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毕节市(金沙县、纳雍县、威宁彝族回族苗族自治县、七星关区、黔西市、织金县、大方县、赫章县)
衡水市(武邑县、故城县、景县、深州市、桃城区、阜城县、冀州区、安平县、武强县、枣强县、饶阳县)
泰安市(东平县、肥城市、宁阳县、泰山区、新泰市、岱岳区)
海东市(民和回族土族自治县、化隆回族自治县、平安区、乐都区、互助土族自治县、循化撒拉族自治县)
汉中市(勉县、城固县、宁强县、汉台区、洋县、南郑区、西乡县、留坝县、镇巴县、略阳县、佛坪县)
安康市(平利县、镇坪县、宁陕县、岚皋县、汉滨区、紫阳县、汉阴县、白河县、旬阳市、石泉县)
常德市(澧县、安乡县、津市市、武陵区、鼎城区、临澧县、桃源县、汉寿县、石门县)
贵港市(港北区、桂平市、港南区、平南县、覃塘区)
三门峡市(卢氏县、灵宝市、渑池县、湖滨区、义马市、陕州区)
鞍山市(铁东区、铁西区、台安县、千山区、海城市、立山区、岫岩满族自治县)
湘西土家族苗族自治州(保靖县、吉首市、龙山县、凤凰县、永顺县、古丈县、花垣县、泸溪县)
重庆市(巫溪县、铜梁区、城口县、大渡口区、大足区、渝北区、忠县、秀山土家族苗族自治县、黔江区、永川区、綦江区、梁平区、江津区、涪陵区、奉节县、云阳县、开州区、沙坪坝区、巫山县、万州区、潼南区、酉阳土家族苗族自治县、巴南区、九龙坡区、长寿区、江北区、彭水苗族土家族自治县、南岸区、垫江县、合川区、丰都县、南川区、璧山区、武隆区、渝中区、荣昌区、石柱土家族自治县、北碚区)
海北藏族自治州(海晏县、祁连县、刚察县、门源回族自治县)
香港特别行政区
临夏回族自治州(永靖县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、康乐县、和政县、东乡族自治县、临夏县、广河县、临夏市)
辽阳市(文圣区、辽阳县、弓长岭区、太子河区、白塔区、宏伟区、灯塔市)
六安市(霍山县、霍邱县、裕安区、舒城县、金寨县、金安区、叶集区)
防城港市(防城区、上思县、港口区、东兴市)
阿拉善盟(阿拉善左旗、额济纳旗、阿拉善右旗)
阿克苏地区(库车市、沙雅县、阿克苏市、柯坪县、拜城县、乌什县、新和县、温宿县、阿瓦提县)
黄石市(西塞山区、下陆区、铁山区、阳新县、大冶市、黄石港区)
来宾市(武宣县、合山市、忻城县、象州县、兴宾区、金秀瑶族自治县)
宁波市(鄞州区、江北区、奉化区、镇海区、宁海县、海曙区、慈溪市、北仑区、余姚市、象山县)
迪庆藏族自治州(香格里拉市、德钦县、维西傈僳族自治县)
随州市(曾都区、随县、广水市)
阜阳市(临泉县、太和县、颍上县、界首市、颍东区、颍州区、阜南县、颍泉区)
上饶市(德兴市、铅山县、广丰区、婺源县、弋阳县、鄱阳县、余干县、广信区、万年县、横峰县、信州区、玉山县)
岳阳市(临湘市、湘阴县、平江县、岳阳县、云溪区、汨罗市、君山区、华容县、岳阳楼区)
内蒙古自治区
肇庆市(鼎湖区、端州区、怀集县、德庆县、封开县、广宁县、高要区、四会市)
台州市(温岭市、椒江区、黄岩区、路桥区、玉环市、仙居县、三门县、天台县、临海市)
保定市(徐水区、博野县、顺平县、容城县、涿州市、雄县、安国市、阜平县、安新县、望都县、定兴县、易县、满城区、涞水县、高碑店市、涞源县、高阳县、莲池区、曲阳县、蠡县、定州市、竞秀区、唐县、清苑区)
湛江市(雷州市、遂溪县、吴川市、赤坎区、霞山区、徐闻县、坡头区、廉江市、麻章区)
南宁市(江南区、兴宁区、邕宁区、西乡塘区、隆安县、良庆区、上林县、青秀区、马山县、宾阳县、横州市、武鸣区)
阿勒泰地区(布尔津县、福海县、富蕴县、阿勒泰市、青河县、哈巴河县、吉木乃县)
新余市(分宜县、渝水区)
固原市(隆德县、彭阳县、西吉县、原州区、泾源县)
沈阳市(浑南区、于洪区、皇姑区、沈北新区、和平区、康平县、沈河区、辽中区、苏家屯区、铁西区、法库县、新民市、大东区)
铜陵市(郊区、枞阳县、铜官区、义安区)
黔东南苗族侗族自治州(麻江县、剑河县、岑巩县、丹寨县、台江县、三穗县、雷山县、黎平县、镇远县、榕江县、黄平县、从江县、凯里市、天柱县、锦屏县、施秉县)
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德州市(庆云县、夏津县、宁津县、德城区、乐陵市、禹城市、陵城区、武城县、临邑县、平原县、齐河县)
大同市(阳高县、左云县、天镇县、云州区、新荣区、广灵县、云冈区、平城区、浑源县、灵丘县)
运城市(新绛县、垣曲县、芮城县、夏县、河津市、闻喜县、临猗县、稷山县、万荣县、平陆县、盐湖区、永济市、绛县)
永州市(宁远县、江华瑶族自治县、蓝山县、东安县、江永县、冷水滩区、道县、新田县、双牌县、祁阳市、零陵区)
榆林市(横山区、吴堡县、榆阳区、定边县、佳县、神木市、靖边县、清涧县、米脂县、绥德县、子洲县、府谷县)
吐鲁番市(托克逊县、鄯善县、高昌区)
汕头市(龙湖区、潮阳区、金平区、濠江区、南澳县、潮南区、澄海区)
漳州市(芗城区、南靖县、平和县、漳浦县、云霄县、龙文区、诏安县、华安县、龙海区、东山县、长泰区)
南京市(浦口区、栖霞区、雨花台区、六合区、玄武区、溧水区、秦淮区、江宁区、高淳区、鼓楼区、建邺区)
邵阳市(双清区、新宁县、武冈市、隆回县、邵阳县、北塔区、绥宁县、新邵县、城步苗族自治县、洞口县、大祥区、邵东市)
淮南市(寿县、潘集区、大通区、田家庵区、八公山区、谢家集区、凤台县)
儋州市
河池市(天峨县、凤山县、大化瑶族自治县、东兰县、都安瑶族自治县、南丹县、金城江区、罗城仫佬族自治县、巴马瑶族自治县、宜州区、环江毛南族自治县)
鸡西市(虎林市、鸡东县、麻山区、城子河区、密山市、滴道区、梨树区、鸡冠区、恒山区)
哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊州区、伊吾县)
鹤岗市(南山区、兴山区、工农区、兴安区、东山区、绥滨县、向阳区、萝北县)
连云港市(灌云县、赣榆区、连云区、灌南县、东海县、海州区)
六盘水市(钟山区、盘州市、水城区、六枝特区)
白城市(洮南市、大安市、镇赉县、洮北区、通榆县)
成都市(武侯区、龙泉驿区、彭州市、新津区、都江堰市、锦江区、青羊区、温江区、金牛区、双流区、金堂县、新都区、郫都区、崇州市、大邑县、青白江区、邛崃市、成华区、简阳市、蒲江县)
福州市(闽侯县、仓山区、罗源县、闽清县、永泰县、马尾区、晋安区、长乐区、平潭县、福清市、鼓楼区、台江区、连江县)
安阳市(内黄县、汤阴县、林州市、文峰区、北关区、殷都区、安阳县、龙安区、滑县)
安顺市(平坝区、关岭布依族苗族自治县、普定县、西秀区、镇宁布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县)
普洱市(镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县、思茅区、宁洱哈尼族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、澜沧拉祜族自治县、西盟佤族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、景东彝族自治县、景谷傣族彝族自治县)
黑河市(孙吴县、五大连池市、爱辉区、嫩江市、北安市、逊克县)
张掖市(高台县、山丹县、肃南裕固族自治县、民乐县、临泽县、甘州区)
广州市(番禺区、天河区、花都区、增城区、黄埔区、荔湾区、从化区、海珠区、南沙区、白云区、越秀区)
丽水市(庆元县、景宁畲族自治县、青田县、龙泉市、缙云县、云和县、松阳县、遂昌县、莲都区)
大理白族自治州(洱源县、南涧彝族自治县、鹤庆县、漾濞彝族自治县、永平县、巍山彝族回族自治县、云龙县、弥渡县、宾川县、祥云县、剑川县、大理市)
佳木斯市(前进区、桦川县、向阳区、汤原县、桦南县、抚远市、郊区、同江市、富锦市、东风区)
晋城市(城区、阳城县、陵川县、泽州县、沁水县、高平市)
宜春市(奉新县、铜鼓县、樟树市、靖安县、丰城市、万载县、高安市、上高县、袁州区、宜丰县)
鹰潭市(贵溪市、余江区、月湖区)
定西市(漳县、陇西县、岷县、临洮县、通渭县、渭源县、安定区)
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来源：中新经纬
原标题：财报对对碰丨江苏银行PK南京银行：谁更会赚钱？谁薪酬更高？
江苏银行和南京银行的年报近日相继披露，两家总部同位于江苏南京的城商行业绩表现如何？
整体来看，两家银行资产总额均实现双位数增长，营收、净利润也都实现正增长。数据显示，两家银行的人均创利均超百万元，南京银行2024年人均创利较2023年有所下降；另外，两家银行人均薪酬均超50万元，较2023年有所下降。
南京银行公允价值变动收益大涨329.48%
从2024年全年业绩来看，截至2024年末，江苏银行资产总额达3.95万亿元，较上年末增长16.12%；南京银行资产总额达2.59万亿元，增幅13.25%%。江苏银行的资产总额绝对值和增速均超过南京银行。
营收、净利润方面，截至2024年末，江苏银行全年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，同比增长10.76%。南京银行营业收入502.73亿元，同比增长11.32%；归母净利润201.77亿元，同比增长9.05%。
对比来看，江苏银行营收、净利润绝对值均高于南京银行，南京银行营收增速高于江苏银行，但净利润增速低于江苏银行。
年报显示，报告期内，江苏银行、南京银行净息差分别为1.86%、1.94%，分别较上年末下降12BP、10BP。从数据来看，江苏银行的净息差低于南京银行，降幅也更大。
拆分营收来看，报告期内，江苏银行实现利息净收入559.57亿元，同比增长6.29%，在营收中占比69.24%。非利息净收入中，报告期内，江苏银行实现手续费及佣金净收入44.17亿元，同比增长3.29%，其中手续费及佣金收入62.82亿元，同比增长1.19%；手续费及佣金支出18.65亿元，同比下降3.47%。
2024年，江苏银行投资收益为146.50亿元，同比增长20.86%；公允价值变动净收益37.56亿元，同比下降1.67%；汇兑净收益达11.34亿元，同比上涨156.86%，江苏银行称是由于衍生金融业务规模扩大。
2024年，南京银行实现利息净收入266.27亿元，同比增长4.62%，在营收中占比52.96%；非利息净收入236.46亿元，同比增长19.98%，在营收中占比47.04%。其中，投资收益为136.18亿元，同比下降8.08%，在非息收入中占比57.59%；公允价值变动收益为73.77亿元，同比大涨329.48%，在非息收入中占比由2023年的8.72%上升至31.20%；手续费和佣金净收入25.93亿元，同比下降28.55%，占比由2023年的18.41%降至2024年的10.96%。
数据对比可以看出，江苏银行的主要依靠利息净收入，利息净收入在营收中的占比比南京银行高出16.28个百分点。南京银行的营收主要靠非息收入拉动，尤其是投资收益和公允价值变动收益是支撑南京银行非息收入增长的主要动力。
江苏银行对公贷款增速超南京银行
年报显示，报告期末，江苏银行发放贷款和垫款账面价值20387亿元，较上年末增长11.04%。各项贷款余额20952亿元，较上年末增长10.67%，其中对公贷款13179亿元，较上年末增长18.82%，在贷款中占比62.90%；零售贷款6748亿元，较上年末增长3.40%，在贷款中占比32.21%；贴现1025亿元，较上年末下降21.99%。
截至2024年末，南京银行发放贷款和垫款12251.56亿元，较上年末增加1582.24亿元，增幅14.83%。截至报告期末，该行对公贷款余额9362.04亿元，较上年末增幅14.86%，在贷款中占比74.51%；个人贷款余额3201.94亿元，较上年末增幅12.75%，在贷款中占比25.49%。
从贷款行业分布来看，两家银行贷款前几名行业较为接近。报告期末，在江苏银行各项贷款中，占比排名前三的行业分别为租赁和商务服务业、制造业、水利、环境和公共设施管理业。其中，租赁和商务服务业3335亿元，占比15.92%；制造业3033亿元，较上年末增长19.41%，占比14.48%；水利、环境和公共设施管理业1604亿元，占比7.66%。
截至2024年末，南京银行贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等。其中，租赁和商务服务业3342.51亿元，占比26.60%；制造业1356.74亿元，较上年末增长8.44%，占比10.80%，较上年末下降0.58个百分点；批发和零售业占比1345.42亿元，占比10.71%。
对比来看，江苏银行的对公贷款增速更快，尤其是制造业贷款增速高于对公贷款增速，南京银行制造业贷款增速则低于该行对公贷款增速，且占比有所下降。不过，南京银行个人贷款增速超过江苏银行。
两家银行的贷款业务均以江苏省为主。报告期末，在江苏银行各项贷款中，江苏地区贷款余额18047亿元，占比86.13%，较上年末下降0.16个百分点；南京银行在江苏地区的贷款余额为10669.62亿元，占全部贷款余额的84.92%，较上年末下降1.10个百分点。
资产质量方面，报告期末，江苏银行不良贷款率0.89%，与上年末持平；拨备覆盖率350.10%，较上年末下降39.43个百分点。南京银行不良贷款率0.83%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率335.27%，较上年末下降25.31个百分点。
分行业看，江苏银行对公不良率排前三行业分别是批发和零售业（2.37%），房地产业（2.20%），信息传输、软件和信息技术服务业（1.80%）。南京银行对公不良率排前三行业分别是信息传输、软件和信息技术服务业（5.92%），教育（3.39%）和房地产业（2.25%）。
人均薪酬哪家高？
年报显示，截至2024年末，江苏银行从业人员20780人（含派遣员工、子公司人员、科技等外包人员），较2023年增加了1183人。南京银行员工数量为18045人，较2023年增加1703人。
Wind数据显示，2024年，江苏银行人均薪酬为57.93万元，较2023年的60.74万元，减少2.81万元，降幅为4.63%，江苏银行的人均薪酬也从2024年的A股上市银行之首变为第三位。南京银行的人均薪酬53.78万元，较2023年的57.12万元，减少3.34万元，降幅为5.85%。对比可以看出，江苏银行的员工总人数、人均薪酬均高于南京银行。
人均创收方面，2024年，江苏银行人均创收388.91万元，同比增长2.59%，在已披露2024年年报的29家A股上市银行中排名居首。南京银行人均创收278.60万元，同比微涨0.82%，在29家银行中排第8位。
人均创利方面，2024年，江苏银行人均创利153.24万元，同比增长4.45%，同样居29家上市银行之首；南京银行人均创利111.81万元，较2023年减少1.4万元，降幅1.25%。
从分红来看，江苏银行2024年度利润分配方案显示，该行拟以公司2024年12月31日普通股总股本数183.51亿股为基数，2024年全年以每10股派发现金股利人民币5.206元（含税），合计派发现金股利95.54亿元，占归属于上市公司股东的净利润的30%。
南京银行2024年度利润分配方案显示，以公司2024年12月31日普通股总股本110.68亿股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利2.1176元（含税），共计派发现金股利23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。
新闻结尾
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