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南京市(高淳区、栖霞区、六合区、浦口区、溧水区、秦淮区、雨花台区、江宁区、鼓楼区、建邺区、玄武区)
杭州市(余杭区、钱塘区、拱墅区、桐庐县、上城区、萧山区、临平区、建德市、淳安县、西湖区、临安区、富阳区、滨江区)
荆门市(东宝区、钟祥市、京山市、掇刀区、沙洋县)
徐州市(铜山区、丰县、云龙区、睢宁县、鼓楼区、沛县、邳州市、泉山区、新沂市、贾汪区)
松原市(宁江区、前郭尔罗斯蒙古族自治县、乾安县、扶余市、长岭县)
喀什地区(伽师县、麦盖提县、喀什市、莎车县、泽普县、塔什库尔干塔吉克自治县、巴楚县、疏附县、疏勒县、岳普湖县、英吉沙县、叶城县)
安顺市(西秀区、镇宁布依族苗族自治县、关岭布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县、普定县、平坝区)
莆田市(仙游县、荔城区、秀屿区、涵江区、城厢区)
商洛市(丹凤县、商南县、洛南县、商州区、镇安县、柞水县、山阳县)
中山市
昆明市(富民县、禄劝彝族苗族自治县、五华区、官渡区、西山区、呈贡区、宜良县、安宁市、东川区、石林彝族自治县、晋宁区、嵩明县、寻甸回族彝族自治县、盘龙区)
汕尾市(陆丰市、城区、陆河县、海丰县)
凉山彝族自治州(越西县、冕宁县、德昌县、木里藏族自治县、西昌市、会东县、盐源县、会理市、普格县、昭觉县、喜德县、宁南县、布拖县、雷波县、甘洛县、美姑县、金阳县)
德阳市(罗江区、绵竹市、广汉市、中江县、什邡市、旌阳区)
温州市(龙湾区、文成县、瓯海区、泰顺县、洞头区、鹿城区、苍南县、永嘉县、乐清市、瑞安市、龙港市、平阳县)
铜川市(印台区、宜君县、耀州区、王益区)
钦州市(灵山县、钦南区、浦北县、钦北区)
河池市(宜州区、南丹县、都安瑶族自治县、巴马瑶族自治县、天峨县、凤山县、罗城仫佬族自治县、东兰县、环江毛南族自治县、金城江区、大化瑶族自治县)
滨州市(博兴县、滨城区、沾化区、无棣县、惠民县、阳信县、邹平市)
兴安盟(扎赉特旗、科尔沁右翼前旗、突泉县、阿尔山市、科尔沁右翼中旗、乌兰浩特市)
齐齐哈尔市(龙沙区、龙江县、拜泉县、碾子山区、富拉尔基区、克山县、昂昂溪区、克东县、富裕县、讷河市、梅里斯达斡尔族区、泰来县、甘南县、铁锋区、依安县、建华区)
厦门市(同安区、思明区、海沧区、湖里区、集美区、翔安区)
重庆市(渝北区、酉阳土家族苗族自治县、北碚区、巫溪县、璧山区、永川区、巴南区、潼南区、万州区、长寿区、城口县、合川区、忠县、开州区、武隆区、沙坪坝区、江北区、南川区、大渡口区、南岸区、黔江区、奉节县、石柱土家族自治县、綦江区、渝中区、彭水苗族土家族自治县、云阳县、巫山县、大足区、铜梁区、丰都县、涪陵区、秀山土家族苗族自治县、九龙坡区、荣昌区、垫江县、江津区、梁平区)
阜新市(海州区、清河门区、阜新蒙古族自治县、彰武县、细河区、太平区、新邱区)
阿勒泰地区(青河县、阿勒泰市、布尔津县、吉木乃县、哈巴河县、富蕴县、福海县)
山南市(曲松县、扎囊县、贡嘎县、琼结县、隆子县、浪卡子县、乃东区、措美县、加查县、错那市、洛扎县、桑日县)
葫芦岛市(绥中县、连山区、兴城市、南票区、建昌县、龙港区)
淮安市(淮安区、清江浦区、洪泽区、涟水县、金湖县、淮阴区、盱眙县)
塔城地区(沙湾市、塔城市、和布克赛尔蒙古自治县、裕民县、乌苏市、托里县、额敏县)
广安市(岳池县、广安区、武胜县、邻水县、华蓥市、前锋区)
芜湖市(鸠江区、南陵县、弋江区、无为市、繁昌区、湾沚区、镜湖区)
三门峡市(灵宝市、湖滨区、卢氏县、义马市、陕州区、渑池县)
博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、温泉县、精河县、阿拉山口市)
宁波市(江北区、镇海区、鄞州区、余姚市、北仑区、宁海县、奉化区、象山县、慈溪市、海曙区)
克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿克陶县、阿合奇县、阿图什市、乌恰县)
周口市(商水县、扶沟县、郸城县、沈丘县、西华县、项城市、太康县、鹿邑县、淮阳区、川汇区)
恩施土家族苗族自治州(利川市、鹤峰县、建始县、巴东县、恩施市、咸丰县、来凤县、宣恩县)
广州市(海珠区、白云区、越秀区、增城区、荔湾区、南沙区、花都区、从化区、天河区、黄埔区、番禺区)
威海市(环翠区、文登区、荣成市、乳山市)
咸阳市(兴平市、淳化县、旬邑县、乾县、三原县、渭城区、永寿县、礼泉县、彬州市、泾阳县、武功县、秦都区、长武县、杨陵区)
迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、德钦县、香格里拉市)
包头市(东河区、九原区、固阳县、达尔罕茂明安联合旗、石拐区、青山区、白云鄂博矿区、土默特右旗、昆都仑区)
怒江傈僳族自治州(贡山独龙族怒族自治县、福贡县、泸水市、兰坪白族普米族自治县)
蚌埠市(蚌山区、怀远县、五河县、淮上区、龙子湖区、禹会区、固镇县)
丽水市(龙泉市、庆元县、遂昌县、云和县、景宁畲族自治县、青田县、缙云县、松阳县、莲都区)
武汉市(汉阳区、江汉区、蔡甸区、硚口区、江岸区、东西湖区、青山区、新洲区、武昌区、江夏区、汉南区、洪山区、黄陂区)
枣庄市(峄城区、山亭区、薛城区、台儿庄区、滕州市、市中区)
巴中市(南江县、恩阳区、平昌县、巴州区、通江县)
南阳市(西峡县、邓州市、镇平县、新野县、桐柏县、淅川县、卧龙区、方城县、唐河县、社旗县、内乡县、南召县、宛城区)
邯郸市(曲周县、大名县、馆陶县、武安市、邱县、魏县、临漳县、广平县、鸡泽县、肥乡区、成安县、邯山区、峰峰矿区、磁县、永年区、复兴区、丛台区、涉县)
宁夏回族自治区
自贡市(自流井区、贡井区、大安区、富顺县、荣县、沿滩区)
绥化市(绥棱县、青冈县、肇东市、安达市、庆安县、北林区、明水县、海伦市、望奎县、兰西县)
铜陵市(义安区、铜官区、枞阳县、郊区)
茂名市(高州市、电白区、信宜市、化州市、茂南区)
马鞍山市(当涂县、雨山区、和县、花山区、含山县、博望区)
宣城市(宣州区、旌德县、郎溪县、绩溪县、泾县、广德市、宁国市)
北海市(铁山港区、海城区、银海区、合浦县)
永州市(东安县、祁阳市、江永县、新田县、江华瑶族自治县、双牌县、蓝山县、零陵区、冷水滩区、宁远县、道县)
阿克苏地区(阿克苏市、乌什县、沙雅县、库车市、新和县、柯坪县、拜城县、阿瓦提县、温宿县)
怀化市(芷江侗族自治县、麻阳苗族自治县、新晃侗族自治县、鹤城区、辰溪县、中方县、沅陵县、洪江市、会同县、通道侗族自治县、溆浦县、靖州苗族侗族自治县)
鹤岗市(兴山区、东山区、工农区、绥滨县、向阳区、萝北县、南山区、兴安区)
衡水市(安平县、冀州区、深州市、桃城区、武邑县、景县、故城县、武强县、饶阳县、阜城县、枣强县)
内江市(隆昌市、东兴区、威远县、资中县、市中区)
眉山市(丹棱县、东坡区、彭山区、洪雅县、青神县、仁寿县)
长沙市(浏阳市、天心区、望城区、开福区、宁乡市、芙蓉区、岳麓区、长沙县、雨花区)
金昌市(金川区、永昌县)
保山市(昌宁县、施甸县、龙陵县、腾冲市、隆阳区)
驻马店市(西平县、汝南县、泌阳县、正阳县、确山县、平舆县、上蔡县、新蔡县、遂平县、驿城区)
鄂尔多斯市(康巴什区、达拉特旗、鄂托克旗、准格尔旗、乌审旗、东胜区、伊金霍洛旗、鄂托克前旗、杭锦旗)
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甘南藏族自治州(合作市、卓尼县、玛曲县、临潭县、迭部县、舟曲县、碌曲县、夏河县)
海南藏族自治州(同德县、贵德县、贵南县、共和县、兴海县)
石河子市(白杨市、图木舒克市、铁门关市、阿拉尔市、北屯市、双河市、昆玉市、新星市、胡杨河市、五家渠市、可克达拉市)
南宁市(宾阳县、青秀区、上林县、邕宁区、江南区、武鸣区、良庆区、隆安县、横州市、西乡塘区、马山县、兴宁区)
鞍山市(铁东区、海城市、铁西区、台安县、岫岩满族自治县、千山区、立山区)
朔州市(右玉县、应县、朔城区、山阴县、怀仁市、平鲁区)
兰州市(安宁区、七里河区、榆中县、城关区、皋兰县、西固区、永登县、红古区)
衡阳市(衡南县、常宁市、雁峰区、衡阳县、珠晖区、石鼓区、蒸湘区、祁东县、耒阳市、南岳区、衡东县、衡山县)
潍坊市(昌邑市、奎文区、青州市、寿光市、潍城区、昌乐县、寒亭区、安丘市、诸城市、临朐县、高密市、坊子区)
西安市(莲湖区、灞桥区、雁塔区、临潼区、周至县、未央区、碑林区、新城区、长安区、高陵区、鄠邑区、蓝田县、阎良区)
石家庄市(元氏县、鹿泉区、新华区、辛集市、藁城区、新乐市、高邑县、裕华区、深泽县、无极县、晋州市、赞皇县、灵寿县、行唐县、栾城区、井陉县、长安区、井陉矿区、正定县、平山县、赵县、桥西区)
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甘孜藏族自治州(雅江县、理塘县、炉霍县、石渠县、得荣县、稻城县、巴塘县、九龙县、道孚县、德格县、色达县、乡城县、白玉县、泸定县、甘孜县、康定市、新龙县、丹巴县)
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福州市(仓山区、连江县、晋安区、闽清县、平潭县、永泰县、罗源县、台江区、鼓楼区、闽侯县、福清市、长乐区、马尾区)
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乐山市(峨边彝族自治县、五通桥区、沙湾区、马边彝族自治县、峨眉山市、夹江县、井研县、金口河区、犍为县、市中区、沐川县)
天津市(和平区、北辰区、宁河区、宝坻区、蓟州区、东丽区、河西区、红桥区、河东区、静海区、南开区、滨海新区、西青区、武清区、津南区、河北区)
肇庆市(四会市、端州区、封开县、鼎湖区、高要区、德庆县、广宁县、怀集县)
黄冈市(麻城市、罗田县、蕲春县、黄梅县、黄州区、红安县、浠水县、英山县、武穴市、团风县)
赤峰市(元宝山区、松山区、巴林右旗、翁牛特旗、林西县、克什克腾旗、阿鲁科尔沁旗、敖汉旗、巴林左旗、红山区、喀喇沁旗、宁城县)
在净息差持续收窄的背景下，投资收益成为不少上市银行重要的盈利来源，近两年表现尤为突出。记者注意到，截至4月24日，共有28家A股上市银行披露了2024年年度报告。其中，超九成银行的投资收益实现了正增长，最高增幅达176.81%，农商行表现尤为突出。
投资收益的显著增长背后，是债券市场牛市行情带来的丰厚利润。多家银行在年报中指出，投资收益的显著增长与债券投资收益的增加密切相关，部分银行通过兑现存量债券浮盈，实现其他非息收入快速增长。
然而，未来债市投资能否继续为银行业绩提供有力支撑？从上市银行披露的2025年一季报来看，进入2025年后，债券市场波动明显加剧，部分银行已提前兑现浮盈，其中不乏平安银行、南京银行、江阴银行等买债“大户”。展望未来，业内人士预计，随着债市波动加剧，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。
超九成上市银行投资收益同比增长
过去一年，债券投资收益已然成为驱动银行非息收入增长的关键动力。记者据Wind数据统计，在28家上市银行中，仅有2家银行2024年的投资收益出现了同比下滑，其余银行均实现了同比正增长。
（第一财经根据上市银行年报、Wind数据梳理）
在这些银行中，农商行的表现格外引人注目。其中，张家港行（002839.SZ）和瑞丰银行（601528.SH）作为长三角地区的头部农商行，投资收益增幅极为显著，均超过1倍，分别达到176.81%和100.52%，对应的投资收益金额分别为12.90亿元和9.42亿元。
紧随其后的是来自川渝地区的渝农商行（601077.SH），该行2024年实现投资收益41.98亿元，同比增长93.56%，增幅接近1倍。此外，常熟银行（601128.SH）2024年的投资收益也达到了14.94亿元，增幅为56.03%。
国有大行和股份制银行等大型银行的投资收益同样取得了较高的增速。其中，中国银行和平安银行的投资收益增幅较为突出，分别达到了64.68%和53.26%。
此外，2024年多数银行的投资收益占营业收入的比例较为突出。以张家港行和江阴银行这两家农商行为例，其投资收益占营业收入的比例均超过了20%。具体来看，张家港行2024年实现营业收入47.11亿元，其中投资收益占比高达27.39%，接近三成。
债市走牛带来丰厚利润
记者了解到，2024年债券市场走强带来的浮盈机会，是多家上市银行投资收益增长的重要因素。多家银行在年报中提到，投资收益增长主要得益于“处置债券产生的收益增加”以及“债券交易账户规模的扩大”。
2024年，渝农商行实现投资收益及公允价值变动净损益38.48亿元，较上年同期增长16.35亿元。该行在年报中指出，这一增长主要得益于本集团加强市场分析、优化交易策略、丰富投资品种，并精准把握交易机会，从而提升了金融资产的整体收益。
与此同时，浙商银行也在年报中表示，其他非利息净收入大幅上涨的主要原因在于该行加强了市场研判和专业能力建设，成功把握了债市收益率下行的机遇，使得交易性金融资产业务收益表现良好。财报显示，2024年该行公允价值变动净收益、汇兑净收益、分别达到35.16亿元、17.69亿元，同比分别增长1095.92%、91.66%。
业内人士分析称，投资收益的大幅增长主要得益于债券市场的良好表现，部分银行通过兑现债券浮盈推动了收入的增加。中金公司分析师林英奇指出，2023年和2024年，债券市场表现良好，部分银行通过兑现债券浮盈推动了投资收益的大幅增长。其他非利息收入对银行营业收入的支撑作用较为明显，其中其他综合收益（OCI）账户浮盈的兑现是关键因素。2024年四季度，债券收益率下行速度加快，上市银行通过OCI账户继续积累债券浮盈，并在年末择机兑现转化为利润。
2024年，债券收益率整体下行。Wind数据显示，10年期国债收益率从年初的2.50%降至年末的1.68%，降幅近90个基点。在此背景下，不少银行的投资业务收益成为利润增长的有力支撑，投资收益在营业收入中的占比也有所提高。
“在经济增速放缓和产业结构调整的背景下，中小银行面临着负债成本上升和净息差收窄的双重压力。在这种情况下，中小银行通过适度下沉信用资质进行债券投资，从而获得了相对较高的收益，债券投资对于中小银行而言具有一定的性价比。”长三角地区某农商行金融市场部负责人表示。
未来投资收益贡献或下降
受央行暂停国债买卖操作、经济金融数据超预期、资金链紧平衡、股市回暖等多重因素影响，2025年第一季度，债券市场整体收益率波动上行。数据显示，中债10年期国债到期收益率从年初的1.6%低位震荡走高至1.9%左右，上升约30个基点。
部分银行已公布的2025年一季报或业绩快报显示，随着一季度债券市场的下跌，投资收益出现了大幅下降。例如，平安银行公布的一季报显示，该行报告期内公允价值损失30.8亿元，去年同期为15.72亿元，同比下跌46.52亿元，降幅295.5%，环比减少61.84亿元。
与此同时，南京银行和江阴银行也面临类似情况。一季报显示，南京银行报告期内公允价值净亏损2.16亿元，环比亏损75.92亿元，降幅为102.91%。江阴银行一季度公允价值环比净亏损0.99亿元，去年四季度净收益0.70亿元。
对此，民生证券固定收益首席分析师谭逸鸣分析称，鉴于债券市场近期的回调态势，年初在高位购入的债券已出现较显著的账面亏损。为有效减轻此类亏损对财务报表的不利影响，银行可能会提前处置那些原本计划持有至到期，但目前仍存在浮盈的债券。
在此背景下，银行的投资收益在未来能否继续保持高速增长？展望未来，业内人士预计，债市收益率水平将保持长期下行趋势，但在外部冲击因素和内部政策对冲措施的双重作用下，市场波动幅度将加大，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。
“上市银行仍有望通过兑现债券浮盈来推动营收增长。”林英奇指出，不过，2025年初债券市场调整较为明显，波动可能会对投资收益产生扰动。
精神航空公司周四表示，在这家低成本航空公司摆脱破产困境几周后，已获得在纽约证券交易所上市其股票的批准。
该公司称，其股票预计将于4月29日开始交易。
去年11月，纽约证券交易所将精神航空公司的股票摘牌，原因是这家美国低成本航空公司在多年亏损、合并尝试失败以及背负沉重债务后申请了破产。
新闻结尾
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