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贵港市(桂平市、平南县、港南区、覃塘区、港北区)

张掖市(高台县、民乐县、肃南裕固族自治县、甘州区、山丹县、临泽县)

鄂尔多斯市(杭锦旗、鄂托克前旗、康巴什区、准格尔旗、伊金霍洛旗、达拉特旗、东胜区、鄂托克旗、乌审旗)

平凉市(华亭市、崆峒区、静宁县、崇信县、灵台县、庄浪县、泾川县)  南昌市(进贤县、安义县、南昌县、青云谱区、东湖区、红谷滩区、新建区、西湖区、青山湖区)

邵阳市(双清区、绥宁县、城步苗族自治县、新宁县、北塔区、新邵县、邵阳县、大祥区、武冈市、隆回县、邵东市、洞口县)

天水市(秦州区、清水县、张家川回族自治县、甘谷县、秦安县、武山县、麦积区)

广西壮族自治区

双鸭山市(岭东区、饶河县、集贤县、友谊县、宝山区、四方台区、宝清县、尖山区)  淮安市(涟水县、金湖县、淮安区、清江浦区、盱眙县、洪泽区、淮阴区)

潮州市(湘桥区、潮安区、饶平县)

桂林市(七星区、平乐县、雁山区、全州县、象山区、灵川县、阳朔县、叠彩区、龙胜各族自治县、灌阳县、临桂区、秀峰区、永福县、资源县、恭城瑶族自治县、荔浦市、兴安县)

马鞍山市(当涂县、博望区、和县、含山县、花山区、雨山区)

乌兰察布市(卓资县、四子王旗、集宁区、察哈尔右翼中旗、商都县、丰镇市、察哈尔右翼后旗、化德县、察哈尔右翼前旗、凉城县、兴和县)

上饶市(余干县、信州区、鄱阳县、万年县、横峰县、广丰区、铅山县、婺源县、弋阳县、广信区、玉山县、德兴市)

百色市(西林县、平果市、田阳区、田东县、右江区、靖西市、那坡县、德保县、田林县、隆林各族自治县、乐业县、凌云县)

兴安盟(科尔沁右翼前旗、突泉县、科尔沁右翼中旗、乌兰浩特市、阿尔山市、扎赉特旗)

汕头市(龙湖区、潮阳区、金平区、南澳县、濠江区、澄海区、潮南区)

黄南藏族自治州(同仁市、河南蒙古族自治县、泽库县、尖扎县)

濮阳市(濮阳县、华龙区、南乐县、清丰县、范县、台前县)

昭通市(水富市、镇雄县、大关县、鲁甸县、彝良县、威信县、巧家县、昭阳区、永善县、盐津县、绥江县)

黔西南布依族苗族自治州(兴义市、望谟县、兴仁市、贞丰县、晴隆县、普安县、册亨县、安龙县)

宣城市(宁国市、绩溪县、旌德县、泾县、郎溪县、宣州区、广德市)

黔东南苗族侗族自治州(黎平县、三穗县、剑河县、从江县、丹寨县、麻江县、雷山县、榕江县、施秉县、台江县、岑巩县、凯里市、锦屏县、黄平县、天柱县、镇远县)

烟台市(莱阳市、福山区、蓬莱区、莱州市、龙口市、栖霞市、芝罘区、莱山区、海阳市、牟平区、招远市)

白城市(通榆县、洮北区、大安市、洮南市、镇赉县)

大理白族自治州(大理市、剑川县、祥云县、永平县、云龙县、弥渡县、巍山彝族回族自治县、南涧彝族自治县、漾濞彝族自治县、鹤庆县、洱源县、宾川县)

衢州市(江山市、龙游县、衢江区、开化县、柯城区、常山县)

丽水市(云和县、青田县、莲都区、龙泉市、景宁畲族自治县、遂昌县、缙云县、松阳县、庆元县)

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乌鲁木齐市(水磨沟区、头屯河区、米东区、乌鲁木齐县、新市区、达坂城区、天山区、沙依巴克区)

阿克苏地区(柯坪县、库车市、阿克苏市、温宿县、沙雅县、新和县、乌什县、拜城县、阿瓦提县)

伊犁哈萨克自治州(霍城县、昭苏县、尼勒克县、伊宁县、巩留县、察布查尔锡伯自治县、新源县、霍尔果斯市、伊宁市、奎屯市、特克斯县)

杭州市(萧山区、滨江区、上城区、桐庐县、余杭区、钱塘区、淳安县、临平区、建德市、拱墅区、临安区、西湖区、富阳区)  阿里地区(札达县、措勤县、噶尔县、日土县、普兰县、改则县、革吉县)

阳泉市(平定县、郊区、矿区、盂县、城区)

许昌市(魏都区、鄢陵县、长葛市、禹州市、襄城县、建安区)

金华市(东阳市、金东区、兰溪市、武义县、义乌市、婺城区、永康市、浦江县、磐安县)商丘市(宁陵县、柘城县、睢县、夏邑县、梁园区、虞城县、民权县、永城市、睢阳区)

内蒙古自治区  海北藏族自治州(祁连县、海晏县、门源回族自治县、刚察县)

平顶山市(舞钢市、新华区、宝丰县、湛河区、石龙区、叶县、鲁山县、卫东区、汝州市、郏县)

荆门市(沙洋县、东宝区、掇刀区、京山市、钟祥市)

中山市锡林郭勒盟(正蓝旗、多伦县、西乌珠穆沁旗、东乌珠穆沁旗、苏尼特左旗、二连浩特市、苏尼特右旗、锡林浩特市、太仆寺旗、镶黄旗、阿巴嘎旗、正镶白旗)

新乡市(获嘉县、红旗区、卫滨区、长垣市、原阳县、封丘县、卫辉市、新乡县、延津县、凤泉区、牧野区、辉县市)

宿州市(萧县、埇桥区、灵璧县、砀山县、泗县)

咸阳市(武功县、秦都区、旬邑县、彬州市、三原县、乾县、长武县、杨陵区、淳化县、渭城区、泾阳县、礼泉县、永寿县、兴平市)

吉林市(永吉县、蛟河市、船营区、龙潭区、昌邑区、磐石市、桦甸市、丰满区、舒兰市)

铜陵市(铜官区、枞阳县、郊区、义安区)

陇南市(礼县、西和县、两当县、宕昌县、成县、武都区、文县、徽县、康县)

赣州市(全南县、石城县、瑞金市、上犹县、南康区、定南县、于都县、崇义县、信丰县、章贡区、会昌县、宁都县、寻乌县、安远县、赣县区、大余县、龙南市、兴国县)

嘉峪关市

湘西土家族苗族自治州(凤凰县、花垣县、保靖县、泸溪县、吉首市、永顺县、龙山县、古丈县)

澳门特别行政区

武汉市(洪山区、蔡甸区、武昌区、汉阳区、汉南区、江岸区、黄陂区、江汉区、青山区、硚口区、江夏区、新洲区、东西湖区)

江门市(台山市、鹤山市、恩平市、蓬江区、江海区、开平市、新会区)

临沂市(郯城县、蒙阴县、河东区、沂南县、罗庄区、费县、兰陵县、莒南县、临沭县、沂水县、平邑县、兰山区)

德州市(乐陵市、陵城区、武城县、禹城市、平原县、齐河县、德城区、宁津县、庆云县、临邑县、夏津县)

辽阳市(灯塔市、白塔区、文圣区、宏伟区、太子河区、辽阳县、弓长岭区)

长春市(公主岭市、榆树市、朝阳区、绿园区、南关区、二道区、双阳区、宽城区、德惠市、九台区、农安县)

　　来源：国际金融报

　　截至4月16日，已有20家理财公司业绩随着上市银行2024年年报公开。

　　《国际金融报》记者注意到，股份行理财子公司产品管理规模和净利润依旧处于领跑地位，国有大行理财机构增长迅猛，工银理财和农银理财期末产品规模已逼近2万亿元。

　　此外，多家理财公司奋力拓展代销途径，部分理财公司代销合作机构数量翻番。

　　受访专家指出，大力拓展代销渠道是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。未来，大行理财机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行理财机构则通过市场化机制保持竞争力。

　　13家机构加入“万亿俱乐部”

　　随着银行最新年报数据陆续披露，多家银行理财子公司2024年“成绩单”浮出水面。

　　据《国际金融报》记者梳理，截至4月16日，已有20家银行理财机构业绩数据公布。从2024年净利润来看，赚得最多的仍是股份行理财子公司。

　　其中，招银理财、兴银理财和信银理财2024年净利润超过20亿元，分别为27.39亿元、26.94亿元和24.92亿元，目前位列前三。六家国有大行理财子公司净利润均超过10亿元，其中，中银理财和农银理财逼近20亿元，分别为19.63亿元和19.56亿元。

　　从期末理财产品存续规模来看，有13家银行理财子公司已加入“万亿俱乐部”。

　　其中，中邮理财和民生理财首次突破万亿门槛。招银理财和兴银理财产品存续规模均超过2万亿元，分别为2.47万亿元和2.177582万亿元，目前排名居前，但较去年同期出现负增长。此外，国有大行理财子公司增长迅猛，农银理财和工银理财产品存续规模逼近2万亿元，分别为1.97万亿元和1.96万亿元。

　　从增速来看，交银理财和中邮理财较去年同期分别增长31.39%和31.68%。据往年数据估算，工银理财和农银理财的增速达到20%以上。

　　为何国有行和股份行理财子公司规模增长出现分化？

　　在排排网财富理财师荣浩看来，国有大行理财子公司产品规模增速高主要受益于母行存款向理财转移，低风险偏好资金涌入固收类产品，且此前基数较低。头部股份行规模下滑则因市场接近饱和、竞争加剧，叠加产品结构调整，例如高收益产品吸引力下降等。

　　“未来，大行机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行头部机构通过市场化机制保持竞争力。中小股份行分化或将加剧，出现大行占规模、股份行靠创新的局面。”荣浩展望道。

　　积极拓展代销渠道

　　与理财子公司业绩一同披露的还有各级机构的代销情况。记者注意到，过去一年间，银行理财子公司正大力拓展代销渠道，部分机构合作的代销机构数量甚至翻番。

　　以兴银理财为例，兴业银行年报数据显示，截至报告期末，兴银理财渠道布局持续扩面，累计开拓中小银行代销合作机构超500家，公司在中小银行代销渠道的理财余额达1901.62亿元，较上年末增加156.97亿元。青岛银行也在年报中指出，报告期内，青银理财行外代销渠道已达90家，较上年末翻倍增长。

　　如何看待当前银行理财代销市场情况？

　　荣浩指出，当前理财子公司代销渠道竞争已呈白热化。头部股份行代销机构超500家，代销收入贡献显著，中小银行也在加速转型代销以替代自营理财。

　　“这是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。”荣浩在接受采访时直言。

　　据普益标准此前披露的理财公司被他行代销的产品数量占比情况显示，苏银理财、南银理财和渝农商理财被他行代销产品占比均在70%以上。

　　“理财公司在依托母行渠道的同时，积极拓展其他代销机构，有助于丰富产品销售渠道，提升产品市场占有率。”普益标准研究员董丹浓表示，“截至2024年末，除3家合资理财公司外，共有28家理财公司打通了他行的代销渠道。较上年相比，理财公司除母行外代销机构数量快速增加。整体来看，理财公司被他行代销的理财产品中，固收类产品仍占据主导，混合类产品数量占比较去年有所提升，表明市场对多元化投资的需求正在逐步提高。”

　　展望后半年理财市场，荣浩预计，理财规模将继续增长，但也将面临“资产荒”持续、债市波动加剧净值回撤、中小机构合规压力上升等挑战。

　　“受益于存款转移、权益投资政策松绑、代销渠道扩容等，理财规模或将达到35万亿元。产品结构方面将以‘固收+’为增长主力，规模或突破33万亿元。此外，政策推动理财资金入市，权益类占比或从2%提升至4%，混合类产品增量显著。养老理财也将加速扩容，科技金融（如AI主题）产品创新活跃。”荣浩分析指出。

　　在普益标准研究员赵伟看来，2025年，随着未成立理财子公司的中小银行加速退出理财发行市场，理财业务将进一步集中到理财公司，这将促使理财业务朝着更加规范化和高质量化方向发展，从而带动理财市场规模稳步上升。从理财公司内部竞争格局来看，近年来股份制银行理财子公司强调全渠道拓展，并大力开拓多元化代销渠道，规模增势迅猛，短期或将继续占据第一梯队。同时，在监管不断引导理财资金入市的趋势下，银行理财参与资本市场的方式和途径有望进一步得到优化，理财产品也可能会适当提升权益类资产的配置比重。