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金华市(永康市、兰溪市、金东区、磐安县、婺城区、浦江县、东阳市、义乌市、武义县)

绍兴市(新昌县、柯桥区、诸暨市、嵊州市、上虞区、越城区)

肇庆市(四会市、德庆县、端州区、怀集县、封开县、高要区、广宁县、鼎湖区)

怒江傈僳族自治州(泸水市、兰坪白族普米族自治县、福贡县、贡山独龙族怒族自治县)  汕尾市(陆河县、城区、海丰县、陆丰市)

宿迁市(宿城区、泗阳县、宿豫区、沭阳县、泗洪县)

襄阳市(襄城区、宜城市、襄州区、保康县、谷城县、老河口市、枣阳市、樊城区、南漳县)

陇南市(宕昌县、礼县、文县、武都区、成县、徽县、两当县、西和县、康县)

莆田市(荔城区、秀屿区、仙游县、涵江区、城厢区)  厦门市(海沧区、翔安区、同安区、集美区、思明区、湖里区)

通化市(通化县、集安市、辉南县、二道江区、东昌区、梅河口市、柳河县)

资阳市(乐至县、安岳县、雁江区)

舟山市(岱山县、定海区、普陀区、嵊泗县)

焦作市(马村区、温县、山阳区、沁阳市、武陟县、解放区、修武县、中站区、博爱县、孟州市)

广州市(越秀区、花都区、天河区、番禺区、从化区、增城区、荔湾区、海珠区、南沙区、白云区、黄埔区)

河源市(龙川县、东源县、连平县、和平县、紫金县、源城区)

丽水市(松阳县、莲都区、景宁畲族自治县、青田县、龙泉市、遂昌县、云和县、庆元县、缙云县)

果洛藏族自治州(玛沁县、甘德县、久治县、班玛县、达日县、玛多县)

宁波市(北仑区、宁海县、鄞州区、海曙区、慈溪市、象山县、镇海区、余姚市、江北区、奉化区)

黄南藏族自治州(尖扎县、泽库县、同仁市、河南蒙古族自治县)

承德市(围场满族蒙古族自治县、丰宁满族自治县、双滦区、承德县、滦平县、平泉市、双桥区、隆化县、宽城满族自治县、鹰手营子矿区、兴隆县)

昌吉回族自治州(阜康市、昌吉市、奇台县、吉木萨尔县、木垒哈萨克自治县、玛纳斯县、呼图壁县)

阜新市(彰武县、海州区、细河区、清河门区、新邱区、太平区、阜新蒙古族自治县)

朔州市(怀仁市、平鲁区、朔城区、山阴县、右玉县、应县)

上海市(静安区、虹口区、黄浦区、长宁区、浦东新区、松江区、青浦区、奉贤区、宝山区、嘉定区、金山区、徐汇区、崇明区、杨浦区、普陀区、闵行区)

和田地区(墨玉县、和田县、策勒县、皮山县、民丰县、洛浦县、于田县、和田市)

白山市(长白朝鲜族自治县、临江市、江源区、浑江区、抚松县、靖宇县)

红河哈尼族彝族自治州(蒙自市、红河县、河口瑶族自治县、个旧市、石屏县、绿春县、开远市、元阳县、建水县、弥勒市、金平苗族瑶族傣族自治县、屏边苗族自治县、泸西县)

新疆维吾尔自治区

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黔西南布依族苗族自治州(兴义市、普安县、晴隆县、望谟县、安龙县、册亨县、贞丰县、兴仁市)

岳阳市(君山区、华容县、岳阳楼区、平江县、汨罗市、云溪区、岳阳县、临湘市、湘阴县)

中山市

铁岭市(银州区、开原市、铁岭县、西丰县、调兵山市、昌图县、清河区)  六盘水市(盘州市、钟山区、六枝特区、水城区)

郴州市(资兴市、永兴县、桂东县、安仁县、临武县、桂阳县、北湖区、宜章县、汝城县、嘉禾县、苏仙区)

常德市(临澧县、石门县、澧县、津市市、鼎城区、安乡县、武陵区、汉寿县、桃源县)

泰安市(宁阳县、新泰市、东平县、泰山区、肥城市、岱岳区)庆阳市(合水县、西峰区、镇原县、宁县、环县、庆城县、华池县、正宁县)

北海市(银海区、海城区、铁山港区、合浦县)  汕头市(龙湖区、南澳县、濠江区、金平区、潮南区、澄海区、潮阳区)

淮南市(凤台县、谢家集区、寿县、大通区、潘集区、田家庵区、八公山区)

漳州市(长泰区、漳浦县、龙海区、东山县、龙文区、南靖县、华安县、云霄县、诏安县、平和县、芗城区)

贵港市(覃塘区、桂平市、港南区、平南县、港北区)邵阳市(城步苗族自治县、双清区、邵东市、新宁县、绥宁县、邵阳县、北塔区、武冈市、新邵县、洞口县、隆回县、大祥区)

安阳市(殷都区、文峰区、滑县、安阳县、龙安区、北关区、林州市、内黄县、汤阴县)

三沙市(西沙区、南沙区)

池州市(贵池区、青阳县、东至县、石台县)

佛山市(三水区、禅城区、南海区、顺德区、高明区)

文山壮族苗族自治州(麻栗坡县、文山市、砚山县、富宁县、丘北县、广南县、西畴县、马关县)

怀化市(鹤城区、新晃侗族自治县、通道侗族自治县、芷江侗族自治县、辰溪县、会同县、麻阳苗族自治县、沅陵县、中方县、靖州苗族侗族自治县、洪江市、溆浦县)

辽阳市(辽阳县、白塔区、文圣区、太子河区、灯塔市、宏伟区、弓长岭区)

蚌埠市(禹会区、淮上区、龙子湖区、五河县、蚌山区、怀远县、固镇县)

百色市(西林县、田林县、凌云县、德保县、田阳区、田东县、平果市、乐业县、右江区、那坡县、隆林各族自治县、靖西市)

双鸭山市(集贤县、宝清县、尖山区、宝山区、饶河县、四方台区、岭东区、友谊县)

景德镇市(昌江区、浮梁县、珠山区、乐平市)

上饶市(广丰区、余干县、广信区、德兴市、铅山县、弋阳县、万年县、鄱阳县、玉山县、婺源县、信州区、横峰县)

沧州市(新华区、任丘市、河间市、肃宁县、盐山县、青县、海兴县、吴桥县、南皮县、孟村回族自治县、东光县、献县、泊头市、沧县、黄骅市、运河区)

兴安盟(科尔沁右翼前旗、扎赉特旗、阿尔山市、突泉县、科尔沁右翼中旗、乌兰浩特市)

济源市

聊城市(冠县、莘县、茌平区、临清市、高唐县、东昌府区、东阿县、阳谷县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）