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阿勒泰地区(哈巴河县、吉木乃县、富蕴县、阿勒泰市、福海县、布尔津县、青河县)

贵港市(港南区、平南县、桂平市、港北区、覃塘区)

五指山市(乐东黎族自治县、定安县、临高县、陵水黎族自治县、屯昌县、东方市、琼中黎族苗族自治县、澄迈县、文昌市、保亭黎族苗族自治县、昌江黎族自治县、万宁市、白沙黎族自治县、琼海市)

定西市(临洮县、渭源县、安定区、陇西县、通渭县、漳县、岷县)  阿里地区(日土县、普兰县、噶尔县、札达县、改则县、革吉县、措勤县)

芜湖市(湾沚区、弋江区、镜湖区、无为市、鸠江区、繁昌区、南陵县)

丽江市(永胜县、华坪县、宁蒗彝族自治县、古城区、玉龙纳西族自治县)

淮南市(谢家集区、寿县、八公山区、凤台县、潘集区、大通区、田家庵区)

镇江市(句容市、扬中市、丹徒区、润州区、京口区、丹阳市)  北京市(昌平区、东城区、西城区、门头沟区、密云区、顺义区、海淀区、通州区、怀柔区、丰台区、平谷区、延庆区、房山区、石景山区、大兴区、朝阳区)

张掖市(山丹县、民乐县、肃南裕固族自治县、高台县、甘州区、临泽县)

泰安市(新泰市、肥城市、岱岳区、东平县、宁阳县、泰山区)

钦州市(灵山县、钦南区、浦北县、钦北区)

河源市(源城区、连平县、紫金县、龙川县、东源县、和平县)

烟台市(芝罘区、莱山区、牟平区、蓬莱区、福山区、栖霞市、招远市、龙口市、莱阳市、莱州市、海阳市)

遂宁市(安居区、大英县、射洪市、蓬溪县、船山区)

那曲市(巴青县、申扎县、比如县、嘉黎县、索县、双湖县、尼玛县、班戈县、聂荣县、安多县、色尼区)

保山市(龙陵县、隆阳区、腾冲市、施甸县、昌宁县)

九江市(庐山市、彭泽县、濂溪区、柴桑区、永修县、修水县、湖口县、都昌县、德安县、瑞昌市、浔阳区、武宁县、共青城市)

商丘市(柘城县、宁陵县、睢县、永城市、睢阳区、夏邑县、民权县、虞城县、梁园区)

荆州市(荆州区、公安县、监利市、江陵县、沙市区、松滋市、洪湖市、石首市)

德州市(齐河县、武城县、陵城区、宁津县、禹城市、临邑县、庆云县、夏津县、德城区、平原县、乐陵市)

日照市(五莲县、岚山区、东港区、莒县)

乌鲁木齐市(沙依巴克区、米东区、乌鲁木齐县、新市区、头屯河区、水磨沟区、天山区、达坂城区)

桂林市(平乐县、灵川县、灌阳县、龙胜各族自治县、阳朔县、荔浦市、永福县、恭城瑶族自治县、雁山区、临桂区、秀峰区、资源县、七星区、兴安县、叠彩区、象山区、全州县)

福州市(平潭县、马尾区、长乐区、连江县、罗源县、闽清县、永泰县、仓山区、台江区、晋安区、闽侯县、鼓楼区、福清市)

龙岩市(连城县、长汀县、新罗区、永定区、武平县、上杭县、漳平市)

漯河市(郾城区、召陵区、源汇区、舞阳县、临颍县)

长春市(绿园区、公主岭市、宽城区、朝阳区、南关区、九台区、榆树市、德惠市、农安县、二道区、双阳区)

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马鞍山市(和县、博望区、雨山区、花山区、含山县、当涂县)

信阳市(淮滨县、商城县、光山县、新县、潢川县、浉河区、罗山县、息县、平桥区、固始县)

内江市(资中县、隆昌市、威远县、市中区、东兴区)

鄂州市(鄂城区、华容区、梁子湖区)  文山壮族苗族自治州(麻栗坡县、富宁县、丘北县、马关县、广南县、文山市、西畴县、砚山县)

韶关市(始兴县、乳源瑶族自治县、武江区、乐昌市、浈江区、翁源县、新丰县、仁化县、曲江区、南雄市)

固原市(原州区、西吉县、彭阳县、隆德县、泾源县)

清远市(阳山县、连南瑶族自治县、佛冈县、连州市、清新区、连山壮族瑶族自治县、清城区、英德市)南昌市(红谷滩区、青云谱区、进贤县、青山湖区、南昌县、新建区、安义县、东湖区、西湖区)

宿州市(灵璧县、泗县、砀山县、萧县、埇桥区)  厦门市(集美区、翔安区、同安区、海沧区、思明区、湖里区)

商洛市(商南县、商州区、丹凤县、镇安县、洛南县、柞水县、山阳县)

白山市(靖宇县、江源区、浑江区、长白朝鲜族自治县、抚松县、临江市)

西安市(阎良区、周至县、灞桥区、未央区、莲湖区、长安区、新城区、蓝田县、鄠邑区、雁塔区、临潼区、碑林区、高陵区)苏州市(太仓市、张家港市、吴江区、姑苏区、常熟市、昆山市、虎丘区、吴中区、相城区)

黄石市(大冶市、西塞山区、阳新县、铁山区、黄石港区、下陆区)

阜阳市(界首市、太和县、颍东区、颍上县、颍州区、颍泉区、临泉县、阜南县)

景德镇市(昌江区、乐平市、珠山区、浮梁县)

贺州市(平桂区、钟山县、富川瑶族自治县、八步区、昭平县)

徐州市(泉山区、铜山区、丰县、云龙区、睢宁县、贾汪区、新沂市、沛县、邳州市、鼓楼区)

普洱市(孟连傣族拉祜族佤族自治县、景东彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、墨江哈尼族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、西盟佤族自治县、景谷傣族彝族自治县、思茅区、澜沧拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县)

大兴安岭地区(漠河市、塔河县、呼玛县)

赣州市(全南县、会昌县、章贡区、石城县、崇义县、兴国县、宁都县、定南县、南康区、信丰县、龙南市、寻乌县、于都县、安远县、赣县区、大余县、瑞金市、上犹县)

金华市(永康市、婺城区、东阳市、兰溪市、浦江县、义乌市、武义县、金东区、磐安县)

枣庄市(薛城区、台儿庄区、滕州市、峄城区、市中区、山亭区)

朝阳市(喀喇沁左翼蒙古族自治县、凌源市、朝阳县、建平县、龙城区、双塔区、北票市)

崇左市(宁明县、凭祥市、扶绥县、龙州县、天等县、江州区、大新县)

吉安市(万安县、井冈山市、安福县、遂川县、新干县、青原区、峡江县、泰和县、吉州区、吉安县、永丰县、吉水县、永新县)

黔西南布依族苗族自治州(望谟县、兴义市、安龙县、贞丰县、晴隆县、兴仁市、册亨县、普安县)

楚雄彝族自治州(南华县、元谋县、禄丰市、大姚县、姚安县、牟定县、武定县、双柏县、永仁县、楚雄市)

郑州市(管城回族区、登封市、二七区、新密市、荥阳市、惠济区、上街区、巩义市、中牟县、金水区、新郑市、中原区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）