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全国服务区域：
广州市(增城区、从化区、海珠区、白云区、南沙区、番禺区、黄埔区、越秀区、花都区、天河区、荔湾区)
拉萨市(堆龙德庆区、林周县、尼木县、墨竹工卡县、曲水县、当雄县、达孜区、城关区)
长沙市(浏阳市、雨花区、长沙县、望城区、天心区、芙蓉区、宁乡市、开福区、岳麓区)
陇南市(康县、武都区、徽县、文县、西和县、宕昌县、礼县、成县、两当县)
武威市(民勤县、古浪县、凉州区、天祝藏族自治县)
和田地区(洛浦县、和田县、墨玉县、策勒县、和田市、于田县、皮山县、民丰县)
海南藏族自治州(贵德县、同德县、共和县、贵南县、兴海县)
云浮市(新兴县、罗定市、郁南县、云城区、云安区)
韶关市(新丰县、翁源县、浈江区、仁化县、武江区、乐昌市、南雄市、曲江区、始兴县、乳源瑶族自治县)
马鞍山市(花山区、和县、含山县、雨山区、博望区、当涂县)
黄冈市(武穴市、蕲春县、英山县、麻城市、罗田县、黄州区、浠水县、团风县、黄梅县、红安县)
荆门市(沙洋县、钟祥市、掇刀区、东宝区、京山市)
鸡西市(虎林市、鸡冠区、麻山区、恒山区、滴道区、梨树区、密山市、鸡东县、城子河区)
安康市(汉滨区、岚皋县、镇坪县、宁陕县、石泉县、白河县、汉阴县、旬阳市、紫阳县、平利县)
乐山市(犍为县、市中区、峨边彝族自治县、夹江县、金口河区、峨眉山市、沙湾区、马边彝族自治县、井研县、五通桥区、沐川县)
石嘴山市(惠农区、平罗县、大武口区)
桂林市(雁山区、荔浦市、秀峰区、叠彩区、灵川县、兴安县、象山区、平乐县、七星区、全州县、临桂区、龙胜各族自治县、恭城瑶族自治县、灌阳县、永福县、阳朔县、资源县)
怀化市(麻阳苗族自治县、通道侗族自治县、溆浦县、新晃侗族自治县、沅陵县、辰溪县、靖州苗族侗族自治县、鹤城区、中方县、洪江市、芷江侗族自治县、会同县)
黔南布依族苗族自治州(瓮安县、独山县、龙里县、三都水族自治县、贵定县、惠水县、荔波县、福泉市、平塘县、长顺县、罗甸县、都匀市)
鹤壁市(浚县、鹤山区、山城区、淇滨区、淇县)
延安市(黄龙县、富县、延川县、甘泉县、安塞区、宜川县、子长市、洛川县、延长县、黄陵县、宝塔区、吴起县、志丹县)
黔西南布依族苗族自治州(册亨县、贞丰县、兴仁市、兴义市、安龙县、晴隆县、望谟县、普安县)
广安市(前锋区、广安区、邻水县、武胜县、岳池县、华蓥市)
泰州市(姜堰区、靖江市、兴化市、泰兴市、高港区、海陵区)
玉林市(兴业县、北流市、博白县、福绵区、陆川县、玉州区、容县)
淮安市(洪泽区、盱眙县、淮安区、清江浦区、涟水县、淮阴区、金湖县)
三明市(尤溪县、三元区、建宁县、沙县区、大田县、清流县、将乐县、泰宁县、永安市、宁化县、明溪县)
银川市(西夏区、金凤区、贺兰县、灵武市、永宁县、兴庆区)
景德镇市(珠山区、乐平市、昌江区、浮梁县)
西宁市(湟中区、城北区、城西区、大通回族土族自治县、城东区、城中区、湟源县)
丽江市(永胜县、玉龙纳西族自治县、宁蒗彝族自治县、华坪县、古城区)
德阳市(旌阳区、中江县、广汉市、什邡市、罗江区、绵竹市)
晋城市(沁水县、泽州县、城区、陵川县、阳城县、高平市)
伊春市(金林区、大箐山县、友好区、丰林县、伊美区、铁力市、乌翠区、南岔县、嘉荫县、汤旺县)
新疆维吾尔自治区
包头市(石拐区、东河区、九原区、达尔罕茂明安联合旗、白云鄂博矿区、青山区、昆都仑区、土默特右旗、固阳县)
凉山彝族自治州(冕宁县、盐源县、会东县、普格县、越西县、昭觉县、西昌市、德昌县、甘洛县、宁南县、喜德县、会理市、金阳县、木里藏族自治县、雷波县、美姑县、布拖县)
平顶山市(宝丰县、汝州市、石龙区、舞钢市、湛河区、郏县、叶县、卫东区、新华区、鲁山县)
商洛市(洛南县、丹凤县、商州区、镇安县、柞水县、商南县、山阳县)
通辽市(科尔沁左翼后旗、科尔沁区、开鲁县、库伦旗、霍林郭勒市、奈曼旗、科尔沁左翼中旗、扎鲁特旗)
吕梁市(兴县、孝义市、临县、方山县、交口县、柳林县、交城县、岚县、汾阳市、离石区、文水县、中阳县、石楼县)
鄂州市(华容区、鄂城区、梁子湖区)
德宏傣族景颇族自治州(梁河县、瑞丽市、盈江县、芒市、陇川县)
金华市(婺城区、兰溪市、义乌市、金东区、浦江县、武义县、东阳市、永康市、磐安县)
盘锦市(兴隆台区、双台子区、盘山县、大洼区)
亳州市(谯城区、蒙城县、涡阳县、利辛县)
淄博市(高青县、博山区、桓台县、周村区、淄川区、张店区、临淄区、沂源县)
兰州市(永登县、七里河区、安宁区、红古区、城关区、榆中县、西固区、皋兰县)
张家口市(怀安县、蔚县、桥西区、万全区、赤城县、沽源县、桥东区、宣化区、崇礼区、怀来县、康保县、下花园区、张北县、涿鹿县、尚义县、阳原县)
秦皇岛市(海港区、青龙满族自治县、昌黎县、山海关区、卢龙县、北戴河区、抚宁区)
河池市(宜州区、大化瑶族自治县、凤山县、环江毛南族自治县、罗城仫佬族自治县、南丹县、金城江区、天峨县、巴马瑶族自治县、东兰县、都安瑶族自治县)
平凉市(灵台县、静宁县、庄浪县、崆峒区、泾川县、崇信县、华亭市)
松原市(乾安县、长岭县、扶余市、前郭尔罗斯蒙古族自治县、宁江区)
吉安市(遂川县、万安县、吉水县、吉州区、青原区、泰和县、永新县、吉安县、井冈山市、新干县、永丰县、安福县、峡江县)
阳泉市(平定县、郊区、矿区、盂县、城区)
绵阳市(盐亭县、江油市、平武县、三台县、梓潼县、安州区、涪城区、北川羌族自治县、游仙区)
鹰潭市(贵溪市、余江区、月湖区)
保定市(涞源县、曲阳县、涞水县、顺平县、阜平县、定兴县、定州市、涿州市、望都县、满城区、易县、唐县、雄县、博野县、高碑店市、安新县、莲池区、蠡县、安国市、徐水区、竞秀区、清苑区、高阳县、容城县)
塔城地区(乌苏市、和布克赛尔蒙古自治县、额敏县、塔城市、裕民县、沙湾市、托里县)
株洲市(攸县、炎陵县、天元区、石峰区、荷塘区、茶陵县、渌口区、醴陵市、芦淞区)
邯郸市(峰峰矿区、磁县、武安市、复兴区、曲周县、鸡泽县、肥乡区、临漳县、丛台区、成安县、永年区、魏县、广平县、馆陶县、邱县、涉县、邯山区、大名县)
甘南藏族自治州(合作市、舟曲县、夏河县、临潭县、玛曲县、碌曲县、迭部县、卓尼县)
武汉市(洪山区、东西湖区、黄陂区、江夏区、汉南区、武昌区、新洲区、蔡甸区、江岸区、汉阳区、青山区、硚口区、江汉区)
常德市(安乡县、鼎城区、澧县、石门县、津市市、桃源县、武陵区、汉寿县、临澧县)
池州市(青阳县、东至县、贵池区、石台县)
汉中市(洋县、汉台区、镇巴县、略阳县、勉县、佛坪县、城固县、宁强县、留坝县、南郑区、西乡县)
温州市(洞头区、泰顺县、乐清市、永嘉县、瓯海区、瑞安市、龙港市、龙湾区、平阳县、鹿城区、文成县、苍南县)
盐城市(滨海县、盐都区、建湖县、东台市、射阳县、亭湖区、大丰区、响水县、阜宁县)
宁德市(屏南县、周宁县、寿宁县、蕉城区、福安市、柘荣县、霞浦县、古田县、福鼎市)
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抚州市(黎川县、宜黄县、崇仁县、广昌县、资溪县、东乡区、南城县、金溪县、南丰县、临川区、乐安县)
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西藏自治区
那曲市(聂荣县、尼玛县、巴青县、安多县、班戈县、色尼区、嘉黎县、申扎县、索县、比如县、双湖县)
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文/博时基金指数与量化投资部总经理兼投资总监赵云阳
当前，我国指数投资生态已具备产品多样性、机构主导性、技术支撑性及政策引导性四大特征，但仍面临A股高波动性、主动基金局部优势等挑战。未来需进一步推动ESG、REITs等创新产品，优化智能投顾服务，并加强投资者教育以巩固生态成熟度。被动投资的深化将重构市场定价逻辑，形成更高效、稳定的资本配置体系。
指数化投资在过去几年中取得了显著的发展，这是多方面因素共同作用的结果，政策支持、市场需求、产品创新和市场生态建设是主要推动力。首先是政策支持。国家层面出台了一系列政策文件，如近期出台的《促进资本市场指数化投资高质量发展行动方案》，明确了指数化投资的发展方向和支持措施。另外证监会推动了ETF注册发行的简化流程，提高了产品上市速度，降低了市场进入门槛。
其次是市场需求。随着投资者对被动投资工具的认可度提高，ETF等指数化产品的需求不断增加。特别是养老金、保险资金等中长期资金对指数化投资的配置比例逐渐增加，推动了市场规模的扩大。
第三是产品创新。在证监会、交易所和基金公司共同努力下，市场不断推出新的ETF产品，如中证A500指数、科创200指数、自由现金流ETF等，为不同风险偏好的投资者提供了更多选择。
第四是市场生态。 在交易所、指数编制机构、证券公司、基金公司等多方协作下，共同提高了投资者对指数化投资的认识和接受度，推动了指数化投资生态的完善。
我们观察到，各市场参与者有不同的功能定位，共同推动了指数化投资的高质量发展。上层的监管机构主要负责政策制定和市场监管，交易所负责为ETF提供上市平台并举办各类活动和培训，指数编制机构负责各类指数的编制和维护。基金公司主要负责产品开发和投资管理，确保产品紧密跟踪基准指数。对ETF而言，做市商的功能非常重要，他们为ETF提供流动性支持，提高了投资者对ETF市场的信心，维护了ETF价格的稳定性，这对于吸引长期投资者非常重要，稳定的市场价格可以减少不必要的交易成本和心理负担。
我国指数投资生态体系已初步形成
随着被动浪潮席卷整个公募行业，我认为，我国指数投资生态体系已初步形成，体现在产品布局、市场结构、技术赋能、政策支持及投资者教育等多个维度。
产品矩阵的多元化与创新
一是体现为大类资产多元覆盖。当前，ETF产品类型已覆盖A股、跨境、债券、商品、货币等大类资产，投资者可以根据不同的风险偏好、收益规划，通过ETF工具进行大类资产配置或轮动，实现投资目标。
二是宽基与行业主题指数全面覆盖。随着近期中证A500、科创综指等宽基指数ETF的集中发行，主流指数的布局趋于完善。同时，行业主题指数加速发展，当前行业主题指数已覆盖科技、消费、金融、周期等板块，特别是以芯片半导体、人工智能、机器人等科技主题ETF发展迅速。另外，Smartbeta指数方面，尽管当前Smartbeta产品仍以红利类资产为主，但产品谱图已初步形成。
三是衍生品工具拓展。ETF期权已覆盖上证50、沪深300、中证500、中证1000、科创50、创业板等核心指数，可以更好地满足投资者多元化投资需求。
我国ETF市场规模与机构化程度显著提升
根据相关交易所数据统计，截至2024年底，被动权益类指数基金规模达3.96万亿元，首次超越主动权益基金（3.44万亿元），其中股票型ETF总规模突破2.9万亿元。中央汇金等机构重仓持有沪深300ETF等产品，机构投资者在指数权益基金中的占比达57%，推动市场定价权向被动工具倾斜。
养老金、保险资金及企业年金等长线资金通过ETF大规模配置A股。个人养老金制度将85只权益类指数基金纳入投资范围，长期资金入市加速，形成“长钱长投”生态。要构建“长钱长投”，建议推进指数产品创新，研究推出多资产ETF，涵盖股票、债券、商品等多种资产类别，为中长期资金提供更丰富的投资选择。同时，开发“生命周期智能ETF组合”，根据年龄、风险自动调整股债比例，对接年金、险资等长钱机构需求。
技术与政策双重驱动生态优化
金融科技深度赋能，基金公司引入AI大模型（如DeepSeek）优化投研流程，提升报告解析与策略生成效率。同花顺等平台通过AI工具实现资产配置建议书一键生成，降低投顾服务门槛。
政策支持与制度完善方面，注册制改革推动上市公司数量增加，被动投资的分散优势凸显。政策引导中长期资金入市（如社保、险资），并推出中证A500等战略指数，强化服务实体经济导向。
投资者结构与行为转变
我们观察到，机构主导与散户觉醒并存，投资理念从择时转向配置。
机构资金通过ETF进行高效资产配置，而个人投资者因ETF的低费率（如VOO（先锋旗下标普500ETF）费率0.03%）、高透明度加速转向被动投资。年轻投资者更偏好简单透明的工具，推动ETF普及。
“越跌越买”策略在A股ETF中表现显著，市场低迷时资金逆势流入（Wind数据显示，如2024年股票ETF净申购超330亿元）。投资者逐渐接受长期持有与分散化理念，降低对短期波动的敏感度。
国际化与生态协同发展
目前，跨境互联互通深化。沪港通、深港通等机制完善促进外资配置中国ETF，同时国内投资者通过跨境ETF布局全球市场。
同时，基金公司、指数公司、券商、银行及金融科技平台形成协同网络，共建行业生态。例如，指数公司参与指数编制、券商提供做市服务，科技公司优化交易系统，共同提升ETF流动性及用户体验。
展望未来，ETF有几个趋势值得重视。一是规模进一步向宽基集中。美国的标普500ETF、全美ETF等宽基ETF规模在万亿美元级别，国内的宽基ETF从2023年开始增速显著加快，但体量目前还较小，未来的发展空间巨大。
二是产品创新空间巨大。例如运用期权的下跌保护、备兑增强等策略ETF，透明模式的主动ETF等，近年来海外发展迅速，是新产品的主要发展方向。
三是重要的细分科技布局越来越多。随着人工智能、人形机器人、生物科技等技术的突破，细分科技方向的ETF将有巨大需求。
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新闻结尾
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