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阿里地区(革吉县、札达县、日土县、普兰县、噶尔县、措勤县、改则县)

泰安市(岱岳区、新泰市、东平县、肥城市、泰山区、宁阳县)

萍乡市(湘东区、上栗县、莲花县、芦溪县、安源区)

黔东南苗族侗族自治州(丹寨县、雷山县、天柱县、三穗县、剑河县、黎平县、凯里市、从江县、镇远县、麻江县、施秉县、台江县、岑巩县、榕江县、黄平县、锦屏县)  鸡西市(梨树区、滴道区、鸡冠区、虎林市、密山市、麻山区、城子河区、恒山区、鸡东县)

保山市(腾冲市、昌宁县、施甸县、龙陵县、隆阳区)

三亚市(海棠区、吉阳区、天涯区、崖州区)

陇南市(礼县、徽县、两当县、康县、武都区、宕昌县、西和县、成县、文县)

昭通市(水富市、威信县、昭阳区、大关县、巧家县、镇雄县、彝良县、永善县、盐津县、鲁甸县、绥江县)  东莞市

玉溪市(江川区、元江哈尼族彝族傣族自治县、华宁县、易门县、峨山彝族自治县、红塔区、新平彝族傣族自治县、通海县、澄江市)

玉树藏族自治州(囊谦县、玉树市、曲麻莱县、称多县、治多县、杂多县)

庆阳市(正宁县、华池县、宁县、镇原县、合水县、庆城县、西峰区、环县)

厦门市(集美区、同安区、湖里区、海沧区、思明区、翔安区)

巴音郭楞蒙古自治州(焉耆回族自治县、和静县、若羌县、且末县、博湖县、轮台县、尉犁县、和硕县、库尔勒市)

七台河市(勃利县、新兴区、茄子河区、桃山区)

牡丹江市(爱民区、阳明区、林口县、西安区、穆棱市、东安区、海林市、东宁市、宁安市、绥芬河市)

池州市(东至县、贵池区、青阳县、石台县)

辽源市(东辽县、西安区、龙山区、东丰县)

贵港市(覃塘区、港北区、港南区、桂平市、平南县)

六安市(金寨县、金安区、舒城县、叶集区、霍山县、霍邱县、裕安区)

徐州市(鼓楼区、睢宁县、贾汪区、邳州市、铜山区、沛县、云龙区、泉山区、新沂市、丰县)

滨州市(惠民县、博兴县、无棣县、阳信县、沾化区、滨城区、邹平市)

宜昌市(长阳土家族自治县、当阳市、西陵区、秭归县、枝江市、五峰土家族自治县、兴山县、猇亭区、宜都市、点军区、伍家岗区、远安县、夷陵区)

北海市(银海区、合浦县、海城区、铁山港区)

宜宾市(南溪区、屏山县、兴文县、珙县、江安县、翠屏区、筠连县、高县、叙州区、长宁县)

白银市(景泰县、靖远县、会宁县、平川区、白银区)

抚顺市(新抚区、东洲区、清原满族自治县、望花区、新宾满族自治县、顺城区、抚顺县)

淮北市(杜集区、濉溪县、烈山区、相山区)

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商洛市(商南县、柞水县、商州区、山阳县、洛南县、丹凤县、镇安县)

大连市(普兰店区、旅顺口区、金州区、庄河市、长海县、沙河口区、西岗区、甘井子区、中山区、瓦房店市)

商丘市(梁园区、柘城县、睢县、虞城县、民权县、夏邑县、宁陵县、睢阳区、永城市)

平凉市(灵台县、华亭市、泾川县、静宁县、庄浪县、崆峒区、崇信县)  焦作市(修武县、沁阳市、孟州市、山阳区、博爱县、中站区、温县、武陟县、马村区、解放区)

延安市(黄龙县、子长市、延川县、延长县、黄陵县、安塞区、吴起县、志丹县、宜川县、宝塔区、甘泉县、富县、洛川县)

滁州市(定远县、南谯区、来安县、全椒县、凤阳县、明光市、天长市、琅琊区)

西藏自治区南京市(鼓楼区、浦口区、溧水区、玄武区、江宁区、栖霞区、六合区、雨花台区、秦淮区、建邺区、高淳区)

盐城市(建湖县、射阳县、亭湖区、东台市、响水县、阜宁县、盐都区、大丰区、滨海县)  梅州市(平远县、梅江区、梅县区、大埔县、丰顺县、五华县、蕉岭县、兴宁市)

茂名市(信宜市、电白区、化州市、高州市、茂南区)

嘉兴市(秀洲区、海盐县、南湖区、平湖市、海宁市、桐乡市、嘉善县)

铜陵市(郊区、义安区、铜官区、枞阳县)济宁市(鱼台县、微山县、梁山县、曲阜市、兖州区、金乡县、邹城市、泗水县、汶上县、任城区、嘉祥县)

佳木斯市(桦南县、东风区、桦川县、郊区、抚远市、富锦市、前进区、汤原县、同江市、向阳区)

张家口市(涿鹿县、康保县、万全区、尚义县、桥西区、怀来县、崇礼区、赤城县、怀安县、下花园区、张北县、桥东区、宣化区、阳原县、沽源县、蔚县)

随州市(曾都区、广水市、随县)

遵义市(凤冈县、绥阳县、赤水市、正安县、务川仡佬族苗族自治县、湄潭县、习水县、道真仡佬族苗族自治县、汇川区、桐梓县、余庆县、仁怀市、播州区、红花岗区)

朔州市(朔城区、平鲁区、山阴县、应县、怀仁市、右玉县)

广西壮族自治区

怒江傈僳族自治州(福贡县、泸水市、贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县)

潍坊市(潍城区、昌乐县、青州市、高密市、奎文区、坊子区、昌邑市、寒亭区、临朐县、寿光市、安丘市、诸城市)

信阳市(罗山县、固始县、潢川县、新县、淮滨县、商城县、平桥区、光山县、息县、浉河区)

扬州市(仪征市、高邮市、邗江区、宝应县、江都区、广陵区)

定西市(陇西县、渭源县、安定区、临洮县、岷县、通渭县、漳县)

吴忠市(红寺堡区、同心县、利通区、青铜峡市、盐池县)

东营市(利津县、垦利区、河口区、东营区、广饶县)

中卫市(海原县、沙坡头区、中宁县)

衢州市(江山市、龙游县、柯城区、衢江区、常山县、开化县)

铁岭市(铁岭县、银州区、清河区、调兵山市、昌图县、西丰县、开原市)

　　王鹤静

　　作为国内养老保险体系“第三支柱”的主力军，个人养老金制度于2022年11月正式落地。目前，首批个人养老金基金Y份额设立已有近两年半的时间，产品类型从最初单一的基金中基金（FOF）逐步拓宽至被动指数基金、指数增强基金。

　　在2024年12月新纳入指数基金（包括被动指数基金、指数增强基金）的基础上，截至今年一季度末，288只个人养老金基金Y份额总规模首度突破百亿元大关，指数基金Y份额总规模超过10亿元。

　　面对近期复杂多变的市场环境，多位知名FOF基金经理及时调整资产配置方向，适当增配了成长风格资产、减配了价值风格资产，对港股、可转债等资产采取止盈操作。此外，海外债券、黄金、REITs等资产成为部分基金经理的增持方向。

　　Y份额总规模破百亿

　　近期，证监会公布了最新一期（截至今年一季度末）的个人养老金基金名录。结合公募基金2025年一季报来看，名录中的288只个人养老金基金Y份额一季度末总规模首度突破百亿元大关，达到113.90亿元。相比2024年末，个人养老金基金Y份额总规模新增超20亿元。

　　华夏基金、易方达基金、兴证全球基金、中欧基金是全市场仅有的四家个人养老金基金Y份额管理规模超10亿元的公募机构，华夏基金、易方达基金是全市场唯二个人养老金基金Y份额产品数量超过20只的公募机构。

　　规模靠前的个人养老金基金Y份额产品主要来自上述四家公募机构。截至一季度末，规模最大的三只个人养老金基金Y份额产品分别为林国怀管理的兴全安泰积极养老目标五年Y、许利明管理的华夏养老2040三年Y、桑磊管理的中欧预见养老2050五年Y，最新规模分别为9.96亿元、7.35亿元、4.78亿元。

　　此外，汪玲、张振琪共同管理的易方达汇诚养老2043三年Y、许利明管理的华夏养老2045三年Y、桑磊管理的中欧预见养老2035三年Y最新规模均在3亿元以上，位居行业前列。

　　目前来看，FOF产品依然是个人养老金基金Y份额的主力军，203只FOF产品Y份额最新规模102.04亿元。然而，2024年12月新纳入个人养老金基金名录的被动指数基金、指数增强基金在Y份额设立不到半年的时间里，总规模已迅速突破10亿元。按照标的指数划分，红利类产品、宽基类产品Y份额规模占比分别约为28.50%、71.50%。

　　其中，华泰柏瑞红利低波动ETF联接Y是全市场首只规模突破1亿元的指数基金Y份额产品；易方达科创板50ETF联接Y、华夏中证A500联接Y、天弘中证红利低波动100联接Y、创金合信红利低波动Y、易方达中证A500联接Y紧随其后，最新规模均在5000万元以上。

　　港股止盈操作频现

　　在今年一季度震荡的市场环境下，基于持仓分散的优势，个人养老金基金整体取得了较好的投资回报，Y份额平均收益率超1%。

　　其中，工银养老2050Y一季度凭借8.65%的收益率拔得头筹，大幅跑赢业绩比较基准；东方红颐和积极养老目标五年持有Y、嘉实养老2040五年Y、长信颐年平衡养老（FOF）Y等产品一季度收益率均在5%以上，排名靠前。

　　根据一季度持仓，工银养老2050Y在资产配置上有多处精细化操作，尤其在权益资产配置上，该基金借助ETF参与了众多板块的投资。工银养老2050Y的基金经理徐心远在一季报中回顾，一季度逢高小幅减持港股，主要减配港股科技与港股红利品种，进一步增配港股医药、非银金融及地产品种；A股方面，中小盘风格产品配置权重先上后下，价值风格产品权重小幅下行；行业方面，逢高减持食品饮料板块，增持医药及地产产业链相关板块，TMT板块权重整体稳定。可转债资产权重整体稳定，配置风格更为均衡；纯债资产久期配置中性偏低。

　　该基金一季度新买入恒生医药ETF、香港证券ETF，增持了中信保诚多策略混合（LOF）C、科创芯片ETF，减持了恒生互联网ETF、港股通互联网ETF。此外，该基金增持了天弘添利债券（LOF）C、东方红收益增强债券C、工银可转债债券、中银转债增强债券B。红利低波ETF、恒生科技指数ETF、中概互联网ETF、港股通科技30ETF、通信ETF、科创ETF则集体退出工银养老2050Y的前十大重仓基金行列。

　　东方红颐和积极养老目标五年持有Y一季度增加了黄金资产的配置。该基金的基金经理陈文扬表示，依然看好贵金属的走势。此外，该基金在港股大幅上涨后降低了相关ETF的持仓，新买入广发恒生消费（QDII-ETF），同时减持了易方达恒生国企（QDII-ETF）、南方恒生中国企业ETF。

　　适度增配成长风格资产

　　站在当前市场时点，林国怀、桑磊、汪玲等多位知名FOF基金经理对于如何配置大类资产，在一季报中给出了最新见解。

　　林国怀和汪玲在大类资产配置上较有共识。对于权益资产，林国怀和汪玲都提到，降低偏价值型基金的配置比例，增加成长型基金的配置比例。随着权益市场转暖，可转债资产涨幅较大，可转债溢价率达到过去几年的高位水平，汪玲适当降低了可转债基金以及投资可转债的二级债基配置比例，林国怀同样适度降低了可转债基金的配置比例。汪玲还对折价幅度较大的场内交易基金进行了配置，旨在获取折价收敛的收益。

　　固收投资方面，由于国内债券到期收益率水平进一步下降、信用利差进一步压缩，汪玲降低了国内中长久期债券基金的配置比例，增加了美元债基金、国内短债基金以及货币基金的配置比例。林国怀也表示，会继续用海外债券型互认基金、货币市场基金等替换现有组合中的纯债型基金。

　　除传统的股债资产外，汪玲还配置了少量的黄金主题基金，并且关注其他商品型基金，以平滑组合的风险。

　　桑磊则对于REITs资产较为青睐，以其管理的中欧预见养老2050五年Y为例，该基金在2024年末仅持有华夏中国交建REIT的基础上，今年一季度新买入中金普洛斯REIT、中金安徽交控REIT、华安张江产业园REIT等多只产品。