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咸宁市(咸安区、崇阳县、嘉鱼县、通山县、通城县、赤壁市)

哈尔滨市(宾县、巴彦县、木兰县、通河县、南岗区、呼兰区、延寿县、平房区、松北区、道外区、阿城区、五常市、方正县、道里区、依兰县、香坊区、尚志市、双城区)

聊城市(冠县、东阿县、高唐县、临清市、莘县、东昌府区、阳谷县、茌平区)

宝鸡市(千阳县、金台区、太白县、凤县、凤翔区、麟游县、岐山县、扶风县、陈仓区、陇县、眉县、渭滨区)  德州市(陵城区、武城县、夏津县、平原县、宁津县、临邑县、乐陵市、庆云县、齐河县、德城区、禹城市)

广州市(番禺区、黄埔区、海珠区、从化区、天河区、南沙区、增城区、花都区、白云区、荔湾区、越秀区)

张家口市(康保县、怀来县、尚义县、涿鹿县、张北县、下花园区、桥东区、赤城县、蔚县、阳原县、宣化区、桥西区、怀安县、崇礼区、万全区、沽源县)

阿里地区(改则县、札达县、日土县、革吉县、噶尔县、普兰县、措勤县)

博尔塔拉蒙古自治州(精河县、阿拉山口市、温泉县、博乐市)  丽水市(缙云县、庆元县、云和县、龙泉市、松阳县、莲都区、遂昌县、青田县、景宁畲族自治县)

防城港市(港口区、防城区、东兴市、上思县)

汉中市(略阳县、城固县、洋县、勉县、南郑区、汉台区、镇巴县、宁强县、西乡县、佛坪县、留坝县)

茂名市(信宜市、化州市、电白区、高州市、茂南区)

商洛市(商州区、商南县、丹凤县、洛南县、镇安县、柞水县、山阳县)

白山市(浑江区、江源区、抚松县、临江市、长白朝鲜族自治县、靖宇县)

宜昌市(枝江市、宜都市、五峰土家族自治县、秭归县、夷陵区、远安县、西陵区、点军区、当阳市、长阳土家族自治县、伍家岗区、兴山县、猇亭区)

周口市(鹿邑县、扶沟县、项城市、沈丘县、西华县、淮阳区、川汇区、太康县、商水县、郸城县)

黔东南苗族侗族自治州(丹寨县、岑巩县、黄平县、剑河县、榕江县、天柱县、雷山县、台江县、从江县、黎平县、凯里市、锦屏县、镇远县、三穗县、施秉县、麻江县)

金华市(武义县、义乌市、婺城区、兰溪市、金东区、东阳市、浦江县、磐安县、永康市)

辽阳市(辽阳县、太子河区、白塔区、文圣区、灯塔市、弓长岭区、宏伟区)

资阳市(雁江区、安岳县、乐至县)

晋城市(高平市、阳城县、陵川县、泽州县、城区、沁水县)

黄冈市(武穴市、红安县、黄梅县、浠水县、罗田县、团风县、英山县、麻城市、蕲春县、黄州区)

葫芦岛市(绥中县、连山区、龙港区、建昌县、南票区、兴城市)

沧州市(吴桥县、黄骅市、肃宁县、运河区、河间市、新华区、献县、盐山县、泊头市、沧县、东光县、孟村回族自治县、青县、海兴县、南皮县、任丘市)

内蒙古自治区

鄂州市(华容区、梁子湖区、鄂城区)

铁岭市(调兵山市、开原市、昌图县、银州区、清河区、铁岭县、西丰县)

吕梁市(岚县、汾阳市、柳林县、文水县、兴县、交城县、中阳县、离石区、临县、孝义市、交口县、方山县、石楼县)

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林芝市(巴宜区、墨脱县、工布江达县、米林市、朗县、察隅县、波密县)

梧州市(龙圩区、岑溪市、蒙山县、苍梧县、藤县、长洲区、万秀区)

延安市(吴起县、延川县、富县、甘泉县、宜川县、黄陵县、洛川县、黄龙县、宝塔区、子长市、志丹县、安塞区、延长县)

六安市(霍山县、金寨县、金安区、霍邱县、叶集区、裕安区、舒城县)  西安市(雁塔区、莲湖区、碑林区、鄠邑区、周至县、高陵区、灞桥区、阎良区、长安区、未央区、临潼区、新城区、蓝田县)

日照市(岚山区、东港区、五莲县、莒县)

鹤岗市(兴山区、东山区、工农区、向阳区、绥滨县、南山区、兴安区、萝北县)

莆田市(城厢区、荔城区、仙游县、秀屿区、涵江区)自贡市(荣县、沿滩区、大安区、贡井区、富顺县、自流井区)

那曲市(尼玛县、安多县、色尼区、聂荣县、双湖县、申扎县、嘉黎县、班戈县、比如县、索县、巴青县)  邯郸市(涉县、武安市、磁县、邯山区、肥乡区、峰峰矿区、丛台区、邱县、广平县、成安县、大名县、临漳县、鸡泽县、永年区、复兴区、馆陶县、魏县、曲周县)

汕头市(潮南区、龙湖区、南澳县、潮阳区、濠江区、金平区、澄海区)

荆门市(掇刀区、钟祥市、东宝区、沙洋县、京山市)

攀枝花市(仁和区、西区、盐边县、米易县、东区)昌都市(类乌齐县、左贡县、八宿县、洛隆县、边坝县、察雅县、丁青县、江达县、卡若区、芒康县、贡觉县)

安阳市(汤阴县、林州市、滑县、北关区、内黄县、龙安区、文峰区、殷都区、安阳县)

娄底市(涟源市、新化县、冷水江市、娄星区、双峰县)

通化市(辉南县、柳河县、二道江区、东昌区、集安市、通化县、梅河口市)

黄南藏族自治州(河南蒙古族自治县、同仁市、泽库县、尖扎县)

大同市(天镇县、阳高县、新荣区、广灵县、灵丘县、云冈区、云州区、平城区、左云县、浑源县)

南平市(建阳区、延平区、浦城县、建瓯市、政和县、光泽县、松溪县、邵武市、武夷山市、顺昌县)

漯河市(临颍县、召陵区、源汇区、舞阳县、郾城区)

菏泽市(单县、成武县、巨野县、鄄城县、东明县、牡丹区、定陶区、郓城县、曹县)

吉林市(龙潭区、船营区、桦甸市、蛟河市、磐石市、昌邑区、丰满区、舒兰市、永吉县)

喀什地区(疏附县、伽师县、岳普湖县、疏勒县、喀什市、英吉沙县、巴楚县、麦盖提县、叶城县、莎车县、泽普县、塔什库尔干塔吉克自治县)

济南市(长清区、市中区、天桥区、历下区、平阴县、商河县、槐荫区、济阳区、历城区、钢城区、章丘区、莱芜区)

西双版纳傣族自治州(景洪市、勐海县、勐腊县)

佳木斯市(前进区、东风区、汤原县、富锦市、桦川县、同江市、向阳区、抚远市、桦南县、郊区)

金昌市(金川区、永昌县)

三沙市(西沙区、南沙区)

六盘水市(六枝特区、钟山区、盘州市、水城区)

　　2025年一季度金融机构共收到1740张罚单，同比减少45.13%，合计被罚没金额6.26亿元，同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大，2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

　　一、一季度不同类型机构处罚情况

　　国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期，其中罚单数量同比减少54.3%，罚没金额同比减少21.47%。

　　央行的处罚力度则明显加大，今年一季度开出360张罚单，同比增加50%，合计罚没金额1.86亿元，同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

　　从月度分布来看，1月份为处罚小高峰，此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

　　今年一季度银行收到1070张罚单，合计被罚没4.58亿，保险公司收到500张罚单，合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

　　二、一季度1000万元以上大额罚单

　　一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元，其中4张为央行给银行开出的罚单，3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开，2张罚单为证监会及其派出机构所开。

　　银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外，被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

　　交银理财为一季度唯一被罚的理财公司，被罚违规事项为理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

　　三、一季度金融合规典型案例

　　1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

　　一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚，分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

　　其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位，被处罚款80万元，时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

　　江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚，被处罚款75万元，时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

　　江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元，时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

　　同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行，时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

　　2、渤海证券因员工“飞单”被罚，2025年行业首例！

　　渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚，中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足，存在合规风险隐患，因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

　　金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”，“飞单”对于投资者而言风险较大，这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障，产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行重拳出击，信用信息相关处罚大增近43.59%

　　据不完全统计，今年一季度涉及信用信息的罚单有56张，同比增加43.59%，合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息，以及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等。

　　按照央行发布的《征信业务管理办法》规定，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

　　近年来，国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大，金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

　　国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施，提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息，按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息，应履行个人告知及取得同意的义务等。

　　2、剑指投行乱象，券商投行业务成一季度处罚焦点

　　一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域，据不完全统计，有20张罚单涉及投行业务相关违规行为，相比去年同期增加25%。

　　具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单，处罚6家券商、8位高管，剑指投行乱象。

　　五、金融机构处罚排名

　　罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险，交银理财罚没金额排第二，东吴证券罚没金额排第三。

　　（本文数据支持方为企业预警通，统计口径为披露时间）