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焦作市(沁阳市、博爱县、马村区、孟州市、山阳区、中站区、修武县、解放区、温县、武陟县)

黑河市(孙吴县、逊克县、北安市、嫩江市、五大连池市、爱辉区)

澳门特别行政区

柳州市(融水苗族自治县、鱼峰区、三江侗族自治县、融安县、柳江区、柳南区、柳城县、城中区、鹿寨县、柳北区)  广州市(越秀区、天河区、从化区、黄埔区、白云区、花都区、番禺区、荔湾区、增城区、南沙区、海珠区)

鹤壁市(山城区、浚县、淇滨区、鹤山区、淇县)

眉山市(东坡区、彭山区、丹棱县、青神县、仁寿县、洪雅县)

那曲市(申扎县、安多县、班戈县、色尼区、聂荣县、尼玛县、索县、巴青县、嘉黎县、比如县、双湖县)

济宁市(泗水县、微山县、梁山县、兖州区、曲阜市、金乡县、鱼台县、任城区、邹城市、嘉祥县、汶上县)  大理白族自治州(南涧彝族自治县、巍山彝族回族自治县、漾濞彝族自治县、洱源县、祥云县、弥渡县、大理市、鹤庆县、云龙县、剑川县、永平县、宾川县)

酒泉市(肃北蒙古族自治县、肃州区、瓜州县、阿克塞哈萨克族自治县、敦煌市、金塔县、玉门市)

湛江市(吴川市、霞山区、麻章区、雷州市、廉江市、赤坎区、遂溪县、坡头区、徐闻县)

新乡市(长垣市、卫滨区、新乡县、封丘县、延津县、凤泉区、原阳县、卫辉市、红旗区、获嘉县、牧野区、辉县市)

孝感市(云梦县、孝南区、应城市、汉川市、孝昌县、大悟县、安陆市)

遂宁市(船山区、蓬溪县、大英县、射洪市、安居区)

六盘水市(盘州市、六枝特区、水城区、钟山区)

兴安盟(扎赉特旗、科尔沁右翼中旗、阿尔山市、乌兰浩特市、突泉县、科尔沁右翼前旗)

湘潭市(岳塘区、湘乡市、雨湖区、韶山市、湘潭县)

潮州市(潮安区、饶平县、湘桥区)

佳木斯市(东风区、向阳区、郊区、富锦市、汤原县、抚远市、同江市、桦南县、前进区、桦川县)

枣庄市(市中区、薛城区、滕州市、山亭区、台儿庄区、峄城区)

德州市(齐河县、临邑县、陵城区、平原县、夏津县、宁津县、武城县、禹城市、乐陵市、德城区、庆云县)

抚顺市(顺城区、清原满族自治县、东洲区、抚顺县、新抚区、新宾满族自治县、望花区)

盐城市(大丰区、盐都区、亭湖区、阜宁县、东台市、响水县、建湖县、射阳县、滨海县)

呼伦贝尔市(扎赉诺尔区、鄂温克族自治旗、陈巴尔虎旗、新巴尔虎左旗、满洲里市、根河市、新巴尔虎右旗、鄂伦春自治旗、额尔古纳市、莫力达瓦达斡尔族自治旗、扎兰屯市、海拉尔区、牙克石市、阿荣旗)

晋中市(寿阳县、灵石县、榆社县、昔阳县、太谷区、榆次区、和顺县、介休市、左权县、祁县、平遥县)

张掖市(肃南裕固族自治县、甘州区、高台县、临泽县、山丹县、民乐县)

海口市(龙华区、美兰区、琼山区、秀英区)

白山市(抚松县、江源区、靖宇县、浑江区、长白朝鲜族自治县、临江市)

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承德市(滦平县、围场满族蒙古族自治县、丰宁满族自治县、宽城满族自治县、双滦区、双桥区、兴隆县、鹰手营子矿区、承德县、隆化县、平泉市)

大兴安岭地区(漠河市、塔河县、呼玛县)

无锡市(锡山区、江阴市、宜兴市、梁溪区、惠山区、滨湖区、新吴区)

南京市(建邺区、江宁区、栖霞区、玄武区、高淳区、浦口区、秦淮区、雨花台区、鼓楼区、溧水区、六合区)  临汾市(襄汾县、汾西县、乡宁县、浮山县、安泽县、侯马市、蒲县、翼城县、曲沃县、大宁县、古县、吉县、霍州市、尧都区、洪洞县、隰县、永和县)

大连市(中山区、甘井子区、长海县、旅顺口区、普兰店区、瓦房店市、庄河市、沙河口区、金州区、西岗区)

深圳市(罗湖区、盐田区、坪山区、龙华区、光明区、龙岗区、宝安区、南山区、福田区)

濮阳市(华龙区、范县、南乐县、濮阳县、台前县、清丰县)怀化市(靖州苗族侗族自治县、芷江侗族自治县、沅陵县、麻阳苗族自治县、中方县、洪江市、会同县、溆浦县、鹤城区、辰溪县、通道侗族自治县、新晃侗族自治县)

周口市(郸城县、川汇区、太康县、鹿邑县、扶沟县、商水县、西华县、项城市、淮阳区、沈丘县)  信阳市(平桥区、固始县、罗山县、浉河区、光山县、潢川县、新县、淮滨县、息县、商城县)

宁夏回族自治区

河池市(凤山县、东兰县、金城江区、巴马瑶族自治县、天峨县、都安瑶族自治县、罗城仫佬族自治县、宜州区、南丹县、大化瑶族自治县、环江毛南族自治县)

海东市(乐都区、民和回族土族自治县、互助土族自治县、化隆回族自治县、循化撒拉族自治县、平安区)湖州市(吴兴区、长兴县、南浔区、德清县、安吉县)

东营市(垦利区、广饶县、东营区、利津县、河口区)

益阳市(沅江市、资阳区、赫山区、安化县、南县、桃江县)

嘉峪关市

唐山市(玉田县、滦南县、滦州市、迁西县、遵化市、开平区、路南区、路北区、迁安市、古冶区、丰南区、曹妃甸区、乐亭县、丰润区)

烟台市(栖霞市、芝罘区、莱州市、蓬莱区、海阳市、招远市、莱山区、福山区、龙口市、莱阳市、牟平区)

咸宁市(崇阳县、嘉鱼县、赤壁市、通城县、咸安区、通山县)

吉林市(永吉县、船营区、龙潭区、舒兰市、桦甸市、磐石市、蛟河市、丰满区、昌邑区)

漯河市(召陵区、临颍县、郾城区、源汇区、舞阳县)

通辽市(霍林郭勒市、库伦旗、开鲁县、科尔沁左翼后旗、奈曼旗、扎鲁特旗、科尔沁左翼中旗、科尔沁区)

晋城市(城区、泽州县、阳城县、陵川县、高平市、沁水县)

巴音郭楞蒙古自治州(若羌县、和静县、和硕县、博湖县、轮台县、且末县、库尔勒市、尉犁县、焉耆回族自治县)

和田地区(和田市、民丰县、策勒县、和田县、皮山县、于田县、洛浦县、墨玉县)

温州市(洞头区、文成县、苍南县、泰顺县、瑞安市、龙港市、龙湾区、平阳县、永嘉县、鹿城区、乐清市、瓯海区)

海北藏族自治州(门源回族自治县、刚察县、祁连县、海晏县)

松原市(宁江区、扶余市、前郭尔罗斯蒙古族自治县、乾安县、长岭县)

朝阳市(北票市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、凌源市、双塔区、建平县、朝阳县、龙城区)

　　4月21日，中国人民银行发布消息称，近日，中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府联合印发《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》（以下简称《行动方案》），强化金融对“走出去”企业和“一带一路”建设的支持能力，形成更加适配外向型经济的金融体系，增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

　　《行动方案》着眼于更好发挥上海国际金融中心在服务构建新发展格局中的特殊作用，支持各类主体更加安全、便捷、高效参与国际竞争与合作，从提高跨境结算效率、优化汇率避险服务、强化融资服务、加强保险保障、完善综合金融服务等五方面提出18条重点举措。

　　中国人民银行、上海市人民政府下一步将会同相关部门推动《行动方案》各项举措落实落地，进一步提升跨境投融资便利化，不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

　　拓展自由贸易账户功能及应用场景，完善企业集团全球资金管理体系

　　在提高跨境结算效率方面，《行动方案》从优化外汇业务管理模式和展业流程、完善企业集团全球资金管理体系、拓展自由贸易账户功能及应用场景、推动金融机构提升数字化服务水平和提升人民币跨境支付系统（CIPS）功能和全球网络覆盖五个方面便利企业全球资金管理。

　　在优化外汇业务管理模式和展业流程方面，《行动方案》提出，支持银行落实外汇展业管理办法，实施外汇业务流程优化和系统再造，对企业进行外汇合规风险等级分级并提供差异化、便利化金融服务。支持中国银行、中信银行、中国民生银行、花旗银行（中国）有限公司等试点银行在沪分行按新规定开展业务，支持更多在沪银行参与。

　　为进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，国家外汇管理局制定了《银行外汇展业管理办法（试行）》，自2024年1月1日起施行，实施以来，初步实现了为银行“减压”、为企业“减负”、为监管“提质”的目标。

　　企业集团全球资金管理方面，《行动方案》表示，要优化本外币一体化资金池管理政策，便利主办企业代境外成员单位开展资金集中收付业务。优化完善上海自贸试验区全功能资金池跨境资金调拨。鼓励银行逐步实现资金跨境支付自动化处理，延长对重点企业集团跨境资金池等业务的服务时间，实现全球资金实时调拨。

　　针对FT账户的拓展，《行动方案》表示，支持银行将履行“三反”义务获取的信息用于跨境业务的真实性审核，实现自由贸易账户与境外（跨一线）无延迟收付，对经认定的优质企业按照展业原则办理与境内普通账户（跨二线）人民币资金结算。支持银行基于境外机构自由贸易账户开发存款产品，允许非居民外币存款利率参考国际惯例进行市场化定价。

　　《行动方案》表示，作为负责人民币跨境支付系统（CIPS系统）的开发运行维护的跨境清算公司要增强与金融机构协同联动，共同提升对“走出去”企业的服务水平。推动更多银行加入CIPS，持续扩大CIPS网络覆盖范围。加强CIPS建设，完善系统功能，研究推动区块链技术应用，为人民币计价的全球贸易、航运及投融资提供安全高效的结算清算服务。

　　截至2024年末，CIPS的直接参与者和间接参与者共1629家。业务可通过4800多家法人银行机构覆盖全球185个国家和地区，其中有2200多家机构来自共建“一带一路”的136个国家。

　　开发多样化的汇率避险产品

　　开发多样化的汇率避险产品和服务方面，《行动方案》提出，支持外汇交易中心为自贸试验区人民币外汇交易提供交易设施服务，完善共建“一带一路”国家货币外汇交易服务。吸引更多企业参与外汇交易中心“银企外汇交易服务平台”，鼓励更多银行接入平台直接报价，便利各类企业开展外汇业务。鼓励银行积极拓展汇率避险“首办户”企业，推动企业增强汇率避险意识，降低企业汇率避险成本。支持银行加大汇率避险产品开发力度，丰富人民币对外汇普通美式期权、欧式期权、亚式期权及其组合产品，不断增加境内市场人民币外汇衍生产品种类。

　　《行动方案》还提出，要加强融资担保机构和银行业务联动，上海市融资担保中心等市区政府融资担保机构和银行联合开发汇率避险专项担保产品，由财政提供担保费补贴，降低企业外汇风险管理成本。

　　在促进人民币跨境使用方面，《行动方案》要求提升人民币跨境使用便利度和收付效率，鼓励银行在真实合规前提下，优化单据审核，加强数据共享，提升“走出去”企业全链条使用人民币进行投融资、项目建设和采购、收益回收等体验。鼓励银行构建以风险评估为导向的主体分类管理模式，采用多种事中事后核查方式。

　　2024年，上海地区跨境人民币结算量实现历史性快速增长，收支总额达到29.8万亿元，占全国业务总量的47%。

　　《行动方案》要求加强“本币优先”理念宣导和跨境人民币政策宣传，建立上海市重点领域国有企业人民币跨境使用工作评价机制，鼓励“走出去”中央企业和国有企业优先选择使用人民币进行对外支付结算，并带动产业链供应链创新链各类企业使用人民币。研究设计推动“丝路电商”、高端航运业、大型成套设备出口、海外员工服务等领域提升人民币跨境结算比重的专业服务方案。促进人民币在共建“一带一路”国家使用，并依托上海构建促进人民币全球循环使用的贸易投资服务体系。

　　条件成熟时支持有意愿、有条件的银行在沪设立跨境银团贷款中心

　　《行动方案》提出，上海要集聚跨境银团贷款中心和业务。在依法合规的前提下，在金融监管总局认可的机构开展银团贷款份额跨境转让试点，优化外债登记管理和跨境担保流程，更好满足境内企业“走出去”过程中存在的银团贷款需求。条件成熟时，支持有意愿、有条件的银行在沪设立跨境银团贷款中心。

　　《行动方案》提出，在上海试点通过再贴现窗口支持人民币跨境贸易融资，鼓励在沪银行扩大跨境贸易信贷投放降低企业人民币贸易融资成本，促进以人民币计价结算的进出口贸易。2024年9月，《国务院办公厅关于以高水平开放推动服务贸易高质量发展的意见》中提出支持开展人民币跨境贸易融资和再融资业务。

　　在拓展境内外双向融资渠道方面，《行动方案》表示，支持具备条件的银行参照国际惯例，探索研究在上海自贸试验区为“走出去”企业提供非居民并购贷款服务，贷款金额不高于并购交易价款80%，贷款期限不超过10年。支持银行在风险可控前提下，根据商业合理原则，通过“境外直贷”“内保外贷”“外保内贷”等形式满足跨国公司境内外成员单位的融资需求。支持企业集团财务公司开展“外保内贷”业务，归集境外成员单位资金并为其提供融资支持，便利企业集团境内外成员单位统筹开展境内外融资，降低融资成本。完善“玉兰债”发展监管制度，进一步丰富代理付息兑付、公司行为处理等增值服务。

　　此外，《行动方案》还提出，要发挥重点产业链链主企业作用，通过区块链、大数据等技术，实现订单、物流、仓储等关键环节信息上链，开展碳足迹认证试点，逐步构建绿色低碳供应链体系，实施供应链金融差异化信贷管理，完善供应链金融产品体系，规范发展应收账款、订单融资以及仓单和存货质押等融资产品，加大对产业链上下游企业的信贷支持力度。

　　加大对出口企业的保险支持力度

　　在加强保险保障方面，《行动方案》要求加大对出口企业的保险支持力度，并明确加大对国产商用飞机、新能源汽车、大型成套设备等重点出口企业的保险保障力度，支持保险公司为生物医药企业开发海外临床试验和高端医疗设备责任保险，对投保企业给予支持。此外，还要推动保险公司、再保险公司加强合作，成立保险共同体，提升对特殊风险保障能力。

　　针对我国出口新优势、新趋势和行业特点，《行动方案》支持保险公司据此为航运等相关领域提供保险服务，不断优化保险产品，同时加强对跨境人员意外伤害、医疗、疾病等方面的保险保障，支持保险公司开发跨境人员保险产品。

　　小微企业一直是政策关注的焦点，《行动方案》则在出口信用保险上继续发力，明确在符合风控标准的前提下，不断优化理赔条件，更好为小微企业提供风险保障。同时，为符合条件的中小微企业主动提供“全线上、免抵押、低成本”便捷金融服务，升级“信保+担保+银行”融资模式等，为跨境电商、服务贸易、海关高级认证企业等提供批量主动授信。

　　近年来，上海正不断加强国际再保险中心建设。《行动方案》要求，稳步推进跨境再保险、境内再保险业务线上交易，并围绕共建“一带一路”、航空航天、绿色航运等重点领域，研究开展新型风险转移产品发行和交易试点可行性，提高对“走出去”企业与项目的全球承保能力。对于新近开业的上海国际再保险登记交易中心，《行动方案》提出，要强化央地支持，完善监管、地方财政扶持等配套政策。

　　高水平筹建国际金融资产交易平台

　　在增强重要金融平台配置全球资源功能方面，《行动方案》明确提出，上海要高水平筹建国际金融资产交易平台，打造成为配置全球金融资源、方便国际投资者深度参与中国金融市场的重要功能性平台。

　　同时，支持上海黄金交易所等与境外交易所开展产品授权合作，扩大人民币基准价格在国际主流市场应用。探索上海黄金交易所特定品种交割国际化，设置境外交收库。

　　在提升全球资产管理便利化程度上，《行动方案》支持合格境内有限合伙人（QDLP）试点企业在符合规定前提下合理提升募集资金使用效率，允许认购境内低风险等级（R2及以下）的货币基金、现金管理类理财、定期存款等短期现金管理产品，根据境外主基金开放特点认购境外现金管理产品。支持QDLP试点企业完成境内资金募集、基金设立后，按照境外主基金需求分批汇兑出境。支持拓展QDLP募资来源，探索募集本币、外币资金。

　　澎湃新闻记者陈月石胡志挺