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博尔塔拉蒙古自治州(阿拉山口市、温泉县、博乐市、精河县)

扬州市(广陵区、江都区、宝应县、高邮市、邗江区、仪征市)

阳江市(阳东区、江城区、阳西县、阳春市)

六安市(金寨县、裕安区、舒城县、霍邱县、霍山县、金安区、叶集区)  景德镇市(浮梁县、珠山区、昌江区、乐平市)

孝感市(汉川市、孝南区、大悟县、应城市、云梦县、孝昌县、安陆市)

德阳市(广汉市、绵竹市、旌阳区、什邡市、罗江区、中江县)

自贡市(贡井区、沿滩区、荣县、自流井区、大安区、富顺县)

芜湖市(弋江区、镜湖区、湾沚区、繁昌区、鸠江区、南陵县、无为市)  娄底市(双峰县、新化县、冷水江市、涟源市、娄星区)

南阳市(宛城区、方城县、邓州市、唐河县、卧龙区、淅川县、社旗县、桐柏县、西峡县、南召县、镇平县、内乡县、新野县)

广安市(邻水县、广安区、武胜县、前锋区、岳池县、华蓥市)

开封市(尉氏县、杞县、通许县、鼓楼区、祥符区、顺河回族区、兰考县、龙亭区、禹王台区)

三沙市(西沙区、南沙区)

天津市(北辰区、河东区、宝坻区、河西区、宁河区、武清区、南开区、红桥区、静海区、河北区、西青区、东丽区、津南区、蓟州区、和平区、滨海新区)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿克陶县、乌恰县、阿图什市、阿合奇县)

珠海市(香洲区、斗门区、金湾区)

晋中市(灵石县、榆次区、平遥县、太谷区、祁县、左权县、昔阳县、和顺县、榆社县、介休市、寿阳县)

上海市(崇明区、松江区、静安区、嘉定区、闵行区、黄浦区、金山区、虹口区、奉贤区、青浦区、长宁区、宝山区、浦东新区、普陀区、徐汇区、杨浦区)

阜阳市(阜南县、颍东区、临泉县、颍泉区、颍上县、颍州区、界首市、太和县)

固原市(彭阳县、泾源县、西吉县、隆德县、原州区)

拉萨市(墨竹工卡县、堆龙德庆区、林周县、城关区、当雄县、曲水县、尼木县、达孜区)

长沙市(芙蓉区、望城区、天心区、岳麓区、雨花区、长沙县、宁乡市、浏阳市、开福区)

玉溪市(新平彝族傣族自治县、通海县、峨山彝族自治县、华宁县、元江哈尼族彝族傣族自治县、易门县、红塔区、澄江市、江川区)

十堰市(丹江口市、竹山县、张湾区、竹溪县、郧西县、郧阳区、房县、茅箭区)

阿里地区(普兰县、札达县、革吉县、噶尔县、日土县、改则县、措勤县)

宁夏回族自治区

江门市(鹤山市、恩平市、开平市、台山市、新会区、蓬江区、江海区)

黄南藏族自治州(尖扎县、泽库县、同仁市、河南蒙古族自治县)

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七台河市(新兴区、桃山区、勃利县、茄子河区)

邢台市(威县、平乡县、南宫市、广宗县、沙河市、清河县、临西县、任泽区、新河县、临城县、信都区、宁晋县、内丘县、南和区、襄都区、巨鹿县、柏乡县、隆尧县)

吴忠市(盐池县、青铜峡市、同心县、利通区、红寺堡区)

百色市(右江区、乐业县、德保县、田林县、靖西市、田阳区、田东县、平果市、西林县、隆林各族自治县、凌云县、那坡县)  佛山市(顺德区、高明区、禅城区、南海区、三水区)

齐齐哈尔市(碾子山区、泰来县、甘南县、昂昂溪区、富拉尔基区、铁锋区、克山县、克东县、建华区、拜泉县、依安县、梅里斯达斡尔族区、龙江县、富裕县、讷河市、龙沙区)

鹤岗市(兴山区、南山区、绥滨县、工农区、萝北县、向阳区、东山区、兴安区)

阜新市(细河区、彰武县、清河门区、新邱区、阜新蒙古族自治县、海州区、太平区)东营市(河口区、广饶县、垦利区、东营区、利津县)

驻马店市(西平县、平舆县、正阳县、驿城区、汝南县、确山县、遂平县、泌阳县、新蔡县、上蔡县)  朝阳市(北票市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、朝阳县、建平县、凌源市、双塔区、龙城区)

舟山市(嵊泗县、定海区、普陀区、岱山县)

山南市(错那市、隆子县、琼结县、措美县、曲松县、加查县、贡嘎县、洛扎县、乃东区、浪卡子县、桑日县、扎囊县)

来宾市(合山市、象州县、忻城县、金秀瑶族自治县、武宣县、兴宾区)韶关市(始兴县、仁化县、乳源瑶族自治县、新丰县、翁源县、乐昌市、曲江区、浈江区、南雄市、武江区)

咸宁市(赤壁市、嘉鱼县、崇阳县、通山县、咸安区、通城县)

湘潭市(湘潭县、湘乡市、韶山市、雨湖区、岳塘区)

温州市(文成县、平阳县、鹿城区、瑞安市、泰顺县、乐清市、瓯海区、苍南县、永嘉县、龙湾区、洞头区、龙港市)

内蒙古自治区

淮南市(凤台县、田家庵区、大通区、潘集区、谢家集区、寿县、八公山区)

连云港市(东海县、灌云县、灌南县、连云区、赣榆区、海州区)

呼伦贝尔市(莫力达瓦达斡尔族自治旗、满洲里市、扎赉诺尔区、扎兰屯市、额尔古纳市、新巴尔虎右旗、鄂伦春自治旗、根河市、鄂温克族自治旗、牙克石市、阿荣旗、海拉尔区、新巴尔虎左旗、陈巴尔虎旗)

合肥市(蜀山区、肥东县、肥西县、瑶海区、长丰县、庐江县、巢湖市、包河区、庐阳区)

河源市(东源县、连平县、龙川县、源城区、紫金县、和平县)

日喀则市(拉孜县、仲巴县、定日县、康马县、仁布县、谢通门县、昂仁县、岗巴县、萨嘎县、南木林县、桑珠孜区、定结县、吉隆县、亚东县、聂拉木县、白朗县、江孜县、萨迦县)

怒江傈僳族自治州(泸水市、福贡县、贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县)

淮安市(涟水县、清江浦区、淮阴区、洪泽区、盱眙县、金湖县、淮安区)

吐鲁番市(托克逊县、高昌区、鄯善县)

阿克苏地区(沙雅县、温宿县、乌什县、阿瓦提县、柯坪县、库车市、拜城县、阿克苏市、新和县)

荆州市(荆州区、石首市、公安县、江陵县、松滋市、监利市、沙市区、洪湖市)

岳阳市(云溪区、君山区、湘阴县、岳阳县、临湘市、华容县、平江县、汨罗市、岳阳楼区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）