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唐山市(开平区、乐亭县、曹妃甸区、迁西县、丰南区、迁安市、古冶区、丰润区、滦州市、遵化市、滦南县、玉田县、路南区、路北区)

阿里地区(日土县、噶尔县、革吉县、札达县、普兰县、措勤县、改则县)

沈阳市(于洪区、皇姑区、和平区、沈北新区、新民市、苏家屯区、辽中区、浑南区、法库县、大东区、铁西区、沈河区、康平县)

贵港市(平南县、覃塘区、港北区、桂平市、港南区)  邢台市(襄都区、威县、巨鹿县、沙河市、任泽区、内丘县、柏乡县、临城县、南宫市、宁晋县、南和区、临西县、平乡县、新河县、清河县、广宗县、隆尧县、信都区)

盘锦市(兴隆台区、盘山县、双台子区、大洼区)

黔东南苗族侗族自治州(凯里市、雷山县、岑巩县、施秉县、锦屏县、从江县、天柱县、黎平县、榕江县、麻江县、三穗县、剑河县、台江县、丹寨县、黄平县、镇远县)

泰安市(新泰市、宁阳县、肥城市、岱岳区、泰山区、东平县)丹东市(元宝区、振安区、凤城市、振兴区、宽甸满族自治县、东港市)

舟山市(岱山县、定海区、普陀区、嵊泗县)  六安市(金寨县、霍山县、金安区、裕安区、霍邱县、舒城县、叶集区)

防城港市(上思县、港口区、防城区、东兴市)

株洲市(荷塘区、攸县、茶陵县、炎陵县、石峰区、芦淞区、渌口区、天元区、醴陵市)

阿坝藏族羌族自治州(理县、小金县、阿坝县、茂县、红原县、若尔盖县、松潘县、黑水县、汶川县、九寨沟县、金川县、马尔康市、壤塘县)

淮南市(凤台县、寿县、谢家集区、田家庵区、大通区、八公山区、潘集区)

儋州市

邯郸市(武安市、丛台区、成安县、馆陶县、磁县、广平县、永年区、魏县、邱县、肥乡区、峰峰矿区、临漳县、曲周县、鸡泽县、邯山区、涉县、复兴区、大名县)

玉树藏族自治州(囊谦县、杂多县、治多县、称多县、曲麻莱县、玉树市)

中山市

漯河市(召陵区、临颍县、源汇区、舞阳县、郾城区)

池州市(石台县、贵池区、东至县、青阳县)

永州市(江华瑶族自治县、东安县、江永县、道县、宁远县、零陵区、蓝山县、祁阳市、新田县、冷水滩区、双牌县)

玉林市(北流市、福绵区、容县、玉州区、兴业县、博白县、陆川县)

银川市(永宁县、灵武市、贺兰县、兴庆区、金凤区、西夏区)

大连市(甘井子区、普兰店区、金州区、旅顺口区、庄河市、中山区、长海县、西岗区、瓦房店市、沙河口区)

铁岭市(清河区、铁岭县、昌图县、西丰县、调兵山市、银州区、开原市)

汕尾市(陆河县、陆丰市、城区、海丰县)

黄石市(阳新县、黄石港区、大冶市、铁山区、下陆区、西塞山区)

聊城市(冠县、东阿县、临清市、阳谷县、茌平区、高唐县、莘县、东昌府区)

迪庆藏族自治州(德钦县、香格里拉市、维西傈僳族自治县)

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辽源市(东辽县、西安区、龙山区、东丰县)

铜川市(宜君县、印台区、王益区、耀州区)

昆明市(官渡区、寻甸回族彝族自治县、禄劝彝族苗族自治县、五华区、呈贡区、宜良县、东川区、西山区、安宁市、嵩明县、石林彝族自治县、晋宁区、盘龙区、富民县)

宁德市(蕉城区、霞浦县、柘荣县、周宁县、寿宁县、福鼎市、屏南县、古田县、福安市)  常州市(金坛区、钟楼区、新北区、溧阳市、天宁区、武进区)

喀什地区(岳普湖县、伽师县、喀什市、泽普县、叶城县、英吉沙县、疏勒县、疏附县、麦盖提县、巴楚县、莎车县、塔什库尔干塔吉克自治县)

巴彦淖尔市(磴口县、乌拉特前旗、五原县、乌拉特后旗、临河区、乌拉特中旗、杭锦后旗)

平顶山市(宝丰县、鲁山县、湛河区、汝州市、新华区、叶县、郏县、石龙区、舞钢市、卫东区)黑河市(爱辉区、北安市、五大连池市、孙吴县、嫩江市、逊克县)

济宁市(汶上县、曲阜市、任城区、金乡县、嘉祥县、兖州区、微山县、鱼台县、邹城市、泗水县、梁山县)  铜陵市(铜官区、枞阳县、郊区、义安区)

绥化市(海伦市、北林区、望奎县、青冈县、肇东市、绥棱县、安达市、兰西县、庆安县、明水县)

嘉兴市(海盐县、秀洲区、桐乡市、嘉善县、南湖区、海宁市、平湖市)

西宁市(城北区、城西区、城东区、大通回族土族自治县、城中区、湟源县、湟中区)日照市(岚山区、五莲县、莒县、东港区)

定西市(通渭县、安定区、陇西县、漳县、临洮县、渭源县、岷县)

包头市(九原区、土默特右旗、白云鄂博矿区、达尔罕茂明安联合旗、东河区、青山区、昆都仑区、固阳县、石拐区)

南充市(仪陇县、南部县、高坪区、嘉陵区、顺庆区、营山县、阆中市、西充县、蓬安县)

临夏回族自治州(广河县、东乡族自治县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、临夏县、永靖县、康乐县、临夏市、和政县)

烟台市(栖霞市、莱阳市、莱州市、福山区、莱山区、蓬莱区、海阳市、招远市、牟平区、龙口市、芝罘区)

衡阳市(耒阳市、南岳区、衡南县、祁东县、珠晖区、衡阳县、雁峰区、常宁市、衡东县、石鼓区、衡山县、蒸湘区)

榆林市(横山区、榆阳区、吴堡县、神木市、清涧县、绥德县、子洲县、靖边县、佳县、定边县、府谷县、米脂县)

邵阳市(绥宁县、大祥区、城步苗族自治县、北塔区、邵东市、武冈市、新邵县、新宁县、洞口县、邵阳县、隆回县、双清区)

武汉市(武昌区、黄陂区、洪山区、新洲区、蔡甸区、青山区、江夏区、江汉区、硚口区、汉南区、江岸区、汉阳区、东西湖区)

杭州市(余杭区、西湖区、临安区、临平区、拱墅区、萧山区、钱塘区、滨江区、上城区、建德市、淳安县、桐庐县、富阳区)

上饶市(弋阳县、广丰区、横峰县、玉山县、广信区、铅山县、德兴市、婺源县、万年县、鄱阳县、余干县、信州区)

抚州市(南城县、南丰县、乐安县、宜黄县、崇仁县、临川区、金溪县、东乡区、广昌县、黎川县、资溪县)

太原市(娄烦县、古交市、万柏林区、迎泽区、小店区、阳曲县、清徐县、晋源区、杏花岭区、尖草坪区)

许昌市(建安区、襄城县、鄢陵县、魏都区、长葛市、禹州市)

铜仁市(沿河土家族自治县、思南县、德江县、印江土家族苗族自治县、玉屏侗族自治县、江口县、松桃苗族自治县、碧江区、石阡县、万山区)

岳阳市(汨罗市、湘阴县、华容县、岳阳县、临湘市、云溪区、君山区、平江县、岳阳楼区)

　　来源：券业行家

　　华安vs国元，财富管理谁强手

　　同为安徽籍上市券商，并且拥有共同的实控人，华安证券和国元证券的比拼，从未停歇。如今，两家券商均披露了2024年报。在行家关注的财富管理赛道，有着怎样的角逐。

　　业绩对比

　　映入眼帘的，是两家券商的2024年度报告。

　　国元证券营业收入78.48亿元，同比增长23.49%；归属于母公司股东的净利润22.44亿元，同比增长20.17%；加权平均净资产收益率6.26%，同比增加0.71个百分点。报告期末，国元证券资产总额1，721.01亿元，同比增长29.54%；归属于母公司的所有者权益370.43亿元，同比增长7.12%。加权平均净资产收益率为6.30%，同比增加0.31个百分点。

　　再看华安证券，营业收入45.43亿元，同比增长24.40%；归属于上市公司股东的净利润14.86亿元，同比增长16.56%。报告期末，华安证券总资产为1，030.14亿元，同比增长29.48%；归属于母公司股东的权益为224.51亿元，同比增长6.5%。加权平均净资产收益率为6.81%，同比增加0.61个百分点。

　　拉长时间来看，从2022年到2024年，国元证券营业收入累计增长46.93%，归母净利润累计增长29.48%，ROE从4.19%增至6.30%。华安证券营业收入累计增长43.80%，归母净利润累计增长25.63%，ROE从5.98%增至6.81%。

　　整体来看，国元证券的体量明显更大，而华安证券的赚钱能力相对突出。“规模与效率”的差异化竞争，可能是两家券商战略定位的直观映射。

　　指标拆解

　　尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　合并利润表显示，2024年，国元证券经纪业务净收入10.84亿元，同比增长19.95%；占营业收入的比例为13.81%。华安证券经纪业务净收入10.78亿元，同比增长23.73%，占营业收入的比例为23.73%。

　　在此之前的2022年和2023年，国元证券经纪业务净收入分别为10.06亿元和9.03亿元，华安证券分别为10.27亿和9.66亿元。

　　要知道，国元证券现有41家分公司，105家证券营业部，其中38家位于安徽省内。华安证券26家分公司，125家营业部，其中67家位于安徽省内。

　　在人员数量方面，截至2024年底，国元证券拥有3，984名员工，其中经纪业务人员2，553名，占比64%。华安证券员工总数为3，576名，其中经纪业务人员1，893名，占比53%。华安证券的经纪业务人员无论是绝对数量还是相对比例均较低，但人均创收却更高。尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　行家通过财报注释，了解到更为细致的指标。

　　代理买卖证券业务：从2022年到2024年，国元证券代理买卖证券业务净收入分别为7.21亿、6.36亿和8.25亿，累计增长14.57%。华安证券代理买卖证券业务净收入分别为6.88亿元、6.33亿元和8.37亿元，累计增长21.77%。

　　代销金融产品业务：从2022年到2024年，国元证券代销金融产品业务净收入分别为0.66亿元、0.79亿元和0.86亿元，累计增长31.42%。华安证券代销金融产品业务净收入分别为0.27亿元、0.58亿元和0.56亿元，累计增长104.84%。

　　投资咨询业务：从2022年到2024年，国元证券投资咨询业务净收入分别为0.20亿元、0.28亿元和0.38亿元，累计增长84.01%。华安证券投资咨询业务净收入分别为0.29亿元、0.40亿元和0.60亿元，累计增长105.55%。

　　整体来看，2022年华安证券代理买卖证券业务不及国元证券，但在2024年实现了反超。作为财富管理重要指标，在代销金融产品业务方面，华安证券与国元证券的差距有所缩小。2022年华安证券已经占据优势的投资咨询业务，在2024年进一步拉大了差距。

　　某种意义上说，国元证券的财富管理仍依赖经纪业务的“存量优势”。而华安证券通过代销与投顾的“增量突破”，已在轻资产业务上构建起差异化竞争力。这种“重规模”与“重效率”的路径分化，正重塑区域财富管理的竞争格局。

　　高管PK

　　有鉴于此，行家留意到两家券商分管高管的履历与动向，从而了解财富管理的“战略风向标”。

　　目前，国元证券由副总裁梁化彬先生分管财富业务。2024年，其税前薪酬为87.29万元。

　　履历显示，梁化彬拥有保代资质，并且在国元证券任职已有多年。他曾任投资银行总部业务六部副经理，新三板办公室副主任，投资银行总部业务十一部经理、投资银行总部新三板业务部经理，投资银行总部副总经理，财富业务管理总部总经理，客户资产管理总部证券投资部经理、总裁助理。目前，他担任国元证券副总裁、执行委员会委员、客户资产管理总部总经理，负责公司财富信用业务和资产管理业务战略的实施，协调分管业务委员会内部相关部门的合作，提升财富信用业务和资产管理业务的整体盈利能力；同时兼任国元期货董事、国元股权董事、中证信用增进股份有限公司董事。

　　然而，华安证券的分管财富管理高管，近期有了变动。通过市场化方式加入华安证券的顾勇先生，于2023年6月12日履职，今年3月14日辞任，目前他已履新东财基金副总裁。

　　履历显示，顾勇曾任富国基金证券分析师，中国大地财产保险股份有限公司投资管理部投资处副处长、战略发展部规划处处长、战略发展部总经理助理、计划财务部兼资产管理部总经理助理、计划财务部兼资产管理部副总经理，永安财产保险股份有限公司党委委员、董事、副总裁、首席财务官，德邦证券高级总裁助理兼科技金融部总经理、副总裁，华安证券副总裁职务。2023年，顾勇在华安证券的薪酬为38.99万元；2024年“打满全场”，薪酬增至80.10万元。

　　这也让行家深感遗憾。作为分管财富管理高管，在业绩向好的形势下，为何任期未满突然离开，中个缘由，恐怕难以为外界所知。

　　作为安徽唯二的券商，国元证券与华安证券，近年来不时传出合并的传闻。但在当下，两家券商的同城德比，不断重塑区域券商的财富新生态。

　　未来，两家券商需要在合规底线之上，进一步挖掘投顾服务与产品创新潜力，方能在财富管理红海中突围。

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