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宜昌市(西陵区、秭归县、猇亭区、当阳市、点军区、长阳土家族自治县、兴山县、枝江市、五峰土家族自治县、远安县、夷陵区、宜都市、伍家岗区)

玉树藏族自治州(玉树市、治多县、杂多县、囊谦县、曲麻莱县、称多县)

汕尾市(陆丰市、陆河县、海丰县、城区)

淄博市(博山区、淄川区、周村区、桓台县、临淄区、高青县、张店区、沂源县)  克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿合奇县、阿图什市、阿克陶县、乌恰县)

大庆市(林甸县、肇源县、龙凤区、萨尔图区、让胡路区、肇州县、红岗区、大同区、杜尔伯特蒙古族自治县)

临汾市(大宁县、吉县、古县、汾西县、隰县、尧都区、洪洞县、侯马市、蒲县、翼城县、乡宁县、浮山县、曲沃县、襄汾县、永和县、安泽县、霍州市)

黄石市(大冶市、铁山区、下陆区、西塞山区、黄石港区、阳新县)

三亚市(吉阳区、天涯区、海棠区、崖州区)  清远市(佛冈县、阳山县、连南瑶族自治县、英德市、连山壮族瑶族自治县、连州市、清城区、清新区)

铁岭市(开原市、铁岭县、调兵山市、昌图县、清河区、银州区、西丰县)

南平市(政和县、建阳区、光泽县、延平区、邵武市、松溪县、建瓯市、武夷山市、顺昌县、浦城县)

喀什地区(麦盖提县、疏附县、塔什库尔干塔吉克自治县、泽普县、伽师县、喀什市、叶城县、英吉沙县、莎车县、疏勒县、巴楚县、岳普湖县)

南充市(嘉陵区、营山县、蓬安县、顺庆区、仪陇县、西充县、南部县、高坪区、阆中市)

岳阳市(岳阳县、云溪区、汨罗市、临湘市、湘阴县、岳阳楼区、华容县、君山区、平江县)

商洛市(洛南县、山阳县、镇安县、商州区、商南县、丹凤县、柞水县)

金昌市(永昌县、金川区)

运城市(新绛县、万荣县、盐湖区、闻喜县、绛县、垣曲县、芮城县、夏县、临猗县、河津市、稷山县、永济市、平陆县)

安庆市(怀宁县、桐城市、宿松县、迎江区、潜山市、望江县、岳西县、大观区、太湖县、宜秀区)

朝阳市(龙城区、双塔区、北票市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、凌源市、建平县、朝阳县)

汕头市(澄海区、潮阳区、金平区、龙湖区、濠江区、潮南区、南澳县)

龙岩市(武平县、新罗区、漳平市、永定区、上杭县、长汀县、连城县)

咸宁市(赤壁市、嘉鱼县、咸安区、通城县、崇阳县、通山县)

阜新市(海州区、清河门区、彰武县、新邱区、阜新蒙古族自治县、太平区、细河区)

宿州市(萧县、埇桥区、灵璧县、砀山县、泗县)

邵阳市(新宁县、邵东市、北塔区、城步苗族自治县、武冈市、大祥区、隆回县、新邵县、邵阳县、洞口县、双清区、绥宁县)

吕梁市(岚县、兴县、方山县、汾阳市、离石区、柳林县、临县、中阳县、交城县、石楼县、文水县、交口县、孝义市)

株洲市(攸县、炎陵县、渌口区、石峰区、茶陵县、天元区、醴陵市、荷塘区、芦淞区)

宣城市(泾县、广德市、绩溪县、宁国市、郎溪县、宣州区、旌德县)

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镇江市(丹阳市、京口区、扬中市、润州区、丹徒区、句容市)

宁德市(福鼎市、福安市、柘荣县、寿宁县、古田县、霞浦县、蕉城区、屏南县、周宁县)

钦州市(钦北区、浦北县、灵山县、钦南区)

绵阳市(盐亭县、游仙区、梓潼县、平武县、安州区、北川羌族自治县、涪城区、江油市、三台县)  黄南藏族自治州(同仁市、泽库县、尖扎县、河南蒙古族自治县)

抚州市(黎川县、乐安县、资溪县、宜黄县、金溪县、南丰县、东乡区、南城县、临川区、广昌县、崇仁县)

澳门特别行政区

郑州市(登封市、荥阳市、金水区、中原区、惠济区、新郑市、中牟县、新密市、巩义市、上街区、管城回族区、二七区)萍乡市(安源区、上栗县、莲花县、芦溪县、湘东区)

赣州市(寻乌县、安远县、兴国县、南康区、大余县、赣县区、会昌县、定南县、全南县、宁都县、于都县、瑞金市、章贡区、崇义县、石城县、上犹县、龙南市、信丰县)  湘潭市(岳塘区、韶山市、湘潭县、雨湖区、湘乡市)

佛山市(南海区、三水区、高明区、顺德区、禅城区)

临沧市(凤庆县、云县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、耿马傣族佤族自治县、沧源佤族自治县、临翔区、永德县、镇康县)

九江市(湖口县、德安县、共青城市、瑞昌市、修水县、柴桑区、庐山市、浔阳区、濂溪区、彭泽县、都昌县、武宁县、永修县)茂名市(电白区、茂南区、高州市、化州市、信宜市)

林芝市(工布江达县、察隅县、波密县、墨脱县、米林市、巴宜区、朗县)

贵港市(港南区、覃塘区、平南县、桂平市、港北区)

四平市(铁东区、梨树县、铁西区、伊通满族自治县、双辽市)

忻州市(偏关县、五台县、河曲县、忻府区、神池县、静乐县、代县、宁武县、定襄县、保德县、繁峙县、原平市、五寨县、岢岚县)

西藏自治区

合肥市(包河区、瑶海区、肥东县、庐阳区、肥西县、蜀山区、长丰县、巢湖市、庐江县)

常州市(钟楼区、天宁区、溧阳市、武进区、新北区、金坛区)

新乡市(封丘县、红旗区、卫辉市、牧野区、长垣市、凤泉区、原阳县、延津县、获嘉县、辉县市、卫滨区、新乡县)

三明市(沙县区、大田县、宁化县、永安市、明溪县、泰宁县、清流县、建宁县、三元区、尤溪县、将乐县)

泉州市(南安市、泉港区、石狮市、永春县、安溪县、洛江区、丰泽区、金门县、德化县、晋江市、惠安县、鲤城区)

莆田市(涵江区、仙游县、秀屿区、荔城区、城厢区)

青岛市(市南区、黄岛区、平度市、莱西市、李沧区、崂山区、城阳区、胶州市、市北区、即墨区)

石家庄市(裕华区、正定县、赵县、无极县、井陉矿区、桥西区、行唐县、辛集市、高邑县、长安区、晋州市、栾城区、深泽县、藁城区、新乐市、鹿泉区、井陉县、灵寿县、赞皇县、元氏县、新华区、平山县)

黔东南苗族侗族自治州(三穗县、丹寨县、岑巩县、榕江县、施秉县、剑河县、天柱县、台江县、镇远县、黎平县、雷山县、锦屏县、麻江县、从江县、黄平县、凯里市)

锦州市(北镇市、凌海市、黑山县、古塔区、凌河区、太和区、义县)

秦皇岛市(山海关区、北戴河区、昌黎县、抚宁区、海港区、青龙满族自治县、卢龙县)

　　在净息差持续收窄的背景下，投资收益成为不少上市银行重要的盈利来源，近两年表现尤为突出。记者注意到，截至4月24日，共有28家A股上市银行披露了2024年年度报告。其中，超九成银行的投资收益实现了正增长，最高增幅达176.81%，农商行表现尤为突出。

　　投资收益的显著增长背后，是债券市场牛市行情带来的丰厚利润。多家银行在年报中指出，投资收益的显著增长与债券投资收益的增加密切相关，部分银行通过兑现存量债券浮盈，实现其他非息收入快速增长。

　　然而，未来债市投资能否继续为银行业绩提供有力支撑？从上市银行披露的2025年一季报来看，进入2025年后，债券市场波动明显加剧，部分银行已提前兑现浮盈，其中不乏平安银行、南京银行、江阴银行等买债“大户”。展望未来，业内人士预计，随着债市波动加剧，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。

　　超九成上市银行投资收益同比增长

　　过去一年，债券投资收益已然成为驱动银行非息收入增长的关键动力。记者据Wind数据统计，在28家上市银行中，仅有2家银行2024年的投资收益出现了同比下滑，其余银行均实现了同比正增长。

　　（第一财经根据上市银行年报、Wind数据梳理）

　　在这些银行中，农商行的表现格外引人注目。其中，张家港行（002839.SZ）和瑞丰银行（601528.SH）作为长三角地区的头部农商行，投资收益增幅极为显著，均超过1倍，分别达到176.81%和100.52%，对应的投资收益金额分别为12.90亿元和9.42亿元。

　　紧随其后的是来自川渝地区的渝农商行（601077.SH），该行2024年实现投资收益41.98亿元，同比增长93.56%，增幅接近1倍。此外，常熟银行（601128.SH）2024年的投资收益也达到了14.94亿元，增幅为56.03%。

　　国有大行和股份制银行等大型银行的投资收益同样取得了较高的增速。其中，中国银行和平安银行的投资收益增幅较为突出，分别达到了64.68%和53.26%。

　　此外，2024年多数银行的投资收益占营业收入的比例较为突出。以张家港行和江阴银行这两家农商行为例，其投资收益占营业收入的比例均超过了20%。具体来看，张家港行2024年实现营业收入47.11亿元，其中投资收益占比高达27.39%，接近三成。

　　债市走牛带来丰厚利润

　　记者了解到，2024年债券市场走强带来的浮盈机会，是多家上市银行投资收益增长的重要因素。多家银行在年报中提到，投资收益增长主要得益于“处置债券产生的收益增加”以及“债券交易账户规模的扩大”。

　　2024年，渝农商行实现投资收益及公允价值变动净损益38.48亿元，较上年同期增长16.35亿元。该行在年报中指出，这一增长主要得益于本集团加强市场分析、优化交易策略、丰富投资品种，并精准把握交易机会，从而提升了金融资产的整体收益。

　　与此同时，浙商银行也在年报中表示，其他非利息净收入大幅上涨的主要原因在于该行加强了市场研判和专业能力建设，成功把握了债市收益率下行的机遇，使得交易性金融资产业务收益表现良好。财报显示，2024年该行公允价值变动净收益、汇兑净收益、分别达到35.16亿元、17.69亿元，同比分别增长1095.92%、91.66%。

　　业内人士分析称，投资收益的大幅增长主要得益于债券市场的良好表现，部分银行通过兑现债券浮盈推动了收入的增加。中金公司分析师林英奇指出，2023年和2024年，债券市场表现良好，部分银行通过兑现债券浮盈推动了投资收益的大幅增长。其他非利息收入对银行营业收入的支撑作用较为明显，其中其他综合收益（OCI）账户浮盈的兑现是关键因素。2024年四季度，债券收益率下行速度加快，上市银行通过OCI账户继续积累债券浮盈，并在年末择机兑现转化为利润。

　　2024年，债券收益率整体下行。Wind数据显示，10年期国债收益率从年初的2.50%降至年末的1.68%，降幅近90个基点。在此背景下，不少银行的投资业务收益成为利润增长的有力支撑，投资收益在营业收入中的占比也有所提高。

　　“在经济增速放缓和产业结构调整的背景下，中小银行面临着负债成本上升和净息差收窄的双重压力。在这种情况下，中小银行通过适度下沉信用资质进行债券投资，从而获得了相对较高的收益，债券投资对于中小银行而言具有一定的性价比。”长三角地区某农商行金融市场部负责人表示。

　　未来投资收益贡献或下降

　　受央行暂停国债买卖操作、经济金融数据超预期、资金链紧平衡、股市回暖等多重因素影响，2025年第一季度，债券市场整体收益率波动上行。数据显示，中债10年期国债到期收益率从年初的1.6%低位震荡走高至1.9%左右，上升约30个基点。

　　部分银行已公布的2025年一季报或业绩快报显示，随着一季度债券市场的下跌，投资收益出现了大幅下降。例如，平安银行公布的一季报显示，该行报告期内公允价值损失30.8亿元，去年同期为15.72亿元，同比下跌46.52亿元，降幅295.5%，环比减少61.84亿元。

　　与此同时，南京银行和江阴银行也面临类似情况。一季报显示，南京银行报告期内公允价值净亏损2.16亿元，环比亏损75.92亿元，降幅为102.91%。江阴银行一季度公允价值环比净亏损0.99亿元，去年四季度净收益0.70亿元。

　　对此，民生证券固定收益首席分析师谭逸鸣分析称，鉴于债券市场近期的回调态势，年初在高位购入的债券已出现较显著的账面亏损。为有效减轻此类亏损对财务报表的不利影响，银行可能会提前处置那些原本计划持有至到期，但目前仍存在浮盈的债券。

　　在此背景下，银行的投资收益在未来能否继续保持高速增长？展望未来，业内人士预计，债市收益率水平将保持长期下行趋势，但在外部冲击因素和内部政策对冲措施的双重作用下，市场波动幅度将加大，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。

　　“上市银行仍有望通过兑现债券浮盈来推动营收增长。”林英奇指出，不过，2025年初债券市场调整较为明显，波动可能会对投资收益产生扰动。

　　精神航空公司周四表示，在这家低成本航空公司摆脱破产困境几周后，已获得在纽约证券交易所上市其股票的批准。

　　该公司称，其股票预计将于4月29日开始交易。

　　去年11月，纽约证券交易所将精神航空公司的股票摘牌，原因是这家美国低成本航空公司在多年亏损、合并尝试失败以及背负沉重债务后申请了破产。