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全国服务区域：
东营市(利津县、垦利区、东营区、河口区、广饶县)
锡林郭勒盟(苏尼特右旗、阿巴嘎旗、东乌珠穆沁旗、苏尼特左旗、镶黄旗、正镶白旗、二连浩特市、锡林浩特市、太仆寺旗、多伦县、正蓝旗、西乌珠穆沁旗)
泸州市(合江县、江阳区、泸县、叙永县、龙马潭区、古蔺县、纳溪区)
吴忠市(青铜峡市、盐池县、利通区、同心县、红寺堡区)
梅州市(梅江区、梅县区、蕉岭县、兴宁市、平远县、丰顺县、大埔县、五华县)
达州市(万源市、开江县、通川区、达川区、渠县、大竹县、宣汉县)
日喀则市(桑珠孜区、江孜县、定结县、谢通门县、萨嘎县、康马县、仲巴县、岗巴县、拉孜县、南木林县、仁布县、定日县、聂拉木县、昂仁县、吉隆县、亚东县、萨迦县、白朗县)
朝阳市(朝阳县、喀喇沁左翼蒙古族自治县、北票市、龙城区、凌源市、双塔区、建平县)
榆林市(清涧县、米脂县、绥德县、定边县、榆阳区、府谷县、佳县、靖边县、吴堡县、横山区、神木市、子洲县)
秦皇岛市(卢龙县、青龙满族自治县、北戴河区、抚宁区、山海关区、海港区、昌黎县)
云浮市(郁南县、新兴县、罗定市、云城区、云安区)
安顺市(普定县、紫云苗族布依族自治县、镇宁布依族苗族自治县、西秀区、平坝区、关岭布依族苗族自治县)
镇江市(扬中市、丹阳市、京口区、句容市、丹徒区、润州区)
亳州市(谯城区、涡阳县、利辛县、蒙城县)
黑河市(北安市、五大连池市、嫩江市、逊克县、孙吴县、爱辉区)
宜宾市(兴文县、江安县、叙州区、珙县、翠屏区、屏山县、长宁县、筠连县、南溪区、高县)
新乡市(延津县、封丘县、辉县市、原阳县、牧野区、卫辉市、获嘉县、新乡县、长垣市、红旗区、卫滨区、凤泉区)
内蒙古自治区
柳州市(柳江区、柳城县、柳北区、融水苗族自治县、鱼峰区、城中区、三江侗族自治县、鹿寨县、融安县、柳南区)
黄山市(黟县、休宁县、黄山区、徽州区、屯溪区、祁门县、歙县)
宿州市(砀山县、萧县、埇桥区、灵璧县、泗县)
丽水市(景宁畲族自治县、云和县、缙云县、莲都区、龙泉市、遂昌县、青田县、松阳县、庆元县)
保山市(施甸县、昌宁县、龙陵县、腾冲市、隆阳区)
吐鲁番市(托克逊县、鄯善县、高昌区)
台州市(黄岩区、三门县、路桥区、椒江区、玉环市、临海市、天台县、仙居县、温岭市)
六盘水市(六枝特区、盘州市、水城区、钟山区)
眉山市(洪雅县、东坡区、丹棱县、仁寿县、彭山区、青神县)
昌吉回族自治州(吉木萨尔县、玛纳斯县、昌吉市、奇台县、阜康市、呼图壁县、木垒哈萨克自治县)
梧州市(蒙山县、万秀区、长洲区、岑溪市、龙圩区、苍梧县、藤县)
鄂州市(梁子湖区、鄂城区、华容区)
郴州市(北湖区、永兴县、桂阳县、临武县、苏仙区、资兴市、桂东县、安仁县、嘉禾县、宜章县、汝城县)
石家庄市(深泽县、赞皇县、藁城区、井陉县、井陉矿区、辛集市、栾城区、正定县、桥西区、鹿泉区、无极县、裕华区、行唐县、新华区、高邑县、新乐市、晋州市、灵寿县、赵县、平山县、长安区、元氏县)
盐城市(东台市、建湖县、亭湖区、滨海县、射阳县、阜宁县、盐都区、大丰区、响水县)
五指山市(乐东黎族自治县、东方市、万宁市、临高县、白沙黎族自治县、昌江黎族自治县、文昌市、琼中黎族苗族自治县、澄迈县、屯昌县、陵水黎族自治县、琼海市、定安县、保亭黎族苗族自治县)
绵阳市(北川羌族自治县、安州区、江油市、盐亭县、平武县、涪城区、三台县、游仙区、梓潼县)
吉安市(安福县、峡江县、泰和县、万安县、遂川县、吉安县、吉水县、井冈山市、永新县、新干县、吉州区、永丰县、青原区)
丹东市(宽甸满族自治县、东港市、振兴区、振安区、凤城市、元宝区)
河源市(和平县、东源县、连平县、龙川县、源城区、紫金县)
喀什地区(塔什库尔干塔吉克自治县、岳普湖县、喀什市、叶城县、伽师县、莎车县、泽普县、麦盖提县、英吉沙县、疏附县、巴楚县、疏勒县)
惠州市(惠阳区、惠东县、龙门县、惠城区、博罗县)
和田地区(洛浦县、于田县、皮山县、民丰县、墨玉县、和田市、策勒县、和田县)
乐山市(金口河区、沙湾区、夹江县、井研县、马边彝族自治县、市中区、沐川县、犍为县、五通桥区、峨眉山市、峨边彝族自治县)
忻州市(岢岚县、静乐县、忻府区、代县、定襄县、宁武县、偏关县、五台县、保德县、原平市、繁峙县、五寨县、神池县、河曲县)
合肥市(蜀山区、肥东县、庐阳区、长丰县、肥西县、瑶海区、庐江县、巢湖市、包河区)
烟台市(福山区、莱阳市、招远市、栖霞市、莱州市、芝罘区、龙口市、蓬莱区、莱山区、牟平区、海阳市)
日照市(五莲县、东港区、莒县、岚山区)
珠海市(金湾区、香洲区、斗门区)
漯河市(郾城区、召陵区、舞阳县、临颍县、源汇区)
商丘市(永城市、梁园区、虞城县、民权县、夏邑县、柘城县、宁陵县、睢县、睢阳区)
九江市(德安县、柴桑区、都昌县、庐山市、共青城市、湖口县、浔阳区、彭泽县、修水县、濂溪区、武宁县、永修县、瑞昌市)
黄石市(阳新县、大冶市、下陆区、铁山区、西塞山区、黄石港区)
阳江市(江城区、阳西县、阳东区、阳春市)
宿迁市(泗阳县、泗洪县、宿豫区、沭阳县、宿城区)
德阳市(旌阳区、中江县、什邡市、广汉市、罗江区、绵竹市)
三沙市(南沙区、西沙区)
阜新市(彰武县、细河区、太平区、海州区、阜新蒙古族自治县、新邱区、清河门区)
龙岩市(长汀县、漳平市、新罗区、永定区、武平县、上杭县、连城县)
临夏回族自治州(康乐县、和政县、临夏市、永靖县、临夏县、广河县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、东乡族自治县)
徐州市(泉山区、邳州市、鼓楼区、丰县、云龙区、新沂市、贾汪区、睢宁县、铜山区、沛县)
嘉兴市(嘉善县、桐乡市、海盐县、海宁市、平湖市、南湖区、秀洲区)
攀枝花市(东区、西区、仁和区、米易县、盐边县)
宣城市(郎溪县、绩溪县、宣州区、广德市、泾县、旌德县、宁国市)
淮南市(田家庵区、谢家集区、大通区、寿县、潘集区、凤台县、八公山区)
临沧市(双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、云县、镇康县、永德县、耿马傣族佤族自治县、凤庆县、临翔区、沧源佤族自治县)
四平市(铁西区、铁东区、伊通满族自治县、双辽市、梨树县)
酒泉市(瓜州县、敦煌市、阿克塞哈萨克族自治县、肃州区、金塔县、肃北蒙古族自治县、玉门市)
沧州市(献县、南皮县、青县、沧县、东光县、海兴县、河间市、肃宁县、吴桥县、泊头市、黄骅市、孟村回族自治县、运河区、盐山县、任丘市、新华区)
鞍山市(铁西区、铁东区、千山区、立山区、台安县、岫岩满族自治县、海城市)
临汾市(安泽县、蒲县、古县、汾西县、永和县、襄汾县、霍州市、隰县、曲沃县、尧都区、吉县、洪洞县、大宁县、乡宁县、浮山县、侯马市、翼城县)
河池市(东兰县、天峨县、罗城仫佬族自治县、大化瑶族自治县、南丹县、都安瑶族自治县、巴马瑶族自治县、宜州区、凤山县、金城江区、环江毛南族自治县)
湘潭市(韶山市、湘潭县、湘乡市、雨湖区、岳塘区)
邢台市(隆尧县、平乡县、南和区、信都区、任泽区、临城县、巨鹿县、清河县、临西县、沙河市、内丘县、新河县、柏乡县、宁晋县、威县、广宗县、南宫市、襄都区)
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当前，我国指数投资生态已具备产品多样性、机构主导性、技术支撑性及政策引导性四大特征，但仍面临A股高波动性、主动基金局部优势等挑战。未来需进一步推动ESG、REITs等创新产品，优化智能投顾服务，并加强投资者教育以巩固生态成熟度。被动投资的深化将重构市场定价逻辑，形成更高效、稳定的资本配置体系。
指数化投资在过去几年中取得了显著的发展，这是多方面因素共同作用的结果，政策支持、市场需求、产品创新和市场生态建设是主要推动力。首先是政策支持。国家层面出台了一系列政策文件，如近期出台的《促进资本市场指数化投资高质量发展行动方案》，明确了指数化投资的发展方向和支持措施。另外证监会推动了ETF注册发行的简化流程，提高了产品上市速度，降低了市场进入门槛。
其次是市场需求。随着投资者对被动投资工具的认可度提高，ETF等指数化产品的需求不断增加。特别是养老金、保险资金等中长期资金对指数化投资的配置比例逐渐增加，推动了市场规模的扩大。
第三是产品创新。在证监会、交易所和基金公司共同努力下，市场不断推出新的ETF产品，如中证A500指数、科创200指数、自由现金流ETF等，为不同风险偏好的投资者提供了更多选择。
第四是市场生态。 在交易所、指数编制机构、证券公司、基金公司等多方协作下，共同提高了投资者对指数化投资的认识和接受度，推动了指数化投资生态的完善。
我们观察到，各市场参与者有不同的功能定位，共同推动了指数化投资的高质量发展。上层的监管机构主要负责政策制定和市场监管，交易所负责为ETF提供上市平台并举办各类活动和培训，指数编制机构负责各类指数的编制和维护。基金公司主要负责产品开发和投资管理，确保产品紧密跟踪基准指数。对ETF而言，做市商的功能非常重要，他们为ETF提供流动性支持，提高了投资者对ETF市场的信心，维护了ETF价格的稳定性，这对于吸引长期投资者非常重要，稳定的市场价格可以减少不必要的交易成本和心理负担。
我国指数投资生态体系已初步形成
随着被动浪潮席卷整个公募行业，我认为，我国指数投资生态体系已初步形成，体现在产品布局、市场结构、技术赋能、政策支持及投资者教育等多个维度。
产品矩阵的多元化与创新
一是体现为大类资产多元覆盖。当前，ETF产品类型已覆盖A股、跨境、债券、商品、货币等大类资产，投资者可以根据不同的风险偏好、收益规划，通过ETF工具进行大类资产配置或轮动，实现投资目标。
二是宽基与行业主题指数全面覆盖。随着近期中证A500、科创综指等宽基指数ETF的集中发行，主流指数的布局趋于完善。同时，行业主题指数加速发展，当前行业主题指数已覆盖科技、消费、金融、周期等板块，特别是以芯片半导体、人工智能、机器人等科技主题ETF发展迅速。另外，Smartbeta指数方面，尽管当前Smartbeta产品仍以红利类资产为主，但产品谱图已初步形成。
三是衍生品工具拓展。ETF期权已覆盖上证50、沪深300、中证500、中证1000、科创50、创业板等核心指数，可以更好地满足投资者多元化投资需求。
我国ETF市场规模与机构化程度显著提升
根据相关交易所数据统计，截至2024年底，被动权益类指数基金规模达3.96万亿元，首次超越主动权益基金（3.44万亿元），其中股票型ETF总规模突破2.9万亿元。中央汇金等机构重仓持有沪深300ETF等产品，机构投资者在指数权益基金中的占比达57%，推动市场定价权向被动工具倾斜。
养老金、保险资金及企业年金等长线资金通过ETF大规模配置A股。个人养老金制度将85只权益类指数基金纳入投资范围，长期资金入市加速，形成“长钱长投”生态。要构建“长钱长投”，建议推进指数产品创新，研究推出多资产ETF，涵盖股票、债券、商品等多种资产类别，为中长期资金提供更丰富的投资选择。同时，开发“生命周期智能ETF组合”，根据年龄、风险自动调整股债比例，对接年金、险资等长钱机构需求。
技术与政策双重驱动生态优化
金融科技深度赋能，基金公司引入AI大模型（如DeepSeek）优化投研流程，提升报告解析与策略生成效率。同花顺等平台通过AI工具实现资产配置建议书一键生成，降低投顾服务门槛。
政策支持与制度完善方面，注册制改革推动上市公司数量增加，被动投资的分散优势凸显。政策引导中长期资金入市（如社保、险资），并推出中证A500等战略指数，强化服务实体经济导向。
投资者结构与行为转变
我们观察到，机构主导与散户觉醒并存，投资理念从择时转向配置。
机构资金通过ETF进行高效资产配置，而个人投资者因ETF的低费率（如VOO（先锋旗下标普500ETF）费率0.03%）、高透明度加速转向被动投资。年轻投资者更偏好简单透明的工具，推动ETF普及。
“越跌越买”策略在A股ETF中表现显著，市场低迷时资金逆势流入（Wind数据显示，如2024年股票ETF净申购超330亿元）。投资者逐渐接受长期持有与分散化理念，降低对短期波动的敏感度。
国际化与生态协同发展
目前，跨境互联互通深化。沪港通、深港通等机制完善促进外资配置中国ETF，同时国内投资者通过跨境ETF布局全球市场。
同时，基金公司、指数公司、券商、银行及金融科技平台形成协同网络，共建行业生态。例如，指数公司参与指数编制、券商提供做市服务，科技公司优化交易系统，共同提升ETF流动性及用户体验。
展望未来，ETF有几个趋势值得重视。一是规模进一步向宽基集中。美国的标普500ETF、全美ETF等宽基ETF规模在万亿美元级别，国内的宽基ETF从2023年开始增速显著加快，但体量目前还较小，未来的发展空间巨大。
二是产品创新空间巨大。例如运用期权的下跌保护、备兑增强等策略ETF，透明模式的主动ETF等，近年来海外发展迅速，是新产品的主要发展方向。
三是重要的细分科技布局越来越多。随着人工智能、人形机器人、生物科技等技术的突破，细分科技方向的ETF将有巨大需求。
风险提示：本材料所载信息不构成对买卖任何证券或提供任何投资决策建议的服务。该等信息在任何时候均不构成对任何人的具有针对性的、指导具体投资的操作意见，投资者应当对本材料的信息进行评估，根据自身情况自主做出决策并自行承担风险。我们对所载材料的准确性、可靠性、时效性及完整性不作任何明示或暗示的保证。本材料所载内容仅为该资料出具日的信息，后续可能发生变更。未经授权禁止第三方机构或个人以任何形式进行商业用途的传播、剪辑。
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新闻结尾
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