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乌海市(乌达区、海勃湾区、海南区)

蚌埠市(龙子湖区、怀远县、禹会区、固镇县、淮上区、蚌山区、五河县)

盐城市(滨海县、建湖县、阜宁县、响水县、盐都区、大丰区、东台市、射阳县、亭湖区)

那曲市(班戈县、巴青县、嘉黎县、申扎县、比如县、聂荣县、尼玛县、色尼区、索县、双湖县、安多县)  呼伦贝尔市(新巴尔虎右旗、海拉尔区、莫力达瓦达斡尔族自治旗、扎兰屯市、新巴尔虎左旗、满洲里市、陈巴尔虎旗、根河市、牙克石市、扎赉诺尔区、鄂温克族自治旗、鄂伦春自治旗、额尔古纳市、阿荣旗)

营口市(盖州市、鲅鱼圈区、西市区、大石桥市、老边区、站前区)

临沧市(临翔区、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、沧源佤族自治县、耿马傣族佤族自治县、永德县、镇康县、云县、凤庆县)

贺州市(八步区、昭平县、平桂区、富川瑶族自治县、钟山县)广西壮族自治区

金昌市(金川区、永昌县)  吉安市(峡江县、吉州区、遂川县、井冈山市、青原区、永丰县、万安县、泰和县、吉水县、新干县、永新县、安福县、吉安县)

阿勒泰地区(富蕴县、青河县、阿勒泰市、福海县、吉木乃县、哈巴河县、布尔津县)

亳州市(谯城区、蒙城县、涡阳县、利辛县)

吉林市(舒兰市、桦甸市、磐石市、丰满区、永吉县、龙潭区、昌邑区、船营区、蛟河市)

克拉玛依市(克拉玛依区、乌尔禾区、独山子区、白碱滩区)

承德市(承德县、围场满族蒙古族自治县、隆化县、双滦区、滦平县、兴隆县、宽城满族自治县、双桥区、鹰手营子矿区、平泉市、丰宁满族自治县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(乌恰县、阿图什市、阿合奇县、阿克陶县)

邢台市(广宗县、襄都区、巨鹿县、南宫市、南和区、临西县、清河县、柏乡县、平乡县、信都区、内丘县、宁晋县、临城县、新河县、任泽区、隆尧县、威县、沙河市)

怒江傈僳族自治州(贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县、泸水市、福贡县)

柳州市(柳江区、鹿寨县、柳城县、三江侗族自治县、柳南区、城中区、柳北区、融安县、鱼峰区、融水苗族自治县)

绵阳市(涪城区、三台县、江油市、北川羌族自治县、平武县、游仙区、安州区、梓潼县、盐亭县)

德宏傣族景颇族自治州(芒市、陇川县、盈江县、梁河县、瑞丽市)

宿迁市(宿城区、沭阳县、宿豫区、泗洪县、泗阳县)

葫芦岛市(建昌县、南票区、兴城市、连山区、龙港区、绥中县)

兴安盟(阿尔山市、突泉县、扎赉特旗、科尔沁右翼前旗、乌兰浩特市、科尔沁右翼中旗)

德州市(临邑县、乐陵市、庆云县、陵城区、宁津县、德城区、武城县、禹城市、夏津县、齐河县、平原县)

鄂州市(华容区、梁子湖区、鄂城区)

大连市(普兰店区、旅顺口区、庄河市、甘井子区、西岗区、中山区、沙河口区、瓦房店市、金州区、长海县)

日照市(莒县、五莲县、岚山区、东港区)

甘孜藏族自治州(白玉县、道孚县、新龙县、雅江县、康定市、九龙县、德格县、色达县、巴塘县、甘孜县、稻城县、得荣县、乡城县、石渠县、泸定县、炉霍县、丹巴县、理塘县)

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连云港市(赣榆区、海州区、灌云县、东海县、灌南县、连云区)

松原市(乾安县、扶余市、宁江区、前郭尔罗斯蒙古族自治县、长岭县)

宜春市(上高县、高安市、万载县、樟树市、袁州区、宜丰县、丰城市、铜鼓县、靖安县、奉新县)

泸州市(纳溪区、龙马潭区、合江县、叙永县、古蔺县、泸县、江阳区)  巴彦淖尔市(杭锦后旗、临河区、磴口县、五原县、乌拉特后旗、乌拉特中旗、乌拉特前旗)

深圳市(福田区、光明区、坪山区、南山区、罗湖区、盐田区、宝安区、龙岗区、龙华区)

阳江市(江城区、阳东区、阳春市、阳西县)

鹰潭市(贵溪市、月湖区、余江区)齐齐哈尔市(讷河市、依安县、建华区、铁锋区、龙江县、泰来县、富裕县、甘南县、克山县、克东县、富拉尔基区、昂昂溪区、碾子山区、龙沙区、梅里斯达斡尔族区、拜泉县)

石河子市(新星市、北屯市、昆玉市、铁门关市、双河市、白杨市、阿拉尔市、可克达拉市、图木舒克市、五家渠市、胡杨河市)  丹东市(宽甸满族自治县、元宝区、振兴区、东港市、振安区、凤城市)

桂林市(荔浦市、秀峰区、叠彩区、兴安县、全州县、象山区、永福县、龙胜各族自治县、临桂区、雁山区、灌阳县、阳朔县、平乐县、灵川县、资源县、七星区、恭城瑶族自治县)

金华市(武义县、永康市、金东区、义乌市、兰溪市、磐安县、东阳市、婺城区、浦江县)

抚州市(资溪县、东乡区、广昌县、乐安县、黎川县、宜黄县、南丰县、崇仁县、金溪县、临川区、南城县)海口市(龙华区、秀英区、美兰区、琼山区)

广州市(白云区、南沙区、越秀区、天河区、荔湾区、增城区、黄埔区、海珠区、从化区、番禺区、花都区)

湘潭市(岳塘区、韶山市、湘潭县、湘乡市、雨湖区)

抚顺市(新宾满族自治县、抚顺县、顺城区、望花区、东洲区、新抚区、清原满族自治县)

酒泉市(金塔县、敦煌市、肃州区、玉门市、瓜州县、阿克塞哈萨克族自治县、肃北蒙古族自治县)

衡阳市(雁峰区、耒阳市、石鼓区、衡东县、衡阳县、南岳区、常宁市、祁东县、衡山县、珠晖区、衡南县、蒸湘区)

阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善右旗、阿拉善左旗)

和田地区(策勒县、洛浦县、墨玉县、民丰县、和田市、于田县、和田县、皮山县)

武威市(凉州区、民勤县、天祝藏族自治县、古浪县)

四平市(铁西区、双辽市、梨树县、铁东区、伊通满族自治县)

湛江市(雷州市、坡头区、徐闻县、赤坎区、麻章区、霞山区、廉江市、遂溪县、吴川市)

新乡市(原阳县、长垣市、新乡县、卫滨区、牧野区、封丘县、卫辉市、获嘉县、凤泉区、延津县、红旗区、辉县市)

聊城市(茌平区、临清市、莘县、东昌府区、东阿县、冠县、阳谷县、高唐县)

益阳市(赫山区、桃江县、安化县、沅江市、资阳区、南县)

楚雄彝族自治州(南华县、双柏县、大姚县、牟定县、姚安县、元谋县、楚雄市、禄丰市、武定县、永仁县)

林芝市(朗县、察隅县、波密县、巴宜区、工布江达县、墨脱县、米林市)

韶关市(南雄市、曲江区、浈江区、仁化县、翁源县、新丰县、武江区、乐昌市、始兴县、乳源瑶族自治县)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。