、顺河回族区、禹王台区、兰考县、祥符区)
伊春市(友好区、大箐山县、嘉荫县、南岔县、铁力市、伊美区、丰林县、汤旺县、金林区、乌翠区)
宿州市(萧县、灵璧县、砀山县、泗县、埇桥区)
湛江市(遂溪县、麻章区、徐闻县、霞山区、赤坎区、雷州市、廉江市、吴川市、坡头区)
德阳市(中江县、旌阳区、罗江区、什邡市、广汉市、绵竹市)
宁德市(霞浦县、蕉城区、寿宁县、屏南县、福安市、周宁县、柘荣县、古田县、福鼎市)
濮阳市(华龙区、南乐县、清丰县、台前县、范县、濮阳县)
鞍山市(海城市、岫岩满族自治县、立山区、台安县、千山区、铁东区、铁西区)
鹤壁市(山城区、浚县、淇滨区、鹤山区、淇县)
牡丹江市(宁安市、西安区、东宁市、林口县、东安区、爱民区、绥芬河市、阳明区、穆棱市、海林市)
南昌市(青山湖区、青云谱区、安义县、东湖区、进贤县、西湖区、红谷滩区、新建区、南昌县)
防城港市(防城区、东兴市、港口区、上思县)
上海市(金山区、黄浦区、嘉定区、普陀区、浦东新区、杨浦区、静安区、崇明区、虹口区、青浦区、闵行区、徐汇区、长宁区、奉贤区、松江区、宝山区)
辽阳市(文圣区、宏伟区、辽阳县、弓长岭区、太子河区、白塔区、灯塔市)
萍乡市(上栗县、湘东区、芦溪县、安源区、莲花县)
佳木斯市(向阳区、郊区、同江市、桦川县、东风区、抚远市、前进区、富锦市、汤原县、桦南县)
湘西土家族苗族自治州(古丈县、凤凰县、保靖县、花垣县、永顺县、龙山县、吉首市、泸溪县)
宣城市(宁国市、绩溪县、泾县、宣州区、旌德县、广德市、郎溪县)
汕尾市(陆丰市、城区、陆河县、海丰县)
安顺市(普定县、关岭布依族苗族自治县、西秀区、平坝区、镇宁布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县)
赣州市(瑞金市、石城县、安远县、大余县、兴国县、龙南市、全南县、于都县、定南县、上犹县、寻乌县、会昌县、南康区、章贡区、宁都县、崇义县、信丰县、赣县区)
克拉玛依市(乌尔禾区、白碱滩区、独山子区、克拉玛依区)
芜湖市(镜湖区、鸠江区、湾沚区、南陵县、无为市、弋江区、繁昌区)
那曲市(尼玛县、申扎县、安多县、聂荣县、双湖县、嘉黎县、色尼区、比如县、巴青县、班戈县、索县)
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梅州市(兴宁市、平远县、梅县区、大埔县、五华县、丰顺县、蕉岭县、梅江区)
河源市(东源县、连平县、紫金县、龙川县、和平县、源城区)
遂宁市(大英县、安居区、船山区、射洪市、蓬溪县)
云浮市(新兴县、罗定市、郁南县、云安区、云城区)
唐山市(路南区、丰南区、玉田县、滦州市、迁西县、曹妃甸区、丰润区、乐亭县、迁安市、路北区、遵化市、古冶区、开平区、滦南县)
伊犁哈萨克自治州(霍尔果斯市、尼勒克县、特克斯县、察布查尔锡伯自治县、奎屯市、伊宁市、新源县、伊宁县、巩留县、霍城县、昭苏县)
咸宁市(通城县、崇阳县、通山县、嘉鱼县、赤壁市、咸安区)
漳州市(云霄县、芗城区、东山县、龙文区、平和县、龙海区、漳浦县、南靖县、长泰区、华安县、诏安县)
保山市(隆阳区、龙陵县、昌宁县、腾冲市、施甸县)
丹东市(振安区、元宝区、振兴区、宽甸满族自治县、凤城市、东港市)
三亚市(崖州区、海棠区、天涯区、吉阳区)
岳阳市(云溪区、临湘市、湘阴县、平江县、汨罗市、君山区、岳阳楼区、岳阳县、华容县)
昌都市(类乌齐县、察雅县、左贡县、卡若区、边坝县、江达县、丁青县、芒康县、贡觉县、洛隆县、八宿县)
克孜勒苏柯尔克孜自治州(乌恰县、阿图什市、阿合奇县、阿克陶县)
新余市(渝水区、分宜县)
恩施土家族苗族自治州(巴东县、鹤峰县、恩施市、咸丰县、来凤县、宣恩县、建始县、利川市)
威海市(文登区、乳山市、环翠区、荣成市)
马鞍山市(花山区、当涂县、博望区、和县、含山县、雨山区)
昆明市(富民县、官渡区、晋宁区、西山区、呈贡区、东川区、寻甸回族彝族自治县、宜良县、嵩明县、盘龙区、禄劝彝族苗族自治县、石林彝族自治县、安宁市、五华区)
甘孜藏族自治州(雅江县、炉霍县、康定市、新龙县、稻城县、德格县、色达县、丹巴县、甘孜县、道孚县、乡城县、石渠县、白玉县、巴塘县、理塘县、得荣县、泸定县、九龙县)
黄南藏族自治州(泽库县、尖扎县、同仁市、河南蒙古族自治县)
秦皇岛市(北戴河区、海港区、昌黎县、抚宁区、山海关区、青龙满族自治县、卢龙县)
随州市(曾都区、广水市、随县)
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上饶市(玉山县、广丰区、横峰县、弋阳县、广信区、鄱阳县、德兴市、信州区、余干县、婺源县、万年县、铅山县)
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柳州市(融安县、柳城县、柳南区、柳江区、城中区、柳北区、鱼峰区、三江侗族自治县、鹿寨县、融水苗族自治县)
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温州市(永嘉县、龙港市、泰顺县、鹿城区、文成县、瑞安市、洞头区、平阳县、苍南县、乐清市、龙湾区、瓯海区)
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在净息差持续收窄的背景下，投资收益成为不少上市银行重要的盈利来源，近两年表现尤为突出。记者注意到，截至4月24日，共有28家A股上市银行披露了2024年年度报告。其中，超九成银行的投资收益实现了正增长，最高增幅达176.81%，农商行表现尤为突出。
投资收益的显著增长背后，是债券市场牛市行情带来的丰厚利润。多家银行在年报中指出，投资收益的显著增长与债券投资收益的增加密切相关，部分银行通过兑现存量债券浮盈，实现其他非息收入快速增长。
然而，未来债市投资能否继续为银行业绩提供有力支撑？从上市银行披露的2025年一季报来看，进入2025年后，债券市场波动明显加剧，部分银行已提前兑现浮盈，其中不乏平安银行、南京银行、江阴银行等买债“大户”。展望未来，业内人士预计，随着债市波动加剧，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。
超九成上市银行投资收益同比增长
过去一年，债券投资收益已然成为驱动银行非息收入增长的关键动力。记者据Wind数据统计，在28家上市银行中，仅有2家银行2024年的投资收益出现了同比下滑，其余银行均实现了同比正增长。
（第一财经根据上市银行年报、Wind数据梳理）
在这些银行中，农商行的表现格外引人注目。其中，张家港行（002839.SZ）和瑞丰银行（601528.SH）作为长三角地区的头部农商行，投资收益增幅极为显著，均超过1倍，分别达到176.81%和100.52%，对应的投资收益金额分别为12.90亿元和9.42亿元。
紧随其后的是来自川渝地区的渝农商行（601077.SH），该行2024年实现投资收益41.98亿元，同比增长93.56%，增幅接近1倍。此外，常熟银行（601128.SH）2024年的投资收益也达到了14.94亿元，增幅为56.03%。
国有大行和股份制银行等大型银行的投资收益同样取得了较高的增速。其中，中国银行和平安银行的投资收益增幅较为突出，分别达到了64.68%和53.26%。
此外，2024年多数银行的投资收益占营业收入的比例较为突出。以张家港行和江阴银行这两家农商行为例，其投资收益占营业收入的比例均超过了20%。具体来看，张家港行2024年实现营业收入47.11亿元，其中投资收益占比高达27.39%，接近三成。
债市走牛带来丰厚利润
记者了解到，2024年债券市场走强带来的浮盈机会，是多家上市银行投资收益增长的重要因素。多家银行在年报中提到，投资收益增长主要得益于“处置债券产生的收益增加”以及“债券交易账户规模的扩大”。
2024年，渝农商行实现投资收益及公允价值变动净损益38.48亿元，较上年同期增长16.35亿元。该行在年报中指出，这一增长主要得益于本集团加强市场分析、优化交易策略、丰富投资品种，并精准把握交易机会，从而提升了金融资产的整体收益。
与此同时，浙商银行也在年报中表示，其他非利息净收入大幅上涨的主要原因在于该行加强了市场研判和专业能力建设，成功把握了债市收益率下行的机遇，使得交易性金融资产业务收益表现良好。财报显示，2024年该行公允价值变动净收益、汇兑净收益、分别达到35.16亿元、17.69亿元，同比分别增长1095.92%、91.66%。
业内人士分析称，投资收益的大幅增长主要得益于债券市场的良好表现，部分银行通过兑现债券浮盈推动了收入的增加。中金公司分析师林英奇指出，2023年和2024年，债券市场表现良好，部分银行通过兑现债券浮盈推动了投资收益的大幅增长。其他非利息收入对银行营业收入的支撑作用较为明显，其中其他综合收益（OCI）账户浮盈的兑现是关键因素。2024年四季度，债券收益率下行速度加快，上市银行通过OCI账户继续积累债券浮盈，并在年末择机兑现转化为利润。
2024年，债券收益率整体下行。Wind数据显示，10年期国债收益率从年初的2.50%降至年末的1.68%，降幅近90个基点。在此背景下，不少银行的投资业务收益成为利润增长的有力支撑，投资收益在营业收入中的占比也有所提高。
“在经济增速放缓和产业结构调整的背景下，中小银行面临着负债成本上升和净息差收窄的双重压力。在这种情况下，中小银行通过适度下沉信用资质进行债券投资，从而获得了相对较高的收益，债券投资对于中小银行而言具有一定的性价比。”长三角地区某农商行金融市场部负责人表示。
未来投资收益贡献或下降
受央行暂停国债买卖操作、经济金融数据超预期、资金链紧平衡、股市回暖等多重因素影响，2025年第一季度，债券市场整体收益率波动上行。数据显示，中债10年期国债到期收益率从年初的1.6%低位震荡走高至1.9%左右，上升约30个基点。
部分银行已公布的2025年一季报或业绩快报显示，随着一季度债券市场的下跌，投资收益出现了大幅下降。例如，平安银行公布的一季报显示，该行报告期内公允价值损失30.8亿元，去年同期为15.72亿元，同比下跌46.52亿元，降幅295.5%，环比减少61.84亿元。
与此同时，南京银行和江阴银行也面临类似情况。一季报显示，南京银行报告期内公允价值净亏损2.16亿元，环比亏损75.92亿元，降幅为102.91%。江阴银行一季度公允价值环比净亏损0.99亿元，去年四季度净收益0.70亿元。
对此，民生证券固定收益首席分析师谭逸鸣分析称，鉴于债券市场近期的回调态势，年初在高位购入的债券已出现较显著的账面亏损。为有效减轻此类亏损对财务报表的不利影响，银行可能会提前处置那些原本计划持有至到期，但目前仍存在浮盈的债券。
在此背景下，银行的投资收益在未来能否继续保持高速增长？展望未来，业内人士预计，债市收益率水平将保持长期下行趋势，但在外部冲击因素和内部政策对冲措施的双重作用下，市场波动幅度将加大，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。
“上市银行仍有望通过兑现债券浮盈来推动营收增长。”林英奇指出，不过，2025年初债券市场调整较为明显，波动可能会对投资收益产生扰动。
精神航空公司周四表示，在这家低成本航空公司摆脱破产困境几周后，已获得在纽约证券交易所上市其股票的批准。
该公司称，其股票预计将于4月29日开始交易。
去年11月，纽约证券交易所将精神航空公司的股票摘牌，原因是这家美国低成本航空公司在多年亏损、合并尝试失败以及背负沉重债务后申请了破产。
新闻结尾
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