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通化市(集安市、东昌区、二道江区、辉南县、梅河口市、通化县、柳河县)
佳木斯市(东风区、前进区、汤原县、桦南县、抚远市、郊区、富锦市、桦川县、同江市、向阳区)
杭州市(钱塘区、西湖区、余杭区、富阳区、淳安县、滨江区、临安区、建德市、上城区、拱墅区、临平区、萧山区、桐庐县)
桂林市(恭城瑶族自治县、荔浦市、全州县、叠彩区、资源县、象山区、临桂区、七星区、龙胜各族自治县、秀峰区、雁山区、阳朔县、平乐县、永福县、灵川县、灌阳县、兴安县)
呼和浩特市(新城区、玉泉区、武川县、清水河县、托克托县、土默特左旗、和林格尔县、赛罕区、回民区)
渭南市(白水县、富平县、大荔县、华州区、潼关县、临渭区、澄城县、华阴市、韩城市、合阳县、蒲城县)
许昌市(襄城县、禹州市、建安区、鄢陵县、长葛市、魏都区)
那曲市(申扎县、巴青县、索县、双湖县、色尼区、班戈县、安多县、嘉黎县、尼玛县、聂荣县、比如县)
汕头市(金平区、濠江区、潮南区、潮阳区、南澳县、澄海区、龙湖区)
东莞市
丽江市(宁蒗彝族自治县、华坪县、玉龙纳西族自治县、永胜县、古城区)
德阳市(中江县、广汉市、旌阳区、什邡市、绵竹市、罗江区)
临汾市(永和县、乡宁县、蒲县、襄汾县、隰县、大宁县、古县、霍州市、曲沃县、侯马市、汾西县、浮山县、翼城县、洪洞县、尧都区、安泽县、吉县)
漳州市(龙文区、长泰区、华安县、龙海区、诏安县、东山县、芗城区、南靖县、平和县、云霄县、漳浦县)
定西市(安定区、渭源县、陇西县、岷县、临洮县、通渭县、漳县)
哈密市(伊吾县、巴里坤哈萨克自治县、伊州区)
驻马店市(汝南县、上蔡县、西平县、泌阳县、正阳县、平舆县、驿城区、遂平县、确山县、新蔡县)
辽阳市(宏伟区、白塔区、辽阳县、太子河区、文圣区、灯塔市、弓长岭区)
孝感市(汉川市、孝昌县、安陆市、云梦县、大悟县、孝南区、应城市)
淮北市(烈山区、濉溪县、相山区、杜集区)
伊犁哈萨克自治州(新源县、特克斯县、霍城县、昭苏县、巩留县、奎屯市、伊宁市、察布查尔锡伯自治县、伊宁县、霍尔果斯市、尼勒克县)
克拉玛依市(乌尔禾区、独山子区、白碱滩区、克拉玛依区)
白山市(江源区、长白朝鲜族自治县、临江市、靖宇县、抚松县、浑江区)
深圳市(龙岗区、福田区、坪山区、罗湖区、光明区、盐田区、宝安区、南山区、龙华区)
营口市(盖州市、站前区、鲅鱼圈区、大石桥市、西市区、老边区)
周口市(鹿邑县、扶沟县、沈丘县、郸城县、商水县、西华县、太康县、川汇区、项城市、淮阳区)
梧州市(长洲区、龙圩区、苍梧县、藤县、岑溪市、蒙山县、万秀区)
遵义市(习水县、绥阳县、桐梓县、汇川区、务川仡佬族苗族自治县、仁怀市、正安县、赤水市、红花岗区、湄潭县、道真仡佬族苗族自治县、凤冈县、播州区、余庆县)
南通市(海门区、崇川区、海安市、启东市、如东县、如皋市、通州区)
淮南市(凤台县、八公山区、大通区、田家庵区、寿县、潘集区、谢家集区)
甘南藏族自治州(卓尼县、玛曲县、夏河县、迭部县、舟曲县、碌曲县、合作市、临潭县)
黔南布依族苗族自治州(平塘县、都匀市、惠水县、福泉市、龙里县、独山县、罗甸县、长顺县、三都水族自治县、荔波县、瓮安县、贵定县)
天水市(武山县、秦州区、甘谷县、清水县、麦积区、秦安县、张家川回族自治县)
咸阳市(秦都区、兴平市、杨陵区、泾阳县、渭城区、旬邑县、长武县、淳化县、武功县、乾县、礼泉县、永寿县、三原县、彬州市)
襄阳市(谷城县、老河口市、保康县、樊城区、襄城区、枣阳市、襄州区、宜城市、南漳县)
巴中市(平昌县、南江县、通江县、恩阳区、巴州区)
榆林市(清涧县、神木市、横山区、绥德县、吴堡县、子洲县、佳县、榆阳区、定边县、米脂县、靖边县、府谷县)
黔西南布依族苗族自治州(普安县、兴仁市、安龙县、兴义市、贞丰县、晴隆县、册亨县、望谟县)
北海市(铁山港区、合浦县、银海区、海城区)
绍兴市(嵊州市、越城区、柯桥区、新昌县、上虞区、诸暨市)
鹤壁市(鹤山区、浚县、淇县、淇滨区、山城区)
宝鸡市(太白县、金台区、眉县、岐山县、千阳县、扶风县、陇县、陈仓区、渭滨区、麟游县、凤县、凤翔区)
太原市(清徐县、万柏林区、尖草坪区、小店区、迎泽区、古交市、晋源区、娄烦县、阳曲县、杏花岭区)
三沙市(南沙区、西沙区)
济宁市(汶上县、微山县、嘉祥县、兖州区、鱼台县、梁山县、金乡县、任城区、曲阜市、邹城市、泗水县)
香港特别行政区
内蒙古自治区
乌海市(海南区、海勃湾区、乌达区)
庆阳市(镇原县、合水县、华池县、正宁县、庆城县、宁县、环县、西峰区)
通辽市(库伦旗、科尔沁区、扎鲁特旗、科尔沁左翼中旗、科尔沁左翼后旗、霍林郭勒市、奈曼旗、开鲁县)
郴州市(宜章县、永兴县、安仁县、桂东县、汝城县、资兴市、临武县、北湖区、桂阳县、苏仙区、嘉禾县)
湘西土家族苗族自治州(吉首市、凤凰县、泸溪县、龙山县、古丈县、永顺县、花垣县、保靖县)
潮州市(潮安区、湘桥区、饶平县)
阜新市(彰武县、海州区、细河区、清河门区、太平区、阜新蒙古族自治县、新邱区)
吕梁市(石楼县、岚县、临县、兴县、方山县、孝义市、交城县、交口县、中阳县、离石区、汾阳市、文水县、柳林县)
四平市(铁东区、伊通满族自治县、铁西区、双辽市、梨树县)
九江市(庐山市、柴桑区、浔阳区、湖口县、瑞昌市、共青城市、彭泽县、修水县、武宁县、永修县、德安县、都昌县、濂溪区)
贵港市(港南区、桂平市、港北区、覃塘区、平南县)
西双版纳傣族自治州(勐腊县、勐海县、景洪市)
石家庄市(赵县、井陉县、平山县、井陉矿区、赞皇县、鹿泉区、元氏县、新华区、桥西区、栾城区、藁城区、高邑县、深泽县、新乐市、行唐县、晋州市、灵寿县、辛集市、长安区、裕华区、无极县、正定县)
巴音郭楞蒙古自治州(焉耆回族自治县、若羌县、尉犁县、博湖县、且末县、和静县、轮台县、和硕县、库尔勒市)
西宁市(湟中区、城东区、湟源县、城北区、城西区、大通回族土族自治县、城中区)
儋州市
楚雄彝族自治州(楚雄市、元谋县、牟定县、大姚县、武定县、永仁县、双柏县、禄丰市、南华县、姚安县)
金华市(兰溪市、磐安县、东阳市、武义县、永康市、浦江县、义乌市、金东区、婺城区)
武威市(古浪县、凉州区、民勤县、天祝藏族自治县)
南宁市(良庆区、宾阳县、兴宁区、西乡塘区、江南区、上林县、邕宁区、隆安县、武鸣区、横州市、马山县、青秀区)
安庆市(宿松县、宜秀区、望江县、迎江区、怀宁县、太湖县、大观区、潜山市、桐城市、岳西县)
玉溪市(易门县、澄江市、红塔区、新平彝族傣族自治县、通海县、元江哈尼族彝族傣族自治县、江川区、峨山彝族自治县、华宁县)
资阳市(安岳县、乐至县、雁江区)
大连市(庄河市、长海县、瓦房店市、甘井子区、沙河口区、普兰店区、旅顺口区、金州区、中山区、西岗区)
泸州市(合江县、纳溪区、江阳区、龙马潭区、泸县、古蔺县、叙永县)
衡水市(安平县、武强县、景县、武邑县、枣强县、故城县、桃城区、阜城县、冀州区、饶阳县、深州市)
陇南市(徽县、西和县、文县、康县、武都区、礼县、成县、两当县、宕昌县)
信阳市(新县、商城县、潢川县、平桥区、光山县、固始县、罗山县、浉河区、淮滨县、息县)
福州市(永泰县、闽清县、福清市、马尾区、长乐区、台江区、罗源县、仓山区、连江县、平潭县、鼓楼区、晋安区、闽侯县)
阿拉善盟(阿拉善左旗、阿拉善右旗、额济纳旗)
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阿里地区(札达县、革吉县、改则县、普兰县、措勤县、噶尔县、日土县)
聊城市(冠县、阳谷县、东昌府区、莘县、高唐县、临清市、东阿县、茌平区)
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在净息差持续收窄的背景下，投资收益成为不少上市银行重要的盈利来源，近两年表现尤为突出。记者注意到，截至4月24日，共有28家A股上市银行披露了2024年年度报告。其中，超九成银行的投资收益实现了正增长，最高增幅达176.81%，农商行表现尤为突出。
投资收益的显著增长背后，是债券市场牛市行情带来的丰厚利润。多家银行在年报中指出，投资收益的显著增长与债券投资收益的增加密切相关，部分银行通过兑现存量债券浮盈，实现其他非息收入快速增长。
然而，未来债市投资能否继续为银行业绩提供有力支撑？从上市银行披露的2025年一季报来看，进入2025年后，债券市场波动明显加剧，部分银行已提前兑现浮盈，其中不乏平安银行、南京银行、江阴银行等买债“大户”。展望未来，业内人士预计，随着债市波动加剧，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。
超九成上市银行投资收益同比增长
过去一年，债券投资收益已然成为驱动银行非息收入增长的关键动力。记者据Wind数据统计，在28家上市银行中，仅有2家银行2024年的投资收益出现了同比下滑，其余银行均实现了同比正增长。
（第一财经根据上市银行年报、Wind数据梳理）
在这些银行中，农商行的表现格外引人注目。其中，张家港行（002839.SZ）和瑞丰银行（601528.SH）作为长三角地区的头部农商行，投资收益增幅极为显著，均超过1倍，分别达到176.81%和100.52%，对应的投资收益金额分别为12.90亿元和9.42亿元。
紧随其后的是来自川渝地区的渝农商行（601077.SH），该行2024年实现投资收益41.98亿元，同比增长93.56%，增幅接近1倍。此外，常熟银行（601128.SH）2024年的投资收益也达到了14.94亿元，增幅为56.03%。
国有大行和股份制银行等大型银行的投资收益同样取得了较高的增速。其中，中国银行和平安银行的投资收益增幅较为突出，分别达到了64.68%和53.26%。
此外，2024年多数银行的投资收益占营业收入的比例较为突出。以张家港行和江阴银行这两家农商行为例，其投资收益占营业收入的比例均超过了20%。具体来看，张家港行2024年实现营业收入47.11亿元，其中投资收益占比高达27.39%，接近三成。
债市走牛带来丰厚利润
记者了解到，2024年债券市场走强带来的浮盈机会，是多家上市银行投资收益增长的重要因素。多家银行在年报中提到，投资收益增长主要得益于“处置债券产生的收益增加”以及“债券交易账户规模的扩大”。
2024年，渝农商行实现投资收益及公允价值变动净损益38.48亿元，较上年同期增长16.35亿元。该行在年报中指出，这一增长主要得益于本集团加强市场分析、优化交易策略、丰富投资品种，并精准把握交易机会，从而提升了金融资产的整体收益。
与此同时，浙商银行也在年报中表示，其他非利息净收入大幅上涨的主要原因在于该行加强了市场研判和专业能力建设，成功把握了债市收益率下行的机遇，使得交易性金融资产业务收益表现良好。财报显示，2024年该行公允价值变动净收益、汇兑净收益、分别达到35.16亿元、17.69亿元，同比分别增长1095.92%、91.66%。
业内人士分析称，投资收益的大幅增长主要得益于债券市场的良好表现，部分银行通过兑现债券浮盈推动了收入的增加。中金公司分析师林英奇指出，2023年和2024年，债券市场表现良好，部分银行通过兑现债券浮盈推动了投资收益的大幅增长。其他非利息收入对银行营业收入的支撑作用较为明显，其中其他综合收益（OCI）账户浮盈的兑现是关键因素。2024年四季度，债券收益率下行速度加快，上市银行通过OCI账户继续积累债券浮盈，并在年末择机兑现转化为利润。
2024年，债券收益率整体下行。Wind数据显示，10年期国债收益率从年初的2.50%降至年末的1.68%，降幅近90个基点。在此背景下，不少银行的投资业务收益成为利润增长的有力支撑，投资收益在营业收入中的占比也有所提高。
“在经济增速放缓和产业结构调整的背景下，中小银行面临着负债成本上升和净息差收窄的双重压力。在这种情况下，中小银行通过适度下沉信用资质进行债券投资，从而获得了相对较高的收益，债券投资对于中小银行而言具有一定的性价比。”长三角地区某农商行金融市场部负责人表示。
未来投资收益贡献或下降
受央行暂停国债买卖操作、经济金融数据超预期、资金链紧平衡、股市回暖等多重因素影响，2025年第一季度，债券市场整体收益率波动上行。数据显示，中债10年期国债到期收益率从年初的1.6%低位震荡走高至1.9%左右，上升约30个基点。
部分银行已公布的2025年一季报或业绩快报显示，随着一季度债券市场的下跌，投资收益出现了大幅下降。例如，平安银行公布的一季报显示，该行报告期内公允价值损失30.8亿元，去年同期为15.72亿元，同比下跌46.52亿元，降幅295.5%，环比减少61.84亿元。
与此同时，南京银行和江阴银行也面临类似情况。一季报显示，南京银行报告期内公允价值净亏损2.16亿元，环比亏损75.92亿元，降幅为102.91%。江阴银行一季度公允价值环比净亏损0.99亿元，去年四季度净收益0.70亿元。
对此，民生证券固定收益首席分析师谭逸鸣分析称，鉴于债券市场近期的回调态势，年初在高位购入的债券已出现较显著的账面亏损。为有效减轻此类亏损对财务报表的不利影响，银行可能会提前处置那些原本计划持有至到期，但目前仍存在浮盈的债券。
在此背景下，银行的投资收益在未来能否继续保持高速增长？展望未来，业内人士预计，债市收益率水平将保持长期下行趋势，但在外部冲击因素和内部政策对冲措施的双重作用下，市场波动幅度将加大，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。
“上市银行仍有望通过兑现债券浮盈来推动营收增长。”林英奇指出，不过，2025年初债券市场调整较为明显，波动可能会对投资收益产生扰动。
精神航空公司周四表示，在这家低成本航空公司摆脱破产困境几周后，已获得在纽约证券交易所上市其股票的批准。
该公司称，其股票预计将于4月29日开始交易。
去年11月，纽约证券交易所将精神航空公司的股票摘牌，原因是这家美国低成本航空公司在多年亏损、合并尝试失败以及背负沉重债务后申请了破产。
新闻结尾
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