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淮北市(濉溪县、杜集区、烈山区、相山区)

三亚市(吉阳区、天涯区、海棠区、崖州区)

石家庄市(栾城区、鹿泉区、深泽县、无极县、井陉矿区、赵县、辛集市、裕华区、高邑县、平山县、桥西区、灵寿县、正定县、赞皇县、行唐县、元氏县、藁城区、晋州市、长安区、新华区、新乐市、井陉县)

江门市(恩平市、鹤山市、蓬江区、江海区、新会区、开平市、台山市)  辽源市(东丰县、西安区、龙山区、东辽县)

百色市(靖西市、乐业县、凌云县、那坡县、隆林各族自治县、平果市、西林县、德保县、田阳区、田林县、右江区、田东县)

上海市(浦东新区、徐汇区、虹口区、松江区、长宁区、静安区、金山区、宝山区、青浦区、崇明区、奉贤区、普陀区、杨浦区、嘉定区、黄浦区、闵行区)

邯郸市(永年区、峰峰矿区、肥乡区、邯山区、魏县、临漳县、鸡泽县、丛台区、复兴区、磁县、涉县、大名县、武安市、邱县、成安县、广平县、曲周县、馆陶县)

遂宁市(射洪市、安居区、大英县、船山区、蓬溪县)  许昌市(鄢陵县、禹州市、魏都区、建安区、长葛市、襄城县)

宿迁市(泗洪县、宿豫区、沭阳县、宿城区、泗阳县)

太原市(清徐县、阳曲县、古交市、小店区、娄烦县、迎泽区、杏花岭区、万柏林区、晋源区、尖草坪区)

广西壮族自治区

拉萨市(墨竹工卡县、达孜区、曲水县、林周县、堆龙德庆区、城关区、当雄县、尼木县)

咸宁市(咸安区、通山县、通城县、赤壁市、嘉鱼县、崇阳县)

常州市(天宁区、钟楼区、新北区、金坛区、武进区、溧阳市)

温州市(永嘉县、瓯海区、苍南县、龙港市、龙湾区、平阳县、鹿城区、泰顺县、洞头区、瑞安市、乐清市、文成县)

牡丹江市(穆棱市、海林市、林口县、阳明区、宁安市、东宁市、爱民区、西安区、东安区、绥芬河市)

昌都市(八宿县、边坝县、卡若区、察雅县、江达县、类乌齐县、贡觉县、芒康县、丁青县、左贡县、洛隆县)

保山市(施甸县、隆阳区、腾冲市、昌宁县、龙陵县)

阿里地区(札达县、日土县、革吉县、措勤县、噶尔县、普兰县、改则县)

吴忠市(青铜峡市、利通区、同心县、盐池县、红寺堡区)

大兴安岭地区(塔河县、漠河市、呼玛县)

淄博市(周村区、临淄区、桓台县、沂源县、张店区、高青县、博山区、淄川区)

贵阳市(开阳县、白云区、南明区、花溪区、修文县、息烽县、云岩区、观山湖区、乌当区、清镇市)

平凉市(灵台县、崆峒区、庄浪县、崇信县、华亭市、静宁县、泾川县)

荆门市(钟祥市、沙洋县、京山市、掇刀区、东宝区)

晋城市(泽州县、高平市、城区、陵川县、阳城县、沁水县)

渭南市(临渭区、大荔县、富平县、白水县、澄城县、韩城市、蒲城县、合阳县、华阴市、华州区、潼关县)

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盘锦市(双台子区、大洼区、兴隆台区、盘山县)

七台河市(新兴区、勃利县、茄子河区、桃山区)

忻州市(五台县、宁武县、偏关县、忻府区、岢岚县、代县、繁峙县、保德县、定襄县、五寨县、神池县、静乐县、原平市、河曲县)

西安市(莲湖区、临潼区、长安区、雁塔区、蓝田县、高陵区、灞桥区、未央区、周至县、新城区、碑林区、鄠邑区、阎良区)  莆田市(秀屿区、涵江区、仙游县、城厢区、荔城区)

银川市(灵武市、兴庆区、永宁县、贺兰县、西夏区、金凤区)

鄂尔多斯市(乌审旗、康巴什区、东胜区、伊金霍洛旗、达拉特旗、鄂托克前旗、准格尔旗、鄂托克旗、杭锦旗)

昌吉回族自治州(玛纳斯县、吉木萨尔县、呼图壁县、奇台县、阜康市、木垒哈萨克自治县、昌吉市)德州市(临邑县、宁津县、陵城区、禹城市、夏津县、德城区、乐陵市、齐河县、平原县、武城县、庆云县)

哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊州区、伊吾县)  果洛藏族自治州(班玛县、甘德县、久治县、玛沁县、玛多县、达日县)

钦州市(钦南区、浦北县、灵山县、钦北区)

内江市(市中区、资中县、东兴区、威远县、隆昌市)

烟台市(蓬莱区、福山区、莱阳市、芝罘区、海阳市、栖霞市、牟平区、莱山区、莱州市、招远市、龙口市)吐鲁番市(托克逊县、鄯善县、高昌区)

榆林市(清涧县、吴堡县、榆阳区、子洲县、佳县、定边县、横山区、米脂县、绥德县、府谷县、靖边县、神木市)

楚雄彝族自治州(永仁县、禄丰市、姚安县、武定县、双柏县、牟定县、楚雄市、南华县、元谋县、大姚县)

云浮市(罗定市、云安区、郁南县、新兴县、云城区)

怒江傈僳族自治州(兰坪白族普米族自治县、泸水市、福贡县、贡山独龙族怒族自治县)

安康市(汉滨区、宁陕县、岚皋县、镇坪县、旬阳市、平利县、紫阳县、白河县、汉阴县、石泉县)

普洱市(景东彝族自治县、思茅区、孟连傣族拉祜族佤族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、西盟佤族自治县、江城哈尼族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、墨江哈尼族自治县、澜沧拉祜族自治县、景谷傣族彝族自治县)

随州市(曾都区、广水市、随县)

鹤壁市(山城区、淇滨区、浚县、鹤山区、淇县)

揭阳市(普宁市、惠来县、揭东区、榕城区、揭西县)

大同市(天镇县、云州区、平城区、浑源县、阳高县、灵丘县、云冈区、广灵县、新荣区、左云县)

德宏傣族景颇族自治州(瑞丽市、盈江县、陇川县、梁河县、芒市)

南充市(阆中市、蓬安县、仪陇县、高坪区、顺庆区、西充县、嘉陵区、营山县、南部县)

南平市(邵武市、浦城县、政和县、建阳区、武夷山市、光泽县、延平区、顺昌县、松溪县、建瓯市)

沧州市(运河区、黄骅市、沧县、孟村回族自治县、河间市、泊头市、吴桥县、新华区、南皮县、任丘市、盐山县、献县、肃宁县、海兴县、青县、东光县)

海南藏族自治州(贵德县、贵南县、共和县、同德县、兴海县)

酒泉市(瓜州县、肃州区、阿克塞哈萨克族自治县、金塔县、肃北蒙古族自治县、玉门市、敦煌市)

　　【环球网报道记者赵建东】多家外媒20日曝光美国国防部长赫格塞思所涉另一桩“信号门”事件，指认他除在一名记者“误入”的美国国家安全高官群聊中分享打击也门胡塞武装方案外，还在一私人群聊中几乎同步分享了相同信息。群聊中有他的妻子、弟弟和私人律师。

　　路透社报道称，针对上述消息，五角大楼发言人肖恩·帕内尔20日在社交媒体上毫无根据地指责媒体“热衷将心怀不满的前雇员抱怨作为文章唯一信源”，并称“仇恨特朗普的媒体，仍痴迷于去摧毁执行总统议程的人”。

　　白宫副新闻秘书安娜·凯利也在同日发表声明，认为“信号门2.0”报道是“炒冷饭”。“传统媒体无论尝试多少次‘复活’同一个毫无新闻价值的故事，都无法改变没有保密信息被分享的事实。”

　　路透社称，赫格塞斯再度卷入“信号门”事件，引发五角大楼人事震荡。上周，赫格塞思“核心圈”四人——其高级顾问考德威尔、国防部办公厅副主任塞尔尼克、副防长办公室主任科林·卡罗尔和国防部发言人约翰·尤利奥特——均因敏感或涉密信息外泄调查而去职。考德威尔事后在社交媒体控诉：“匿名五角大楼官员用毫无根据的指控来诋毁我们的人格。”

　　报道称，事件曝光后，民主党议员要求赫格塞思离职。美国国会参议院少数党领袖查克·舒默20日在社交媒体上发帖称：“细节不断曝光。我们不断获悉赫格塞思如何危及（美国军人的）生命。但特朗普仍然懦弱，没有解雇他。赫格塞思必须被解雇。”参加过伊拉克战争的参议员塔米·达克沃斯也发帖要求赫格塞思“必须耻辱地辞职”。此外，五角大楼内部官员也质疑其继续任职的正当性。

　　据率先披露此事的美国《纽约时报》报道，与“信号门”群聊由美国总统国家安全事务助理迈克尔·华尔兹创建不同，“信号门2.0”所涉群聊由赫格塞思于1月创建，当时他的防长提名尚未正式获国会参议院通过。赫格塞思几乎同时在两个聊天群分享相同信息，包括执行打击任务的“大黄蜂”F/A-18舰载战斗机的航程安排。

　　“信号门2.0”所涉群聊名为“防务团队会”，成员包括赫格塞思的妻子詹妮弗、弟弟菲尔及私人律师蒂姆·帕拉托雷。赫格塞思用私人而非公务手机登录该群聊。詹妮弗曾是福克斯新闻制片人，并非美国国防部正式雇员，但官方公布的照片显示，她曾多次参与赫格塞思与别国防长的敏感会晤。菲尔与帕拉托雷虽然都在国防部供职，但按《纽约时报》说法，暂不清楚两人是否有必要获知对也门胡塞武装的军事行动信息。

　　4月21日，黄金期货价格首次突破800元/克关口，金价飙升至历史新高，这一行情迅速点燃了黄金ETF市场，相关产品大幅上涨，#专家称黄金现在依然是买点#登上热搜，引发投资者广泛关注。

　　面对当前市场上的20只黄金相关ETF，投资者该如何做出明智选择？仓石基金研究院从跟踪误差、规模、流动性、偏离度等多个关键角度进行了深入分析。

　　跟踪指数：7只跟踪的是SGE黄金9999指数、7只跟踪上海金、6只跟踪SSH黄金股票指数

　　从跟踪指数的维度来看，20只黄金相关ETF呈现出不同的特点。其中7只黄金ETF跟踪SGE黄金9999指数，像华安基金的黄金ETF（518880.SH）、博时基金的黄金ETF基金（159937.SZ）等都在此列。SGE黄金9999（代码Au9999.SGE）是上海黄金交易所的黄金现货合约，其价格由连续竞价机制形成，个体报单能直接影响价格。而且该合约交易时间长，设有夜盘，面向所有市场参与者，包括个人投资者。

　　另外7只ETF跟踪上海金，例如富国基金的金ETF、建信基金的黄金ETF等。

　　上海金和AU9999什么区别？上海金，上海黄金交易所于2016年推出的以人民币计价的黄金现货合约。AU9999，上海黄金交易所推出的一种黄金现货合约，又称SGE黄金9999，它和上海金的区别主要在参与者和交易方式上。

　　首先是参与者，上海金的参与者是经过上海黄金交易所相关审核的会员，主要是大型金融机构以及黄金实业龙头等；AU9999则面向所有市场参与者开放，包括个人投资者，所以它也是国内投资者最常接触到的黄金品种。

　　再就是交易方式，上海金采用集中竞价交易，每日集中定价交易分为早盘和午盘2场，早盘10：15开始，午盘15：00开始；AU9999则采用类似股票的连续竞价交易，价格实时波动，交易时间更长，甚至还有夜盘交易。

　　还有6只产品，如永赢基金的黄金股ETF（517520.SH）、华夏基金的黄金股ETF（159562.SZ）等，它们跟踪SSH黄金股票指数。这类ETF不仅受黄金价格波动影响，还与相关股票市场表现紧密相关。

　　规模差异凸显实力：百亿黄金ETF达到4只，华安黄金ETF今年翻倍逼近600亿元

　　在规模方面，市场上百亿规模的黄金ETF已达4只。特别值得一提的是华安基金的黄金ETF，今年其规模翻倍增长，逼近600亿元。如此迅猛的增长态势，反映出该基金在投资者中的极高认可度和市场影响力。

　　流动性差距显著：华安黄金ETF今年日均成交额24.5亿元遥遥领先，华安基金黄金股票ETF日均成交额仅700万元

　　流动性是衡量ETF优劣的重要指标之一。今年，华安基金的黄金ETF日均成交额高达24.5亿元，在众多黄金ETF中遥遥领先。然而，其旗下的黄金股票ETF日均成交额却仅有700万元，两者差距十分明显。这表明不同类型的黄金ETF在市场交易活跃度上存在巨大差异，投资者在选择时需充分考虑流动性因素。

　　偏离度警示投资风险：平安黄金股票ETF基金今年跑输基准3.41%

　　平安基金的黄金股票ETF基金在今年的表现令人担忧，跑输基准3.41%。这一数据为投资者敲响了警钟，说明并非所有黄金ETF都能紧密跟踪基准指数，在投资过程中可能会出现较大的偏离风险。投资者在挑选产品时，不能忽视对偏离度的考察。

　　管理费率影响投资成本：管理费率：黄金ETF华夏、工银瑞信黄金ETF基金、富国基金金ETF管理费率0.15%最低

　　管理费率也是投资者不可忽视的因素。华夏基金、工银瑞信基金的黄金ETF基金以及富国基金的金ETF管理费率最低，均为0.15%。较低的管理费率意味着投资者的投资成本相对较低，在长期投资中能够节省不少费用，从而提高实际收益。

　　仓石基金研究院提醒广大投资者，在选择黄金相关ETF时，要综合考虑上述多个因素。根据自身的投资目标、风险承受能力和投资期限，权衡不同ETF的利弊，做出最为合适的投资决策。

　　来源：稷下谈金

　　4月21日，山东省委书记林武在《学习时报》上发表署名文章“以改革创新塑造高质量发展新优势”，其中提到了“地方农商行、村镇银行和城商行的机构改革工作”。

　　原文如下：

　　深化地方中小金融机构改革。坚持市场化、法治化原则，稳妥推动兼并重组、减量提质。农商行改革重在“稳妥推进、分类实施”，压实各方责任，争取各类资源，分类分步推动改革，努力建设产权清晰、治理健全、资本充足、特色鲜明的现代中小商业银行系统。村镇银行改革重在“精简数量、优化布局”，按照“法人转分支”总体要求，综合运用母行吸收、收购兼并等模式，有序推动改革重组。城商行改革重在“完善内控、加强风控”，全面检视内控合规、风险管理等方面制度机制，不断提升综合竞争力。

　　逐一解读。

　　一

　　农商行、村镇银行、城商行的改革要坚持市场化、法制化，地方中小银行的改革初衷肯定是为了适应现阶段的市场经济规律，更好的融入到市场经济体系当中；

　　稳妥推进和深化改革可以理解为，在省联社改革时，既要稳妥又要深化，可以分为两步或者三步走，但是这一切的前提，都是稳，稳定是改革的基础；

　　减量提质，在昨天的文章中提到过，目前山东的城商行、农商银行、村镇银行数量都是全国第一，所以改革也就意味着合并，合并也就等于减量。不论是城商行还是农商行，目前山东都面临着多而不大、多而不强的局面，其根本在于法人机构太多也太太分散，所以，聚沙成塔，集腋成裘，这种凝聚力向心力的合并，是改革的主线。

　　做大做强，再创辉煌。

　　关于农商银行合并的表述可以理解为，责任落实，不论是牵头的部门，具体实施的地市，还是主战场的合并方，要形成合力，通力配合，在合并的过程中，单靠政府出力或者平台单位出力肯定是不行的，还要凝聚当地优势优质的企业，这就是“争取各类资源”。

　　未来的农商联合银行或者省级法人银行将会朝着“产权明晰、治理健全、资本充足、特色鲜明”的方向努力。

　　这也为改革定了调，虽然要做大做强，但支农支小的业务方针仍然不变，只不过在合并的基础上增加了服务性、抗风险性，理顺了各方关系，也就能更好的聚焦主业。

　　二

　　村镇银行的改革比较容易理解，基本就是法人机构转分支机构。

　　去年11月下旬，垦利乐安村镇银行原址改建的垦利农商银行景苑支行、新安分理处、西郊分理处和胜东分理处正式开业，标志着垦利乐安村镇银行“村改支”工作全面完成。

　　“村改支”是指村镇银行被主发起行吸收合并或被其他银行收购兼并，并改建为分支机构。“村改支”后，垦利农商银行将全面承继垦利乐安村镇银行的业务、财产、债权、债务以及其他各项权利义务。

　　法人机构改分支机构有两个可能性，一个可能性是像垦利农商银行这样合并吸收其他发起行设立的村镇银行，还有一种可能性，是发起行自己将村镇银行变成分支机构。

　　例如4月7日，江西银行举行临时股东大会，其中将审议有关收购进贤瑞丰村镇银行并改建为支行的议案。据了解，进贤瑞丰村镇银行成立于2012年6月，注册资本1亿元，江西银行为该行主发起行，持股比例为69.5%。

　　但不管怎样，大量的村镇银行都将退出历史舞台。

　　三

　　再说城商银行。

　　其实从2008年开始，山东城商行合并的消息就一直时有传闻，但一直未能落地。

　　甚至最开始的方案，“齐鲁银行”是留给合并改制的省级城商行的名字。

　　2023年左右，城商行的合并传出了多套方案，其中有两个说法比较流行，第一是大股东为省属国企平台的首先合并，然后吸纳其他的，走一个徽商银行的模式，第二是齐鲁银行发起合并。

　　但这两点最终都未能落地。

　　从这次的方案来看，城商行的合并改革大概率会在农商银行之后，也就是先农商，后城商的这么一个时间轴，从全国银行业的情况来看，辽宁已经改完，只有山东省拥有14家地方法人城商行，也有合并的必要性。

　　因为单单青岛银行和齐鲁银行两家的资产总额就在1.2万亿左右，再加上其他的十二家，合并之后的山东省级城商行资产总额并不弱于宁波银行甚至是江苏银行，抗风险能力、经营能力将会大大提高。

　　但现在的主要工作还是农商银行的合并。

　　所以城商行短期的主要工作，是“发展，巩固，提高”，为以后一定会到来的合并改革做好准备。

　　四

　　这些年，山东金融业发展得很好。

　　很多省份的金融业塌方式腐败，省联社多任主要领导落马，辖区内城商行董事长换了一半，但是山东金融业始终比较平稳，没有出现什么问题。

　　一方面，山东的监管机构很负责任，特别是在行业震荡期，绝对可以帮助避开大多数的风险点；另一方面，山东人的性格厚重、老实、勤恳，不太会玩那些花活。

　　例如山西，例如辽宁，这些省份都是先爆发了系统性风险，行业塌方，所以趁机改革，以改兼赈，步子大一些没什么问题，山东就不同了，一定要以稳为主，因为本来发展的就很好了，不管是省联社的改革，还是村镇银行的吸纳，都是让这个行业好上加好。

　　在不打乱原有发展步伐的情况下，进行一场深彻的市场化改革，保证省内的地方中小法人银行能够适应未来几十年的行业发展，打下更好的基础。

　　雄关漫道真如铁，而今迈步从头越，一次改革，保证了未来山东金融业发展的良好格局。

人民财讯4月21日电，山东华鹏（维权）(603021)4月21日晚间公告，公司股票将于2025年4月22日停牌1天，4月23日起实施风险警示，股票简称变更为“ST华鹏”，股票价格的日涨跌幅限制为5%。