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深圳市(福田区、光明区、盐田区、宝安区、南山区、龙岗区、坪山区、龙华区、罗湖区)

安阳市(北关区、文峰区、滑县、内黄县、林州市、殷都区、安阳县、龙安区、汤阴县)

鞍山市(千山区、岫岩满族自治县、铁西区、立山区、铁东区、海城市、台安县)

晋城市(泽州县、城区、高平市、沁水县、陵川县、阳城县)  甘南藏族自治州(迭部县、碌曲县、合作市、玛曲县、卓尼县、夏河县、舟曲县、临潭县)

大同市(阳高县、云州区、灵丘县、云冈区、平城区、新荣区、左云县、浑源县、天镇县、广灵县)

嘉兴市(秀洲区、平湖市、南湖区、海盐县、嘉善县、海宁市、桐乡市)

铜陵市(郊区、枞阳县、义安区、铜官区)

温州市(瓯海区、苍南县、瑞安市、平阳县、龙港市、洞头区、鹿城区、龙湾区、乐清市、永嘉县、文成县、泰顺县)  玉林市(陆川县、北流市、玉州区、兴业县、博白县、容县、福绵区)

周口市(扶沟县、沈丘县、鹿邑县、淮阳区、郸城县、商水县、西华县、太康县、项城市、川汇区)

德宏傣族景颇族自治州(芒市、陇川县、梁河县、瑞丽市、盈江县)

阿勒泰地区(福海县、青河县、布尔津县、富蕴县、哈巴河县、吉木乃县、阿勒泰市)

曲靖市(马龙区、富源县、会泽县、沾益区、陆良县、麒麟区、师宗县、罗平县、宣威市)

朝阳市(双塔区、朝阳县、北票市、凌源市、建平县、龙城区、喀喇沁左翼蒙古族自治县)

韶关市(仁化县、始兴县、乐昌市、新丰县、武江区、浈江区、南雄市、乳源瑶族自治县、曲江区、翁源县)

天水市(麦积区、秦安县、张家川回族自治县、武山县、清水县、秦州区、甘谷县)

潮州市(湘桥区、饶平县、潮安区)

贵阳市(开阳县、白云区、乌当区、观山湖区、花溪区、息烽县、云岩区、修文县、南明区、清镇市)

嘉峪关市

淮南市(凤台县、潘集区、大通区、寿县、谢家集区、八公山区、田家庵区)

潍坊市(潍城区、临朐县、昌邑市、奎文区、诸城市、昌乐县、坊子区、安丘市、寒亭区、青州市、寿光市、高密市)

菏泽市(鄄城县、巨野县、曹县、单县、郓城县、牡丹区、定陶区、成武县、东明县)

西宁市(城西区、湟中区、城东区、城北区、湟源县、大通回族土族自治县、城中区)

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迪庆藏族自治州(德钦县、香格里拉市、维西傈僳族自治县)

渭南市(蒲城县、澄城县、华州区、潼关县、富平县、韩城市、临渭区、大荔县、合阳县、白水县、华阴市)

宜宾市(江安县、高县、筠连县、长宁县、珙县、翠屏区、南溪区、兴文县、叙州区、屏山县)

沈阳市(新民市、沈河区、苏家屯区、辽中区、浑南区、大东区、沈北新区、法库县、于洪区、铁西区、康平县、皇姑区、和平区)

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江门市(江海区、新会区、台山市、蓬江区、开平市、鹤山市、恩平市)

哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊吾县、伊州区)

柳州市(柳北区、城中区、鱼峰区、三江侗族自治县、柳江区、鹿寨县、柳南区、融安县、柳城县、融水苗族自治县)

黑河市(逊克县、嫩江市、北安市、爱辉区、孙吴县、五大连池市)  辽阳市(白塔区、宏伟区、灯塔市、文圣区、辽阳县、弓长岭区、太子河区)

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营口市(盖州市、站前区、鲅鱼圈区、老边区、大石桥市、西市区)那曲市(班戈县、安多县、比如县、双湖县、巴青县、嘉黎县、申扎县、索县、尼玛县、色尼区、聂荣县)

淮安市(涟水县、盱眙县、淮安区、洪泽区、金湖县、淮阴区、清江浦区)  巴音郭楞蒙古自治州(若羌县、和硕县、焉耆回族自治县、且末县、博湖县、轮台县、和静县、尉犁县、库尔勒市)

九江市(都昌县、修水县、彭泽县、濂溪区、共青城市、柴桑区、浔阳区、武宁县、永修县、庐山市、湖口县、德安县、瑞昌市)

乐山市(沐川县、五通桥区、峨眉山市、马边彝族自治县、井研县、金口河区、市中区、峨边彝族自治县、夹江县、沙湾区、犍为县)

佛山市(顺德区、南海区、禅城区、高明区、三水区)黔西南布依族苗族自治州(望谟县、册亨县、贞丰县、兴义市、安龙县、普安县、晴隆县、兴仁市)

宜春市(上高县、丰城市、袁州区、樟树市、宜丰县、万载县、靖安县、奉新县、铜鼓县、高安市)

红河哈尼族彝族自治州(河口瑶族自治县、建水县、金平苗族瑶族傣族自治县、开远市、石屏县、绿春县、弥勒市、个旧市、元阳县、红河县、屏边苗族自治县、蒙自市、泸西县)

济南市(商河县、市中区、平阴县、天桥区、历城区、济阳区、历下区、长清区、莱芜区、钢城区、章丘区、槐荫区)

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株洲市(荷塘区、渌口区、石峰区、炎陵县、芦淞区、攸县、茶陵县、天元区、醴陵市)

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铁岭市(调兵山市、银州区、铁岭县、开原市、西丰县、昌图县、清河区)

湖州市(安吉县、吴兴区、长兴县、南浔区、德清县)

宿州市(灵璧县、萧县、埇桥区、砀山县、泗县)

景德镇市(昌江区、浮梁县、珠山区、乐平市)

无锡市(惠山区、滨湖区、宜兴市、梁溪区、新吴区、江阴市、锡山区)

自贡市(大安区、富顺县、沿滩区、自流井区、荣县、贡井区)

商洛市(镇安县、柞水县、山阳县、商州区、商南县、丹凤县、洛南县)

　　2025年一季度金融机构共收到1740张罚单，同比减少45.13%，合计被罚没金额6.26亿元，同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大，2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

　　一、一季度不同类型机构处罚情况

　　国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期，其中罚单数量同比减少54.3%，罚没金额同比减少21.47%。

　　央行的处罚力度则明显加大，今年一季度开出360张罚单，同比增加50%，合计罚没金额1.86亿元，同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

　　从月度分布来看，1月份为处罚小高峰，此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

　　今年一季度银行收到1070张罚单，合计被罚没4.58亿，保险公司收到500张罚单，合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

　　二、一季度1000万元以上大额罚单

　　一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元，其中4张为央行给银行开出的罚单，3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开，2张罚单为证监会及其派出机构所开。

　　银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外，被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

　　交银理财为一季度唯一被罚的理财公司，被罚违规事项为理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

　　三、一季度金融合规典型案例

　　1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

　　一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚，分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

　　其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位，被处罚款80万元，时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

　　江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚，被处罚款75万元，时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

　　江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元，时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

　　同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行，时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

　　2、渤海证券因员工“飞单”被罚，2025年行业首例！

　　渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚，中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足，存在合规风险隐患，因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

　　金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”，“飞单”对于投资者而言风险较大，这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障，产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行重拳出击，信用信息相关处罚大增近43.59%

　　据不完全统计，今年一季度涉及信用信息的罚单有56张，同比增加43.59%，合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息，以及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等。

　　按照央行发布的《征信业务管理办法》规定，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

　　近年来，国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大，金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

　　国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施，提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息，按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息，应履行个人告知及取得同意的义务等。

　　2、剑指投行乱象，券商投行业务成一季度处罚焦点

　　一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域，据不完全统计，有20张罚单涉及投行业务相关违规行为，相比去年同期增加25%。

　　具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单，处罚6家券商、8位高管，剑指投行乱象。

　　五、金融机构处罚排名

　　罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险，交银理财罚没金额排第二，东吴证券罚没金额排第三。

　　（本文数据支持方为企业预警通，统计口径为披露时间）