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吉安市(吉安县、遂川县、新干县、安福县、峡江县、吉水县、永丰县、青原区、泰和县、万安县、井冈山市、吉州区、永新县)

石河子市(新星市、五家渠市、阿拉尔市、双河市、图木舒克市、可克达拉市、白杨市、胡杨河市、昆玉市、铁门关市、北屯市)

湘西土家族苗族自治州(龙山县、永顺县、古丈县、保靖县、凤凰县、泸溪县、吉首市、花垣县)

福州市(永泰县、福清市、台江区、长乐区、闽侯县、罗源县、仓山区、鼓楼区、连江县、平潭县、晋安区、闽清县、马尾区)  塔城地区(沙湾市、和布克赛尔蒙古自治县、托里县、额敏县、塔城市、乌苏市、裕民县)

大同市(灵丘县、左云县、浑源县、广灵县、云州区、云冈区、阳高县、天镇县、新荣区、平城区)

新乡市(原阳县、封丘县、长垣市、卫滨区、凤泉区、辉县市、获嘉县、牧野区、卫辉市、延津县、新乡县、红旗区)

嘉峪关市梧州市(龙圩区、万秀区、蒙山县、藤县、岑溪市、苍梧县、长洲区)

伊犁哈萨克自治州(察布查尔锡伯自治县、昭苏县、伊宁县、霍尔果斯市、特克斯县、新源县、巩留县、奎屯市、伊宁市、尼勒克县、霍城县)  资阳市(雁江区、安岳县、乐至县)

南充市(营山县、仪陇县、南部县、蓬安县、嘉陵区、西充县、阆中市、顺庆区、高坪区)

淮安市(清江浦区、涟水县、金湖县、洪泽区、盱眙县、淮阴区、淮安区)

嘉兴市(秀洲区、平湖市、嘉善县、海盐县、南湖区、海宁市、桐乡市)

天津市(蓟州区、津南区、河北区、静海区、武清区、滨海新区、西青区、河西区、北辰区、河东区、南开区、东丽区、宝坻区、红桥区、和平区、宁河区)

吴忠市(红寺堡区、青铜峡市、盐池县、利通区、同心县)

白银市(景泰县、会宁县、平川区、靖远县、白银区)

安顺市(西秀区、紫云苗族布依族自治县、镇宁布依族苗族自治县、平坝区、关岭布依族苗族自治县、普定县)

长治市(沁县、潞城区、潞州区、上党区、屯留区、沁源县、壶关县、平顺县、襄垣县、长子县、黎城县、武乡县)

鞍山市(铁西区、立山区、铁东区、台安县、岫岩满族自治县、海城市、千山区)

巴彦淖尔市(乌拉特后旗、磴口县、乌拉特前旗、杭锦后旗、乌拉特中旗、五原县、临河区)

无锡市(梁溪区、惠山区、宜兴市、滨湖区、新吴区、江阴市、锡山区)

益阳市(沅江市、赫山区、安化县、南县、桃江县、资阳区)

金昌市(金川区、永昌县)

怒江傈僳族自治州(贡山独龙族怒族自治县、泸水市、福贡县、兰坪白族普米族自治县)

包头市(白云鄂博矿区、土默特右旗、东河区、九原区、昆都仑区、青山区、石拐区、达尔罕茂明安联合旗、固阳县)

泉州市(石狮市、鲤城区、泉港区、丰泽区、惠安县、晋江市、永春县、洛江区、金门县、南安市、德化县、安溪县)

淄博市(高青县、桓台县、周村区、沂源县、临淄区、博山区、张店区、淄川区)

武汉市(江岸区、东西湖区、黄陂区、江汉区、青山区、汉南区、武昌区、江夏区、新洲区、汉阳区、硚口区、蔡甸区、洪山区)

昭通市(镇雄县、永善县、巧家县、彝良县、威信县、昭阳区、大关县、绥江县、盐津县、水富市、鲁甸县)

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上饶市(玉山县、横峰县、广信区、弋阳县、婺源县、德兴市、广丰区、余干县、铅山县、鄱阳县、万年县、信州区)

衡阳市(蒸湘区、常宁市、石鼓区、衡山县、衡阳县、衡东县、耒阳市、珠晖区、南岳区、祁东县、衡南县、雁峰区)

临沧市(云县、沧源佤族自治县、耿马傣族佤族自治县、镇康县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、凤庆县、临翔区、永德县)

乌兰察布市(化德县、集宁区、凉城县、察哈尔右翼中旗、察哈尔右翼后旗、丰镇市、察哈尔右翼前旗、商都县、兴和县、卓资县、四子王旗)  重庆市(荣昌区、长寿区、璧山区、开州区、大足区、永川区、秀山土家族苗族自治县、南岸区、巫溪县、南川区、北碚区、黔江区、巫山县、垫江县、武隆区、合川区、铜梁区、忠县、梁平区、巴南区、石柱土家族自治县、綦江区、渝北区、渝中区、江北区、江津区、云阳县、沙坪坝区、潼南区、九龙坡区、大渡口区、丰都县、酉阳土家族苗族自治县、涪陵区、城口县、奉节县、彭水苗族土家族自治县、万州区)

克拉玛依市(乌尔禾区、白碱滩区、独山子区、克拉玛依区)

咸宁市(赤壁市、通山县、通城县、嘉鱼县、咸安区、崇阳县)

云浮市(罗定市、郁南县、云安区、云城区、新兴县)三沙市(西沙区、南沙区)

泰安市(泰山区、肥城市、东平县、岱岳区、宁阳县、新泰市)  新余市(渝水区、分宜县)

临沂市(蒙阴县、郯城县、河东区、平邑县、沂水县、莒南县、罗庄区、兰山区、临沭县、兰陵县、沂南县、费县)

眉山市(洪雅县、仁寿县、丹棱县、彭山区、东坡区、青神县)

阳江市(阳春市、阳东区、江城区、阳西县)孝感市(应城市、安陆市、汉川市、孝南区、孝昌县、云梦县、大悟县)

白山市(靖宇县、抚松县、临江市、浑江区、江源区、长白朝鲜族自治县)

张掖市(高台县、临泽县、肃南裕固族自治县、民乐县、甘州区、山丹县)

平凉市(灵台县、崇信县、静宁县、华亭市、崆峒区、庄浪县、泾川县)

西藏自治区

黔西南布依族苗族自治州(册亨县、贞丰县、晴隆县、兴仁市、安龙县、普安县、望谟县、兴义市)

洛阳市(瀍河回族区、涧西区、汝阳县、洛龙区、伊川县、宜阳县、西工区、新安县、嵩县、洛宁县、栾川县、孟津区、偃师区、老城区)

佛山市(南海区、禅城区、三水区、高明区、顺德区)

兴安盟(扎赉特旗、乌兰浩特市、科尔沁右翼中旗、突泉县、阿尔山市、科尔沁右翼前旗)

伊春市(伊美区、丰林县、铁力市、友好区、金林区、汤旺县、嘉荫县、乌翠区、大箐山县、南岔县)

南平市(建阳区、浦城县、光泽县、邵武市、顺昌县、松溪县、政和县、武夷山市、延平区、建瓯市)

三明市(泰宁县、三元区、沙县区、明溪县、建宁县、尤溪县、宁化县、永安市、将乐县、大田县、清流县)

锦州市(太和区、凌河区、黑山县、义县、古塔区、北镇市、凌海市)

济源市

凉山彝族自治州(雷波县、会东县、会理市、昭觉县、西昌市、普格县、甘洛县、金阳县、喜德县、越西县、冕宁县、美姑县、宁南县、木里藏族自治县、布拖县、盐源县、德昌县)

石嘴山市(大武口区、惠农区、平罗县)

太原市(万柏林区、娄烦县、古交市、晋源区、小店区、迎泽区、杏花岭区、阳曲县、清徐县、尖草坪区)

专题：第一届自动驾驶产业发展论坛

　　“第一届自动驾驶产业发展论坛”2025年4月24日于上海举行。广汽集团投资发展部部长、广汽传祺副总经理刘嘉铭指出，离开安全谈自动驾驶，是本末倒置。

　　“广汽在推进自动驾驶产业的过程中，我们一直坚持的是：安全始终是驾驶产业发展的根本基石。安全是每个广汽人的执念，作为车企，我们不能只谈体验，却忽略了安全”，刘嘉铭强调，“体验”理所当然要由客户来定义，但“安全”必须由车企来定义，“离开了安全谈自动驾驶，那是本末倒置”。

　　他介绍说，对于每一个广汽提供给消费者的辅助驾驶、自动驾驶的产品上面的功能与特性，都是经过公司500多个工程师，花了1000多个日夜进行的各项反复的验证。“具体来说，就是广汽针对辅助驾驶和自动驾驶打造广汽星灵安全守护体系。有了这个体系的保障，我们给客户提供的辅助驾驶和自动驾驶的各项特征和功能都是值得大家信赖的”。

　　🌟【博时市场点评4月24日】沪指微幅收涨，银行板块走强

　　📝每日观点

　　🎈今日沪深两市涨跌不一，成交小幅缩量至1.13万亿，银行板块走强。近日特朗普关于对华关税的表态虽有缓和，但降低海外负债，缩减贸易赤字仍是其核心诉求，通过关税进行极限施压的戏码预计还将延续。而对于我们而言，外部的关税博弈和内部的对冲政策成为影响市场走势的重要变量。我们认为，中美关税战的核心是博弈，而非贸易，能否争取到更多的第三方国家的支持，将决定后续在与美国进行贸易问题谈判中能否掌握主动。因此我们需要一方面关注外交斡旋的成果，一方面关注国内对冲政策的出台。关注月底的政治局会议和人大常委会，短期权益市场预计维持震荡，配置上或可关注地产、消费等可能政策发力方向，以及科技风格前期超跌的方向。

　　🔥消息面

　　🎈4月24日，国家发改委、商务部、市场监管总局印发《市场准入负面清单（2025年版）》。据央视新闻报道，与此前实施的2022年版清单相比，《市场准入负面清单（2025年版）》事项数量由117项缩减到106项。此外，依据相关法律、行政法规，清单将无人驾驶航空器运营、电子烟等新型烟草制品生产批发零售等新业态新领域纳入负面清单，对部分社会民生等领域管理措施进行了完善调整。

　　简评：《清单》删除8条全国性准入限制，部分放开8条全国性措施，展示出了准入门槛更低、准入力度更大的特点。同时，《清单》删除了17条地方性措施，通过实施全国统一的准入方式，促进全国统一大市场建设。《清单》的发布，标志着我国市场准入管理制度的进一步完善，通过减少市场准入限制，优化市场环境，不仅有助于激发市场活力，促进公平竞争，还将提升整体经济的竞争力和创新能力。

　　🎈当地时间4月23日，美联储发布经济状况“褐皮书”。褐皮书显示，自上次报告以来，经济活动几乎没有变化，但国际贸易政策的不确定性在各份报告中普遍存在。仅有五个地区经济活动略有增长，三个地区报告经济活动基本保持不变，其余四个地区报告经济活动略有下降。这些言论可能会支持降息将需要一段时间的观点。

　　简评：总体来看，尽管某些地区和行业显示出一定的增长势头，但经济不确定性，尤其是贸易政策的不确定性，正在对企业和消费者的信心造成负面影响。美联储的“褐皮书”反映了当前美国经济面临的复杂环境，这可能导致美联储在未来的货币政策决策中更加谨慎。往后看，美联储的实际政策将取决于美国经济数据的表现，特别是通胀和就业数据。如果经济数据持续恶化，降息的可能性或将增加。

　　👉市场复盘

　　🎈4月24日，A股三大指数涨跌不一。截至收盘，上证指数报3297.29点，上涨0.03%；深证成指报9878.32点，下跌0.58%；创业板指报1935.86点，下跌0.68%；科创100报1009.53点，下跌0.93%。申万一级行业中，美容护理、银行、公用事业涨幅靠前，分别上涨1.61%、1.16%、1.08%；计算机、通信、电子跌幅靠前，分别下跌2.36%、2.08%、1.47%。1526只个股上涨，3517只个股下跌。

　　💰资金追踪

　　🎈市场成交额为11390.80亿元，较前一交易日下跌。两融余额昨日收报18111.40亿元，较前一交易日上涨。

　　数据来源：同花顺，截至2025年4月24日。基金有风险，投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。

　　来源：华夏时报

　　在监管层鼓励保险资金、企业年金等践行“长钱长投”的号召下，第二支柱年金未来的投资路线图渐渐浮出水面。

　　人力资源和社会保障部最新数据显示，截至2024年末，我国企业年金积累基金规模达36421.88亿元，同比增速为14.27%，当年加权平均收益率为4.77%；全国职业年金规模为3.11万亿元，年均收益率为4.42%，两项年金在2024年获得了约3000亿元的投资收益。

　　“2024年国内保险业综合投资收益率达到7.21%，全国社保基金去年的投资收益率虽然尚未公开披露，但历年来均不低于保险资金的投资收益率，相比较之下，企、职业年金的投资收益率并不高。其中有客观原因，由于企、职业年金是具有投管资格的金融机构与企业单位和事业单位直接签订年金计划合同，企、职业机构对于所投管的年金产品有严苛的收益要求，即在获得不低于银行存款的稳健收益下又要获得超额报酬，这对于投管金融机构提出了非常高的投资考验；另外，即使是同样的年金计划，各委托企业也对收益要求不一，有的接受投资策略激进，有的则对收益要求保守。在当前国家鼓励各类资金秉持长钱长投的政策大方向下，我们也正和委托企业深度探讨未来的投资方向。”国内一家管理年金规模排名前三的养老险公司投管部负责人对《华夏时报》记者坦言。

　　企、职业年金披露收益账本

　　人社部于今年3月份公布的企业年金投资“账本”显示：全国共有159287个企业建立了企业年金，参加职工人数为3241.84万人，其中，投资资产净值达36054.50亿元，较去年底增速为14.53%，建立年金组合数为5824个；去年企业年金的投资收益为1563.23亿元，当年从长期收益来看，自2007年以来，全国企业年金过去18年的年均收益达到6.17%。只有2008年、2011年、2022年三个年度平均收益率为负。

　　4月15日，人社部又披露了2024年全国职业年金基金市场化投资运营情况，截至去年末，全国31个省（自治区、直辖市）、新疆生产建设兵团和中央单位职业年金基金投资运营规模3.11万亿元，自2019年2月启动市场化投资运营以来，全国职业年金年均投资收益率4.42%。

　　“企业年金是覆盖企业职工包括中小企业以及文化出版类转制企业的支柱，企业员工属于自愿参与，参与企业年金需要企业和职工协商建立。职业年金是针对机关事业单位编制内的工作人员，具有强制性。因此两大年金计划在规模和投资上都单独设账本，而从投资风格上，投管金融机构对于企业年金的投资方向上更具自主性，可以在权益类产品的配置上更为灵活；而职业年金的投资风格最为保守，因为参保的都是事业单位，所以在收益率上有近0.5个百分点的差异。”上海一家大型公募基金债券投资总监向《华夏时报》记者分析时表示。

　　记者也从多家具有受托及投管资格的金融机构渠道获悉，无论是企业年金还是职业年金，多年来各家托管金融机构的投资风格均比较保守。

　　“以企业年金为例，去年我们公司在固定收益债券的配置上就达到了1000亿元，占我们总投管年金规模的三分之一；从二十余家管理企、职业年金投资的总体基调来说，超过6.7万亿元的第二支柱在权益类投资的占比大约在13%—18%之间，和保险资金在权益投资比例相当。但是企业年金的投资更为复杂，因为全行业管理着数以万计的年金账户，每个年金账户的收益也不尽相同，有的账户收益高，有的账户收益低。在去年第三季度资本市场突然拉升的情况下，权益占比较高的年金账户收益肯定高。”4月23日，上海一家保险资产管理机构负责人屈军对本报记者透露。

　　在多家业内年金投资机构看来，随着国内无风险收益率，如银行定存、超长期国债收益均不断下调，企、职业年金的投资路径必然要重新抉择。

　　政策号召下业内思辨提质扩面

　　3月28日，国家金融监管总局发布《银行业保险业养老金融高质量发展实施方案》（下称“方案”），其中明确提出未来五年银行业保险业养老金融发展取得明显成效，逐步建立起具有鲜明中国特色的银行业保险业养老金融体系。

　　值得关注的是，在涉及企、职业年金方面，方案明确表示鼓励银行保险机构丰富企业年金、职业年金领取方式，创新产品和服务，探索提供长期或终身养老金领取服务；符合条件的银行保险机构要大力发展个人养老金业务，通过多种方式提升参加人参与积极性，实现资金账户数和缴存规模稳步增长。

　　“在我国多层次养老保险体系的版图中，企业年金稳稳占据第二支柱的关键位置，对缓解基本养老保险压力、保障老年人生活质量意义重大。在年金基金投资管理方面，企业年金长期表现可圈可点。2007—2024年，全国企业年金基金年均收益率超过5%，且在大部分年份都为正收益。拉长时间维度，企业年金抗跌性较强，长期业绩表现稳定，为职工养老资产的保值增值提供了有力支撑。”平安养老相关负责人对本报记者表示。

　　该负责人透露，目前平安养老正深度参与各地企业年金扩面政策的研讨，同时协同地方政府、监管机构、行业专家、企业客户等，共同商讨未来企业年金业务扩面契机及实践方案。

　　不过他也坦言，尽管企业年金行业发展取得了一定的成果，但在前行的道路上仍面临诸多挑战。一方面由于市场环境复杂，受托管理难度加大，近年来宏观市场下行压力增大，年金预期收益逐渐趋于谨慎，同时因市场风格切换较频繁，年金投资管理机构的业绩不稳定性增加；另一方面，企业年金提费扩面动力不足。根据不完全统计，除央企和大型国企外，企业缴费能够按照8%顶格缴费的企业占比不足60%。

　　在业内人士看来，进一步推动第三支柱发展并与第二支柱实现衔接可能成为未来的必由之路。

　　“企、职业年金规模从理论上看，仍然有非常大的增长空间，尤其是企业年金市场的潜力尚未被完全开发；但是从全球经济金融的宏观环境出发，企业单位对于设立年金计划的动力又不足，同时对于企业参保职工的流动性、领取等方式上也需要政策的进一步明晰。”长期观察企业年金发展的资深专家李斌受访时表示。

　　就在今年的博鳌亚洲论坛上，中国社会科学院世界社保研究中心主任郑秉文提出建议，当前第三支柱虽发展迅速，但存在缴存人数少、比例低等问题。可考虑将第二、三支柱联合改革，例如建立联合加入机制，允许企业将未用于企业年金的税优额度支持职工建立第三支柱账户，实现企业和职工双赢，推动二、三支柱协同发展，对冲第一支柱替代率未来可能下降的压力。

　　加大权益投资

　　事实上，在业内人士看来，要实现第二、第三支柱“扩面”效应，“提质”是激发企业和个人积极参加二三支柱的引擎。

　　“所谓提质，就是要提升企业年金和个人养老金的收益率，只有在收益率满足企业和个人的平衡需求下，二三支柱的参保积极性自然就被激发。要提升企业年金和第三支柱的收益率，加大权益投资配比无疑是关键之举。我们对中国资产以及中国资本市场的发展抱有坚定信心，未来企、职业年金进一步提升权益投资比例是可以预见的。”上海一位从事企、职业年金投资管理的负责人告诉本报记者。

　　《华夏时报》记者同样从平安养老方面获悉，其已经着手升级企、职业年金资产配置方法论，架设兼备“绝对+相对”复合型收益目标的资配管理框架和流程。此外，工银瑞信基金也表示，提升年金投资回报可从三方面发力：一是打造全天候年金投资能力，通过多元化投资、偏离度控制和动态再平衡等机制的应用和升级，强化年金投资对于不同市场环境的适应性；二是发挥平台支撑，提升投资过程管理效能；三是强化投研团队建设，持续提升年金投研能力。

　　国泰基金则认为，随着年金投资范围进一步扩大，监管部门开始积极引导长期稳健投资，年金基金信息披露监管更加规范严格，引导着整体年金市场关注投资管理人的长期投资能力和风险防控能力。华夏基金方面称，随着国家层面养老政策红利不断释放，企业年金提质扩面加速推进，行业将迎来更加广阔的发展前景。年金基金在发挥其长线资金和耐心资本属性、成为中国资本市场“稳定器”“压舱石”、助力资本市场高质量发展方面，将发挥越来越重要的作用。