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仙桃市(天门市、神农架林区、潜江市)
香港特别行政区
渭南市(大荔县、华州区、合阳县、华阴市、澄城县、临渭区、蒲城县、韩城市、富平县、潼关县、白水县)
酒泉市(瓜州县、金塔县、肃州区、敦煌市、玉门市、肃北蒙古族自治县、阿克塞哈萨克族自治县)
长春市(朝阳区、南关区、九台区、德惠市、绿园区、二道区、公主岭市、双阳区、农安县、榆树市、宽城区)
日喀则市(白朗县、吉隆县、萨迦县、谢通门县、萨嘎县、定日县、岗巴县、昂仁县、康马县、仲巴县、南木林县、亚东县、桑珠孜区、定结县、仁布县、拉孜县、江孜县、聂拉木县)
南阳市(宛城区、镇平县、淅川县、南召县、卧龙区、唐河县、新野县、社旗县、邓州市、方城县、西峡县、内乡县、桐柏县)
驻马店市(泌阳县、新蔡县、西平县、确山县、驿城区、正阳县、平舆县、汝南县、遂平县、上蔡县)
本溪市(明山区、溪湖区、南芬区、本溪满族自治县、桓仁满族自治县、平山区)
娄底市(涟源市、新化县、冷水江市、娄星区、双峰县)
攀枝花市(盐边县、米易县、东区、西区、仁和区)
防城港市(上思县、防城区、东兴市、港口区)
六安市(金安区、金寨县、舒城县、霍山县、裕安区、霍邱县、叶集区)
太原市(尖草坪区、阳曲县、古交市、娄烦县、杏花岭区、万柏林区、清徐县、小店区、晋源区、迎泽区)
岳阳市(岳阳楼区、平江县、云溪区、临湘市、华容县、湘阴县、汨罗市、君山区、岳阳县)
沧州市(运河区、沧县、新华区、海兴县、东光县、青县、黄骅市、任丘市、河间市、吴桥县、献县、泊头市、盐山县、南皮县、肃宁县、孟村回族自治县)
宿州市(萧县、埇桥区、砀山县、灵璧县、泗县)
商丘市(夏邑县、柘城县、睢县、民权县、永城市、宁陵县、梁园区、睢阳区、虞城县)
信阳市(浉河区、淮滨县、固始县、新县、商城县、罗山县、平桥区、潢川县、息县、光山县)
泰州市(靖江市、高港区、姜堰区、兴化市、泰兴市、海陵区)
天水市(张家川回族自治县、秦州区、清水县、麦积区、武山县、甘谷县、秦安县)
宣城市(绩溪县、泾县、广德市、旌德县、宁国市、宣州区、郎溪县)
安康市(石泉县、宁陕县、平利县、汉滨区、岚皋县、汉阴县、旬阳市、紫阳县、白河县、镇坪县)
阿克苏地区(拜城县、阿瓦提县、阿克苏市、柯坪县、库车市、新和县、温宿县、沙雅县、乌什县)
黑河市(孙吴县、爱辉区、北安市、五大连池市、嫩江市、逊克县)
怒江傈僳族自治州(兰坪白族普米族自治县、福贡县、泸水市、贡山独龙族怒族自治县)
宁波市(宁海县、镇海区、北仑区、余姚市、慈溪市、海曙区、江北区、鄞州区、象山县、奉化区)
萍乡市(安源区、芦溪县、莲花县、湘东区、上栗县)
镇江市(京口区、句容市、扬中市、丹阳市、丹徒区、润州区)
泸州市(合江县、叙永县、古蔺县、龙马潭区、泸县、江阳区、纳溪区)
张家口市(下花园区、蔚县、阳原县、康保县、赤城县、万全区、怀来县、张北县、桥东区、涿鹿县、宣化区、尚义县、怀安县、沽源县、桥西区、崇礼区)
上海市(静安区、普陀区、奉贤区、嘉定区、虹口区、金山区、青浦区、宝山区、浦东新区、黄浦区、杨浦区、徐汇区、崇明区、长宁区、松江区、闵行区)
亳州市(蒙城县、利辛县、谯城区、涡阳县)
池州市(贵池区、石台县、东至县、青阳县)
伊犁哈萨克自治州(新源县、奎屯市、昭苏县、尼勒克县、伊宁市、霍尔果斯市、伊宁县、霍城县、特克斯县、察布查尔锡伯自治县、巩留县)
丽水市(龙泉市、莲都区、松阳县、庆元县、青田县、缙云县、云和县、遂昌县、景宁畲族自治县)
资阳市(乐至县、雁江区、安岳县)
宜宾市(南溪区、长宁县、屏山县、江安县、珙县、高县、翠屏区、筠连县、兴文县、叙州区)
滨州市(博兴县、邹平市、滨城区、阳信县、无棣县、惠民县、沾化区)
邯郸市(肥乡区、邱县、馆陶县、魏县、复兴区、武安市、临漳县、成安县、峰峰矿区、曲周县、广平县、磁县、丛台区、永年区、邯山区、鸡泽县、涉县、大名县)
七台河市(桃山区、新兴区、茄子河区、勃利县)
石河子市(双河市、图木舒克市、五家渠市、北屯市、新星市、阿拉尔市、可克达拉市、白杨市、铁门关市、昆玉市、胡杨河市)
辽阳市(辽阳县、宏伟区、文圣区、白塔区、太子河区、弓长岭区、灯塔市)
西宁市(城西区、大通回族土族自治县、城北区、城东区、湟中区、湟源县、城中区)
株洲市(醴陵市、茶陵县、石峰区、芦淞区、天元区、攸县、炎陵县、渌口区、荷塘区)
中卫市(沙坡头区、中宁县、海原县)
辽源市(东辽县、东丰县、龙山区、西安区)
运城市(稷山县、夏县、垣曲县、临猗县、芮城县、新绛县、永济市、平陆县、万荣县、闻喜县、河津市、绛县、盐湖区)
济源市
庆阳市(宁县、环县、华池县、合水县、西峰区、镇原县、庆城县、正宁县)
德阳市(中江县、绵竹市、什邡市、旌阳区、罗江区、广汉市)
三沙市(西沙区、南沙区)
湖州市(德清县、南浔区、安吉县、长兴县、吴兴区)
海西蒙古族藏族自治州(德令哈市、天峻县、乌兰县、格尔木市、都兰县、茫崖市)
济宁市(曲阜市、兖州区、鱼台县、汶上县、任城区、金乡县、微山县、泗水县、梁山县、嘉祥县、邹城市)
锦州市(北镇市、古塔区、黑山县、凌河区、太和区、义县、凌海市)
淮北市(濉溪县、烈山区、相山区、杜集区)
怀化市(鹤城区、新晃侗族自治县、芷江侗族自治县、通道侗族自治县、会同县、溆浦县、洪江市、辰溪县、麻阳苗族自治县、靖州苗族侗族自治县、沅陵县、中方县)
内江市(威远县、市中区、隆昌市、东兴区、资中县)
宝鸡市(太白县、眉县、渭滨区、麟游县、金台区、凤县、扶风县、陇县、陈仓区、凤翔区、岐山县、千阳县)
兴安盟(阿尔山市、乌兰浩特市、科尔沁右翼前旗、科尔沁右翼中旗、突泉县、扎赉特旗)
随州市(随县、曾都区、广水市)
淮南市(大通区、田家庵区、八公山区、谢家集区、潘集区、凤台县、寿县)
南充市(蓬安县、仪陇县、阆中市、嘉陵区、顺庆区、南部县、西充县、营山县、高坪区)
宜春市(万载县、樟树市、宜丰县、袁州区、高安市、铜鼓县、靖安县、丰城市、奉新县、上高县)
哈尔滨市(南岗区、木兰县、五常市、阿城区、呼兰区、道里区、依兰县、方正县、香坊区、道外区、松北区、平房区、尚志市、延寿县、通河县、宾县、双城区、巴彦县)
漯河市(源汇区、舞阳县、临颍县、郾城区、召陵区)
克拉玛依市(独山子区、白碱滩区、克拉玛依区、乌尔禾区)
三亚市(吉阳区、海棠区、崖州区、天涯区)
雅安市(石棉县、宝兴县、雨城区、荥经县、名山区、芦山县、天全县、汉源县)
郴州市(永兴县、北湖区、资兴市、汝城县、临武县、桂阳县、嘉禾县、宜章县、桂东县、苏仙区、安仁县)
荆州市(洪湖市、松滋市、监利市、石首市、公安县、沙市区、江陵县、荆州区)
秦皇岛市(山海关区、海港区、北戴河区、卢龙县、抚宁区、青龙满族自治县、昌黎县)
盘锦市(大洼区、兴隆台区、双台子区、盘山县)
阿拉善盟(阿拉善右旗、阿拉善左旗、额济纳旗)
那曲市(嘉黎县、安多县、巴青县、尼玛县、申扎县、比如县、聂荣县、双湖县、班戈县、色尼区、索县)
东营市(东营区、广饶县、利津县、河口区、垦利区)
达州市(宣汉县、达川区、通川区、开江县、大竹县、万源市、渠县)
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来源：中新经纬
原标题：财报对对碰丨江苏银行PK南京银行：谁更会赚钱？谁薪酬更高？
江苏银行和南京银行的年报近日相继披露，两家总部同位于江苏南京的城商行业绩表现如何？
整体来看，两家银行资产总额均实现双位数增长，营收、净利润也都实现正增长。数据显示，两家银行的人均创利均超百万元，南京银行2024年人均创利较2023年有所下降；另外，两家银行人均薪酬均超50万元，较2023年有所下降。
南京银行公允价值变动收益大涨329.48%
从2024年全年业绩来看，截至2024年末，江苏银行资产总额达3.95万亿元，较上年末增长16.12%；南京银行资产总额达2.59万亿元，增幅13.25%%。江苏银行的资产总额绝对值和增速均超过南京银行。
营收、净利润方面，截至2024年末，江苏银行全年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，同比增长10.76%。南京银行营业收入502.73亿元，同比增长11.32%；归母净利润201.77亿元，同比增长9.05%。
对比来看，江苏银行营收、净利润绝对值均高于南京银行，南京银行营收增速高于江苏银行，但净利润增速低于江苏银行。
年报显示，报告期内，江苏银行、南京银行净息差分别为1.86%、1.94%，分别较上年末下降12BP、10BP。从数据来看，江苏银行的净息差低于南京银行，降幅也更大。
拆分营收来看，报告期内，江苏银行实现利息净收入559.57亿元，同比增长6.29%，在营收中占比69.24%。非利息净收入中，报告期内，江苏银行实现手续费及佣金净收入44.17亿元，同比增长3.29%，其中手续费及佣金收入62.82亿元，同比增长1.19%；手续费及佣金支出18.65亿元，同比下降3.47%。
2024年，江苏银行投资收益为146.50亿元，同比增长20.86%；公允价值变动净收益37.56亿元，同比下降1.67%；汇兑净收益达11.34亿元，同比上涨156.86%，江苏银行称是由于衍生金融业务规模扩大。
2024年，南京银行实现利息净收入266.27亿元，同比增长4.62%，在营收中占比52.96%；非利息净收入236.46亿元，同比增长19.98%，在营收中占比47.04%。其中，投资收益为136.18亿元，同比下降8.08%，在非息收入中占比57.59%；公允价值变动收益为73.77亿元，同比大涨329.48%，在非息收入中占比由2023年的8.72%上升至31.20%；手续费和佣金净收入25.93亿元，同比下降28.55%，占比由2023年的18.41%降至2024年的10.96%。
数据对比可以看出，江苏银行的主要依靠利息净收入，利息净收入在营收中的占比比南京银行高出16.28个百分点。南京银行的营收主要靠非息收入拉动，尤其是投资收益和公允价值变动收益是支撑南京银行非息收入增长的主要动力。
江苏银行对公贷款增速超南京银行
年报显示，报告期末，江苏银行发放贷款和垫款账面价值20387亿元，较上年末增长11.04%。各项贷款余额20952亿元，较上年末增长10.67%，其中对公贷款13179亿元，较上年末增长18.82%，在贷款中占比62.90%；零售贷款6748亿元，较上年末增长3.40%，在贷款中占比32.21%；贴现1025亿元，较上年末下降21.99%。
截至2024年末，南京银行发放贷款和垫款12251.56亿元，较上年末增加1582.24亿元，增幅14.83%。截至报告期末，该行对公贷款余额9362.04亿元，较上年末增幅14.86%，在贷款中占比74.51%；个人贷款余额3201.94亿元，较上年末增幅12.75%，在贷款中占比25.49%。
从贷款行业分布来看，两家银行贷款前几名行业较为接近。报告期末，在江苏银行各项贷款中，占比排名前三的行业分别为租赁和商务服务业、制造业、水利、环境和公共设施管理业。其中，租赁和商务服务业3335亿元，占比15.92%；制造业3033亿元，较上年末增长19.41%，占比14.48%；水利、环境和公共设施管理业1604亿元，占比7.66%。
截至2024年末，南京银行贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等。其中，租赁和商务服务业3342.51亿元，占比26.60%；制造业1356.74亿元，较上年末增长8.44%，占比10.80%，较上年末下降0.58个百分点；批发和零售业占比1345.42亿元，占比10.71%。
对比来看，江苏银行的对公贷款增速更快，尤其是制造业贷款增速高于对公贷款增速，南京银行制造业贷款增速则低于该行对公贷款增速，且占比有所下降。不过，南京银行个人贷款增速超过江苏银行。
两家银行的贷款业务均以江苏省为主。报告期末，在江苏银行各项贷款中，江苏地区贷款余额18047亿元，占比86.13%，较上年末下降0.16个百分点；南京银行在江苏地区的贷款余额为10669.62亿元，占全部贷款余额的84.92%，较上年末下降1.10个百分点。
资产质量方面，报告期末，江苏银行不良贷款率0.89%，与上年末持平；拨备覆盖率350.10%，较上年末下降39.43个百分点。南京银行不良贷款率0.83%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率335.27%，较上年末下降25.31个百分点。
分行业看，江苏银行对公不良率排前三行业分别是批发和零售业（2.37%），房地产业（2.20%），信息传输、软件和信息技术服务业（1.80%）。南京银行对公不良率排前三行业分别是信息传输、软件和信息技术服务业（5.92%），教育（3.39%）和房地产业（2.25%）。
人均薪酬哪家高？
年报显示，截至2024年末，江苏银行从业人员20780人（含派遣员工、子公司人员、科技等外包人员），较2023年增加了1183人。南京银行员工数量为18045人，较2023年增加1703人。
Wind数据显示，2024年，江苏银行人均薪酬为57.93万元，较2023年的60.74万元，减少2.81万元，降幅为4.63%，江苏银行的人均薪酬也从2024年的A股上市银行之首变为第三位。南京银行的人均薪酬53.78万元，较2023年的57.12万元，减少3.34万元，降幅为5.85%。对比可以看出，江苏银行的员工总人数、人均薪酬均高于南京银行。
人均创收方面，2024年，江苏银行人均创收388.91万元，同比增长2.59%，在已披露2024年年报的29家A股上市银行中排名居首。南京银行人均创收278.60万元，同比微涨0.82%，在29家银行中排第8位。
人均创利方面，2024年，江苏银行人均创利153.24万元，同比增长4.45%，同样居29家上市银行之首；南京银行人均创利111.81万元，较2023年减少1.4万元，降幅1.25%。
从分红来看，江苏银行2024年度利润分配方案显示，该行拟以公司2024年12月31日普通股总股本数183.51亿股为基数，2024年全年以每10股派发现金股利人民币5.206元（含税），合计派发现金股利95.54亿元，占归属于上市公司股东的净利润的30%。
南京银行2024年度利润分配方案显示，以公司2024年12月31日普通股总股本110.68亿股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利2.1176元（含税），共计派发现金股利23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。
新闻结尾
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