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扬州市(高邮市、宝应县、邗江区、广陵区、江都区、仪征市)

六安市(霍邱县、叶集区、金寨县、舒城县、霍山县、裕安区、金安区)

襄阳市(宜城市、老河口市、襄城区、保康县、谷城县、南漳县、襄州区、樊城区、枣阳市)

金华市(金东区、婺城区、浦江县、东阳市、磐安县、兰溪市、永康市、武义县、义乌市)  通化市(东昌区、柳河县、辉南县、集安市、二道江区、通化县、梅河口市)

来宾市(忻城县、武宣县、兴宾区、合山市、象州县、金秀瑶族自治县)

包头市(固阳县、九原区、青山区、东河区、达尔罕茂明安联合旗、土默特右旗、石拐区、昆都仑区、白云鄂博矿区)

韶关市(曲江区、乐昌市、仁化县、乳源瑶族自治县、始兴县、翁源县、南雄市、浈江区、新丰县、武江区)惠州市(惠城区、龙门县、博罗县、惠东县、惠阳区)

滨州市(邹平市、惠民县、博兴县、阳信县、沾化区、无棣县、滨城区)  延安市(黄陵县、安塞区、延川县、子长市、吴起县、黄龙县、志丹县、宝塔区、洛川县、延长县、富县、宜川县、甘泉县)

临沂市(平邑县、罗庄区、河东区、兰山区、沂南县、费县、沂水县、兰陵县、郯城县、蒙阴县、临沭县、莒南县)

蚌埠市(固镇县、蚌山区、淮上区、龙子湖区、五河县、怀远县、禹会区)

南阳市(南召县、新野县、邓州市、内乡县、卧龙区、宛城区、淅川县、方城县、唐河县、社旗县、镇平县、西峡县、桐柏县)

南平市(政和县、建阳区、浦城县、建瓯市、武夷山市、光泽县、松溪县、顺昌县、延平区、邵武市)

仙桃市(天门市、潜江市、神农架林区)

焦作市(山阳区、武陟县、博爱县、温县、沁阳市、中站区、孟州市、马村区、解放区、修武县)

攀枝花市(米易县、西区、盐边县、仁和区、东区)

眉山市(仁寿县、东坡区、彭山区、丹棱县、洪雅县、青神县)

西双版纳傣族自治州(景洪市、勐腊县、勐海县)

衢州市(龙游县、江山市、开化县、常山县、衢江区、柯城区)

新余市(渝水区、分宜县)

白银市(会宁县、平川区、白银区、景泰县、靖远县)

抚州市(乐安县、宜黄县、东乡区、金溪县、临川区、崇仁县、资溪县、南丰县、黎川县、广昌县、南城县)

益阳市(沅江市、安化县、赫山区、资阳区、南县、桃江县)

上海市(普陀区、杨浦区、宝山区、嘉定区、虹口区、青浦区、浦东新区、静安区、黄浦区、闵行区、崇明区、金山区、松江区、奉贤区、徐汇区、长宁区)

烟台市(芝罘区、莱山区、莱州市、海阳市、莱阳市、栖霞市、蓬莱区、牟平区、福山区、招远市、龙口市)

安顺市(西秀区、关岭布依族苗族自治县、普定县、平坝区、紫云苗族布依族自治县、镇宁布依族苗族自治县)

牡丹江市(宁安市、林口县、东安区、西安区、海林市、阳明区、东宁市、绥芬河市、爱民区、穆棱市)

巴中市(平昌县、南江县、巴州区、恩阳区、通江县)

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贵阳市(修文县、云岩区、息烽县、开阳县、南明区、乌当区、清镇市、观山湖区、花溪区、白云区)

阿拉善盟(阿拉善右旗、阿拉善左旗、额济纳旗)

鄂尔多斯市(杭锦旗、鄂托克前旗、达拉特旗、准格尔旗、伊金霍洛旗、乌审旗、康巴什区、鄂托克旗、东胜区)

毕节市(织金县、威宁彝族回族苗族自治县、七星关区、赫章县、大方县、纳雍县、黔西市、金沙县)  嘉兴市(海宁市、嘉善县、桐乡市、南湖区、海盐县、平湖市、秀洲区)

海北藏族自治州(祁连县、海晏县、门源回族自治县、刚察县)

安庆市(岳西县、桐城市、望江县、怀宁县、迎江区、大观区、宿松县、宜秀区、太湖县、潜山市)

合肥市(庐江县、肥西县、庐阳区、肥东县、瑶海区、包河区、长丰县、巢湖市、蜀山区)宜昌市(点军区、当阳市、宜都市、远安县、枝江市、长阳土家族自治县、猇亭区、伍家岗区、五峰土家族自治县、兴山县、秭归县、西陵区、夷陵区)

五指山市(琼海市、文昌市、临高县、万宁市、乐东黎族自治县、保亭黎族苗族自治县、东方市、屯昌县、澄迈县、陵水黎族自治县、定安县、昌江黎族自治县、白沙黎族自治县、琼中黎族苗族自治县)  黔东南苗族侗族自治州(台江县、剑河县、从江县、岑巩县、丹寨县、天柱县、黄平县、榕江县、麻江县、雷山县、施秉县、凯里市、镇远县、三穗县、黎平县、锦屏县)

平顶山市(舞钢市、鲁山县、新华区、郏县、汝州市、石龙区、宝丰县、湛河区、卫东区、叶县)

海东市(循化撒拉族自治县、化隆回族自治县、互助土族自治县、民和回族土族自治县、平安区、乐都区)

塔城地区(沙湾市、托里县、乌苏市、裕民县、塔城市、额敏县、和布克赛尔蒙古自治县)北京市(石景山区、房山区、平谷区、大兴区、西城区、丰台区、延庆区、昌平区、顺义区、朝阳区、东城区、海淀区、通州区、门头沟区、密云区、怀柔区)

澳门特别行政区

驻马店市(平舆县、确山县、西平县、泌阳县、新蔡县、驿城区、上蔡县、正阳县、汝南县、遂平县)

池州市(东至县、石台县、青阳县、贵池区)

宣城市(宁国市、绩溪县、郎溪县、广德市、泾县、宣州区、旌德县)

乌兰察布市(察哈尔右翼中旗、商都县、兴和县、化德县、丰镇市、卓资县、四子王旗、集宁区、察哈尔右翼后旗、察哈尔右翼前旗、凉城县)

甘孜藏族自治州(炉霍县、理塘县、雅江县、石渠县、乡城县、巴塘县、道孚县、德格县、九龙县、色达县、新龙县、泸定县、丹巴县、白玉县、得荣县、康定市、甘孜县、稻城县)

洛阳市(西工区、宜阳县、洛宁县、瀍河回族区、偃师区、洛龙区、孟津区、老城区、栾川县、嵩县、新安县、汝阳县、涧西区、伊川县)

枣庄市(峄城区、台儿庄区、薛城区、山亭区、滕州市、市中区)

兴安盟(科尔沁右翼前旗、阿尔山市、扎赉特旗、突泉县、乌兰浩特市、科尔沁右翼中旗)

泰州市(高港区、泰兴市、海陵区、靖江市、姜堰区、兴化市)

河池市(凤山县、宜州区、金城江区、都安瑶族自治县、天峨县、环江毛南族自治县、东兰县、巴马瑶族自治县、南丹县、大化瑶族自治县、罗城仫佬族自治县)

赤峰市(克什克腾旗、巴林右旗、宁城县、红山区、阿鲁科尔沁旗、喀喇沁旗、翁牛特旗、林西县、元宝山区、松山区、巴林左旗、敖汉旗)

山南市(措美县、贡嘎县、乃东区、琼结县、洛扎县、扎囊县、浪卡子县、桑日县、加查县、隆子县、曲松县、错那市)

吴忠市(青铜峡市、红寺堡区、盐池县、同心县、利通区)

内江市(东兴区、隆昌市、威远县、市中区、资中县)

娄底市(新化县、娄星区、冷水江市、涟源市、双峰县)

　　来源：中新经纬

　　原标题：财报对对碰丨江苏银行PK南京银行：谁更会赚钱？谁薪酬更高？

　　江苏银行和南京银行的年报近日相继披露，两家总部同位于江苏南京的城商行业绩表现如何？

　　整体来看，两家银行资产总额均实现双位数增长，营收、净利润也都实现正增长。数据显示，两家银行的人均创利均超百万元，南京银行2024年人均创利较2023年有所下降；另外，两家银行人均薪酬均超50万元，较2023年有所下降。

　　南京银行公允价值变动收益大涨329.48%

　　从2024年全年业绩来看，截至2024年末，江苏银行资产总额达3.95万亿元，较上年末增长16.12%；南京银行资产总额达2.59万亿元，增幅13.25%%。江苏银行的资产总额绝对值和增速均超过南京银行。

　　营收、净利润方面，截至2024年末，江苏银行全年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，同比增长10.76%。南京银行营业收入502.73亿元，同比增长11.32%；归母净利润201.77亿元，同比增长9.05%。

　　对比来看，江苏银行营收、净利润绝对值均高于南京银行，南京银行营收增速高于江苏银行，但净利润增速低于江苏银行。

　　年报显示，报告期内，江苏银行、南京银行净息差分别为1.86%、1.94%，分别较上年末下降12BP、10BP。从数据来看，江苏银行的净息差低于南京银行，降幅也更大。

　　拆分营收来看，报告期内，江苏银行实现利息净收入559.57亿元，同比增长6.29%，在营收中占比69.24%。非利息净收入中，报告期内，江苏银行实现手续费及佣金净收入44.17亿元，同比增长3.29%，其中手续费及佣金收入62.82亿元，同比增长1.19%；手续费及佣金支出18.65亿元，同比下降3.47%。

　　2024年，江苏银行投资收益为146.50亿元，同比增长20.86%；公允价值变动净收益37.56亿元，同比下降1.67%；汇兑净收益达11.34亿元，同比上涨156.86%，江苏银行称是由于衍生金融业务规模扩大。

　　2024年，南京银行实现利息净收入266.27亿元，同比增长4.62%，在营收中占比52.96%；非利息净收入236.46亿元，同比增长19.98%，在营收中占比47.04%。其中，投资收益为136.18亿元，同比下降8.08%，在非息收入中占比57.59%；公允价值变动收益为73.77亿元，同比大涨329.48%，在非息收入中占比由2023年的8.72%上升至31.20%；手续费和佣金净收入25.93亿元，同比下降28.55%，占比由2023年的18.41%降至2024年的10.96%。

　　数据对比可以看出，江苏银行的主要依靠利息净收入，利息净收入在营收中的占比比南京银行高出16.28个百分点。南京银行的营收主要靠非息收入拉动，尤其是投资收益和公允价值变动收益是支撑南京银行非息收入增长的主要动力。

　　江苏银行对公贷款增速超南京银行

　　年报显示，报告期末，江苏银行发放贷款和垫款账面价值20387亿元，较上年末增长11.04%。各项贷款余额20952亿元，较上年末增长10.67%，其中对公贷款13179亿元，较上年末增长18.82%，在贷款中占比62.90%；零售贷款6748亿元，较上年末增长3.40%，在贷款中占比32.21%；贴现1025亿元，较上年末下降21.99%。

　　截至2024年末，南京银行发放贷款和垫款12251.56亿元，较上年末增加1582.24亿元，增幅14.83%。截至报告期末，该行对公贷款余额9362.04亿元，较上年末增幅14.86%，在贷款中占比74.51%；个人贷款余额3201.94亿元，较上年末增幅12.75%，在贷款中占比25.49%。

　　从贷款行业分布来看，两家银行贷款前几名行业较为接近。报告期末，在江苏银行各项贷款中，占比排名前三的行业分别为租赁和商务服务业、制造业、水利、环境和公共设施管理业。其中，租赁和商务服务业3335亿元，占比15.92%；制造业3033亿元，较上年末增长19.41%，占比14.48%；水利、环境和公共设施管理业1604亿元，占比7.66%。

　　截至2024年末，南京银行贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等。其中，租赁和商务服务业3342.51亿元，占比26.60%；制造业1356.74亿元，较上年末增长8.44%，占比10.80%，较上年末下降0.58个百分点；批发和零售业占比1345.42亿元，占比10.71%。

　　对比来看，江苏银行的对公贷款增速更快，尤其是制造业贷款增速高于对公贷款增速，南京银行制造业贷款增速则低于该行对公贷款增速，且占比有所下降。不过，南京银行个人贷款增速超过江苏银行。

　　两家银行的贷款业务均以江苏省为主。报告期末，在江苏银行各项贷款中，江苏地区贷款余额18047亿元，占比86.13%，较上年末下降0.16个百分点；南京银行在江苏地区的贷款余额为10669.62亿元，占全部贷款余额的84.92%，较上年末下降1.10个百分点。

　　资产质量方面，报告期末，江苏银行不良贷款率0.89%，与上年末持平；拨备覆盖率350.10%，较上年末下降39.43个百分点。南京银行不良贷款率0.83%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率335.27%，较上年末下降25.31个百分点。

　　分行业看，江苏银行对公不良率排前三行业分别是批发和零售业（2.37%），房地产业（2.20%），信息传输、软件和信息技术服务业（1.80%）。南京银行对公不良率排前三行业分别是信息传输、软件和信息技术服务业（5.92%），教育（3.39%）和房地产业（2.25%）。

　　人均薪酬哪家高？

　　年报显示，截至2024年末，江苏银行从业人员20780人（含派遣员工、子公司人员、科技等外包人员），较2023年增加了1183人。南京银行员工数量为18045人，较2023年增加1703人。

　　Wind数据显示，2024年，江苏银行人均薪酬为57.93万元，较2023年的60.74万元，减少2.81万元，降幅为4.63%，江苏银行的人均薪酬也从2024年的A股上市银行之首变为第三位。南京银行的人均薪酬53.78万元，较2023年的57.12万元，减少3.34万元，降幅为5.85%。对比可以看出，江苏银行的员工总人数、人均薪酬均高于南京银行。

　　人均创收方面，2024年，江苏银行人均创收388.91万元，同比增长2.59%，在已披露2024年年报的29家A股上市银行中排名居首。南京银行人均创收278.60万元，同比微涨0.82%，在29家银行中排第8位。

　　人均创利方面，2024年，江苏银行人均创利153.24万元，同比增长4.45%，同样居29家上市银行之首；南京银行人均创利111.81万元，较2023年减少1.4万元，降幅1.25%。

　　从分红来看，江苏银行2024年度利润分配方案显示，该行拟以公司2024年12月31日普通股总股本数183.51亿股为基数，2024年全年以每10股派发现金股利人民币5.206元（含税），合计派发现金股利95.54亿元，占归属于上市公司股东的净利润的30%。

　　南京银行2024年度利润分配方案显示，以公司2024年12月31日普通股总股本110.68亿股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利2.1176元（含税），共计派发现金股利23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。