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防城港市(防城区、东兴市、上思县、港口区)

玉树藏族自治州(治多县、称多县、玉树市、囊谦县、杂多县、曲麻莱县)

阜阳市(颍东区、太和县、颍上县、颍泉区、阜南县、界首市、临泉县、颍州区)  百色市(乐业县、右江区、德保县、田阳区、西林县、那坡县、田林县、隆林各族自治县、靖西市、田东县、平果市、凌云县)

宁德市(福安市、霞浦县、蕉城区、古田县、福鼎市、柘荣县、屏南县、周宁县、寿宁县)

怒江傈僳族自治州(贡山独龙族怒族自治县、福贡县、兰坪白族普米族自治县、泸水市)

汕头市(金平区、潮南区、潮阳区、南澳县、澄海区、濠江区、龙湖区)

宿州市(埇桥区、泗县、萧县、灵璧县、砀山县)  兴安盟(阿尔山市、科尔沁右翼前旗、突泉县、科尔沁右翼中旗、乌兰浩特市、扎赉特旗)

铁岭市(西丰县、清河区、昌图县、开原市、铁岭县、调兵山市、银州区)

鸡西市(鸡冠区、密山市、滴道区、鸡东县、恒山区、虎林市、城子河区、梨树区、麻山区)

长沙市(宁乡市、天心区、开福区、望城区、长沙县、浏阳市、雨花区、岳麓区、芙蓉区)

苏州市(吴中区、吴江区、昆山市、常熟市、相城区、太仓市、虎丘区、张家港市、姑苏区)

西安市(鄠邑区、雁塔区、周至县、未央区、新城区、碑林区、高陵区、莲湖区、长安区、阎良区、灞桥区、蓝田县、临潼区)

梅州市(平远县、梅县区、丰顺县、兴宁市、五华县、大埔县、梅江区、蕉岭县)

枣庄市(滕州市、市中区、峄城区、台儿庄区、山亭区、薛城区)

贵港市(平南县、港北区、桂平市、覃塘区、港南区)

南昌市(红谷滩区、东湖区、进贤县、安义县、西湖区、青山湖区、南昌县、青云谱区、新建区)

大同市(新荣区、灵丘县、云冈区、阳高县、云州区、浑源县、左云县、广灵县、天镇县、平城区)

鹤壁市(淇滨区、鹤山区、淇县、山城区、浚县)

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东营市(利津县、广饶县、东营区、河口区、垦利区)

宝鸡市(太白县、凤翔区、金台区、眉县、岐山县、千阳县、麟游县、陈仓区、扶风县、凤县、渭滨区、陇县)

本溪市(本溪满族自治县、桓仁满族自治县、明山区、平山区、南芬区、溪湖区)

金昌市(永昌县、金川区)

宣城市(广德市、旌德县、绩溪县、郎溪县、宣州区、宁国市、泾县)

阿勒泰地区(布尔津县、吉木乃县、青河县、福海县、哈巴河县、阿勒泰市、富蕴县)

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克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿克陶县、阿图什市、乌恰县、阿合奇县)

钦州市(钦北区、灵山县、钦南区、浦北县)

唐山市(滦南县、路南区、乐亭县、迁西县、滦州市、丰南区、玉田县、迁安市、遵化市、开平区、曹妃甸区、路北区、古冶区、丰润区)

九江市(柴桑区、庐山市、德安县、都昌县、濂溪区、永修县、武宁县、修水县、湖口县、瑞昌市、浔阳区、彭泽县、共青城市)  驻马店市(正阳县、平舆县、泌阳县、遂平县、确山县、西平县、汝南县、新蔡县、上蔡县、驿城区)

长春市(九台区、朝阳区、双阳区、榆树市、德惠市、二道区、宽城区、绿园区、南关区、农安县、公主岭市)

吕梁市(交城县、中阳县、文水县、柳林县、方山县、岚县、临县、交口县、离石区、兴县、孝义市、石楼县、汾阳市)

甘南藏族自治州(舟曲县、卓尼县、合作市、碌曲县、临潭县、迭部县、玛曲县、夏河县)云浮市(云安区、罗定市、新兴县、云城区、郁南县)

黄山市(休宁县、屯溪区、徽州区、黄山区、黟县、歙县、祁门县)  周口市(淮阳区、项城市、商水县、扶沟县、沈丘县、太康县、鹿邑县、川汇区、西华县、郸城县)

内江市(市中区、隆昌市、威远县、资中县、东兴区)

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银川市(贺兰县、西夏区、永宁县、金凤区、兴庆区、灵武市)拉萨市(当雄县、墨竹工卡县、尼木县、达孜区、堆龙德庆区、城关区、曲水县、林周县)

芜湖市(鸠江区、南陵县、弋江区、湾沚区、无为市、镜湖区、繁昌区)

临汾市(翼城县、浮山县、洪洞县、侯马市、尧都区、曲沃县、霍州市、襄汾县、大宁县、古县、吉县、安泽县、永和县、汾西县、隰县、乡宁县、蒲县)

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酒泉市(瓜州县、敦煌市、肃州区、金塔县、阿克塞哈萨克族自治县、肃北蒙古族自治县、玉门市)

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厦门市(海沧区、同安区、思明区、集美区、湖里区、翔安区)

沧州市(南皮县、任丘市、青县、肃宁县、新华区、献县、泊头市、孟村回族自治县、盐山县、黄骅市、运河区、海兴县、东光县、河间市、沧县、吴桥县)

合肥市(包河区、庐江县、肥西县、瑶海区、巢湖市、长丰县、肥东县、蜀山区、庐阳区)

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湖州市(吴兴区、长兴县、安吉县、南浔区、德清县)

阜新市(清河门区、阜新蒙古族自治县、彰武县、海州区、新邱区、太平区、细河区)

大庆市(龙凤区、杜尔伯特蒙古族自治县、肇源县、萨尔图区、红岗区、大同区、林甸县、肇州县、让胡路区)

绵阳市(安州区、盐亭县、涪城区、游仙区、北川羌族自治县、三台县、平武县、江油市、梓潼县)

　　来源：国际金融报

　　截至4月16日，已有20家理财公司业绩随着上市银行2024年年报公开。

　　《国际金融报》记者注意到，股份行理财子公司产品管理规模和净利润依旧处于领跑地位，国有大行理财机构增长迅猛，工银理财和农银理财期末产品规模已逼近2万亿元。

　　此外，多家理财公司奋力拓展代销途径，部分理财公司代销合作机构数量翻番。

　　受访专家指出，大力拓展代销渠道是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。未来，大行理财机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行理财机构则通过市场化机制保持竞争力。

　　13家机构加入“万亿俱乐部”

　　随着银行最新年报数据陆续披露，多家银行理财子公司2024年“成绩单”浮出水面。

　　据《国际金融报》记者梳理，截至4月16日，已有20家银行理财机构业绩数据公布。从2024年净利润来看，赚得最多的仍是股份行理财子公司。

　　其中，招银理财、兴银理财和信银理财2024年净利润超过20亿元，分别为27.39亿元、26.94亿元和24.92亿元，目前位列前三。六家国有大行理财子公司净利润均超过10亿元，其中，中银理财和农银理财逼近20亿元，分别为19.63亿元和19.56亿元。

　　从期末理财产品存续规模来看，有13家银行理财子公司已加入“万亿俱乐部”。

　　其中，中邮理财和民生理财首次突破万亿门槛。招银理财和兴银理财产品存续规模均超过2万亿元，分别为2.47万亿元和2.177582万亿元，目前排名居前，但较去年同期出现负增长。此外，国有大行理财子公司增长迅猛，农银理财和工银理财产品存续规模逼近2万亿元，分别为1.97万亿元和1.96万亿元。

　　从增速来看，交银理财和中邮理财较去年同期分别增长31.39%和31.68%。据往年数据估算，工银理财和农银理财的增速达到20%以上。

　　为何国有行和股份行理财子公司规模增长出现分化？

　　在排排网财富理财师荣浩看来，国有大行理财子公司产品规模增速高主要受益于母行存款向理财转移，低风险偏好资金涌入固收类产品，且此前基数较低。头部股份行规模下滑则因市场接近饱和、竞争加剧，叠加产品结构调整，例如高收益产品吸引力下降等。

　　“未来，大行机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行头部机构通过市场化机制保持竞争力。中小股份行分化或将加剧，出现大行占规模、股份行靠创新的局面。”荣浩展望道。

　　积极拓展代销渠道

　　与理财子公司业绩一同披露的还有各级机构的代销情况。记者注意到，过去一年间，银行理财子公司正大力拓展代销渠道，部分机构合作的代销机构数量甚至翻番。

　　以兴银理财为例，兴业银行年报数据显示，截至报告期末，兴银理财渠道布局持续扩面，累计开拓中小银行代销合作机构超500家，公司在中小银行代销渠道的理财余额达1901.62亿元，较上年末增加156.97亿元。青岛银行也在年报中指出，报告期内，青银理财行外代销渠道已达90家，较上年末翻倍增长。

　　如何看待当前银行理财代销市场情况？

　　荣浩指出，当前理财子公司代销渠道竞争已呈白热化。头部股份行代销机构超500家，代销收入贡献显著，中小银行也在加速转型代销以替代自营理财。

　　“这是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。”荣浩在接受采访时直言。

　　据普益标准此前披露的理财公司被他行代销的产品数量占比情况显示，苏银理财、南银理财和渝农商理财被他行代销产品占比均在70%以上。

　　“理财公司在依托母行渠道的同时，积极拓展其他代销机构，有助于丰富产品销售渠道，提升产品市场占有率。”普益标准研究员董丹浓表示，“截至2024年末，除3家合资理财公司外，共有28家理财公司打通了他行的代销渠道。较上年相比，理财公司除母行外代销机构数量快速增加。整体来看，理财公司被他行代销的理财产品中，固收类产品仍占据主导，混合类产品数量占比较去年有所提升，表明市场对多元化投资的需求正在逐步提高。”

　　展望后半年理财市场，荣浩预计，理财规模将继续增长，但也将面临“资产荒”持续、债市波动加剧净值回撤、中小机构合规压力上升等挑战。

　　“受益于存款转移、权益投资政策松绑、代销渠道扩容等，理财规模或将达到35万亿元。产品结构方面将以‘固收+’为增长主力，规模或突破33万亿元。此外，政策推动理财资金入市，权益类占比或从2%提升至4%，混合类产品增量显著。养老理财也将加速扩容，科技金融（如AI主题）产品创新活跃。”荣浩分析指出。

　　在普益标准研究员赵伟看来，2025年，随着未成立理财子公司的中小银行加速退出理财发行市场，理财业务将进一步集中到理财公司，这将促使理财业务朝着更加规范化和高质量化方向发展，从而带动理财市场规模稳步上升。从理财公司内部竞争格局来看，近年来股份制银行理财子公司强调全渠道拓展，并大力开拓多元化代销渠道，规模增势迅猛，短期或将继续占据第一梯队。同时，在监管不断引导理财资金入市的趋势下，银行理财参与资本市场的方式和途径有望进一步得到优化，理财产品也可能会适当提升权益类资产的配置比重。