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雅安市(宝兴县、天全县、雨城区、荥经县、石棉县、汉源县、芦山县、名山区)

巴彦淖尔市(磴口县、临河区、乌拉特前旗、乌拉特后旗、乌拉特中旗、杭锦后旗、五原县)

宿迁市(宿城区、宿豫区、泗阳县、沭阳县、泗洪县)

黔南布依族苗族自治州(福泉市、贵定县、平塘县、罗甸县、长顺县、三都水族自治县、瓮安县、惠水县、都匀市、荔波县、龙里县、独山县)  衢州市(衢江区、柯城区、龙游县、江山市、常山县、开化县)

东莞市

德阳市(广汉市、绵竹市、什邡市、中江县、罗江区、旌阳区)

平顶山市(汝州市、宝丰县、舞钢市、卫东区、鲁山县、湛河区、新华区、石龙区、叶县、郏县)云浮市(罗定市、云城区、云安区、新兴县、郁南县)

伊春市(汤旺县、友好区、嘉荫县、丰林县、大箐山县、乌翠区、金林区、铁力市、伊美区、南岔县)  迪庆藏族自治州(德钦县、维西傈僳族自治县、香格里拉市)

铜仁市(思南县、印江土家族苗族自治县、德江县、万山区、江口县、碧江区、石阡县、玉屏侗族自治县、松桃苗族自治县、沿河土家族自治县)

果洛藏族自治州(班玛县、甘德县、玛沁县、玛多县、久治县、达日县)

鹰潭市(月湖区、余江区、贵溪市)

白城市(洮北区、镇赉县、洮南市、通榆县、大安市)

海北藏族自治州(门源回族自治县、刚察县、祁连县、海晏县)

遵义市(仁怀市、湄潭县、绥阳县、务川仡佬族苗族自治县、习水县、赤水市、红花岗区、桐梓县、道真仡佬族苗族自治县、汇川区、正安县、播州区、余庆县、凤冈县)

阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善左旗、阿拉善右旗)

茂名市(化州市、茂南区、信宜市、高州市、电白区)

大同市(平城区、阳高县、天镇县、灵丘县、云冈区、广灵县、云州区、左云县、新荣区、浑源县)

怒江傈僳族自治州(泸水市、贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县、福贡县)

江门市(恩平市、蓬江区、江海区、台山市、鹤山市、开平市、新会区)

宝鸡市(岐山县、渭滨区、陈仓区、陇县、凤县、太白县、扶风县、麟游县、金台区、凤翔区、千阳县、眉县)

衡阳市(石鼓区、衡东县、耒阳市、衡南县、常宁市、蒸湘区、祁东县、衡山县、衡阳县、南岳区、珠晖区、雁峰区)

松原市(扶余市、前郭尔罗斯蒙古族自治县、乾安县、长岭县、宁江区)

楚雄彝族自治州(楚雄市、永仁县、大姚县、牟定县、元谋县、南华县、双柏县、禄丰市、姚安县、武定县)

长春市(南关区、二道区、朝阳区、双阳区、农安县、九台区、宽城区、德惠市、公主岭市、绿园区、榆树市)

三门峡市(渑池县、义马市、卢氏县、陕州区、湖滨区、灵宝市)

晋城市(泽州县、城区、陵川县、高平市、阳城县、沁水县)

山南市(错那市、扎囊县、加查县、浪卡子县、洛扎县、琼结县、隆子县、措美县、贡嘎县、桑日县、曲松县、乃东区)

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商洛市(镇安县、洛南县、商南县、柞水县、丹凤县、商州区、山阳县)

黑河市(北安市、逊克县、嫩江市、五大连池市、孙吴县、爱辉区)

菏泽市(东明县、定陶区、单县、成武县、牡丹区、巨野县、郓城县、鄄城县、曹县)

延安市(宜川县、延长县、黄陵县、洛川县、子长市、富县、吴起县、黄龙县、安塞区、延川县、志丹县、甘泉县、宝塔区)  焦作市(山阳区、孟州市、解放区、武陟县、马村区、温县、修武县、沁阳市、中站区、博爱县)

哈密市(伊吾县、巴里坤哈萨克自治县、伊州区)

宿州市(萧县、砀山县、埇桥区、泗县、灵璧县)

凉山彝族自治州(雷波县、会理市、宁南县、西昌市、布拖县、喜德县、昭觉县、会东县、越西县、甘洛县、德昌县、冕宁县、普格县、金阳县、木里藏族自治县、盐源县、美姑县)广州市(白云区、海珠区、南沙区、天河区、越秀区、花都区、番禺区、从化区、黄埔区、荔湾区、增城区)

渭南市(临渭区、蒲城县、韩城市、白水县、华州区、澄城县、大荔县、富平县、华阴市、潼关县、合阳县)  淮南市(寿县、凤台县、田家庵区、八公山区、大通区、潘集区、谢家集区)

达州市(开江县、达川区、万源市、大竹县、通川区、渠县、宣汉县)

仙桃市(潜江市、天门市、神农架林区)

潍坊市(青州市、潍城区、昌邑市、寿光市、奎文区、寒亭区、诸城市、昌乐县、坊子区、安丘市、高密市、临朐县)宜春市(上高县、万载县、靖安县、铜鼓县、袁州区、丰城市、樟树市、高安市、奉新县、宜丰县)

宁德市(福安市、福鼎市、柘荣县、寿宁县、霞浦县、屏南县、蕉城区、古田县、周宁县)

南阳市(社旗县、邓州市、方城县、淅川县、桐柏县、唐河县、内乡县、卧龙区、镇平县、新野县、南召县、西峡县、宛城区)

营口市(站前区、鲅鱼圈区、西市区、盖州市、大石桥市、老边区)

莆田市(涵江区、秀屿区、城厢区、荔城区、仙游县)

北海市(海城区、合浦县、铁山港区、银海区)

内江市(威远县、市中区、隆昌市、资中县、东兴区)

内蒙古自治区

马鞍山市(和县、雨山区、花山区、含山县、当涂县、博望区)

乌鲁木齐市(米东区、头屯河区、达坂城区、水磨沟区、新市区、沙依巴克区、天山区、乌鲁木齐县)

汕头市(南澳县、金平区、澄海区、濠江区、潮阳区、龙湖区、潮南区)

常州市(钟楼区、金坛区、武进区、溧阳市、天宁区、新北区)

银川市(贺兰县、灵武市、永宁县、西夏区、金凤区、兴庆区)

东营市(河口区、广饶县、东营区、利津县、垦利区)

阜阳市(颍州区、颍东区、太和县、颍泉区、界首市、颍上县、临泉县、阜南县)

呼和浩特市(清水河县、赛罕区、和林格尔县、武川县、托克托县、玉泉区、回民区、土默特左旗、新城区)

惠州市(惠阳区、博罗县、惠东县、惠城区、龙门县)

专题：第一届自动驾驶产业发展论坛

　　“第一届自动驾驶产业发展论坛”2025年4月24日于上海举行。广汽集团投资发展部部长、广汽传祺副总经理刘嘉铭指出，离开安全谈自动驾驶，是本末倒置。

　　“广汽在推进自动驾驶产业的过程中，我们一直坚持的是：安全始终是驾驶产业发展的根本基石。安全是每个广汽人的执念，作为车企，我们不能只谈体验，却忽略了安全”，刘嘉铭强调，“体验”理所当然要由客户来定义，但“安全”必须由车企来定义，“离开了安全谈自动驾驶，那是本末倒置”。

　　他介绍说，对于每一个广汽提供给消费者的辅助驾驶、自动驾驶的产品上面的功能与特性，都是经过公司500多个工程师，花了1000多个日夜进行的各项反复的验证。“具体来说，就是广汽针对辅助驾驶和自动驾驶打造广汽星灵安全守护体系。有了这个体系的保障，我们给客户提供的辅助驾驶和自动驾驶的各项特征和功能都是值得大家信赖的”。

　　🌟【博时市场点评4月24日】沪指微幅收涨，银行板块走强

　　📝每日观点

　　🎈今日沪深两市涨跌不一，成交小幅缩量至1.13万亿，银行板块走强。近日特朗普关于对华关税的表态虽有缓和，但降低海外负债，缩减贸易赤字仍是其核心诉求，通过关税进行极限施压的戏码预计还将延续。而对于我们而言，外部的关税博弈和内部的对冲政策成为影响市场走势的重要变量。我们认为，中美关税战的核心是博弈，而非贸易，能否争取到更多的第三方国家的支持，将决定后续在与美国进行贸易问题谈判中能否掌握主动。因此我们需要一方面关注外交斡旋的成果，一方面关注国内对冲政策的出台。关注月底的政治局会议和人大常委会，短期权益市场预计维持震荡，配置上或可关注地产、消费等可能政策发力方向，以及科技风格前期超跌的方向。

　　🔥消息面

　　🎈4月24日，国家发改委、商务部、市场监管总局印发《市场准入负面清单（2025年版）》。据央视新闻报道，与此前实施的2022年版清单相比，《市场准入负面清单（2025年版）》事项数量由117项缩减到106项。此外，依据相关法律、行政法规，清单将无人驾驶航空器运营、电子烟等新型烟草制品生产批发零售等新业态新领域纳入负面清单，对部分社会民生等领域管理措施进行了完善调整。

　　简评：《清单》删除8条全国性准入限制，部分放开8条全国性措施，展示出了准入门槛更低、准入力度更大的特点。同时，《清单》删除了17条地方性措施，通过实施全国统一的准入方式，促进全国统一大市场建设。《清单》的发布，标志着我国市场准入管理制度的进一步完善，通过减少市场准入限制，优化市场环境，不仅有助于激发市场活力，促进公平竞争，还将提升整体经济的竞争力和创新能力。

　　🎈当地时间4月23日，美联储发布经济状况“褐皮书”。褐皮书显示，自上次报告以来，经济活动几乎没有变化，但国际贸易政策的不确定性在各份报告中普遍存在。仅有五个地区经济活动略有增长，三个地区报告经济活动基本保持不变，其余四个地区报告经济活动略有下降。这些言论可能会支持降息将需要一段时间的观点。

　　简评：总体来看，尽管某些地区和行业显示出一定的增长势头，但经济不确定性，尤其是贸易政策的不确定性，正在对企业和消费者的信心造成负面影响。美联储的“褐皮书”反映了当前美国经济面临的复杂环境，这可能导致美联储在未来的货币政策决策中更加谨慎。往后看，美联储的实际政策将取决于美国经济数据的表现，特别是通胀和就业数据。如果经济数据持续恶化，降息的可能性或将增加。

　　👉市场复盘

　　🎈4月24日，A股三大指数涨跌不一。截至收盘，上证指数报3297.29点，上涨0.03%；深证成指报9878.32点，下跌0.58%；创业板指报1935.86点，下跌0.68%；科创100报1009.53点，下跌0.93%。申万一级行业中，美容护理、银行、公用事业涨幅靠前，分别上涨1.61%、1.16%、1.08%；计算机、通信、电子跌幅靠前，分别下跌2.36%、2.08%、1.47%。1526只个股上涨，3517只个股下跌。

　　💰资金追踪

　　🎈市场成交额为11390.80亿元，较前一交易日下跌。两融余额昨日收报18111.40亿元，较前一交易日上涨。

　　数据来源：同花顺，截至2025年4月24日。基金有风险，投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。

　　来源：华夏时报

　　在监管层鼓励保险资金、企业年金等践行“长钱长投”的号召下，第二支柱年金未来的投资路线图渐渐浮出水面。

　　人力资源和社会保障部最新数据显示，截至2024年末，我国企业年金积累基金规模达36421.88亿元，同比增速为14.27%，当年加权平均收益率为4.77%；全国职业年金规模为3.11万亿元，年均收益率为4.42%，两项年金在2024年获得了约3000亿元的投资收益。

　　“2024年国内保险业综合投资收益率达到7.21%，全国社保基金去年的投资收益率虽然尚未公开披露，但历年来均不低于保险资金的投资收益率，相比较之下，企、职业年金的投资收益率并不高。其中有客观原因，由于企、职业年金是具有投管资格的金融机构与企业单位和事业单位直接签订年金计划合同，企、职业机构对于所投管的年金产品有严苛的收益要求，即在获得不低于银行存款的稳健收益下又要获得超额报酬，这对于投管金融机构提出了非常高的投资考验；另外，即使是同样的年金计划，各委托企业也对收益要求不一，有的接受投资策略激进，有的则对收益要求保守。在当前国家鼓励各类资金秉持长钱长投的政策大方向下，我们也正和委托企业深度探讨未来的投资方向。”国内一家管理年金规模排名前三的养老险公司投管部负责人对《华夏时报》记者坦言。

　　企、职业年金披露收益账本

　　人社部于今年3月份公布的企业年金投资“账本”显示：全国共有159287个企业建立了企业年金，参加职工人数为3241.84万人，其中，投资资产净值达36054.50亿元，较去年底增速为14.53%，建立年金组合数为5824个；去年企业年金的投资收益为1563.23亿元，当年从长期收益来看，自2007年以来，全国企业年金过去18年的年均收益达到6.17%。只有2008年、2011年、2022年三个年度平均收益率为负。

　　4月15日，人社部又披露了2024年全国职业年金基金市场化投资运营情况，截至去年末，全国31个省（自治区、直辖市）、新疆生产建设兵团和中央单位职业年金基金投资运营规模3.11万亿元，自2019年2月启动市场化投资运营以来，全国职业年金年均投资收益率4.42%。

　　“企业年金是覆盖企业职工包括中小企业以及文化出版类转制企业的支柱，企业员工属于自愿参与，参与企业年金需要企业和职工协商建立。职业年金是针对机关事业单位编制内的工作人员，具有强制性。因此两大年金计划在规模和投资上都单独设账本，而从投资风格上，投管金融机构对于企业年金的投资方向上更具自主性，可以在权益类产品的配置上更为灵活；而职业年金的投资风格最为保守，因为参保的都是事业单位，所以在收益率上有近0.5个百分点的差异。”上海一家大型公募基金债券投资总监向《华夏时报》记者分析时表示。

　　记者也从多家具有受托及投管资格的金融机构渠道获悉，无论是企业年金还是职业年金，多年来各家托管金融机构的投资风格均比较保守。

　　“以企业年金为例，去年我们公司在固定收益债券的配置上就达到了1000亿元，占我们总投管年金规模的三分之一；从二十余家管理企、职业年金投资的总体基调来说，超过6.7万亿元的第二支柱在权益类投资的占比大约在13%—18%之间，和保险资金在权益投资比例相当。但是企业年金的投资更为复杂，因为全行业管理着数以万计的年金账户，每个年金账户的收益也不尽相同，有的账户收益高，有的账户收益低。在去年第三季度资本市场突然拉升的情况下，权益占比较高的年金账户收益肯定高。”4月23日，上海一家保险资产管理机构负责人屈军对本报记者透露。

　　在多家业内年金投资机构看来，随着国内无风险收益率，如银行定存、超长期国债收益均不断下调，企、职业年金的投资路径必然要重新抉择。

　　政策号召下业内思辨提质扩面

　　3月28日，国家金融监管总局发布《银行业保险业养老金融高质量发展实施方案》（下称“方案”），其中明确提出未来五年银行业保险业养老金融发展取得明显成效，逐步建立起具有鲜明中国特色的银行业保险业养老金融体系。

　　值得关注的是，在涉及企、职业年金方面，方案明确表示鼓励银行保险机构丰富企业年金、职业年金领取方式，创新产品和服务，探索提供长期或终身养老金领取服务；符合条件的银行保险机构要大力发展个人养老金业务，通过多种方式提升参加人参与积极性，实现资金账户数和缴存规模稳步增长。

　　“在我国多层次养老保险体系的版图中，企业年金稳稳占据第二支柱的关键位置，对缓解基本养老保险压力、保障老年人生活质量意义重大。在年金基金投资管理方面，企业年金长期表现可圈可点。2007—2024年，全国企业年金基金年均收益率超过5%，且在大部分年份都为正收益。拉长时间维度，企业年金抗跌性较强，长期业绩表现稳定，为职工养老资产的保值增值提供了有力支撑。”平安养老相关负责人对本报记者表示。

　　该负责人透露，目前平安养老正深度参与各地企业年金扩面政策的研讨，同时协同地方政府、监管机构、行业专家、企业客户等，共同商讨未来企业年金业务扩面契机及实践方案。

　　不过他也坦言，尽管企业年金行业发展取得了一定的成果，但在前行的道路上仍面临诸多挑战。一方面由于市场环境复杂，受托管理难度加大，近年来宏观市场下行压力增大，年金预期收益逐渐趋于谨慎，同时因市场风格切换较频繁，年金投资管理机构的业绩不稳定性增加；另一方面，企业年金提费扩面动力不足。根据不完全统计，除央企和大型国企外，企业缴费能够按照8%顶格缴费的企业占比不足60%。

　　在业内人士看来，进一步推动第三支柱发展并与第二支柱实现衔接可能成为未来的必由之路。

　　“企、职业年金规模从理论上看，仍然有非常大的增长空间，尤其是企业年金市场的潜力尚未被完全开发；但是从全球经济金融的宏观环境出发，企业单位对于设立年金计划的动力又不足，同时对于企业参保职工的流动性、领取等方式上也需要政策的进一步明晰。”长期观察企业年金发展的资深专家李斌受访时表示。

　　就在今年的博鳌亚洲论坛上，中国社会科学院世界社保研究中心主任郑秉文提出建议，当前第三支柱虽发展迅速，但存在缴存人数少、比例低等问题。可考虑将第二、三支柱联合改革，例如建立联合加入机制，允许企业将未用于企业年金的税优额度支持职工建立第三支柱账户，实现企业和职工双赢，推动二、三支柱协同发展，对冲第一支柱替代率未来可能下降的压力。

　　加大权益投资

　　事实上，在业内人士看来，要实现第二、第三支柱“扩面”效应，“提质”是激发企业和个人积极参加二三支柱的引擎。

　　“所谓提质，就是要提升企业年金和个人养老金的收益率，只有在收益率满足企业和个人的平衡需求下，二三支柱的参保积极性自然就被激发。要提升企业年金和第三支柱的收益率，加大权益投资配比无疑是关键之举。我们对中国资产以及中国资本市场的发展抱有坚定信心，未来企、职业年金进一步提升权益投资比例是可以预见的。”上海一位从事企、职业年金投资管理的负责人告诉本报记者。

　　《华夏时报》记者同样从平安养老方面获悉，其已经着手升级企、职业年金资产配置方法论，架设兼备“绝对+相对”复合型收益目标的资配管理框架和流程。此外，工银瑞信基金也表示，提升年金投资回报可从三方面发力：一是打造全天候年金投资能力，通过多元化投资、偏离度控制和动态再平衡等机制的应用和升级，强化年金投资对于不同市场环境的适应性；二是发挥平台支撑，提升投资过程管理效能；三是强化投研团队建设，持续提升年金投研能力。

　　国泰基金则认为，随着年金投资范围进一步扩大，监管部门开始积极引导长期稳健投资，年金基金信息披露监管更加规范严格，引导着整体年金市场关注投资管理人的长期投资能力和风险防控能力。华夏基金方面称，随着国家层面养老政策红利不断释放，企业年金提质扩面加速推进，行业将迎来更加广阔的发展前景。年金基金在发挥其长线资金和耐心资本属性、成为中国资本市场“稳定器”“压舱石”、助力资本市场高质量发展方面，将发挥越来越重要的作用。