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楚雄彝族自治州(禄丰市、牟定县、大姚县、姚安县、元谋县、永仁县、武定县、楚雄市、南华县、双柏县)

南昌市(青山湖区、安义县、进贤县、青云谱区、南昌县、西湖区、东湖区、新建区、红谷滩区)

廊坊市(永清县、安次区、文安县、大城县、广阳区、霸州市、香河县、三河市、大厂回族自治县、固安县)

梧州市(苍梧县、藤县、万秀区、岑溪市、龙圩区、蒙山县、长洲区)  珠海市(金湾区、斗门区、香洲区)

鹤壁市(鹤山区、淇县、山城区、浚县、淇滨区)

孝感市(孝昌县、汉川市、云梦县、孝南区、安陆市、大悟县、应城市)

开封市(鼓楼区、兰考县、尉氏县、禹王台区、通许县、顺河回族区、杞县、祥符区、龙亭区)盘锦市(大洼区、盘山县、兴隆台区、双台子区)

临夏回族自治州(和政县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、广河县、康乐县、东乡族自治县、临夏市、永靖县、临夏县)  常州市(天宁区、武进区、金坛区、钟楼区、新北区、溧阳市)

阜新市(海州区、清河门区、细河区、阜新蒙古族自治县、太平区、彰武县、新邱区)

滁州市(定远县、明光市、全椒县、琅琊区、来安县、天长市、南谯区、凤阳县)

锦州市(北镇市、黑山县、凌海市、义县、太和区、凌河区、古塔区)

南宁市(上林县、邕宁区、西乡塘区、江南区、武鸣区、马山县、良庆区、青秀区、兴宁区、宾阳县、隆安县、横州市)

仙桃市(神农架林区、潜江市、天门市)

唐山市(丰南区、开平区、丰润区、古冶区、迁西县、玉田县、乐亭县、曹妃甸区、路南区、滦州市、滦南县、路北区、迁安市、遵化市)

眉山市(仁寿县、洪雅县、东坡区、丹棱县、青神县、彭山区)

衡水市(桃城区、故城县、饶阳县、景县、深州市、冀州区、阜城县、安平县、枣强县、武邑县、武强县)

萍乡市(莲花县、芦溪县、上栗县、安源区、湘东区)

内蒙古自治区

哈密市(伊州区、巴里坤哈萨克自治县、伊吾县)

黄南藏族自治州(泽库县、河南蒙古族自治县、尖扎县、同仁市)

柳州市(柳北区、鹿寨县、三江侗族自治县、城中区、融水苗族自治县、柳江区、鱼峰区、融安县、柳城县、柳南区)

钦州市(钦北区、灵山县、钦南区、浦北县)

大兴安岭地区(呼玛县、漠河市、塔河县)

青岛市(胶州市、市南区、城阳区、即墨区、崂山区、黄岛区、李沧区、莱西市、平度市、市北区)

喀什地区(岳普湖县、巴楚县、塔什库尔干塔吉克自治县、喀什市、疏勒县、泽普县、莎车县、伽师县、麦盖提县、英吉沙县、叶城县、疏附县)

滨州市(沾化区、滨城区、无棣县、博兴县、惠民县、阳信县、邹平市)

黑河市(嫩江市、爱辉区、逊克县、五大连池市、孙吴县、北安市)

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武威市(凉州区、民勤县、古浪县、天祝藏族自治县)

贵阳市(白云区、观山湖区、乌当区、南明区、云岩区、清镇市、花溪区、息烽县、修文县、开阳县)

周口市(郸城县、扶沟县、项城市、川汇区、鹿邑县、太康县、沈丘县、淮阳区、商水县、西华县)

湖州市(长兴县、吴兴区、德清县、安吉县、南浔区)  渭南市(华阴市、大荔县、富平县、合阳县、临渭区、潼关县、澄城县、华州区、白水县、蒲城县、韩城市)

七台河市(新兴区、勃利县、桃山区、茄子河区)

榆林市(横山区、绥德县、靖边县、府谷县、米脂县、佳县、定边县、子洲县、神木市、榆阳区、吴堡县、清涧县)

汕头市(龙湖区、金平区、潮阳区、南澳县、濠江区、澄海区、潮南区)新余市(渝水区、分宜县)

阳泉市(矿区、平定县、郊区、城区、盂县)  塔城地区(塔城市、额敏县、托里县、和布克赛尔蒙古自治县、乌苏市、沙湾市、裕民县)

威海市(乳山市、环翠区、文登区、荣成市)

蚌埠市(固镇县、五河县、禹会区、怀远县、龙子湖区、蚌山区、淮上区)

呼伦贝尔市(满洲里市、牙克石市、新巴尔虎左旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、根河市、扎兰屯市、陈巴尔虎旗、海拉尔区、新巴尔虎右旗、额尔古纳市、扎赉诺尔区、鄂伦春自治旗、鄂温克族自治旗、阿荣旗)绵阳市(涪城区、梓潼县、盐亭县、安州区、江油市、北川羌族自治县、三台县、平武县、游仙区)

昌吉回族自治州(木垒哈萨克自治县、奇台县、阜康市、昌吉市、吉木萨尔县、玛纳斯县、呼图壁县)

拉萨市(曲水县、尼木县、墨竹工卡县、堆龙德庆区、林周县、达孜区、当雄县、城关区)

合肥市(包河区、长丰县、庐江县、巢湖市、瑶海区、蜀山区、庐阳区、肥西县、肥东县)

怒江傈僳族自治州(泸水市、兰坪白族普米族自治县、福贡县、贡山独龙族怒族自治县)

黔南布依族苗族自治州(福泉市、长顺县、罗甸县、瓮安县、都匀市、惠水县、龙里县、贵定县、独山县、平塘县、荔波县、三都水族自治县)

黄石市(西塞山区、铁山区、阳新县、黄石港区、下陆区、大冶市)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿图什市、阿克陶县、乌恰县、阿合奇县)

南阳市(社旗县、方城县、南召县、新野县、唐河县、淅川县、宛城区、卧龙区、内乡县、桐柏县、镇平县、西峡县、邓州市)

濮阳市(台前县、范县、华龙区、南乐县、濮阳县、清丰县)

盐城市(盐都区、亭湖区、射阳县、建湖县、阜宁县、大丰区、滨海县、东台市、响水县)

贵港市(桂平市、覃塘区、港南区、平南县、港北区)

晋中市(介休市、和顺县、左权县、昔阳县、榆次区、榆社县、太谷区、祁县、寿阳县、灵石县、平遥县)

吉林市(丰满区、磐石市、蛟河市、舒兰市、昌邑区、船营区、龙潭区、永吉县、桦甸市)

太原市(小店区、娄烦县、清徐县、万柏林区、尖草坪区、阳曲县、晋源区、杏花岭区、古交市、迎泽区)

宜昌市(当阳市、兴山县、长阳土家族自治县、猇亭区、西陵区、枝江市、秭归县、远安县、宜都市、五峰土家族自治县、夷陵区、伍家岗区、点军区)

那曲市(尼玛县、色尼区、申扎县、比如县、安多县、巴青县、班戈县、双湖县、嘉黎县、聂荣县、索县)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。