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濮阳市(濮阳县、清丰县、南乐县、台前县、华龙区、范县)

上海市(长宁区、松江区、青浦区、崇明区、徐汇区、宝山区、杨浦区、虹口区、普陀区、奉贤区、嘉定区、金山区、静安区、闵行区、黄浦区、浦东新区)

扬州市(高邮市、邗江区、宝应县、广陵区、仪征市、江都区)

潍坊市(诸城市、奎文区、昌邑市、高密市、坊子区、寒亭区、青州市、临朐县、昌乐县、安丘市、寿光市、潍城区)  怒江傈僳族自治州(兰坪白族普米族自治县、泸水市、贡山独龙族怒族自治县、福贡县)

西双版纳傣族自治州(勐海县、景洪市、勐腊县)

鞍山市(岫岩满族自治县、台安县、铁东区、立山区、铁西区、海城市、千山区)

广州市(番禺区、增城区、天河区、从化区、南沙区、荔湾区、白云区、黄埔区、海珠区、花都区、越秀区)

丽江市(古城区、宁蒗彝族自治县、永胜县、华坪县、玉龙纳西族自治县)  南昌市(青云谱区、进贤县、东湖区、红谷滩区、西湖区、青山湖区、南昌县、新建区、安义县)

阿坝藏族羌族自治州(黑水县、汶川县、若尔盖县、小金县、松潘县、九寨沟县、马尔康市、红原县、阿坝县、茂县、壤塘县、金川县、理县)

邯郸市(临漳县、广平县、成安县、邯山区、磁县、大名县、永年区、鸡泽县、肥乡区、武安市、邱县、丛台区、曲周县、峰峰矿区、复兴区、馆陶县、涉县、魏县)

成都市(彭州市、新都区、大邑县、锦江区、郫都区、都江堰市、邛崃市、青羊区、温江区、蒲江县、金堂县、简阳市、武侯区、龙泉驿区、崇州市、成华区、青白江区、金牛区、双流区、新津区)

山南市(加查县、隆子县、洛扎县、曲松县、桑日县、琼结县、错那市、措美县、乃东区、扎囊县、浪卡子县、贡嘎县)

商洛市(商州区、丹凤县、商南县、镇安县、洛南县、柞水县、山阳县)

揭阳市(揭东区、榕城区、惠来县、普宁市、揭西县)

茂名市(茂南区、化州市、信宜市、高州市、电白区)

阳泉市(城区、矿区、郊区、平定县、盂县)

盘锦市(兴隆台区、盘山县、大洼区、双台子区)

丹东市(振安区、凤城市、宽甸满族自治县、振兴区、东港市、元宝区)

济宁市(兖州区、邹城市、任城区、金乡县、汶上县、微山县、嘉祥县、鱼台县、曲阜市、梁山县、泗水县)

邵阳市(新邵县、城步苗族自治县、北塔区、大祥区、双清区、邵东市、绥宁县、隆回县、洞口县、邵阳县、新宁县、武冈市)

黄山市(黄山区、黟县、祁门县、徽州区、休宁县、屯溪区、歙县)

芜湖市(弋江区、湾沚区、鸠江区、镜湖区、繁昌区、南陵县、无为市)

伊春市(丰林县、汤旺县、铁力市、大箐山县、伊美区、南岔县、金林区、友好区、乌翠区、嘉荫县)

黄冈市(团风县、黄梅县、红安县、武穴市、蕲春县、麻城市、罗田县、黄州区、英山县、浠水县)

常州市(钟楼区、武进区、天宁区、溧阳市、新北区、金坛区)

无锡市(梁溪区、惠山区、宜兴市、江阴市、新吴区、锡山区、滨湖区)

三亚市(海棠区、崖州区、吉阳区、天涯区)

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博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、精河县、温泉县、阿拉山口市)

宁夏回族自治区

铁岭市(银州区、调兵山市、清河区、开原市、西丰县、铁岭县、昌图县)

恩施土家族苗族自治州(恩施市、鹤峰县、巴东县、宣恩县、建始县、来凤县、咸丰县、利川市)  营口市(盖州市、站前区、鲅鱼圈区、西市区、老边区、大石桥市)

梅州市(蕉岭县、梅县区、大埔县、丰顺县、平远县、五华县、兴宁市、梅江区)

抚顺市(顺城区、东洲区、清原满族自治县、抚顺县、新宾满族自治县、新抚区、望花区)

贵阳市(修文县、观山湖区、息烽县、白云区、清镇市、开阳县、云岩区、南明区、花溪区、乌当区)吴忠市(利通区、同心县、盐池县、青铜峡市、红寺堡区)

贵港市(桂平市、覃塘区、平南县、港北区、港南区)  宁波市(奉化区、宁海县、北仑区、余姚市、象山县、海曙区、慈溪市、江北区、镇海区、鄞州区)

沧州市(献县、泊头市、任丘市、南皮县、肃宁县、运河区、河间市、盐山县、黄骅市、青县、吴桥县、海兴县、东光县、沧县、新华区、孟村回族自治县)

三明市(清流县、将乐县、沙县区、建宁县、尤溪县、大田县、明溪县、永安市、三元区、泰宁县、宁化县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿合奇县、阿克陶县、乌恰县、阿图什市)汕头市(澄海区、南澳县、潮阳区、潮南区、濠江区、龙湖区、金平区)

来宾市(合山市、武宣县、金秀瑶族自治县、象州县、忻城县、兴宾区)

乌鲁木齐市(新市区、头屯河区、米东区、水磨沟区、沙依巴克区、乌鲁木齐县、达坂城区、天山区)

文山壮族苗族自治州(麻栗坡县、文山市、西畴县、富宁县、广南县、马关县、丘北县、砚山县)

本溪市(南芬区、桓仁满族自治县、本溪满族自治县、明山区、溪湖区、平山区)

黔东南苗族侗族自治州(黄平县、台江县、麻江县、从江县、三穗县、黎平县、丹寨县、雷山县、锦屏县、剑河县、施秉县、岑巩县、凯里市、榕江县、天柱县、镇远县)

遂宁市(大英县、安居区、船山区、射洪市、蓬溪县)

白银市(景泰县、白银区、平川区、会宁县、靖远县)

荆门市(京山市、掇刀区、钟祥市、东宝区、沙洋县)

酒泉市(阿克塞哈萨克族自治县、肃州区、瓜州县、肃北蒙古族自治县、金塔县、玉门市、敦煌市)

哈尔滨市(巴彦县、阿城区、延寿县、呼兰区、通河县、方正县、南岗区、宾县、平房区、道里区、尚志市、道外区、木兰县、五常市、双城区、松北区、香坊区、依兰县)

贺州市(昭平县、八步区、富川瑶族自治县、平桂区、钟山县)

威海市(文登区、荣成市、乳山市、环翠区)

泸州市(江阳区、合江县、泸县、纳溪区、叙永县、古蔺县、龙马潭区)

株洲市(天元区、茶陵县、攸县、醴陵市、渌口区、炎陵县、荷塘区、石峰区、芦淞区)

宿迁市(宿城区、沭阳县、泗阳县、宿豫区、泗洪县)

乌海市(海勃湾区、乌达区、海南区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）