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玉树藏族自治州(曲麻莱县、杂多县、玉树市、称多县、囊谦县、治多县)

阜阳市(阜南县、临泉县、颍州区、颍泉区、界首市、颍上县、颍东区、太和县)宁波市(象山县、北仑区、奉化区、余姚市、镇海区、鄞州区、慈溪市、宁海县、江北区、海曙区)

林芝市(巴宜区、米林市、察隅县、工布江达县、波密县、朗县、墨脱县)  梧州市(长洲区、藤县、蒙山县、龙圩区、万秀区、苍梧县、岑溪市)

大连市(庄河市、瓦房店市、甘井子区、中山区、金州区、沙河口区、长海县、普兰店区、西岗区、旅顺口区)

果洛藏族自治州(久治县、玛多县、甘德县、达日县、班玛县、玛沁县)

德宏傣族景颇族自治州(盈江县、瑞丽市、芒市、梁河县、陇川县)

茂名市(茂南区、电白区、高州市、信宜市、化州市)

烟台市(招远市、龙口市、蓬莱区、福山区、莱州市、莱阳市、莱山区、牟平区、海阳市、栖霞市、芝罘区)

三亚市(海棠区、天涯区、崖州区、吉阳区)

娄底市(涟源市、新化县、娄星区、冷水江市、双峰县)

长治市(黎城县、武乡县、平顺县、壶关县、屯留区、襄垣县、长子县、潞州区、沁源县、沁县、潞城区、上党区)

遵义市(余庆县、凤冈县、仁怀市、湄潭县、正安县、红花岗区、务川仡佬族苗族自治县、桐梓县、赤水市、习水县、播州区、绥阳县、道真仡佬族苗族自治县、汇川区)

晋城市(陵川县、阳城县、城区、泽州县、沁水县、高平市)

长沙市(天心区、岳麓区、长沙县、芙蓉区、宁乡市、开福区、望城区、浏阳市、雨花区)

菏泽市(成武县、单县、牡丹区、鄄城县、曹县、巨野县、郓城县、定陶区、东明县)

信阳市(新县、淮滨县、平桥区、光山县、罗山县、浉河区、固始县、潢川县、商城县、息县)

渭南市(潼关县、蒲城县、华州区、大荔县、韩城市、合阳县、华阴市、富平县、临渭区、澄城县、白水县)

博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、温泉县、精河县、阿拉山口市)

佛山市(顺德区、南海区、高明区、三水区、禅城区)

苏州市(太仓市、张家港市、昆山市、姑苏区、吴中区、吴江区、虎丘区、常熟市、相城区)

滨州市(邹平市、惠民县、沾化区、阳信县、无棣县、滨城区、博兴县)

防城港市(上思县、港口区、防城区、东兴市)

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广元市(苍溪县、昭化区、朝天区、剑阁县、青川县、旺苍县、利州区)

北海市(银海区、铁山港区、合浦县、海城区)

山南市(扎囊县、琼结县、措美县、洛扎县、浪卡子县、曲松县、乃东区、桑日县、错那市、加查县、贡嘎县、隆子县)

嘉峪关市  邵阳市(双清区、洞口县、绥宁县、武冈市、隆回县、邵东市、新邵县、邵阳县、北塔区、城步苗族自治县、大祥区、新宁县)

保山市(龙陵县、昌宁县、施甸县、腾冲市、隆阳区)

常州市(武进区、新北区、钟楼区、天宁区、溧阳市、金坛区)

沧州市(沧县、盐山县、孟村回族自治县、肃宁县、青县、海兴县、河间市、任丘市、黄骅市、南皮县、新华区、泊头市、献县、东光县、吴桥县、运河区)大兴安岭地区(塔河县、漠河市、呼玛县)

淮北市(烈山区、杜集区、相山区、濉溪县)  上饶市(婺源县、横峰县、玉山县、铅山县、德兴市、广信区、信州区、鄱阳县、广丰区、弋阳县、余干县、万年县)

五指山市(白沙黎族自治县、保亭黎族苗族自治县、昌江黎族自治县、临高县、琼海市、东方市、陵水黎族自治县、屯昌县、乐东黎族自治县、万宁市、文昌市、澄迈县、琼中黎族苗族自治县、定安县)

昌吉回族自治州(呼图壁县、木垒哈萨克自治县、玛纳斯县、奇台县、吉木萨尔县、阜康市、昌吉市)

金昌市(金川区、永昌县)巴彦淖尔市(乌拉特中旗、乌拉特前旗、乌拉特后旗、临河区、杭锦后旗、五原县、磴口县)

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桂林市(灵川县、灌阳县、恭城瑶族自治县、七星区、龙胜各族自治县、阳朔县、全州县、叠彩区、兴安县、秀峰区、雁山区、象山区、资源县、永福县、平乐县、临桂区、荔浦市)

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深圳市(坪山区、宝安区、光明区、龙岗区、罗湖区、盐田区、龙华区、福田区、南山区)

　　来源：券业行家

　　华安vs国元，财富管理谁强手

　　同为安徽籍上市券商，并且拥有共同的实控人，华安证券和国元证券的比拼，从未停歇。如今，两家券商均披露了2024年报。在行家关注的财富管理赛道，有着怎样的角逐。

　　业绩对比

　　映入眼帘的，是两家券商的2024年度报告。

　　国元证券营业收入78.48亿元，同比增长23.49%；归属于母公司股东的净利润22.44亿元，同比增长20.17%；加权平均净资产收益率6.26%，同比增加0.71个百分点。报告期末，国元证券资产总额1，721.01亿元，同比增长29.54%；归属于母公司的所有者权益370.43亿元，同比增长7.12%。加权平均净资产收益率为6.30%，同比增加0.31个百分点。

　　再看华安证券，营业收入45.43亿元，同比增长24.40%；归属于上市公司股东的净利润14.86亿元，同比增长16.56%。报告期末，华安证券总资产为1，030.14亿元，同比增长29.48%；归属于母公司股东的权益为224.51亿元，同比增长6.5%。加权平均净资产收益率为6.81%，同比增加0.61个百分点。

　　拉长时间来看，从2022年到2024年，国元证券营业收入累计增长46.93%，归母净利润累计增长29.48%，ROE从4.19%增至6.30%。华安证券营业收入累计增长43.80%，归母净利润累计增长25.63%，ROE从5.98%增至6.81%。

　　整体来看，国元证券的体量明显更大，而华安证券的赚钱能力相对突出。“规模与效率”的差异化竞争，可能是两家券商战略定位的直观映射。

　　指标拆解

　　尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　合并利润表显示，2024年，国元证券经纪业务净收入10.84亿元，同比增长19.95%；占营业收入的比例为13.81%。华安证券经纪业务净收入10.78亿元，同比增长23.73%，占营业收入的比例为23.73%。

　　在此之前的2022年和2023年，国元证券经纪业务净收入分别为10.06亿元和9.03亿元，华安证券分别为10.27亿和9.66亿元。

　　要知道，国元证券现有41家分公司，105家证券营业部，其中38家位于安徽省内。华安证券26家分公司，125家营业部，其中67家位于安徽省内。

　　在人员数量方面，截至2024年底，国元证券拥有3，984名员工，其中经纪业务人员2，553名，占比64%。华安证券员工总数为3，576名，其中经纪业务人员1，893名，占比53%。华安证券的经纪业务人员无论是绝对数量还是相对比例均较低，但人均创收却更高。尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　行家通过财报注释，了解到更为细致的指标。

　　代理买卖证券业务：从2022年到2024年，国元证券代理买卖证券业务净收入分别为7.21亿、6.36亿和8.25亿，累计增长14.57%。华安证券代理买卖证券业务净收入分别为6.88亿元、6.33亿元和8.37亿元，累计增长21.77%。

　　代销金融产品业务：从2022年到2024年，国元证券代销金融产品业务净收入分别为0.66亿元、0.79亿元和0.86亿元，累计增长31.42%。华安证券代销金融产品业务净收入分别为0.27亿元、0.58亿元和0.56亿元，累计增长104.84%。

　　投资咨询业务：从2022年到2024年，国元证券投资咨询业务净收入分别为0.20亿元、0.28亿元和0.38亿元，累计增长84.01%。华安证券投资咨询业务净收入分别为0.29亿元、0.40亿元和0.60亿元，累计增长105.55%。

　　整体来看，2022年华安证券代理买卖证券业务不及国元证券，但在2024年实现了反超。作为财富管理重要指标，在代销金融产品业务方面，华安证券与国元证券的差距有所缩小。2022年华安证券已经占据优势的投资咨询业务，在2024年进一步拉大了差距。

　　某种意义上说，国元证券的财富管理仍依赖经纪业务的“存量优势”。而华安证券通过代销与投顾的“增量突破”，已在轻资产业务上构建起差异化竞争力。这种“重规模”与“重效率”的路径分化，正重塑区域财富管理的竞争格局。

　　高管PK

　　有鉴于此，行家留意到两家券商分管高管的履历与动向，从而了解财富管理的“战略风向标”。

　　目前，国元证券由副总裁梁化彬先生分管财富业务。2024年，其税前薪酬为87.29万元。

　　履历显示，梁化彬拥有保代资质，并且在国元证券任职已有多年。他曾任投资银行总部业务六部副经理，新三板办公室副主任，投资银行总部业务十一部经理、投资银行总部新三板业务部经理，投资银行总部副总经理，财富业务管理总部总经理，客户资产管理总部证券投资部经理、总裁助理。目前，他担任国元证券副总裁、执行委员会委员、客户资产管理总部总经理，负责公司财富信用业务和资产管理业务战略的实施，协调分管业务委员会内部相关部门的合作，提升财富信用业务和资产管理业务的整体盈利能力；同时兼任国元期货董事、国元股权董事、中证信用增进股份有限公司董事。

　　然而，华安证券的分管财富管理高管，近期有了变动。通过市场化方式加入华安证券的顾勇先生，于2023年6月12日履职，今年3月14日辞任，目前他已履新东财基金副总裁。

　　履历显示，顾勇曾任富国基金证券分析师，中国大地财产保险股份有限公司投资管理部投资处副处长、战略发展部规划处处长、战略发展部总经理助理、计划财务部兼资产管理部总经理助理、计划财务部兼资产管理部副总经理，永安财产保险股份有限公司党委委员、董事、副总裁、首席财务官，德邦证券高级总裁助理兼科技金融部总经理、副总裁，华安证券副总裁职务。2023年，顾勇在华安证券的薪酬为38.99万元；2024年“打满全场”，薪酬增至80.10万元。

　　这也让行家深感遗憾。作为分管财富管理高管，在业绩向好的形势下，为何任期未满突然离开，中个缘由，恐怕难以为外界所知。

　　作为安徽唯二的券商，国元证券与华安证券，近年来不时传出合并的传闻。但在当下，两家券商的同城德比，不断重塑区域券商的财富新生态。

　　未来，两家券商需要在合规底线之上，进一步挖掘投顾服务与产品创新潜力，方能在财富管理红海中突围。

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