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钦州市(灵山县、钦南区、钦北区、浦北县)

香港特别行政区

邯郸市(武安市、峰峰矿区、肥乡区、永年区、临漳县、丛台区、大名县、馆陶县、广平县、曲周县、魏县、磁县、邱县、成安县、邯山区、复兴区、鸡泽县、涉县)

长沙市(芙蓉区、宁乡市、天心区、望城区、长沙县、岳麓区、开福区、浏阳市、雨花区)  眉山市(东坡区、洪雅县、彭山区、丹棱县、青神县、仁寿县)

茂名市(茂南区、信宜市、化州市、电白区、高州市)

防城港市(防城区、东兴市、港口区、上思县)

襄阳市(老河口市、宜城市、谷城县、枣阳市、保康县、襄城区、襄州区、南漳县、樊城区)黔南布依族苗族自治州(罗甸县、福泉市、平塘县、独山县、惠水县、龙里县、贵定县、长顺县、瓮安县、荔波县、都匀市、三都水族自治县)

丽江市(古城区、玉龙纳西族自治县、宁蒗彝族自治县、华坪县、永胜县)  宿迁市(沭阳县、泗洪县、宿豫区、宿城区、泗阳县)

楚雄彝族自治州(姚安县、元谋县、双柏县、禄丰市、牟定县、武定县、南华县、楚雄市、永仁县、大姚县)

泉州市(洛江区、德化县、晋江市、金门县、安溪县、鲤城区、丰泽区、永春县、泉港区、南安市、石狮市、惠安县)

威海市(荣成市、文登区、乳山市、环翠区)

咸阳市(兴平市、长武县、泾阳县、三原县、秦都区、渭城区、永寿县、彬州市、礼泉县、武功县、杨陵区、旬邑县、淳化县、乾县)

达州市(达川区、宣汉县、大竹县、通川区、渠县、万源市、开江县)

和田地区(策勒县、墨玉县、皮山县、和田县、于田县、洛浦县、和田市、民丰县)

晋中市(榆社县、寿阳县、昔阳县、太谷区、和顺县、介休市、平遥县、左权县、灵石县、祁县、榆次区)

辽阳市(白塔区、辽阳县、弓长岭区、文圣区、宏伟区、太子河区、灯塔市)

阳江市(阳东区、阳西县、江城区、阳春市)

新余市(渝水区、分宜县)

绵阳市(安州区、涪城区、梓潼县、平武县、游仙区、北川羌族自治县、江油市、三台县、盐亭县)

梅州市(五华县、兴宁市、蕉岭县、丰顺县、梅江区、平远县、梅县区、大埔县)

南昌市(东湖区、红谷滩区、新建区、南昌县、青山湖区、西湖区、进贤县、安义县、青云谱区)

齐齐哈尔市(龙沙区、甘南县、昂昂溪区、梅里斯达斡尔族区、克东县、富拉尔基区、克山县、泰来县、富裕县、铁锋区、拜泉县、建华区、讷河市、碾子山区、依安县、龙江县)

保定市(定州市、莲池区、曲阳县、雄县、易县、唐县、徐水区、涿州市、清苑区、涞水县、高碑店市、安国市、安新县、高阳县、蠡县、博野县、竞秀区、定兴县、涞源县、阜平县、满城区、顺平县、容城县、望都县)

龙岩市(连城县、上杭县、永定区、漳平市、武平县、新罗区、长汀县)

苏州市(姑苏区、虎丘区、常熟市、太仓市、张家港市、吴江区、吴中区、昆山市、相城区)

福州市(连江县、平潭县、闽侯县、福清市、仓山区、鼓楼区、闽清县、晋安区、马尾区、台江区、永泰县、长乐区、罗源县)

西安市(蓝田县、新城区、鄠邑区、阎良区、雁塔区、长安区、未央区、碑林区、高陵区、临潼区、莲湖区、周至县、灞桥区)

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恩施土家族苗族自治州(巴东县、来凤县、咸丰县、恩施市、鹤峰县、宣恩县、利川市、建始县)

甘南藏族自治州(夏河县、碌曲县、舟曲县、卓尼县、临潭县、玛曲县、迭部县、合作市)

阿克苏地区(沙雅县、温宿县、阿克苏市、拜城县、阿瓦提县、库车市、乌什县、新和县、柯坪县)

衡阳市(南岳区、祁东县、常宁市、衡南县、石鼓区、珠晖区、雁峰区、衡东县、蒸湘区、衡山县、耒阳市、衡阳县)  韶关市(始兴县、曲江区、南雄市、乐昌市、乳源瑶族自治县、仁化县、武江区、浈江区、翁源县、新丰县)

辽源市(龙山区、东辽县、西安区、东丰县)

萍乡市(芦溪县、湘东区、上栗县、莲花县、安源区)

益阳市(安化县、南县、赫山区、资阳区、沅江市、桃江县)三明市(尤溪县、泰宁县、将乐县、明溪县、清流县、沙县区、三元区、宁化县、大田县、建宁县、永安市)

吉安市(青原区、吉州区、安福县、泰和县、峡江县、新干县、吉安县、遂川县、万安县、井冈山市、吉水县、永丰县、永新县)  廊坊市(三河市、大城县、霸州市、香河县、大厂回族自治县、安次区、固安县、永清县、文安县、广阳区)

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果洛藏族自治州(达日县、久治县、玛沁县、甘德县、玛多县、班玛县)牡丹江市(东安区、西安区、林口县、爱民区、阳明区、宁安市、东宁市、穆棱市、绥芬河市、海林市)

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崇左市(扶绥县、大新县、宁明县、天等县、江州区、凭祥市、龙州县)

拉萨市(当雄县、堆龙德庆区、尼木县、达孜区、墨竹工卡县、曲水县、城关区、林周县)

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兰州市(皋兰县、西固区、永登县、榆中县、七里河区、安宁区、红古区、城关区)

青岛市(平度市、崂山区、胶州市、市北区、市南区、城阳区、黄岛区、李沧区、即墨区、莱西市)

九江市(柴桑区、永修县、修水县、共青城市、瑞昌市、濂溪区、武宁县、湖口县、德安县、都昌县、庐山市、浔阳区、彭泽县)

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长治市(潞城区、屯留区、壶关县、武乡县、长子县、上党区、黎城县、沁源县、平顺县、沁县、襄垣县、潞州区)

江门市(台山市、鹤山市、开平市、江海区、恩平市、新会区、蓬江区)

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泸州市(纳溪区、江阳区、泸县、龙马潭区、叙永县、合江县、古蔺县)

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扬州市(广陵区、高邮市、仪征市、宝应县、邗江区、江都区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）