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仙桃市(天门市、神农架林区、潜江市)

南阳市(南召县、宛城区、新野县、唐河县、西峡县、镇平县、桐柏县、内乡县、邓州市、方城县、淅川县、社旗县、卧龙区)

济南市(槐荫区、商河县、历城区、长清区、天桥区、历下区、莱芜区、济阳区、市中区、章丘区、钢城区、平阴县)

无锡市(宜兴市、新吴区、惠山区、江阴市、滨湖区、锡山区、梁溪区)  商丘市(睢县、柘城县、虞城县、民权县、永城市、夏邑县、梁园区、宁陵县、睢阳区)

安康市(宁陕县、紫阳县、汉滨区、汉阴县、石泉县、镇坪县、旬阳市、平利县、岚皋县、白河县)

通辽市(开鲁县、科尔沁区、奈曼旗、库伦旗、霍林郭勒市、扎鲁特旗、科尔沁左翼中旗、科尔沁左翼后旗)

六盘水市(六枝特区、水城区、盘州市、钟山区)七台河市(桃山区、茄子河区、勃利县、新兴区)

临沂市(河东区、蒙阴县、兰陵县、费县、罗庄区、沂水县、平邑县、沂南县、莒南县、兰山区、郯城县、临沭县)  周口市(商水县、西华县、淮阳区、川汇区、郸城县、项城市、扶沟县、太康县、沈丘县、鹿邑县)

芜湖市(镜湖区、繁昌区、弋江区、湾沚区、无为市、鸠江区、南陵县)

三门峡市(灵宝市、渑池县、卢氏县、陕州区、义马市、湖滨区)

南通市(启东市、通州区、如皋市、崇川区、海门区、如东县、海安市)

淮安市(淮阴区、淮安区、洪泽区、盱眙县、涟水县、金湖县、清江浦区)

鄂州市(梁子湖区、华容区、鄂城区)

六安市(裕安区、舒城县、叶集区、金安区、霍山县、霍邱县、金寨县)

咸宁市(通山县、嘉鱼县、通城县、咸安区、赤壁市、崇阳县)

陇南市(康县、礼县、武都区、宕昌县、成县、两当县、文县、西和县、徽县)

安阳市(文峰区、龙安区、滑县、内黄县、殷都区、汤阴县、北关区、林州市、安阳县)

广州市(越秀区、从化区、南沙区、天河区、增城区、白云区、海珠区、黄埔区、荔湾区、番禺区、花都区)

深圳市(罗湖区、宝安区、盐田区、福田区、坪山区、光明区、龙岗区、龙华区、南山区)

绍兴市(诸暨市、新昌县、嵊州市、上虞区、柯桥区、越城区)

武威市(古浪县、凉州区、民勤县、天祝藏族自治县)

北京市(大兴区、海淀区、昌平区、房山区、石景山区、密云区、通州区、怀柔区、门头沟区、顺义区、朝阳区、延庆区、西城区、丰台区、东城区、平谷区)

南昌市(西湖区、南昌县、青云谱区、红谷滩区、新建区、安义县、东湖区、进贤县、青山湖区)

洛阳市(洛宁县、孟津区、汝阳县、西工区、栾川县、洛龙区、涧西区、瀍河回族区、宜阳县、老城区、伊川县、偃师区、嵩县、新安县)

丽江市(玉龙纳西族自治县、古城区、宁蒗彝族自治县、华坪县、永胜县)

江门市(鹤山市、恩平市、蓬江区、开平市、台山市、新会区、江海区)

唐山市(曹妃甸区、滦州市、遵化市、迁安市、开平区、滦南县、古冶区、丰南区、路北区、丰润区、乐亭县、迁西县、玉田县、路南区)

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聊城市(东昌府区、高唐县、阳谷县、茌平区、莘县、临清市、东阿县、冠县)

石河子市(五家渠市、双河市、新星市、胡杨河市、北屯市、可克达拉市、阿拉尔市、昆玉市、白杨市、图木舒克市、铁门关市)

玉溪市(新平彝族傣族自治县、峨山彝族自治县、通海县、江川区、华宁县、元江哈尼族彝族傣族自治县、澄江市、红塔区、易门县)

泸州市(江阳区、纳溪区、古蔺县、龙马潭区、叙永县、泸县、合江县)  郑州市(荥阳市、中牟县、惠济区、新密市、上街区、二七区、巩义市、中原区、金水区、管城回族区、新郑市、登封市)

庆阳市(镇原县、合水县、正宁县、环县、华池县、宁县、庆城县、西峰区)

成都市(邛崃市、青羊区、成华区、崇州市、双流区、青白江区、简阳市、都江堰市、龙泉驿区、彭州市、郫都区、锦江区、蒲江县、金堂县、新津区、温江区、新都区、武侯区、金牛区、大邑县)

来宾市(金秀瑶族自治县、兴宾区、象州县、武宣县、忻城县、合山市)长沙市(浏阳市、天心区、长沙县、岳麓区、开福区、宁乡市、望城区、芙蓉区、雨花区)

博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、温泉县、精河县、阿拉山口市)  恩施土家族苗族自治州(建始县、鹤峰县、宣恩县、咸丰县、利川市、恩施市、巴东县、来凤县)

绵阳市(梓潼县、北川羌族自治县、涪城区、三台县、安州区、江油市、平武县、盐亭县、游仙区)

四平市(铁东区、伊通满族自治县、双辽市、梨树县、铁西区)

贵港市(覃塘区、桂平市、港北区、港南区、平南县)阿克苏地区(温宿县、阿瓦提县、新和县、乌什县、沙雅县、阿克苏市、柯坪县、库车市、拜城县)

凉山彝族自治州(会理市、会东县、木里藏族自治县、金阳县、西昌市、喜德县、越西县、美姑县、冕宁县、宁南县、甘洛县、普格县、德昌县、布拖县、雷波县、昭觉县、盐源县)

淮南市(谢家集区、八公山区、凤台县、寿县、田家庵区、潘集区、大通区)

宜春市(靖安县、宜丰县、樟树市、高安市、奉新县、万载县、铜鼓县、袁州区、上高县、丰城市)

淄博市(沂源县、周村区、博山区、临淄区、高青县、淄川区、桓台县、张店区)

忻州市(代县、忻府区、宁武县、五寨县、岢岚县、神池县、五台县、保德县、繁峙县、原平市、定襄县、河曲县、静乐县、偏关县)

新乡市(获嘉县、新乡县、牧野区、长垣市、凤泉区、延津县、卫辉市、辉县市、卫滨区、原阳县、封丘县、红旗区)

乐山市(沐川县、夹江县、五通桥区、市中区、马边彝族自治县、犍为县、峨边彝族自治县、沙湾区、井研县、峨眉山市、金口河区)

襄阳市(襄州区、宜城市、枣阳市、老河口市、樊城区、南漳县、襄城区、保康县、谷城县)

日喀则市(拉孜县、聂拉木县、南木林县、桑珠孜区、吉隆县、萨迦县、仲巴县、白朗县、江孜县、亚东县、康马县、岗巴县、昂仁县、萨嘎县、仁布县、谢通门县、定日县、定结县)

乌兰察布市(卓资县、商都县、察哈尔右翼前旗、丰镇市、兴和县、察哈尔右翼后旗、化德县、察哈尔右翼中旗、四子王旗、集宁区、凉城县)

扬州市(广陵区、宝应县、邗江区、高邮市、仪征市、江都区)

佛山市(三水区、南海区、顺德区、高明区、禅城区)

包头市(达尔罕茂明安联合旗、石拐区、九原区、昆都仑区、固阳县、土默特右旗、东河区、白云鄂博矿区、青山区)

呼伦贝尔市(鄂温克族自治旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、新巴尔虎右旗、阿荣旗、新巴尔虎左旗、根河市、鄂伦春自治旗、扎赉诺尔区、额尔古纳市、陈巴尔虎旗、满洲里市、扎兰屯市、海拉尔区、牙克石市)

汉中市(镇巴县、西乡县、留坝县、勉县、洋县、城固县、南郑区、汉台区、宁强县、略阳县、佛坪县)

巴音郭楞蒙古自治州(尉犁县、和硕县、轮台县、且末县、焉耆回族自治县、库尔勒市、和静县、若羌县、博湖县)

　　在净息差持续收窄的背景下，投资收益成为不少上市银行重要的盈利来源，近两年表现尤为突出。记者注意到，截至4月24日，共有28家A股上市银行披露了2024年年度报告。其中，超九成银行的投资收益实现了正增长，最高增幅达176.81%，农商行表现尤为突出。

　　投资收益的显著增长背后，是债券市场牛市行情带来的丰厚利润。多家银行在年报中指出，投资收益的显著增长与债券投资收益的增加密切相关，部分银行通过兑现存量债券浮盈，实现其他非息收入快速增长。

　　然而，未来债市投资能否继续为银行业绩提供有力支撑？从上市银行披露的2025年一季报来看，进入2025年后，债券市场波动明显加剧，部分银行已提前兑现浮盈，其中不乏平安银行、南京银行、江阴银行等买债“大户”。展望未来，业内人士预计，随着债市波动加剧，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。

　　超九成上市银行投资收益同比增长

　　过去一年，债券投资收益已然成为驱动银行非息收入增长的关键动力。记者据Wind数据统计，在28家上市银行中，仅有2家银行2024年的投资收益出现了同比下滑，其余银行均实现了同比正增长。

　　（第一财经根据上市银行年报、Wind数据梳理）

　　在这些银行中，农商行的表现格外引人注目。其中，张家港行（002839.SZ）和瑞丰银行（601528.SH）作为长三角地区的头部农商行，投资收益增幅极为显著，均超过1倍，分别达到176.81%和100.52%，对应的投资收益金额分别为12.90亿元和9.42亿元。

　　紧随其后的是来自川渝地区的渝农商行（601077.SH），该行2024年实现投资收益41.98亿元，同比增长93.56%，增幅接近1倍。此外，常熟银行（601128.SH）2024年的投资收益也达到了14.94亿元，增幅为56.03%。

　　国有大行和股份制银行等大型银行的投资收益同样取得了较高的增速。其中，中国银行和平安银行的投资收益增幅较为突出，分别达到了64.68%和53.26%。

　　此外，2024年多数银行的投资收益占营业收入的比例较为突出。以张家港行和江阴银行这两家农商行为例，其投资收益占营业收入的比例均超过了20%。具体来看，张家港行2024年实现营业收入47.11亿元，其中投资收益占比高达27.39%，接近三成。

　　债市走牛带来丰厚利润

　　记者了解到，2024年债券市场走强带来的浮盈机会，是多家上市银行投资收益增长的重要因素。多家银行在年报中提到，投资收益增长主要得益于“处置债券产生的收益增加”以及“债券交易账户规模的扩大”。

　　2024年，渝农商行实现投资收益及公允价值变动净损益38.48亿元，较上年同期增长16.35亿元。该行在年报中指出，这一增长主要得益于本集团加强市场分析、优化交易策略、丰富投资品种，并精准把握交易机会，从而提升了金融资产的整体收益。

　　与此同时，浙商银行也在年报中表示，其他非利息净收入大幅上涨的主要原因在于该行加强了市场研判和专业能力建设，成功把握了债市收益率下行的机遇，使得交易性金融资产业务收益表现良好。财报显示，2024年该行公允价值变动净收益、汇兑净收益、分别达到35.16亿元、17.69亿元，同比分别增长1095.92%、91.66%。

　　业内人士分析称，投资收益的大幅增长主要得益于债券市场的良好表现，部分银行通过兑现债券浮盈推动了收入的增加。中金公司分析师林英奇指出，2023年和2024年，债券市场表现良好，部分银行通过兑现债券浮盈推动了投资收益的大幅增长。其他非利息收入对银行营业收入的支撑作用较为明显，其中其他综合收益（OCI）账户浮盈的兑现是关键因素。2024年四季度，债券收益率下行速度加快，上市银行通过OCI账户继续积累债券浮盈，并在年末择机兑现转化为利润。

　　2024年，债券收益率整体下行。Wind数据显示，10年期国债收益率从年初的2.50%降至年末的1.68%，降幅近90个基点。在此背景下，不少银行的投资业务收益成为利润增长的有力支撑，投资收益在营业收入中的占比也有所提高。

　　“在经济增速放缓和产业结构调整的背景下，中小银行面临着负债成本上升和净息差收窄的双重压力。在这种情况下，中小银行通过适度下沉信用资质进行债券投资，从而获得了相对较高的收益，债券投资对于中小银行而言具有一定的性价比。”长三角地区某农商行金融市场部负责人表示。

　　未来投资收益贡献或下降

　　受央行暂停国债买卖操作、经济金融数据超预期、资金链紧平衡、股市回暖等多重因素影响，2025年第一季度，债券市场整体收益率波动上行。数据显示，中债10年期国债到期收益率从年初的1.6%低位震荡走高至1.9%左右，上升约30个基点。

　　部分银行已公布的2025年一季报或业绩快报显示，随着一季度债券市场的下跌，投资收益出现了大幅下降。例如，平安银行公布的一季报显示，该行报告期内公允价值损失30.8亿元，去年同期为15.72亿元，同比下跌46.52亿元，降幅295.5%，环比减少61.84亿元。

　　与此同时，南京银行和江阴银行也面临类似情况。一季报显示，南京银行报告期内公允价值净亏损2.16亿元，环比亏损75.92亿元，降幅为102.91%。江阴银行一季度公允价值环比净亏损0.99亿元，去年四季度净收益0.70亿元。

　　对此，民生证券固定收益首席分析师谭逸鸣分析称，鉴于债券市场近期的回调态势，年初在高位购入的债券已出现较显著的账面亏损。为有效减轻此类亏损对财务报表的不利影响，银行可能会提前处置那些原本计划持有至到期，但目前仍存在浮盈的债券。

　　在此背景下，银行的投资收益在未来能否继续保持高速增长？展望未来，业内人士预计，债市收益率水平将保持长期下行趋势，但在外部冲击因素和内部政策对冲措施的双重作用下，市场波动幅度将加大，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。

　　“上市银行仍有望通过兑现债券浮盈来推动营收增长。”林英奇指出，不过，2025年初债券市场调整较为明显，波动可能会对投资收益产生扰动。

　　精神航空公司周四表示，在这家低成本航空公司摆脱破产困境几周后，已获得在纽约证券交易所上市其股票的批准。

　　该公司称，其股票预计将于4月29日开始交易。

　　去年11月，纽约证券交易所将精神航空公司的股票摘牌，原因是这家美国低成本航空公司在多年亏损、合并尝试失败以及背负沉重债务后申请了破产。