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六盘水市(水城区、六枝特区、钟山区、盘州市)

汕尾市(陆河县、城区、海丰县、陆丰市)

红河哈尼族彝族自治州(蒙自市、河口瑶族自治县、泸西县、弥勒市、元阳县、石屏县、红河县、开远市、屏边苗族自治县、金平苗族瑶族傣族自治县、绿春县、建水县、个旧市)

柳州市(柳城县、鱼峰区、融水苗族自治县、柳江区、柳北区、柳南区、三江侗族自治县、融安县、鹿寨县、城中区)  池州市(东至县、贵池区、石台县、青阳县)

吐鲁番市(鄯善县、高昌区、托克逊县)

忻州市(五寨县、代县、河曲县、神池县、岢岚县、忻府区、宁武县、定襄县、保德县、原平市、静乐县、偏关县、繁峙县、五台县)

海南藏族自治州(共和县、同德县、贵德县、兴海县、贵南县)

十堰市(房县、郧阳区、张湾区、竹溪县、茅箭区、竹山县、丹江口市、郧西县)  阳江市(阳东区、江城区、阳西县、阳春市)

呼伦贝尔市(新巴尔虎右旗、海拉尔区、扎赉诺尔区、莫力达瓦达斡尔族自治旗、鄂伦春自治旗、满洲里市、新巴尔虎左旗、额尔古纳市、鄂温克族自治旗、阿荣旗、陈巴尔虎旗、牙克石市、根河市、扎兰屯市)

吕梁市(兴县、中阳县、离石区、方山县、柳林县、交城县、石楼县、临县、岚县、文水县、孝义市、交口县、汾阳市)

周口市(西华县、项城市、扶沟县、太康县、川汇区、商水县、鹿邑县、沈丘县、淮阳区、郸城县)

西藏自治区

怒江傈僳族自治州(福贡县、贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县、泸水市)

眉山市(彭山区、仁寿县、丹棱县、青神县、洪雅县、东坡区)

濮阳市(范县、清丰县、华龙区、南乐县、台前县、濮阳县)

咸阳市(兴平市、永寿县、秦都区、泾阳县、旬邑县、礼泉县、渭城区、乾县、三原县、长武县、彬州市、杨陵区、武功县、淳化县)

上饶市(余干县、横峰县、婺源县、弋阳县、德兴市、广信区、鄱阳县、铅山县、信州区、万年县、广丰区、玉山县)

天水市(秦安县、甘谷县、张家川回族自治县、秦州区、武山县、麦积区、清水县)

新余市(分宜县、渝水区)

舟山市(岱山县、定海区、嵊泗县、普陀区)

来宾市(象州县、忻城县、金秀瑶族自治县、合山市、兴宾区、武宣县)

娄底市(双峰县、新化县、冷水江市、娄星区、涟源市)

广元市(利州区、剑阁县、旺苍县、苍溪县、朝天区、昭化区、青川县)

白城市(洮南市、通榆县、洮北区、镇赉县、大安市)

威海市(乳山市、文登区、荣成市、环翠区)

宣城市(广德市、宁国市、泾县、宣州区、绩溪县、旌德县、郎溪县)

巴中市(平昌县、巴州区、通江县、恩阳区、南江县)

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漳州市(龙文区、诏安县、漳浦县、华安县、芗城区、云霄县、东山县、龙海区、南靖县、平和县、长泰区)

贵阳市(白云区、南明区、花溪区、开阳县、修文县、乌当区、观山湖区、云岩区、息烽县、清镇市)

阿里地区(革吉县、措勤县、噶尔县、普兰县、日土县、改则县、札达县)

雅安市(名山区、宝兴县、石棉县、汉源县、雨城区、芦山县、荥经县、天全县)  三门峡市(义马市、湖滨区、卢氏县、陕州区、渑池县、灵宝市)

锦州市(凌河区、太和区、黑山县、古塔区、凌海市、义县、北镇市)

镇江市(丹阳市、京口区、句容市、扬中市、丹徒区、润州区)

黄石市(大冶市、铁山区、黄石港区、阳新县、下陆区、西塞山区)商丘市(虞城县、宁陵县、睢县、睢阳区、永城市、梁园区、柘城县、夏邑县、民权县)

凉山彝族自治州(金阳县、冕宁县、宁南县、雷波县、木里藏族自治县、甘洛县、越西县、昭觉县、德昌县、会理市、盐源县、西昌市、布拖县、美姑县、会东县、普格县、喜德县)  鹤岗市(南山区、萝北县、兴山区、向阳区、东山区、绥滨县、工农区、兴安区)

南阳市(南召县、方城县、卧龙区、社旗县、新野县、唐河县、宛城区、内乡县、西峡县、桐柏县、邓州市、镇平县、淅川县)

丽江市(玉龙纳西族自治县、华坪县、永胜县、古城区、宁蒗彝族自治县)

三明市(尤溪县、大田县、明溪县、永安市、三元区、宁化县、建宁县、沙县区、泰宁县、将乐县、清流县)新疆维吾尔自治区

临汾市(翼城县、蒲县、尧都区、襄汾县、洪洞县、曲沃县、侯马市、古县、永和县、霍州市、隰县、安泽县、浮山县、汾西县、大宁县、吉县、乡宁县)

鹰潭市(贵溪市、余江区、月湖区)

中山市

重庆市(南岸区、武隆区、沙坪坝区、永川区、江北区、云阳县、石柱土家族自治县、巴南区、垫江县、长寿区、开州区、巫山县、奉节县、南川区、荣昌区、梁平区、大渡口区、忠县、彭水苗族土家族自治县、綦江区、万州区、丰都县、大足区、巫溪县、城口县、酉阳土家族苗族自治县、北碚区、秀山土家族苗族自治县、璧山区、合川区、黔江区、涪陵区、九龙坡区、铜梁区、渝中区、潼南区、渝北区、江津区)

佛山市(顺德区、禅城区、高明区、南海区、三水区)

抚顺市(新抚区、望花区、新宾满族自治县、清原满族自治县、抚顺县、顺城区、东洲区)

绥化市(兰西县、安达市、海伦市、明水县、绥棱县、望奎县、青冈县、北林区、肇东市、庆安县)

自贡市(自流井区、沿滩区、大安区、富顺县、贡井区、荣县)

五指山市(乐东黎族自治县、临高县、文昌市、保亭黎族苗族自治县、东方市、白沙黎族自治县、陵水黎族自治县、澄迈县、昌江黎族自治县、琼海市、万宁市、琼中黎族苗族自治县、定安县、屯昌县)

巴音郭楞蒙古自治州(库尔勒市、且末县、若羌县、和硕县、焉耆回族自治县、轮台县、博湖县、尉犁县、和静县)

厦门市(同安区、翔安区、思明区、湖里区、海沧区、集美区)

丹东市(振安区、元宝区、宽甸满族自治县、振兴区、凤城市、东港市)

邵阳市(邵阳县、双清区、洞口县、北塔区、邵东市、绥宁县、新宁县、隆回县、武冈市、大祥区、新邵县、城步苗族自治县)

黄南藏族自治州(泽库县、尖扎县、同仁市、河南蒙古族自治县)

淮安市(淮阴区、洪泽区、盱眙县、涟水县、清江浦区、金湖县、淮安区)

惠州市(惠阳区、博罗县、龙门县、惠城区、惠东县)

　　2025年第一季度泓德睿享一年持有期混合A基金净值增长率为2.10%，同期业绩比较基准收益率为-0.33%。基金自2020年6月24日成立以来累计净值增长率31.53%，同期业绩比较基准收益率为7.57%。

　　2025年第一季度，总体上权益偏强，债市偏弱。

　　债券市场上，受监管警示风险、资金偏紧等影响，再加上春节期间经济出现许多结构性亮点提振投资者信心，债市总体呈调整走势。信用调整在先，利率调整在后。至3月中旬利率急速调整后，债市情绪逐渐稳定下来。

　　权益市场上，风险偏好的提振主要推升了科技和偏小市值行情。红利一季度总体偏弱，大盘宽基指数维持震荡。

　　不过最新的变化是，国际贸易领域出现超预期的剧烈变化。全球权益市场急速下行，A股市场也在近期大幅调整。债券市场重新走强，并快速逼近1月中旬低点。目前国内投资者对支持性的货币政策、财政政策、产业政策、内需支持政策翘首以待；多家中央企业率先行动，公告申购A股ETF产品。

　　泓德睿享在纯债部分，总体上维持了偏高的组合久期；权益方面，产品总体维持了偏中性的股票仓位，并在市场变化过程中适度调整了结构。往后看，超预期的国际贸易形势的变化、国内财政货币政策如何应对，是市场运行的关键变量，将对此保持紧密的跟踪和应对。

　　近期，中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府联合印发了《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》（下称《行动方案》）。

　　为便于外界更好理解《行动方案》的政策举措，4月23日，中国人民银行召开新闻发布会，对《行动方案》“划重点”。

　　中国人民银行副行长陆磊表示，《行动方案》有两个核心要点，一是突出上海国际金融中心建设，二是聚焦提升跨境金融服务便利化。当前，上海国际金融中心建设稳步前进、成效显著，特别是在跨境金融服务领域先行先试，形成了一批可复制、可推广的“上海经验”。2024年，上海跨境人民币收付总额达到了29.8万亿元，同比增长30%，占全国业务总量的47%。《行动方案》推出系列金融支持政策，形成赋能企业“走出去”的强大支撑体系，有利于提升上海国际金融中心国际化水平，持续增强上海国际金融中心的竞争力和影响力，更好地服务金融强国建设。

　　五大方面金融举措更好服务企业“走出去”

　　在当前外部环境发生深刻变化的背景下，提升跨境金融服务便利化具有更为重要的意义。

　　陆磊表示，世界百年变局加速演进，外部环境更趋复杂严峻。世界经济增长动力不足，单边主义、保护主义加剧，多边贸易体制受阻，关税壁垒增多，冲击了全球产业链供应链稳定，对国际经济循环造成了阻碍。为更好应对市场竞争和外部挑战，我国企业对外投资不断提速，对跨境金融服务提出了更高层次、更多维度的需求，企业对外投资从单一贸易向产业链布局延伸，企业全球化布局从单一市场转向了多区域协同，要求金融服务网络要同步跟进，针对不同市场特征和不同金融需求提供相应的金融产品和服务。

　　《行动方案》就是立足这一点，推出跨境投融资便利化系列举措，有利于提升跨境资金的流动效率，降低贸易成本，支持各类主体更加安全、便捷、高效“走出去”参与国际经济竞争和合作。

　　《行动方案》从提高跨境结算效率、优化汇率避险服务、强化融资服务、加强保险保障、完善综合金融服务等五方面提出了18条重点举措。

　　陆磊总结，《行动方案》这18条重点举措主要涵盖以下五个方面：

　　一是提高跨境结算效率，便利企业全球资金管理，包括优化外汇业务管理模式和展业流程、完善企业集团全球资金管理体系、拓展自由贸易账户功能及其应用场景、推动金融机构提升数字化服务水平、提升人民币跨境支付系统（CIPS）的功能和全球网络覆盖。

　　二是优化汇率避险服务，提高全球经营背景下的外汇风险管理与应对能力。包括开发多样化的汇率避险产品和服务、促进人民币的跨境使用。

　　三是强化融资服务，助力企业全球投融资。包括集聚跨境银团贷款中心和业务，试点通过再贴现窗口开展贸易再融资业务，拓展境内外双向融资渠道，运用区块链技术规范发展供应链金融，便利融资租赁公司等机构资金跨境融通。

　　四是加强保险保障，提升全球经营背景下的风险管理水平。包括加大对出口企业的保险支持力度、提升出口信用保险保单服务能级、提供高质量再保险服务。

　　五是完善综合金融服务，提升全球配置能力，包括增强重要金融平台配置全球资源功能、提升全球资产管理便利化程度、完善各类综合服务平台功能。

　　上海市常务副市长吴伟表示，为加快政策落实落地，上海市将打造“走出去金融服务包”，整合多种金融产品和服务，为“走出去”企业提供全方位、一站式的金融解决方案。服务包将根据企业需求和特点，提供个性化的金融产品组合和专业化的服务团队，确保企业能够获得最适配的金融服务，对于一些重点企业还将采取“一企一策”的定制化服务，为企业量身定制专属的金融支持方案，更好地满足企业跨境金融服务需求。

　　多项政策先行先试 呈现四大亮点

　　谈及《行动方案》相较于以往跨境金融政策的亮点，央行研究局局长王信表示，《行动方案》以业务流程优化和技术赋能为支撑，兼顾效率与安全，有四个方面的亮点。

　　一是多项政策先行先试。《行动方案》积极探索便利化举措，为在其他地区复制推广提供“上海经验”。例如，试点通过再贴现窗口支持人民币跨境贸易再融资，这项举措已于2024年12月在上海正式启动，可助推缓解外贸企业融资难题，盘活内外贸资产，激励引导商业银行进一步提升对外贸企业的支持力度。

　　二是优化业务流程。《行动方案》提出了一系列优化流程的措施，力求为“走出去”企业构建一个安全、便捷、高效参与国际竞争与合作的金融服务环境。例如，优质客户可以免于逐笔的审核单证，在银行凭交易指令就可以直接办理相关业务；完善上海自贸区全功能资金池跨境资金调拨，鼓励银行逐步实现资金跨境支付自动化处理，延长对重点企业集团跨境资金池等业务的服务时间，实现全球资金实时调拨。优化外债登记管理和跨境担保流程，支持开展银团贷款份额跨境转让试点。

　　三是创新产品和服务。《行动方案》针对企业融资、外汇风险管理等多个场景进行产品创新。例如，支持银行不断增加境内市场人民币外汇衍生品种类，开发汇率避险专项担保产品，由财政提供担保费补贴。《行动方案》还支持具备条件的银行参照国际惯例，探索在上海自贸区为“走出去”企业提供非居民并购贷款服务，将贷款金额放宽至并购交易价款的80%，期限也延长到10年。

　　四是数字化赋能。《行动方案》将显著优化“走出去”企业跨境融资、结算、风险管理等环节的业务效率与体验。例如，鼓励银行开展对个人与企业的数字身份跨境认证和电子识别，有助于扩大跨境收付业务中的数字化服务覆盖面；支持金融机构依托“航贸数链”等落地应用，通过电子单证上链存证和交叉匹配等方式，为链上主体开展贸易结算、贸易融资、跨境保险等提供辅助验证。

　　优化外汇业务管理 提升企业全球资金使用便捷性

　　《行动方案》中还对优化外汇业务管理模式、便利企业全球资金管理方面做出重点部署。国家外汇局外汇研究中心主任陈之为表示，《行动方案》在外汇领域出台了一系列首创性改革和引领性开放举措，主要体现在以下四方面：

　　一是在提升总部经济能效方面，重点聚焦支持企业集团全球资金管理体系，提出多项资金池创新举措。具体包括：优化本外币一体化资金池管理政策，完善上海自贸试验区全功能资金池跨境资金调拨，支持浦东新区率先制定有利于企业集团财资中心集聚的扶持政策，鼓励企业集团在沪设立资金池。这些政策将进一步满足跨国公司集团内成员之间资金归集和余缺调剂等需求，实现全球资金便捷、高效的管理和使用。

　　二是在推动“走出去”企业开拓国际市场方面，重点聚焦强化融资服务和外汇风险管理能力。具体包括：优化外债登记管理和跨境担保流程，更好满足境内企业“走出去”过程中存在的银团贷款需求。拓展境内外双向融资渠道，支持具备条件的银行探索研究在上海自贸试验区为“走出去”企业提供非居民并购贷款服务。开发多样化汇率避险产品和服务，鼓励更多银行接入“银企外汇交易服务平台”直接报价，便利各类企业开展外汇业务。

　　三是在提升贸易投资自由化便利化方面，重点聚焦提高跨境结算服务效率。此次发布的新措施：一方面，拓展自由贸易账户功能和应用场景，支持符合一定要求的银行通过创新自由贸易账户服务为跨境电商提供与国际接轨的结算服务。另一方面，推动金融机构提升数字化服务水平。鼓励银行开展数字化身份认证和识别服务，支持金融机构利用区块链技术等优化真实性整合。

　　四是在优化外汇业务管理模式方面，重点聚焦实施外汇业务流程优化和系统再造。此次在上海先行先试的优化管理政策包括：一方面，对企业进行外汇合规风险等级分级并提供差异化、便利化金融服务，并鼓励在沪银行积极参与。另一方面，建立试点银行外汇业务尽职免责申述评议机制，提升跨境金融服务质效。

　　在便利企业融资方面，央行上海总部副主任苏赟表示，为便利融资租赁公司开展跨境资金融通，在此前政策基础上，通过本次《行动方案》，拟进一步放宽政策适用主体，进一步拓宽租金使用范围，便利融资租赁公司（含金融租赁公司）在境内收取的外币租金流转使用，用于符合规定的用途。此项政策有利于融资租赁公司根据资金需求和融资条件灵活调配额度，避免资金闲置，实现集团内部资源的高效配置。

　　下一步，央行上海总部将以科技金融、绿色金融为重点，配合总行总局研究制定绿色外债政策、提高科技企业跨境融资便利化额度，探索试点特殊情形外债项下行政许可业务下放银行办理，鼓励和支持首创性、集成性探索政策在上海率先落地。

　　发力出口信用保险 保障中资企业境外资产

　　企业“走出去”也离不开出口信用保险的保障。《行动方案》提到要加大对出口企业的保险支持力。

　　对此，金融监管总局财产保险监管司司长尹江鳌透露，将主要从以下两方面着手：一方面，指导出口信用保险公司积极履行职能，为企业出口提供风险保障。当前各方面对外贸都很重视，出口信保公司优化承保理赔服务，帮助客户开发海外新买方，提升限额满足率，探索业务试点，扩大保险覆盖面。2024年，出口信用保险全国承保金额首次突破了1万亿美元，今年第一季度承保金额的增长态势良好。

　　另一方面，指导保险业围绕外贸全场景，为“走出去”提供多方位保险保障。保险业为“走出去”企业境外资产提供保险及再保险支持，保障中资企业境外资产。同时，指导行业加大投保便利性，方便跨境商务人员投保意外险等保险；开发知识产权海外侵权责任险、纠纷法律费用险、董监高责任险等产品。

　　陆磊表示，《行动方案》优化跨境资金管理，升级自由贸易账户功能，提升企业跨境资金调配效率，降低企业国际化运营成本，大力支持企业拓展海外市场。通过汇率避险与合规管理创新，提升企业抗风险能力，为跨国经营筑牢安全屏障，护航企业全球化布局。此外，也有利于推进人民币国际化，通过提升人民币跨境使用便利度和收付效率、加强“本币优先”理念宣导和跨境人民币政策宣传，进一步扩大人民币在跨境贸易和投资中的使用。