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广安市(前锋区、邻水县、岳池县、武胜县、广安区、华蓥市)

东营市(垦利区、东营区、广饶县、河口区、利津县)

襄阳市(宜城市、老河口市、襄城区、南漳县、保康县、襄州区、枣阳市、樊城区、谷城县)

博尔塔拉蒙古自治州(阿拉山口市、温泉县、精河县、博乐市)  鸡西市(虎林市、鸡东县、鸡冠区、麻山区、梨树区、密山市、滴道区、城子河区、恒山区)

衡阳市(常宁市、耒阳市、衡南县、衡阳县、石鼓区、蒸湘区、南岳区、雁峰区、祁东县、衡东县、珠晖区、衡山县)

珠海市(斗门区、金湾区、香洲区)

资阳市(安岳县、雁江区、乐至县)黄石市(下陆区、阳新县、大冶市、黄石港区、西塞山区、铁山区)

新余市(分宜县、渝水区)  焦作市(温县、修武县、沁阳市、解放区、马村区、博爱县、中站区、孟州市、山阳区、武陟县)

六盘水市(水城区、六枝特区、钟山区、盘州市)

马鞍山市(雨山区、花山区、博望区、当涂县、含山县、和县)

三沙市(南沙区、西沙区)

兰州市(皋兰县、红古区、西固区、七里河区、榆中县、城关区、安宁区、永登县)

晋城市(城区、泽州县、阳城县、沁水县、陵川县、高平市)

抚州市(广昌县、黎川县、临川区、资溪县、宜黄县、南城县、崇仁县、金溪县、南丰县、东乡区、乐安县)

中卫市(沙坡头区、海原县、中宁县)

伊春市(南岔县、友好区、金林区、铁力市、伊美区、乌翠区、丰林县、汤旺县、大箐山县、嘉荫县)

本溪市(本溪满族自治县、平山区、溪湖区、明山区、南芬区、桓仁满族自治县)

台州市(路桥区、临海市、温岭市、黄岩区、天台县、三门县、仙居县、椒江区、玉环市)

铜川市(宜君县、印台区、耀州区、王益区)

玉林市(福绵区、陆川县、兴业县、北流市、玉州区、博白县、容县)

常州市(溧阳市、新北区、武进区、金坛区、钟楼区、天宁区)

保定市(满城区、定兴县、易县、高阳县、高碑店市、涿州市、蠡县、安国市、容城县、清苑区、莲池区、顺平县、望都县、徐水区、雄县、涞水县、安新县、涞源县、阜平县、曲阳县、竞秀区、博野县、唐县、定州市)

云浮市(云安区、郁南县、新兴县、云城区、罗定市)

河源市(紫金县、源城区、龙川县、和平县、连平县、东源县)

阜新市(清河门区、太平区、彰武县、阜新蒙古族自治县、海州区、新邱区、细河区)

长治市(潞州区、沁源县、屯留区、沁县、潞城区、襄垣县、上党区、平顺县、武乡县、黎城县、长子县、壶关县)

漳州市(平和县、龙文区、云霄县、南靖县、漳浦县、诏安县、华安县、龙海区、东山县、芗城区、长泰区)

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唐山市(迁西县、滦州市、乐亭县、迁安市、丰南区、丰润区、古冶区、滦南县、开平区、遵化市、路南区、曹妃甸区、路北区、玉田县)

运城市(稷山县、河津市、芮城县、垣曲县、永济市、新绛县、闻喜县、绛县、临猗县、万荣县、平陆县、盐湖区、夏县)

淮北市(烈山区、濉溪县、杜集区、相山区)

宿迁市(沭阳县、泗洪县、宿城区、宿豫区、泗阳县)  鹰潭市(贵溪市、月湖区、余江区)

庆阳市(宁县、合水县、环县、镇原县、华池县、正宁县、庆城县、西峰区)

广州市(番禺区、白云区、荔湾区、南沙区、增城区、从化区、黄埔区、越秀区、海珠区、花都区、天河区)

德宏傣族景颇族自治州(梁河县、盈江县、瑞丽市、陇川县、芒市)遵义市(凤冈县、赤水市、汇川区、仁怀市、余庆县、湄潭县、桐梓县、正安县、播州区、红花岗区、绥阳县、道真仡佬族苗族自治县、务川仡佬族苗族自治县、习水县)

和田地区(和田市、墨玉县、民丰县、策勒县、皮山县、于田县、和田县、洛浦县)  厦门市(海沧区、翔安区、湖里区、同安区、集美区、思明区)

商丘市(梁园区、夏邑县、柘城县、虞城县、睢县、宁陵县、民权县、睢阳区、永城市)

渭南市(澄城县、华州区、韩城市、大荔县、蒲城县、临渭区、富平县、合阳县、潼关县、白水县、华阴市)

龙岩市(连城县、新罗区、永定区、武平县、漳平市、长汀县、上杭县)眉山市(东坡区、仁寿县、丹棱县、洪雅县、青神县、彭山区)

重庆市(铜梁区、江北区、合川区、巫山县、巴南区、梁平区、长寿区、石柱土家族自治县、丰都县、永川区、渝中区、璧山区、南川区、大足区、奉节县、云阳县、渝北区、秀山土家族苗族自治县、忠县、巫溪县、涪陵区、开州区、武隆区、綦江区、南岸区、沙坪坝区、彭水苗族土家族自治县、北碚区、潼南区、大渡口区、荣昌区、城口县、垫江县、黔江区、江津区、酉阳土家族苗族自治县、九龙坡区、万州区)

抚顺市(抚顺县、顺城区、新宾满族自治县、望花区、新抚区、清原满族自治县、东洲区)

昭通市(大关县、鲁甸县、巧家县、昭阳区、永善县、镇雄县、绥江县、盐津县、水富市、威信县、彝良县)

保山市(隆阳区、施甸县、昌宁县、腾冲市、龙陵县)

钦州市(钦北区、灵山县、钦南区、浦北县)

朔州市(右玉县、平鲁区、山阴县、应县、朔城区、怀仁市)

鹤壁市(淇滨区、浚县、鹤山区、淇县、山城区)

西安市(周至县、阎良区、鄠邑区、蓝田县、长安区、雁塔区、碑林区、临潼区、莲湖区、灞桥区、新城区、未央区、高陵区)

恩施土家族苗族自治州(建始县、恩施市、鹤峰县、来凤县、巴东县、宣恩县、利川市、咸丰县)

巴彦淖尔市(五原县、杭锦后旗、乌拉特中旗、磴口县、临河区、乌拉特前旗、乌拉特后旗)

白山市(抚松县、长白朝鲜族自治县、江源区、靖宇县、临江市、浑江区)

廊坊市(固安县、安次区、香河县、永清县、文安县、三河市、霸州市、大城县、广阳区、大厂回族自治县)

西宁市(湟中区、湟源县、大通回族土族自治县、城西区、城东区、城北区、城中区)

锦州市(凌河区、凌海市、太和区、义县、北镇市、黑山县、古塔区)

五指山市(定安县、屯昌县、临高县、保亭黎族苗族自治县、澄迈县、白沙黎族自治县、万宁市、陵水黎族自治县、琼中黎族苗族自治县、文昌市、东方市、昌江黎族自治县、乐东黎族自治县、琼海市)

嘉兴市(嘉善县、海盐县、秀洲区、南湖区、桐乡市、海宁市、平湖市)

　　4月21日，中国人民银行发布消息称，近日，中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府联合印发《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》（以下简称《行动方案》），强化金融对“走出去”企业和“一带一路”建设的支持能力，形成更加适配外向型经济的金融体系，增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

　　《行动方案》着眼于更好发挥上海国际金融中心在服务构建新发展格局中的特殊作用，支持各类主体更加安全、便捷、高效参与国际竞争与合作，从提高跨境结算效率、优化汇率避险服务、强化融资服务、加强保险保障、完善综合金融服务等五方面提出18条重点举措。

　　中国人民银行、上海市人民政府下一步将会同相关部门推动《行动方案》各项举措落实落地，进一步提升跨境投融资便利化，不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

　　拓展自由贸易账户功能及应用场景，完善企业集团全球资金管理体系

　　在提高跨境结算效率方面，《行动方案》从优化外汇业务管理模式和展业流程、完善企业集团全球资金管理体系、拓展自由贸易账户功能及应用场景、推动金融机构提升数字化服务水平和提升人民币跨境支付系统（CIPS）功能和全球网络覆盖五个方面便利企业全球资金管理。

　　在优化外汇业务管理模式和展业流程方面，《行动方案》提出，支持银行落实外汇展业管理办法，实施外汇业务流程优化和系统再造，对企业进行外汇合规风险等级分级并提供差异化、便利化金融服务。支持中国银行、中信银行、中国民生银行、花旗银行（中国）有限公司等试点银行在沪分行按新规定开展业务，支持更多在沪银行参与。

　　为进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，国家外汇管理局制定了《银行外汇展业管理办法（试行）》，自2024年1月1日起施行，实施以来，初步实现了为银行“减压”、为企业“减负”、为监管“提质”的目标。

　　企业集团全球资金管理方面，《行动方案》表示，要优化本外币一体化资金池管理政策，便利主办企业代境外成员单位开展资金集中收付业务。优化完善上海自贸试验区全功能资金池跨境资金调拨。鼓励银行逐步实现资金跨境支付自动化处理，延长对重点企业集团跨境资金池等业务的服务时间，实现全球资金实时调拨。

　　针对FT账户的拓展，《行动方案》表示，支持银行将履行“三反”义务获取的信息用于跨境业务的真实性审核，实现自由贸易账户与境外（跨一线）无延迟收付，对经认定的优质企业按照展业原则办理与境内普通账户（跨二线）人民币资金结算。支持银行基于境外机构自由贸易账户开发存款产品，允许非居民外币存款利率参考国际惯例进行市场化定价。

　　《行动方案》表示，作为负责人民币跨境支付系统（CIPS系统）的开发运行维护的跨境清算公司要增强与金融机构协同联动，共同提升对“走出去”企业的服务水平。推动更多银行加入CIPS，持续扩大CIPS网络覆盖范围。加强CIPS建设，完善系统功能，研究推动区块链技术应用，为人民币计价的全球贸易、航运及投融资提供安全高效的结算清算服务。

　　截至2024年末，CIPS的直接参与者和间接参与者共1629家。业务可通过4800多家法人银行机构覆盖全球185个国家和地区，其中有2200多家机构来自共建“一带一路”的136个国家。

　　开发多样化的汇率避险产品

　　开发多样化的汇率避险产品和服务方面，《行动方案》提出，支持外汇交易中心为自贸试验区人民币外汇交易提供交易设施服务，完善共建“一带一路”国家货币外汇交易服务。吸引更多企业参与外汇交易中心“银企外汇交易服务平台”，鼓励更多银行接入平台直接报价，便利各类企业开展外汇业务。鼓励银行积极拓展汇率避险“首办户”企业，推动企业增强汇率避险意识，降低企业汇率避险成本。支持银行加大汇率避险产品开发力度，丰富人民币对外汇普通美式期权、欧式期权、亚式期权及其组合产品，不断增加境内市场人民币外汇衍生产品种类。

　　《行动方案》还提出，要加强融资担保机构和银行业务联动，上海市融资担保中心等市区政府融资担保机构和银行联合开发汇率避险专项担保产品，由财政提供担保费补贴，降低企业外汇风险管理成本。

　　在促进人民币跨境使用方面，《行动方案》要求提升人民币跨境使用便利度和收付效率，鼓励银行在真实合规前提下，优化单据审核，加强数据共享，提升“走出去”企业全链条使用人民币进行投融资、项目建设和采购、收益回收等体验。鼓励银行构建以风险评估为导向的主体分类管理模式，采用多种事中事后核查方式。

　　2024年，上海地区跨境人民币结算量实现历史性快速增长，收支总额达到29.8万亿元，占全国业务总量的47%。

　　《行动方案》要求加强“本币优先”理念宣导和跨境人民币政策宣传，建立上海市重点领域国有企业人民币跨境使用工作评价机制，鼓励“走出去”中央企业和国有企业优先选择使用人民币进行对外支付结算，并带动产业链供应链创新链各类企业使用人民币。研究设计推动“丝路电商”、高端航运业、大型成套设备出口、海外员工服务等领域提升人民币跨境结算比重的专业服务方案。促进人民币在共建“一带一路”国家使用，并依托上海构建促进人民币全球循环使用的贸易投资服务体系。

　　条件成熟时支持有意愿、有条件的银行在沪设立跨境银团贷款中心

　　《行动方案》提出，上海要集聚跨境银团贷款中心和业务。在依法合规的前提下，在金融监管总局认可的机构开展银团贷款份额跨境转让试点，优化外债登记管理和跨境担保流程，更好满足境内企业“走出去”过程中存在的银团贷款需求。条件成熟时，支持有意愿、有条件的银行在沪设立跨境银团贷款中心。

　　《行动方案》提出，在上海试点通过再贴现窗口支持人民币跨境贸易融资，鼓励在沪银行扩大跨境贸易信贷投放降低企业人民币贸易融资成本，促进以人民币计价结算的进出口贸易。2024年9月，《国务院办公厅关于以高水平开放推动服务贸易高质量发展的意见》中提出支持开展人民币跨境贸易融资和再融资业务。

　　在拓展境内外双向融资渠道方面，《行动方案》表示，支持具备条件的银行参照国际惯例，探索研究在上海自贸试验区为“走出去”企业提供非居民并购贷款服务，贷款金额不高于并购交易价款80%，贷款期限不超过10年。支持银行在风险可控前提下，根据商业合理原则，通过“境外直贷”“内保外贷”“外保内贷”等形式满足跨国公司境内外成员单位的融资需求。支持企业集团财务公司开展“外保内贷”业务，归集境外成员单位资金并为其提供融资支持，便利企业集团境内外成员单位统筹开展境内外融资，降低融资成本。完善“玉兰债”发展监管制度，进一步丰富代理付息兑付、公司行为处理等增值服务。

　　此外，《行动方案》还提出，要发挥重点产业链链主企业作用，通过区块链、大数据等技术，实现订单、物流、仓储等关键环节信息上链，开展碳足迹认证试点，逐步构建绿色低碳供应链体系，实施供应链金融差异化信贷管理，完善供应链金融产品体系，规范发展应收账款、订单融资以及仓单和存货质押等融资产品，加大对产业链上下游企业的信贷支持力度。

　　加大对出口企业的保险支持力度

　　在加强保险保障方面，《行动方案》要求加大对出口企业的保险支持力度，并明确加大对国产商用飞机、新能源汽车、大型成套设备等重点出口企业的保险保障力度，支持保险公司为生物医药企业开发海外临床试验和高端医疗设备责任保险，对投保企业给予支持。此外，还要推动保险公司、再保险公司加强合作，成立保险共同体，提升对特殊风险保障能力。

　　针对我国出口新优势、新趋势和行业特点，《行动方案》支持保险公司据此为航运等相关领域提供保险服务，不断优化保险产品，同时加强对跨境人员意外伤害、医疗、疾病等方面的保险保障，支持保险公司开发跨境人员保险产品。

　　小微企业一直是政策关注的焦点，《行动方案》则在出口信用保险上继续发力，明确在符合风控标准的前提下，不断优化理赔条件，更好为小微企业提供风险保障。同时，为符合条件的中小微企业主动提供“全线上、免抵押、低成本”便捷金融服务，升级“信保+担保+银行”融资模式等，为跨境电商、服务贸易、海关高级认证企业等提供批量主动授信。

　　近年来，上海正不断加强国际再保险中心建设。《行动方案》要求，稳步推进跨境再保险、境内再保险业务线上交易，并围绕共建“一带一路”、航空航天、绿色航运等重点领域，研究开展新型风险转移产品发行和交易试点可行性，提高对“走出去”企业与项目的全球承保能力。对于新近开业的上海国际再保险登记交易中心，《行动方案》提出，要强化央地支持，完善监管、地方财政扶持等配套政策。

　　高水平筹建国际金融资产交易平台

　　在增强重要金融平台配置全球资源功能方面，《行动方案》明确提出，上海要高水平筹建国际金融资产交易平台，打造成为配置全球金融资源、方便国际投资者深度参与中国金融市场的重要功能性平台。

　　同时，支持上海黄金交易所等与境外交易所开展产品授权合作，扩大人民币基准价格在国际主流市场应用。探索上海黄金交易所特定品种交割国际化，设置境外交收库。

　　在提升全球资产管理便利化程度上，《行动方案》支持合格境内有限合伙人（QDLP）试点企业在符合规定前提下合理提升募集资金使用效率，允许认购境内低风险等级（R2及以下）的货币基金、现金管理类理财、定期存款等短期现金管理产品，根据境外主基金开放特点认购境外现金管理产品。支持QDLP试点企业完成境内资金募集、基金设立后，按照境外主基金需求分批汇兑出境。支持拓展QDLP募资来源，探索募集本币、外币资金。

　　澎湃新闻记者陈月石胡志挺